제품별(하드웨어, 소프트웨어), 애플리케이션별(분석, 챗봇), 지리적 범위 및 예측별 글로벌 AI 뱅킹 시장 규모

은행의 AI 시장 규모 및 예측

은행의 AI 시장 규모는 2021년에 51억 3천만 달러로 평가되었으며, 2030년까지 640억 3천만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2023년부터 2030년까지 32.36%의 CAGR로 성장할 것입니다.

은행 산업에서 AI의 발전은 은행 및 금융 기관의 데이터 수집 기술의 발전에 긍정적인 영향을 받습니다. 또한 은행의 AI 투자 증가와 개인화된 금융 서비스에 대한 소비자의 욕구 증가로 인해 시장이 국제적으로 성장하고 있습니다. 그러나 더 높은 AI 및 고급 머신 러닝 배포 비용, 숙련된 노동력 부족과 같은 요인과 이러한 요인이 시장 개발을 제한하고 있습니다. 반면, 예측 기간 동안 은행에서 현대적 애플리케이션의 빠른 채택은 AI In Banking Market의 성장에 수익성 있는 가능성을 제공할 것으로 예상됩니다.

글로벌 AI In Banking 시장 정의

인공지능(AI)은 인간과 같은 방식으로 기능하고 작업을 완료하는 지능형 기계의 개발에 중점을 둔 컴퓨터 과학의 한 분야입니다. 결과적으로, 그것은 은행 기술의 중요한 구성 요소가 되었습니다. 인공 지능은 사기 거래를 탐지하고 규정 준수를 개선하기 위해 고급 데이터 분석을 사용하기 때문에 은행의 미래입니다. 은행 업계의 가장 최근의 발전 중 하나는 인공 지능(AI)의 통합입니다. 연락처 목록에서 소비자 경험을 개선하기 위해 AI를 활용합니다. 은행은 방대한 양의 데이터를 보유하고 있으며, AI는 데이터 포인트 간의 점을 연결하여 기업이 고객과 상호 작용하는 방식을 변경합니다.

은행은 또한 중간 사무실 업무에 AI를 구현하여 위험을 탐지, 평가하고 지불 사기 사례를 방지하고, 자금 세탁 방지(AML) 프로세스를 개선하고, 고객 확인(KYC) 규제 검사를 수행합니다. 인공 지능(AI)을 사용하는 은행은 고객에게 지원과 통찰력을 제공할 뿐만 아니라 돈과 재정적 보안에 대한 더 큰 통제력을 제공하는 보다 교육적인 은행 환경을 만들 수 있습니다. 많은 은행이 인공 지능을 활용하여 마찰 없는 24시간 연중무휴 소비자 상호 작용을 제공하여 고객 경험을 혁신하고 있습니다. AI 봇, 디지털 지불 상담원, 생체 인식 사기 탐지 기술은 모두 더 광범위한 소비자 기반을 위한 더 나은 서비스 품질에 기여합니다.

AI는 은행 업계의 모든 단일 회사의 핵심 적응이 되었으며, 서비스 제공의 전반적인 상황에 혁명을 일으킬 것으로 예상됩니다. 프런트 오피스(대화형 뱅킹), 미들 오피스(사기 방지), 백 오피스는 은행이 인공지능을 사용하여 비용을 절감(인수)할 수 있는 세 가지 주요 방법입니다. Business Insider Intelligence는 이 연구에서 은행의 프런트 오피스와 미들 오피스에서 가장 중요한 AI 애플리케이션을 평가합니다. 또한 지금까지 금융 기관에서 사용한 성공적인 AI 기술과 은행이 AI 기반 디지털 변환에 접근할 수 있는 방법에 대한 아이디어도 살펴봅니다.

은행 시장 개요의 글로벌 AI

은행 업계에서 글로벌 AI의 성장을 주도하는 주요 원인 중 일부는 글로벌 은행 부문 전체의 디지털화 증가, AI 기반 챗봇 사용 증가, 전 세계 금융 산업의 디지털 혁신 증가입니다. 예를 들어, Temenos는 금융 기관에서 디지털 혁신 활동을 가속화하는 데 사용되는 Temenos Infinity Digital Banking Platform이라는 AI 기반 플랫폼을 비즈니스 혁신을 위해 만들었습니다. 은행 간의 협력 증가와 정부 투자 증가도 시장 확장을 촉진하고 있습니다. 최근 미주 최고의 은행인 Scotiabank는 캐나다 기업가를 위한 지원 네트워크이자 기술 분야에서 일하는 캐나다인을 위한 비영리 커뮤니티인 MaRS와의 관계를 발표하여 플랫폼을 새로운 기술에 개방했습니다. 이러한 은행 협업은 개발 기술, 특히 인공 지능(AI)에 대한 접근성을 높이고자 합니다.

또한, 상담원 교육 비용 절감, 고객 경험 개인화, 고객 서비스 개선, 고객 우려 사항의 신속한 해결을 위한 은행업에서의 챗봇에 대한 수요 증가는 은행업에서 AI의 성장을 견인하는 중요한 이유입니다. 또한, 실시간 주식 시장 데이터에 대한 수요가 증가함에 따라 은행업에서 인공 지능(AI) 사용이 가속화되고 있습니다. 예를 들어, 인도의 주요 증권 거래소인 NSE는 2020년까지 은행 및 금융 서비스 부문이 직원의 기술을 향상하도록 지원하는 학습 생태계를 육성하는 인공 지능(AI)에 대한 지식 허브를 설립했습니다. 그러나 필요한 인프라와 훈련된 AI 근로자가 부족하면 은행업에서 AI의 발전이 방해받을 수 있습니다. 또한, 기술 혁신의 도입과 새로운 클라우드 기술에 대한 인식 증가로 인해 은행업에서 AI를 사용하는 회사에 새로운 전망이 열릴 수 있습니다.

팬데믹의 영향으로 은행업에서 더 다양한 AI가 배포되는 속도가 빨라졌습니다. 코로나19 동안 코로나19 확산을 막기 위해 시행된 봉쇄로 인해 다양한 지역의 경제 활동이 중단되었습니다. 간접적으로 은행 부문이 피해를 입었습니다. 은행 서비스는 전자적으로 제공될 수 있고 고객과 직접 접촉하지 않아도 되지만, 지불, 신용 저축, 위험 관리 서비스의 원천으로서 실물 부문과 연계되어 코로나19 문제가 은행 및 기타 금융 기관에 미치는 부정적인 영향이 확대되었습니다. 그럼에도 불구하고 팬데믹으로 인해 소비자의 절반이 거래에 디지털 항목을 사용하는 것으로 밝혀졌습니다. 한 사람에게서 다른 사람에게 돈을 이체하려면 디지털 지갑을 사용하세요. COVID-19 팬데믹의 결과로, 사회적 거리두기가 COVID-19 노출을 줄이기 위해 확립된 유일한 방법이기 때문에 은행업에서 AI 도입에 대한 추가 전망이 있습니다.

은행업에서의 글로벌 AI 시장 세분화 분석

은행업에서의 글로벌 AI 시장은 제품, 애플리케이션 및 지역에 따라 세분화됩니다.

제품별 은행업에서의 AI 시장

• 하드웨어
• 소프트웨어
• 서비스

제품에 따라 시장은 하드웨어, 소프트웨어 및 서비스로 나뉩니다. 고객 관계 관리(CRM), 데이터 분석 및 시각화, 고객 서비스와 백오피스 운영을 개선하기 위한 챗봇을 위한 은행업 부문에서 AI 기반 소프트웨어의 도입이 증가함에 따라 소프트웨어 부문이 예상 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. AI 하드웨어와 마이크로칩 및 마이크로프로세서와 같은 가속기의 통합이 증가하여 은행 산업에서 AI 기반 소프트웨어의 처리 속도를 높이면 예측 기간 내내 상당한 수익이 증가할 것으로 예상됩니다.

응용 프로그램별 은행 시장 AI

• 분석
• 채팅봇
• 로봇 프로세스 자동화(RPA)

응용 프로그램을 기준으로 시장은 분석, 채팅봇, 로봇 프로세스 자동화(RPA)로 나뉩니다. 은행 부문에서 더 나은 고객 경험을 제공해야 할 필요성이 커짐에 따라, 채팅봇은 예측 기간 동안 글로벌 은행 시장 AI에 대한 수익 공유 기여 측면에서 다른 응용 프로그램 세그먼트를 지배할 것으로 예상됩니다. 은행은 채팅봇을 사용하여 24시간 연중무휴 고객 지원을 제공하고, 개인 뱅킹 서비스를 개선하고, 고객 만족도를 측정할 수 있습니다. 또한 AI 기반 챗봇은 은행이 전형적인 백오피스 절차를 간소화하는 데 도움이 되며, 이는 예측 기간 동안 시장의 수익 성장을 촉진할 가능성이 높습니다.

지역별 은행 AI 시장

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 중동 및 아프리카
• 라틴 아메리카

지역을 기준으로 글로벌 은행 AI 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 라틴 아메리카로 분류됩니다. 북미는 정교한 기술을 사용하여 은행 운영을 개선하는 데 지역 은행의 집중도가 높아 예측 기간 동안 다른 지역 시장보다 시장 점유율이 높을 것으로 예상됩니다.

또한 북미 국가의 은행에서 효과적인 위험 관리 솔루션에 대한 요구가 증가함에 따라 예측 기간 동안 지역 시장 확장이 촉진될 가능성이 높습니다. 유럽 시장은 유럽 은행에 재정 조언을 제공하는 인공지능 기반 자동화 시스템에 대한 수요가 증가함에 따라 예측 기간 동안 수익 측면에서 상당히 증가할 것으로 예상됩니다.

주요 참여자

"글로벌 AI 뱅킹 시장" 연구 보고서는 글로벌 시장에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장의 주요 기업으로는 Intel, Harman International Industries, Cisco Systems, ABB, IBM Corp, Nuance Corporation, Google LLC, Accenture, IPsoft Inc., Bsh Hausgeräte, Hanson Robotics, Blue Frog Robotics, Fanuc, High Radius, Lingxi, Microsoft Corporation, Infosysy Ltd, Oracle Corporation, SAP SE, Amazon Web Services, kreditech 등이 있습니다.

또한 당사의 시장 분석에는 이러한 주요 기업에 전념하는 섹션이 포함되어 있으며, 당사 분석가는 모든 주요 기업의 재무 제표에 대한 통찰력과 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석을 제공합니다.

Ace Matrix 분석

보고서에 제공된 Ace Matrix는 서비스 기능 및 혁신, 확장성, 서비스 혁신, 산업 적용 범위, 산업 도달 범위 및 성장 로드맵과 같은 다양한 요소를 기반으로 이러한 기업에 대한 순위를 제공하므로 이 산업에 참여하는 주요 기업이 어떤 성과를 내고 있는지 이해하는 데 도움이 됩니다. 이러한 요인을 바탕으로 우리는 회사를 Active, Cutting Edge, Emerging, Innovators의 네 가지 범주로 분류합니다.

Market Attractiveness

제공된 시장 매력도 이미지는 글로벌 AI In Banking Market에서 주요 선두를 달리고 있는 지역에 대한 정보를 얻는 데 도움이 될 것입니다. 우리는 주어진 지역에서 산업 성장을 주도하는 주요 영향 요인을 다룹니다.

Porter의 5가지 힘

제공된 이미지는 Porter의 5가지 힘 프레임워크에 대한 정보를 얻는 데 도움이 될 것이며, 경쟁자의 행동과 해당 산업에서 플레이어의 전략적 위치를 이해하기 위한 청사진을 제공합니다. 포터의 5가지 힘 모델은 글로벌 AI 은행 시장의 경쟁 환경을 평가하고, 특정 부문의 매력을 측정하고, 투자 가능성을 평가하는 데 사용할 수 있습니다.

보고서 범위

인기 트렌드 보고서

시장 조사의 조사 방법론