글로벌 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모 뱅킹 플랫폼 유형, 배포 모델별, 뱅킹 유형별, 지리적 범위 및 예측별

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모 및 예측

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모는 2024년에 290억 4,910만 달러로 평가되었으며, 2031년까지 1040억 4,484만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2031년까지 CAGR 17.29%로 성장할 것입니다.

• 디지털 뱅킹 플랫폼은 소비자가 웹사이트, 모바일 앱 및 기타 인터넷 기반 플랫폼과 같은 디지털 채널을 통해 은행 서비스에 액세스하고 금융 거래를 수행할 수 있도록 해주는 온라인 또는 전자 시스템입니다.
• 사용자가 계좌를 관리하고, 지불을 이체하고, 청구서를 지불하고, 대출을 신청하고, 다양한 은행 상품 및 서비스에 원격으로 액세스할 수 있도록 해주는 가상 포털 역할을 합니다.
• 계정 관리, 모바일 예금, 디지털 지갑, 예산 도구, 고객 지원은 플랫폼이 챗봇이나 메시징 서비스를 통해 제공하는 대표적인 기능입니다.
• 그 용도는 다양하며 고객과 은행 모두에게 편의성, 접근성, 효율성을 제공합니다. 사용자는 언제 어디서나 원하는 대로 은행 거래를 완료할 수 있으므로 실제 지점을 방문할 필요가 없으며, 결과적으로 고객 만족도와 참여도가 높아집니다.
• 또한 디지털 뱅킹 시스템은 은행이 운영을 간소화하고 비용을 절감하며 인공 지능 및 데이터 분석과 같은 최신 기술을 통합하여 서비스를 맞춤화하고 의사 결정 프로세스를 개선함으로써 혁신하는 데 도움이 됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 역학

디지털 뱅킹 플랫폼 시장을 형성하는 주요 시장 역학은 다음과 같습니다.

주요 시장 동인

• 개인화된 뱅킹에 대한 수요 증가 서비스 고객은 점점 더 고유한 요구 사항에 맞는 금융 서비스를 찾고 있으며, 이에 따라 은행은 개인화된 경험을 제공하는 디지털 플랫폼을 도입하게 되었습니다. 디지털 뱅킹 시스템을 통해 전문 금융 상품과 서비스를 제공할 수 있으므로 소비자의 행복과 충성도가 높아집니다.
• 기술 발전 인공 지능, 블록체인, 클라우드 컴퓨팅과 같은 기술 발전은 은행업에 큰 영향을 미쳤습니다. 이러한 기술은 은행 운영의 효율성, 보안 및 확장성을 개선하여 은행이 경쟁력을 유지하기 위해 디지털 플랫폼에 투자하게 되었습니다.
• 모바일 뱅킹으로의 전환스마트폰 사용이 증가함에 따라 사용자는 편의성 때문에 모바일 뱅킹 서비스를 선택합니다. 이러한 전환으로 인해 은행은 모바일 기기에서 액세스할 수 있는 디지털 뱅킹 플랫폼을 만들어 이동 중에도 뱅킹 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.
• 규제 지원 및 금융 포용성전 세계의 정부와 규제 기관은 금융 포용성을 개선하기 위해 디지털 뱅킹을 장려하고 있습니다. 디지털 플랫폼은 은행 계좌가 없거나 은행 계좌가 부족한 계층의 금융 서비스 접근성을 높여 디지털 격차를 줄이고 경제 성장을 촉진합니다.

주요 과제

• 사이버 보안 위협 디지털 금융 서비스 사용이 증가함에 따라 해커의 공격에 더 취약해집니다. 소비자 데이터를 침해로부터 보호하려면 복잡하고 지속적으로 업데이트된 보안 절차가 필요하며, 이는 금융 기관이 디지털 거래의 무결성과 기밀성을 유지하는 데 큰 문제가 됩니다.
• 기술 통합 및 레거시 시스템 많은 은행이 새로운 디지털 뱅킹 솔루션과 호환되지 않는 구식 레거시 시스템에 의존합니다. 현재 서비스를 유지하면서 새로운 디지털 플랫폼을 레거시 시스템에 통합하는 것은 상당한 투자와 기술 지식이 필요한 심각한 문제입니다.
• 고객 신뢰 및 채택 디지털 뱅킹의 편리함에도 불구하고 일부 고객은 온라인 금융 거래의 보안과 신뢰성에 대해 우려하고 있습니다. 이러한 고객들 사이에서 신뢰를 구축하고 디지털 뱅킹 서비스 사용을 장려하기 위해 은행은 교육, 사용자 친화적 인터페이스, 효과적인 고객 지원에 투자해야 하며, 이는 시장 성장에 영향을 미칠 것입니다.

주요 추세

• 보안 강화를 위한 블록체인 블록체인 기술은 디지털 뱅킹 플랫폼에서 점점 더 널리 사용되고 있으며, 거래 보안과 투명성을 강화하고 있습니다. 블록체인의 분산 구조는 사기 위험을 줄이고, 거래 프로세스를 가속화하며, 운영 비용을 절감하여 뱅킹을 더 안전하고 효율적으로 만듭니다.
• 오픈 뱅킹 및 API API는 제3자 개발자가 새로운 금융 서비스와 앱을 제공할 수 있도록 허용하여 뱅킹 산업에 혁명을 일으키는 오픈 뱅킹을 촉진합니다. 이러한 추세는 더욱 연결된 금융 생태계를 촉진하여 고객에게 더욱 맞춤화되고 편리한 뱅킹 옵션을 제공합니다.
• 네오뱅크의 부상 네오뱅크 또는 디지털 전용 은행은 편리함, 최소 수수료, 사용하기 쉬운 인터페이스로 인해 인기를 얻고 있습니다. Segoe UI는 전통적인 물리적 지점 없이 전적으로 온라인으로 운영되며, 기술에 정통한 고객과 높은 효율성과 개인화된 서비스를 제공하는 대체 은행 대안을 찾는 고객에게 어필합니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 지역 분석

다음은 디지털 뱅킹 플랫폼 시장에 대한 보다 자세한 지역 분석입니다.

북미

• 시장 조사에 따르면 북미는 예측 기간 동안 디지털 뱅킹 플랫폼 시장을 지배할 것으로 추산됩니다. 북미, 특히 미국은 세계에서 가장 높은 기술 도입률을 자랑합니다. 스마트폰의 유비쿼터스 사용과 강력한 인터넷 보급률은 디지털 뱅킹 서비스가 개발되고 지배할 수 있는 이상적인 환경을 제공합니다.
• 이 지역은 디지털 뱅킹 혁신을 장려하는 잘 발달된 금융 인프라를 갖추고 있습니다. 여기에는 성숙한 은행 부문, 지원적인 규제 환경, 핀테크 기업에 대한 주요 투자가 포함되며, 이 모든 것이 디지털 뱅킹 플랫폼의 성장에 기여합니다.
• 북미 소비자는 은행을 포함한 디지털 서비스에 대한 강한 선호도를 보였습니다. 빠르고 쉽고 안전한 온라인 뱅킹 거래에 대한 욕구는 은행과 금융 기관이 디지털 플랫폼을 지속적으로 개발하고 개선하도록 합니다.
• 또한 북미는 핀테크 및 디지털 뱅킹 발전에 광범위하게 투자하는 기술 기업, 스타트업 및 벤처 캐피털리스트의 번창하는 생태계를 가지고 있습니다. 이러한 혁신과 투자 문화는 이 지역 전체에서 최첨단 디지털 뱅킹 솔루션의 생성과 구현을 촉진합니다.

유럽

• PSD2(Payment Services Directive 2) 및 GDPR(General Data Protection Regulation)과 같은 유럽의 포괄적인 규제 프레임워크는 고객 데이터를 보호하는 동시에 혁신과 경쟁을 촉진합니다. 이러한 정책은 오픈 뱅킹의 문을 열었고, 그 결과 디지털 뱅킹 플랫폼 시장의 성장이 증가했습니다.
• 유럽 고객은 뛰어난 디지털 리터러시와 기술 기반 서비스에 대한 큰 신뢰를 가지고 있습니다. 디지털 솔루션에 대한 이러한 문화적 선호도는 이 지역 전체에서 디지털 뱅킹 플랫폼의 수용과 확장에 유리한 분위기를 조성했습니다.
• 또한 유럽 국가는 고속 인터넷 액세스와 사이버 보안을 포함한 디지털 인프라를 개선하는 데 지속적으로 투자했습니다. 이러한 투자는 디지털 금융 서비스의 원활한 작동을 촉진하여 사용자 보안과 안정성을 보장하는 동시에 시장 성장에 기여합니다.

아시아 태평양

• 아시아 태평양은 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장하는 지역으로 추정됩니다. 아시아 태평양의 디지털화와 모바일 기기 채택은 특히 신흥 경제권에서 극적으로 증가했습니다. 이러한 확장은 디지털 뱅킹 서비스에 대한 접근성을 개선하여 이 지역을 디지털 뱅킹 플랫폼 개발의 허브로 만들었습니다.
• 금융 포용성을 촉진하기 위한 이니셔티브와 결합된 이 지역의 중산층의 확대로 인해 접근 가능한 뱅킹 서비스에 대한 수요가 크게 증가했습니다. 디지털 플랫폼은 소외 계층에 도달하는 효율적인 방법을 제공하여 아시아 태평양 전역에서 빠르게 수용되고 있습니다.
• 아시아 태평양 지역의 많은 국가는 은행 부문에서 디지털 전환을 자극하기 위한 조치를 수립했습니다. 인도의 디지털 인디아 프로그램과 동남아시아의 비슷한 노력은 디지털 리터러시와 인프라를 개선하여 디지털 뱅킹의 확장을 촉진하려고 합니다.
• 또한 아시아 태평양은 혁신의 중심지로, 다양한 핀테크 기업이 부상하여 기존 은행 모델을 파괴하고 있습니다. 이러한 기업가들은 디지털 뱅킹 솔루션을 제공하기 위해 기존 은행과 자주 협력하여 지역 요구 사항과 선호도에 맞는 새로운 제품으로 시장 성장을 촉진합니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장세분화 분석

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 모드, 배포, 구성 요소, 유형 및 지리적 위치를 기준으로 세분화됩니다.

모드별 디지털 뱅킹 플랫폼 시장

• 온라인 뱅킹
• 모바일 뱅킹

모드를 기준으로 시장은 온라인 뱅킹과 모바일 뱅킹으로 세분화됩니다. 모바일 뱅킹 세그먼트는 스마트폰과 태블릿의 광범위한 사용과 이동 중에도 금융 거래를 수행하는 경향이 증가함에 따라 예측 기간 동안 디지털 뱅킹 플랫폼 시장을 지배할 것으로 추산됩니다. 모바일 뱅킹은 사용자가 언제 어디서나 은행 계좌에 액세스하고, 지불하고, 자금을 이체하고, 심지어 대출을 신청할 수 있도록 하는 뛰어난 편의성을 제공합니다. 또한 생체 인식 보안 기능과 같은 모바일 기술의 발전으로 모바일 뱅킹 앱의 보안이 개선되어 사용자의 신뢰도가 높아졌습니다.

배포별 디지털 뱅킹 플랫폼 시장

• 온프레미스
• 클라우드

배포를 기준으로 시장은 온프레미스와 클라우드로 구분됩니다. 클라우드 기반 세그먼트가 디지털 뱅킹 플랫폼 시장을 지배할 것으로 추정됩니다. 클라우드가 은행과 금융 기관에 확장 가능하고 유연하며 비용 효율적인 솔루션을 제공할 수 있는 잠재력이 이러한 추세를 주도합니다. 클라우드 배포는 AI 및 블록체인과 같은 정교한 기술을 통합하여 새로운 서비스의 신속한 배포, 은행 운영의 원활한 관리, 향상된 고객 경험을 제공합니다. 또한 클라우드는 향상된 데이터 분석 기능을 제공하여 은행이 고객 행동을 파악하고 이에 따라 서비스를 조정할 수 있도록 합니다.

구성 요소별 디지털 뱅킹 플랫폼 시장

• 플랫폼
• 서비스

구성 요소를 기준으로 시장은 플랫폼과 서비스로 구분됩니다. 플랫폼 부문은 디지털 뱅킹 플랫폼이 은행 부문의 디지털 혁신에서 중요한 역할을 하기 때문에 예측 기간 동안 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 이러한 플랫폼은 은행과 금융 기관이 계좌 관리, 지불, 대출 및 투자 서비스와 같은 다양한 온라인 뱅킹 서비스를 소비자에게 제공하기 위한 기반 역할을 합니다. 온라인 및 모바일 뱅킹에 대한 소비자의 욕구 증가, 은행의 운영 효율성 개선 필요성, 핀테크 회사의 경쟁 심화는 모두 회복성 있고 확장 가능하며 안전한 디지털 뱅킹 플랫폼에 대한 수요에 기여합니다.

유형별 디지털 뱅킹 플랫폼 시장

• 소매 뱅킹
• 기업 뱅킹
• 투자 뱅킹

유형에 따라 시장은 소매 뱅킹, 기업 뱅킹 및 투자 뱅킹으로 구분됩니다. 소매 뱅킹 부문은 거래, 지불, 저축 계좌, 대출 및 개인 재무 관리와 같은 개인 뱅킹 서비스에 대한 일반 대중의 높은 수요로 인해 예측 기간 동안 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 소매 은행 시스템은 사용자 친화적인 인터페이스와 고객 경험과 편의성을 개선하는 전문 서비스를 제공하여 사람과 가족의 일상적인 은행 업무 요구를 충족합니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장, 지역별

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 기타 지역

지역별로 디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 지역으로 분류됩니다. 북미는 강력한 기술 인프라, 높은 수준의 디지털 리터러시, 강력한 금융 부문으로 인해 예측 기간 동안 우위를 점할 것으로 추산됩니다. 이 지역, 특히 미국은 디지털 뱅킹 기술 사용을 포함한 기술 혁신을 주도했습니다. 편리하고 혁신적인 은행 서비스를 기대하는 기술에 정통한 대규모 인구가 존재하기 때문에 디지털 뱅킹 시스템이 상당히 도입되었습니다.

주요 참여자

"디지털 뱅킹 플랫폼 시장" 연구 보고서는 글로벌 시장을 강조하는 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장의 주요 기업은 Alkami, Apiture, Fiserv, nCino, Oracle Corp, TCS, Velmie, Appway, Backbase, BNY Mellon, CR2, Finastra, Mambu, NETinfo, SAP SE, Sopra Banking Software, Temenos, EdgeVerve, ebankIT, Intellect Design Arena, Technisys입니다.

또한 당사의 시장 분석에는 이러한 주요 기업에만 전념하는 섹션이 포함되어 있으며, 당사 분석가는 모든 주요 기업의 재무 제표에 대한 통찰력과 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석을 제공합니다. 경쟁 환경 섹션에는 또한 위에 언급된 글로벌 기업의 주요 개발 전략, 시장 점유율 및 시장 순위 분석이 포함됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 최근 개발

• 2024년 3월 HDFC Bank는 새로운 디지털 뱅킹 플랫폼인 XpressWay를 출시했습니다. XpressWay는 개인 대출, 기업 대출, 계좌 관리를 포함한 다양한 서비스를 디지털 플랫폼을 통해 제공합니다.
• 2024년 3월, 선도적인 디지털 뱅킹 플랫폼 공급업체인 Backbase는 디지털 자산 관리 플랫폼인 Nucoro를 인수했다고 발표했습니다.

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 당사에 문의하세요.

이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트 표시 지역 내 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요인 표시 주요 업체의 시장 순위, 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 지난 5년 동안의 회사 인수를 통합한 경쟁 환경 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 주요 시장 참여자를 위한 산업의 현재 및 미래 시장 전망(최근 개발 사항 포함, 여기에는 신흥 및 선진 지역의 성장 기회 및 추진 요인, 과제 및 제약이 포함됨) 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석이 포함됨 가치 사슬 시장 역학 시나리오를 통해 시장에 대한 통찰력과 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회 제공 판매 후 6개월 동안의 분석가 지원

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