유형별(생명보험, 비생명보험), 조직 규모별(대기업, 중소기업(SME)), 지리적 범위 및 예측별 글로벌 보험 시장 규모

보험 시장 규모 및 예측

보험 시장 규모는 2022년에 6,3133.3억 달러로 평가되었으며, 2030년까지 12,726.96억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2030년까지 CAGR 9.21%로 성장할 것으로 예상됩니다.

도시화와 더불어 성장하는 세계 경제는 보험 시장의 주요 원동력 중 일부입니다. 많은 국가에서 가처분 소득이 증가함에 따라 더 많은 사람들이 보험에 가입할 수 있게 되었고, 도시화는 교통 밀도 증가, 재산 도난, 환경적 위험과 같은 위험에 노출되는 것을 증가시킵니다. 전 세계 정부도 보험 시장 성장을 촉진하는 데 중요한 역할을 합니다. 보험 적용 범위를 촉진하기 위한 규제 이니셔티브와 인센티브는 보험사에 유리한 환경을 조성하고 개인과 기업이 잠재적 위험으로부터 스스로를 보호하도록 장려합니다. 글로벌 보험 시장 보고서는 시장에 대한 전체적인 평가를 제공합니다. 이 보고서는 시장에서 상당한 역할을 하는 주요 세그먼트, 추세, 추진 요인, 제약, 경쟁 환경 및 요소에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다.

글로벌 보험 시장 정의

보험은 개인이나 단체가 보험사로부터 정책 형태로 재정적 보호 또는 상환을 받는 계약입니다. 회사는 고객의 위험을 모아 피보험자에게 지불을 더 저렴하게 만들었습니다. 보험 정책은 보험에 가입한 사람의 재산에 대한 피해나 제3자에 대한 피해 또는 상해에 대한 책임으로 인해 발생하는 크고 작은 재정적 손실의 위험으로부터 보호하는 데 사용됩니다. 선택할 수 있는 다양한 유형의 보험 정책이 있으며, 거의 모든 사람이나 모든 사업체가 가격에 따라 보험을 해줄 의향이 있는 보험 회사를 찾을 수 있습니다.

자동차, 건강, 주택 소유자 및 생명 보험은 가장 흔한 개인 보험 정책의 형태입니다. 미국에서는 자동차 보험이 법으로 요구되며, 대부분의 개인은 이러한 형태의 보험 중 하나 이상을 가지고 있습니다. 보험은 재정적 손실로부터 보호하는 방법입니다. 이는 영향을 최소화하기 위한 솔루션과 함께 재정적 위험을 예측하고 평가하는 방법입니다. 보험사는 공제금, 계약 요건, 보험료 신용 인센티브와 같은 보험 및 위험 관리 조치를 제공하는 기관입니다. 모든 유형의 보험에는 세 가지 필수 구성 요소(보험료, 보험 한도 및 공제금)가 있습니다.

보험료는 정책의 비용으로, 일반적으로 월 비용으로 표시됩니다. 보험료는 귀하 또는 귀하의 사업의 위험 프로필에 따라 보험사가 결정하며, 여기에는 신용도가 포함될 수 있습니다. 보험 한도는 보험사가 보험에 따라 보장되는 손실에 대해 지불하는 최대 금액입니다. 최대 한도는 특정 기간(예연간 또는 보험 기간), 특정 손실 또는 부상 또는 전체 보험 기간(평생 최대 한도라고도 함)에 대해 설정될 수 있습니다. 공제금은 보험사가 청구금을 지불하기 전에 보험 계약자가 지불해야 하는 미리 결정된 금액입니다. 공제금은 소액 청구를 대량으로 제출하는 것을 억제하는 역할을 합니다.

글로벌 보험 시장 개요

시장 확장을 주도하는 주요 요인 중 하나는 전 세계적으로 보험 청구 건수가 증가하고 있다는 것입니다. 전 세계적으로 소비자가 가장 많이 확보하는 보험 청구는 자동차, 생명보험, 주택보험입니다. 보험에서 기술을 사용하면 상품 비용을 낮추고, 회사의 수익성을 높이며, 새로운 위험 풀에 접근할 수 있습니다. 인적 노력, 시간, 비용을 줄이기 위해 보험 회사는 디지털 기술을 기존 운영 및 일상 업무에 통합하기 시작했습니다. 개발도상국과 신흥국의 보험 산업이 더욱 정교해짐에 따라 디지털 솔루션이 보험 공급망을 통해 확산되어 운영 효율성과 궁극적으로 수익성이 개선될 가능성이 높습니다. 이는 이미 기존 시장에서 일어나고 있는 일입니다.

신흥국에서 가처분 소득이 증가하면서 금융 의식이 높아지고 장기 금융 계획에 대한 욕구가 커졌습니다. 특히 생명보험은 사랑하는 사람을 보호하고 재정적 미래를 보장할 방법을 찾는 개인에게 인기를 얻고 있습니다. 또한 생명보험 상품에는 저축이나 투자 연계 보험 정책과 같은 투자 구성 요소가 종종 포함됩니다. 이러한 상품은 보험 계약자에게 저축을 축적하거나 시간이 지남에 따라 금융 시장의 성장에 참여할 수 있는 기회를 제공합니다. 따라서 가처분 소득과 구매력이 증가함에 따라 보험 시장에 수많은 성장 기회가 창출됩니다.

규정 준수는 보험 회사가 글로벌 시장에서 직면하는 상당한 제약입니다. 고도로 규제되는 산업인 보험사는 다양한 관할권에 걸쳐 복잡한 법률, 규정 및 감독 프레임워크를 탐색해야 합니다. 이러한 규정을 준수하는 것은 소비자 보호, 재정적 안정성 및 보험 부문의 전반적인 무결성을 보장하는 데 필수적입니다. 그러나 규제 요구 사항을 충족하는 데는 시간이 많이 걸리고 비용이 많이 들고 어려울 수 있으며 보험 운영의 다양한 측면에 영향을 미칩니다.

어려움에도 불구하고 사이버 보험에 대한 수요 증가는 예측 기간 동안 시장에서 다양한 성장 기회를 제공할 것으로 예상됩니다. 사이버 보험 상품은 조직이 데이터 침해 및 사이버 공격과 같은 사이버 위협 활동의 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다. 이는 일반적인 보험 상품과 상업적 책임 계획에서 종종 보장되지 않는 정보 거버넌스, IT 인프라 및 정보 정책에 대한 인터넷 기반 공격 비용으로부터 회사를 보호합니다.

글로벌 보험 시장세분화 분석.

글로벌 보험 시장은 유형, 조직 규모 및 지역에 따라 세분화됩니다.

유형별 보험 시장

• 생명 보험
• 비생명 보험

유형에 따라 시장은 생명 보험과 비생명 보험으로 세분화됩니다. 비생명 보험은 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다. 비생명 보험은 재산, 자동차, 건강, 책임 등에 대한 정책을 포괄하여 비생명 관련 위험에 대한 포괄적 보호를 제공합니다. 이러한 보장에 대한 수요는 규제 요구 사항, 계약 의무, 경제 활동, 위험 관리 요구 사항 및 저렴성에 의해 주도됩니다. 기업과 개인 모두 자산을 보호하고, 규정 준수를 보장하고, 재정적 손실을 완화하고, 예상치 못한 사건으로부터 보호하기 위해 보험 솔루션을 모색하고 있으며, 이로 인해 비생명보험이 선호되는 선택이 되었고 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 유지할 수 있었습니다.

조직 규모별 보험 시장

• 대기업
• 중소기업(SME)

조직 규모에 따라 시장은 대기업과 중소기업(SME)으로 세분화됩니다. 대기업은 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다. 대기업은 일반적으로 위험 노출이 더 높고 운영이 복잡하여 상당한 자산을 보호하고 사업 연속성을 보장하기 위해 포괄적인 보험 적용이 필요합니다. 이들은 더 큰 재정적 여력을 갖추고 있어 보험 정책에 더 많이 투자할 수 있으며, 종종 특정 보험 적용을 요구하는 계약상의 의무와 규제 요건이 있습니다. 또한, 글로벌 운영, 직원 복리후생 프로그램, 보험사와의 협상력이 시장에서 지배적인 위치를 차지하는 데 기여합니다. 전반적으로 대기업은 광범위한 보험 적용 범위에 대한 필요성과 규제 및 계약적 요구 사항을 충족할 수 있는 능력 덕분에 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 차지할 수 있습니다.

지역별 보험 시장

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 라틴 아메리카
• 중동 및 아프리카

지역 분석을 기준으로 글로벌 보험 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카로 분류됩니다. 지리적으로 북미는 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다. 북미는 강력하고 안정적인 경제를 자랑하여 보험 시장 성장에 매력적인 지역입니다. 꾸준한 GDP 성장과 비교적 낮은 실업률로 인해 이 지역의 개인과 기업은 재정적 안정과 재정적 미래에 대한 확신이 커졌습니다. 이러한 경제적 안정성은 소비자의 가처분 소득 수준으로 이어져 보험 적용 범위에 더 많은 자금을 할당할 수 있습니다. 게다가 안정적인 재정 기반을 갖춘 기업은 자산, 운영 및 인력을 보호하기 위해 포괄적 보험 정책에 투자할 의향이 더 큽니다. 그 결과 북미 보험 시장은 생명 보험, 건강 보험, 재산 보험, 책임 보험 등 광범위한 보험 상품에 대한 수요가 더 높습니다.

주요 참여자

"글로벌 보험 시장" 연구 보고서는 글로벌 시장에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공합니다. 글로벌 보험 시장은 몇몇 잘 정립된 참여자와 여러 중간 참여자가 존재하면서 매우 분산되어 있습니다. 주요 기업으로는 American International Group, AIA Group Limited, Allianz SE, AXA, Berkshire Hathaway, MetLife, United Health Group, Ping An Insurance, Cigna, Zurich Insurance Group Ltd 등이 있습니다.

주요 개발 사항

• 2022년 2월, AIA Group Limited는 'Amplify Health'라는 새로운 범아시아 건강 보험 기술 사업을 설립했다고 발표했습니다. 이는 중국 본토, 홍콩, 마카오를 제외한 아시아 지역을 위한 Discovery Group Limited("Discovery")와의 합작 투자 사업체와 이 세 시장을 위한 AIA가 전액 소유한 별도 사업체를 포함합니다.
• 2023년 7월, AXA는 Groupe Assurances du Crédit Mutuel España("GACM España") 인수를 완료했다고 발표했습니다. 거래 조건에 따라 AXA는 계약 체결 시 발표된 바와 같이 총 현금 3억 1,000만 유로에 GACM España를 인수했습니다.

보고서 범위

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시장 조사의 조사 방법론

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• 경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석• 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공• 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트 표시• 지역 내 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요인을 표시하는 지역별 분석• 주요 업체의 시장 순위와 새로운 경쟁 환경이 통합된 경쟁 환경 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수 등 지난 5년간의 회사 프로필• 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 참여자에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필• 최근 개발 사항(성장 기회 및 동인과 신흥 및 선진 지역의 과제 및 제약을 포함)과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망• 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석 포함• 가치 사슬을 통해 시장에 대한 통찰력 제공• 시장 역학 시나리오와 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회• 판매 후 6개월 분석가 지원

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