유형별 소매 금융 시장(공공 부문 은행, 민간 부문 은행, 외국 은행, 지역 사회 개발 은행, 비은행 금융 회사(NBFC), 농촌 은행), 서비스별(예금 및 당좌 계좌, 거래 계좌, 대출, 모기지, 직불) 및 신용 카드, ATM 카드, 예금 증명서) 및 2024-2031년 지역

소매 뱅킹 시장 가치 – 2024~2031년

기술에 정통한 소비자 기반이 성장함에 따라 모바일 뱅킹, AI 기반 서비스 및 원활한 온라인 플랫폼의 사용이 확대되고 있습니다. 개인화된 금융 경험을 제공합니다. 은행 부문에서 첨단 기술 통합에 대한 필요성이 증가함에 따라 소매 금융 시장은 2031년 예측 대비 미화 3조 3400억 달러의 가치에 도달할 것으로 예상됩니다.< /strong> 2023년 매출 2조 5000억 달러를 넘어섰습니다. 마찬가지로 은행 기반 앱과 기타 금융 조항 관련 솔루션도 엄격한 규정을 준수하여 개발되어 신뢰와 데이터 중심 혁신을 구축하고 있습니다. 은행 부문에 블록체인, 근거리 통신, 인공 지능과 같은 첨단 기술을 포함시키면 소매 금융 시장이 CAGR로 성장할 수 있을 것으로 예상됩니다. 2024년부터 2031년까지 6.3%.

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소매 금융 시장정의/개요

개인 금융 또는 소비자 금융으로도 알려진 소매 금융은 개인 재무 관리의 기초입니다. 여기에는 기업이나 기타 기관이 아닌 일반 대중에게 직접 중요한 금융 서비스를 제공하는 것이 포함됩니다. 이는 일일 거래 관리, 대출 및 모기지 보안, 신용 및 지불 솔루션, 재무 계획 및 투자 기회, 디지털 뱅킹 경험과 같은 광범위한 서비스로 구성됩니다.

또한 소매 금융은 다음과 같은 분야에서 중요한 역할을 합니다. 무역과 상업을 촉진하고, 기업가 정신을 강화하고, 금융 포용을 촉진하고, 부동산 시장을 활성화함으로써 다양한 산업을 활성화합니다. 이는 개인과 더 큰 경제의 끊임없이 변화하는 요구를 충족하기 위해 진화하고 적응하면서 금융 생태계의 중요한 구성 요소로 남아 있습니다.

예측 기간 동안 소매 금융 시장은 어떻게 될까요?

소매 금융에 대한 신뢰와 인식이 높아지면서 인구통계학적 그룹의 관심을 끌고 소매 금융 채택이 늘어나고 있습니다. 또한 가처분 소득의 증가로 인해 소매 금융 시장에서 대출, 모기지, 투자와 같은 다양한 금융 서비스에 대한 수요가 높아지고 있습니다.

도시 인구 증가로 인해 모바일 뱅킹 및 디지털에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 사람들이 더 나은 직업 전망과 경제적 발전을 찾아 도시로 이주함에 따라 금융 서비스가 제공됩니다. 의료 수준이 향상되고 출생률이 감소함에 따라 이러한 요인은 자산 관리 및 은퇴 계획과 같은 전문 서비스에 대한 수요를 촉진합니다.

편리하고 개별화된 은행 경험에 대한 고객 요구가 증가함에 따라 경쟁이 심화됩니다. 기존 은행이 서비스 표준을 혁신하고 향상하도록 추진하여 시장에서 소매 금융에 대한 수요를 강화하기 위해 끝없는 혁신과 개선의 순환을 시작했습니다.

또한 소비자 보호 및 금융 포용을 지향하는 정부 이니셔티브는 더욱 강화됩니다. 규제 환경에 영향을 미칩니다.

소매 금융 시장이 직면한 주요 과제는 무엇입니까?

네오뱅크와 핀테크 기업은 현대적인 디지털 솔루션, 경쟁력 있는 이자율 및 원활한 서비스를 제공함으로써 주목을 받고 있습니다. 사용자 경험. 결과적으로 이러한 신흥 기업의 유연하고 고객 중심적인 사고 방식은 기존 은행에 많은 문제를 안겨주어 소매 금융 시장에서도 어려움을 겪고 있습니다.

동시에 빠르게 변화하는 고객 요구에 부응하기 위해 고객인 은행은 디지털 혁신 프로젝트와 기술 인프라에 많은 투자를 해야 하는 상황에 처해 있습니다. 따라서 전통적인 은행은 디지털 시대에도 관련성과 경쟁력을 유지하기 위해 인공 지능으로 구동되는 챗봇과 개인화된 금융 솔루션과 같은 현대적인 혁신에 투자하여 소매 금융 시장에 중대한 도전 과제를 제시합니다.

게다가 , 저금리로 인한 순이자마진 감소는 수익성에 직접적인 영향을 미치고 기존 대출 상품의 수익을 감소시켜 은행이 대체 수익원과 금융 전략을 모색하게 됩니다.

범주별 통찰력< /h2>

기술 혁신은 어떤 방식으로 민간 부문 은행의 소매 금융 전략에 영향을 미치나요?

분석에 따르면 민간 부문 은행은 2019년 동안 유형 부문에서 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 혁신적인 제품, 운영 효율성 및 강력한 고객 중심으로 인해 예측 기간. 현대 기술을 사용하면 민간 부문 은행이 변화하는 고객 기대를 충족하여 기술에 정통한 고객을 유치하는 데 있어 선두주자로 두각을 나타낼 수 있습니다.

고객 만족도 향상은 소매 금융과 같은 효과적인 은행 솔루션의 결과이며, 이는 또한 더 빠른 대출로 이어집니다. 처리, 보다 효율적인 서비스, 저렴한 이자율을 제공합니다. 따라서 운영 우수성에 대한 이러한 초점을 통해 민간 부문 은행은 적응력을 가지고 끊임없이 변화하는 금융 환경을 탐색할 수 있게 함으로써 효과적이고 고객 중심적인 솔루션을 제공하는 선두에 머물 수 있습니다.

민간 은행은 개별화를 목표로 합니다. 고객 서비스 및 관계 관리에 상당한 투자를 하여 세심한 서비스를 제공합니다. 결과적으로 민간은행은 고객 관계의 탄탄한 기반을 구축함으로써 고객 충성도를 높일 뿐만 아니라 신뢰할 수 있는 금융 파트너로 자리매김함으로써 시장 지위를 강화하고 있습니다.

또한 JPMorgan과 같은 민간 은행은 Chase, Bank of America, HSBC, BNP Paribas는 북미, 유럽, 호주 등 선진국에서 지배적인 역할을 하고 있습니다. 이들 은행은 금융 포용성을 촉진하기 위해 창의적인 접근 방식을 사용하고 있습니다.

소매 금융 시장에서 저축 및 당좌 예금 계좌 서비스를 이끄는 요인은 무엇입니까?

예금 및 당좌 계좌 부문은 성장할 것으로 예상됩니다. 예측 기간 동안 소매 금융 시장에서 가장 높은 CAGR을 기록했습니다. 청구서 지불, 구매, 임금 영수증과 같은 정기적인 거래를 위한 저축 및 당좌 예금 계좌의 사용 증가는 자금 관리를 위한 안전하고 신뢰할 수 있는 플랫폼을 제공할 것으로 예상됩니다. 또한, 이 계좌는 은행 계좌가 없는 사람들에게 공식 금융 시스템에 대한 접근을 제공함으로써 저축을 장려하고 이들이 보다 광범위한 금융 서비스를 더 쉽게 이용할 수 있도록 해줄 것입니다.

저축 및 당좌 예금 계좌는 일상적인 자금 관리를 간소화하고 있습니다. 현금에 대한 접근을 제공하고 직불 카드, ATM, 온라인 뱅킹, 모바일 결제 등 다양한 채널을 통한 거래를 가능하게 합니다. 이로 인해 소매 금융 시장에서 이 서비스에 대한 수요가 급증할 가능성이 높습니다.

또한 모바일 뱅킹, 인터넷 플랫폼, 디지털 지갑, 비접촉식 결제의 광범위한 사용으로 편의성과 접근성이 향상되어 원활한 계정이 가능해졌습니다. 언제 어디서나 행정을 관리하여 막대한 시장 수요를 창출합니다.

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국가/지역별 통찰력

진화하는 디지털 환경이 어떻게 영향을 미치나요? 아시아 태평양 지역 소매 뱅킹 시장의 역학은 무엇입니까?

분석가에 따르면 아시아 태평양 지역은 급성장하는 중산층의 금융 역량 강화로 인해 예측 기간 동안 소매 뱅킹 시장을 지배할 것으로 추정됩니다. 디지털 기술의 광범위한 사용. 소액 금융 및 에이전트 뱅킹과 같은 혁신적인 대안은 격차를 해소하고 이전에 서비스가 부족한 지역에 뱅킹 서비스를 제공하여 아시아 태평양 지역의 소매 뱅킹 시장을 강화하는 방법으로 인기를 얻고 있습니다. 농촌 지역의 은행 서비스를 이용할 수 없는 인구를 대상으로 하는 계획을 통해 금융 포용은 성장과 혁신의 서사를 강요합니다.

또한 중국, 인도, 일본은 이러한 변화를 주도하는 주요 국가 중 하나로 모바일 뱅킹에 막대한 투자를 하고 있습니다. 인프라를 구축하고 핀테크 생태계 내에서 전략적 연결을 구축합니다. 예를 들어, 중국에서는 Alibaba의 MYbank와 Tencent의 WeBank가 전통적인 은행 표준을 재편하고 고객 기대치를 재정의하고 있습니다.

전략적 파트너십과 협력이 북미 시장에서 소매 은행의 확장 전략에 어떤 영향을 미치나요?< /h3>

북미 지역의 경쟁이 치열한 성숙 시장에서 소매 금융 부문은 은행 업계 내 인수합병으로 정의됩니다. 이러한 통합의 결과로 현재 더 다양한 제품을 갖춘 소수이지만 대규모 기관이 등장하고 있습니다. 규모의 경제, 운영 효율성, 서비스 포트폴리오 다양화를 위한 추진력이 이러한 발전의 원동력입니다. Bank of America 및 JPMorgan Chase와 같은 탄탄한 은행은 계속해서 금융 산업을 지배하고 있지만 Varo 및 Chime과 같이 빠르게 성장하는 신생 은행에 맞서고 있습니다.

게다가 시장은 전략적으로 자동화로 전환했습니다. 이러한 경쟁 환경에 대응하는 개인화. 사기를 감지하고 위험을 관리하며 각 고객의 요구에 맞는 개별화된 제품 제안을 제공하기 위해 인공 지능(AI)을 사용하는 것이 북미 지역의 경쟁 추세입니다.

경쟁 환경

경쟁 환경

소매 금융 산업의 미래는 아직 알 수 없지만, 한 가지 확실한 점은 고객 충성도를 놓고 치열한 경쟁이 벌어질 것이라는 점입니다. 변화하는 소비자 기대에 적응하고, 기술을 효율적으로 사용하며, 용이성과 개인화에 가치를 부여할 수 있는 기업은 끊임없이 변화하는 환경에서 성공할 가능성이 높습니다.

소매 금융 시장에서 활동하는 주요 기업 중 일부는 다음과 같습니다.< /p>

JPMorgan Chase & Co., Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, HSBC, BNP Paribas, Mitsubishi UFJ Financial Group, Industrial & 중국상업은행(ICBC), 중국건설은행(CCB), 중국은행, 중국농업은행(ABC), Barclays, Standard Chartered, Deutsche Bank, Crédit Agricole, 인도국립은행(SBI), HDFC Bank, Kotak Mahindra Bank, IDFC FIRST Bank 및 ICICI Bank.

최신 개발

• 2023년 10월, JPMorgan Chase는 임베디드 뱅킹 분야에서 Amazon과 협력했습니다. 이번 계약에 따라 JPMorgan Chase는 Amazon 앱 내에서 당좌 예금, 신용 카드, 청구서 지불과 같은 은행 서비스를 제공하게 됩니다. 이는 소비자가 편안한 Amazon 환경을 떠나지 않고도 쉽게 재정을 관리할 수 있음을 의미합니다.
• 2023년 10월 Citigroup은 방어력을 강화하기 위해 사이버 보안 스타트업에 투자했습니다. 사이버 공격이 은행 부문에 심각한 위협이 되면서 Citigroup은 방어력을 강화하기 위해 사이버 보안 회사에 투자했습니다. 이러한 지출은 사이버 보안 위험에 대한 인식이 높아지고 민감한 소비자 데이터 및 금융 자산을 보호하기 위한 강력한 보안 조치의 필요성이 높아졌음을 나타냅니다.
• 2023년 9월 HSBC는 고객 서비스 개선을 위해 AI 기반 챗봇을 출시했습니다. HSBC의 새로운 AI 챗봇 '에이미(Amy)'는 고객의 질문에 답변하고 기본적인 뱅킹 서비스를 24시간 연중무휴 제공하도록 설계됐다. Amy는 자연어 처리 및 기계 학습을 사용하여 고객 문의를 해석하고 적절한 응답을 제공합니다. 이러한 노력은 은행이 AI를 사용하여 보다 효율적이고 맞춤화된 고객 서비스를 제공하는 방법을 강조합니다.
• 2023년 9월 Bank of America의 교육 이니셔티브는 금융 포용에 중점을 두었습니다. Bank of America는 금융 지식의 필요성을 인식하고 저소득층 지역사회에 금융 교육을 제공하기 위한 새로운 노력을 기울였습니다. 이 프로그램은 개인에게 효과적인 재정 관리에 필요한 지식과 기술을 제공하기 위해 고안된 워크숍, 온라인 도구, 일대일 상담 세션으로 구성됩니다.
• 2023년 1월 영국에서는 오픈 뱅킹을 구현했습니다. 규정. 오픈뱅킹은 경쟁을 촉진하고 보다 사용자 중심적인 금융 솔루션 개발을 촉진할 것으로 예상됩니다. 영국의 오픈 뱅킹 규정은 금융 서비스 산업의 판도를 바꾸었습니다. 이는 제3자 제공업체가 동의를 받아 고객 뱅킹 데이터에 액세스할 수 있도록 허용하여 개인의 요구에 맞는 창의적인 금융 상품 및 서비스를 제공하는 문을 열어줍니다.

보고서 범위

보고서 속성	세부정보
연구 기간	2018-2031
성장률	2024년부터 2031년까지 CAGR ~6.3%
평가 기준 연도	2023
과거 기간	2018-2022
예측 기간	2024-2031
정량 단위	조 달러 가치
보고서 범위	과거 및 예측 수익 예측, 과거 및 예측 볼륨, 성장 요인, 동향, 경쟁 환경, 주요 업체, 세분화 분석
포함된 세그먼트	유형 서비스
포함 지역	북미 유럽 아시아 태평양 < li>라틴 아메리카 중동 및amp; 아프리카
주요 플레이어	JPMorgan Chase & Co. Bank of America Wells Fargo Citigroup HSBC BNP Paribas 미쓰비시 UFJ 금융 그룹 산업 및amp; 중국상업은행(ICBC) 중국건설은행(CCB) 중국은행 중국농업은행(ABC) Barclays 스탠다드 차타드 Deutsche Bank Crédit Agricole 인도국립은행(SBI) HDFC 은행 코탁 마힌드라 은행 IDFC FIRST 은행 ICICI 은행
맞춤 설정	요청 시 구매와 함께 맞춤 설정을 보고하세요.

범주별 소매 금융 시장

유형

• 공공 부문 은행
• 민간 부문 은행
• 외국 은행
• 지역사회 개발 은행
• 비은행 금융회사(NBFC)
• 농촌 은행
• 기타

서비스

• 계좌 저장 및 확인
• 거래계좌
• 대출
• 담보대출
< li>직불카드 및 신용카드
• ATM 카드
• 예금 증서
• 기타

지역

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 남미
• 중동 및amp; 아프리카

상위 동향 보고서

시장 조사 조사 방법론< /h4>

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경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적, 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(USD Billion) 데이터 제공 예상되는 지역 및 세그먼트를 나타냅니다. 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 장악합니다. 해당 지역의 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요인을 나타내는 지역별 분석 주요 플레이어의 시장 순위를 통합하는 경쟁 환경 , 지난 5년 동안의 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 비즈니스 확장 및 인수와 함께 회사 프로필 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 참여자를 위한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 최근 개발과 관련된 업계의 미래 시장 전망(신흥 지역과 선진국 모두의 성장 기회와 동인, 과제와 제한 사항 포함) Porter의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점의 시장에 대한 심층 분석을 제공합니다. 가치 사슬 시장 역학 시나리오를 통해 시장에 대한 통찰력과 향후 시장 성장 기회 제공 6개월간 판매 후 분석가 지원

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