소비자 금융 시장 - 글로벌 산업 규모, 점유율, 추세, 기회 및 예측, 2018-2028, 유형별(담보 소비자 금융 및 무담보 소비자 금융), 담보 소비자 금융 상품 유형별(주택 대출, 자동차 대출 및 모기지 대출 및 기타(보트 대출, 레크리에이션 차량 대출, 담보 신용 카드 등)), 무담보 소비자 금융 상품 유형별(개인 대출, 신용 카드, 주택 개선 대출, 교육 대출 및 기타(내구 소비재 대출, 농업 대출, 연금 대출)), 지역별

글로벌 소비자 금융 시장은 2022년에 1조 2,210억 달러 규모였으며, 신용 기반 소비에 대한 수요 증가, 가처분 소득 증가, 강력한 경제 성장으로 인해 2028년까지 연평균 성장률 7.16%로 성장할 것으로 예상됩니다. 이 부문에는 많은 신규 기업이 진출하여 성장하고 있으며, 여기에는 주요 P2P 대출 기관과 모든 디지털 플레이어가 포함됩니다.

소비자의 라이프스타일과 금융 상황이 빠르게 변화하고 있으며, 이는 소비자 금융 사업을 주도합니다. 세계에서 가장 조율되고 발전된 산업 중 하나가 소비자 금융이라고 믿어집니다. 소비자 금융은 지속적인 인구 증가와 경제 확장의 결과로 꾸준히 증가하고 있습니다. 또한, 여러 공공 및 민간 은행이나 금융 기관의 대출 요청을 신속하게 처리하고 주택 대출, 차량 대출, 학자금 대출을 포함한 다양한 대출을 간편하게 이용할 수 있게 됨에 따라 글로벌 소비자 금융 시장이 확대될 것으로 예상됩니다.

COVID-19 팬데믹으로 인해 국가 전체의 경제 성장이 둔화되었습니다. 소비자 금융 시장도 경기 침체의 영향을 받았습니다. 개인 대출 및 내구재 소비자 대출과 같은 대출 범주에 걸친 소비자 지출은 일자리 감소, 임금 감소, 미래에 대한 우려와 같은 문제로 인해 상당한 타격을 입었고, 이는 그 기간 동안 글로벌 소비자 금융 부문의 확대를 더욱 방해했습니다. 봉쇄 기간 동안 고객에게 가장 안전하고 접근하기 쉬운 선택인 온라인 옵션은 금융 서비스 사용이 증가했다고 보고했습니다.

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시장 성장을 촉진하는 저렴한 이자율

저렴한 이자율은 더 많은 사람들이 신용을 얻을 수 있게 하여 경제를 활성화합니다. 이자율이 낮을 때 차용 비용이 저렴하기 때문에 소비자는 더 자유롭게 지출하고 투자할 수 있습니다. 또한, 돈을 빌리는 비용은 시간이 지남에 따라 이자율에 의해 상당한 영향을 받습니다. 이자율이 낮을 때 사람들은 집이나 차와 같은 값비싼 물건을 지불하기 위해 돈을 빌릴 가능성이 더 큽니다. 이자율이 낮을 때 고객은 쓸 돈이 더 많아져 경제 전반에 걸쳐 소비가 증가할 수 있습니다. 따라서 이 요인은 예상 기간 동안 소비자 금융 시장 성장을 더욱 촉진할 것으로 예상됩니다.

시장 성장을 주도하는 디지털 뱅킹의 증가

디지털 뱅킹은 이러한 경향이 크게 다르다는 사실에도 불구하고 여러 시장에서 번창했습니다. 영국과 미국의 소비자 중 약 10-15%가 COVID-19 발병 이전보다 현재 디지털 뱅킹에 더 관심이 많습니다. "더 많은 관심을 가진" 소비자 비율은 그리스, 인도네시아, 멕시코, 싱가포르에서 30~40%였습니다. 디지털 뱅킹이라는 개념은 그것이 제공하는 이점으로 인해 소비자들 사이에서 널리 인기를 얻고 있습니다. 이 접근 방식을 사용하면 사람들은 교통비와 시간을 절약할 수 있습니다. 또한 사용자는 디지털 뱅킹의 도움으로 선택한 금융 사업체에서 EMI(Equalated Monthly Instalment)를 통해 소비자 금융 서비스에 액세스할 수 있습니다. 따라서 디지털 뱅킹은 예측 기간 동안 전 세계 소비자 금융 시장의 전반적인 성장에 크게 기여할 것으로 예상됩니다.

시장 성장을 돕는 성장하는 마케팅 전략

상당한 소비자 기반을 유치하고 경쟁 회사와 차별화하기 위해 많은 기업이 독특하고 최첨단 마케팅 전략을 선택합니다. 다양한 회사에서 상당한 소비자 기반을 타겟팅하기 위해 빅 데이터와 자동화를 사용하고 있습니다. 빅 데이터는 브랜드가 추가 고객 서비스 또는 디지털 금융 교육을 위해 특정 고객을 타겟팅하는 데 도움이 될 수 있습니다. 필요하기 전이나 후에 서비스를 식별하고 제공하는 데 도움이 될 수 있기 때문입니다. 예를 들어 대출에 대한 사전 승인이 필요할 가능성이 높고 큰 구매를 위해 저축하고 있는 사람들을 식별할 수 있습니다. 따라서 새롭고 독특한 마케팅 전략은 전 세계적으로 소비자 금융 시장 성장을 더 빠른 속도로 촉진할 것입니다.

시장 세분화

글로벌 소비자 금융 시장은 유형, 담보 금융 상품 유형, 무담보 금융 상품 유형, 지역 및 경쟁 환경을 기준으로 세분화됩니다. 담보 금융 상품 유형을 기준으로 시장은 주택 대출, 자동차 대출 및 모기지 대출 등으로 세분화됩니다. 담보 금융 상품 유형을 기준으로 시장은 개인 대출, 신용카드, 주택 개량 대출, 교육자 대출 및 기타로 구분됩니다.

회사 프로필

Citigroup Inc., JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo & Company, Bank of America Corporation, American Express Company, HSBC Holdings plc, Industrial and Commercial Bank of China, US Bancorp, BNP Paribas, TD Bank, NA는 글로벌 소비자 금융 시장의 주요 기업입니다. 소비자 금융 온라인 플랫폼의 수가 증가함에 따라 경쟁은 향후 몇 년 동안 상당한 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 이러한 회사는 점점 더 많은 비즈니스 파트너를 유치해야 하기 때문입니다.