생명보험 시장 - 글로벌 산업 규모, 점유율, 추세, 기회 및 예측, 2018-2028, 유형별(기간 생명보험, 종신 생명보험, 보편 생명보험 및 기타(단체 생명보험 등)), 보험료 유형별(일반, 단일), 보험료 범위별(낮음, 중간, 높음), 공급자별(보험 회사, 보험 대리점/중개인, Insurtech 회사 및 기타(제3자), 구매 방식별(온라인, 오프라인), 지역별, 회사별 예측

글로벌 생명보험 시장 규모는 예측 기간 동안 정기 생명보험의 인기 상승, 디지털화로의 전환, 소액보험의 인기 증가, 유리한 정부 규제로 인해 성장할 것으로 예상됩니다.

생명보험은 사망이나 장애 발생 시 보험 계약자와 수혜자에게 재정적 보호를 제공합니다. 이 시장은 정기 생명보험, 종신 생명보험, 보편 생명보험 등 광범위한 보험 상품을 제공합니다.

정기 생명보험은 미리 정해진 기간 동안 보호를 제공하는 일종의 생명보험입니다. 이 보험은 보험 계약자가 보험 기간 동안 사망할 경우 보험 계약자가 지정한 수혜자에게 사망 급여를 지급합니다. 종신 생명보험은 보험 계약자의 평생 동안 보호를 제공하며, 대출을 위해 접근하거나 보험료 납부에 사용할 수 있는 현금 가치가 있습니다. 보장 금액과 보편 생명보험 정책의 보험료는 시간이 지남에 따라 변경될 수 있으며, 재정적 가치를 형성할 가능성도 있습니다.

글로벌 생명보험 시장은 개인과 가족을 재정적 위험으로부터 보호하는 데 중요한 역할을 하는 크고 성장하는 산업입니다. 생명보험은 사망이나 장애 발생 시 보험 계약자와 수혜자에게 재정적 보호를 제공합니다. 글로벌 생명보험 시장은 경쟁이 치열하며, 시장에서 활동하는 업체 수가 다양합니다. 글로벌 생명보험 시장은 AIA Group Limited, American International Group(AIG), Allianz SE, AXA Group, China Life Insurance(Overseas) Company Limited 등 몇몇 대형 업체가 주도하고 있습니다.

시장은 또한 보험 상품을 구매하고 관리하기 위해 온라인 포털, 모바일 앱, 챗봇을 점점 더 많이 사용하면서 디지털 채널로 전환되고 있습니다. 이로 인해 경쟁이 심화되었고 기존 보험사는 혁신하고 변화하는 고객 요구에 적응해야 하는 압박을 받고 있습니다. 글로벌 생명보험 시장의 주요 원동력 중 하나는 신흥 시장에서 보험에 대한 수요가 증가하고 있다는 것입니다. 신흥 시장의 중산층이 계속 성장함에 따라 보험 상품에 대한 수요도 증가하고 있습니다. 보험사는 이러한 시장의 고객 요구를 충족하는 저렴하고 설계된 상품을 개발하여 이 시장에 진출할 수 있습니다.

또한 지역별로 보면 북미 지역은 생명보험의 중요성에 대한 인식이 높아지고 소비자 선호도가 변화하고 새로운 생명보험 정책이 늘어나면서 예측 기간 동안 글로벌 생명보험 시장에서 상당한 점유율을 차지하며, 글로벌 생명보험 시장의 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

글로벌 생명보험 시장은 수년에 걸쳐 성장과 발전에 기여한 여러 요인에 의해 주도됩니다. 시장의 주요 원동력 중 하나는 개인과 가족의 재정적 안정에 대한 인식과 우려가 커지고 있다는 것입니다. 삶과 관련된 불확실성과 위험이 증가함에 따라 사람들은 재정적 미래를 보장하는 것의 중요성을 더 잘 알게 되었고, 생명보험은 질병, 장애, 사망과 같은 예상치 못한 사건의 재정적 결과로부터 보호하는 수단을 제공합니다.

글로벌 생명보험 시장의 또 다른 중요한 원동력은 인구 통계적 변화입니다. 세계는 점차 고령화 사회로 접어들고 있으며, 많은 국가에서 기대수명이 증가하고 출산율이 감소하고 있습니다. 이러한 인구 통계적 변화로 인해 개인이 재정적 안정을 보호하고 사랑하는 사람이 세상을 떠날 경우를 대비해 생계를 유지하려 하기 때문에 생명보험에 대한 필요성이 커지고 있습니다.

글로벌 생명보험 시장은 수년에 걸쳐 성장과 발전에 영향을 미친 여러 가지 추세를 목격했습니다. 시장의 주요 추세 중 하나는 디지털화로의 전환입니다. 모바일 앱, 소셜 미디어, 온라인 포털과 같은 디지털 채널과 기술의 사용이 증가함에 따라 보험 제공업체가 고객과 상호 작용하는 방식이 변화했습니다. 디지털 플랫폼을 통해 고객은 정책을 비교하고, 보험 상품을 구매하고, 온라인에서 정책을 관리하기가 더 쉬워졌습니다. 보험 회사는 또한 인공 지능과 데이터 분석을 활용하여 보다 개인화된 상품과 서비스를 제공하고 있습니다.

글로벌 생명보험 시장의 또 다른 추세는 정기 생명보험 정책의 인기 증가입니다. 정기 생명보험은 특정 기간 동안 보장을 제공하며 영구 생명보험 정책보다 저렴합니다. 많은 젊은 소비자는 정기 생명보험을 선호하는데, 이는 필요한 보장을 더 낮은 비용으로 제공하기 때문입니다. 결과적으로 많은 보험 제공업체가 더 많은 기간형 생명보험 상품을 제공하는 쪽으로 초점을 옮기고 있습니다.

간소화되고 저렴한 보험 상품에 대한 수요도 소액보험의 성장으로 이어졌습니다. 소액보험은 저소득 개인과 가족의 요구를 충족하도록 설계된 저렴한 보험 상품을 제공합니다. 이를 통해 보험 제공업체는 새로운 시장에 진출하고 더 많은 고객 기반에 도달할 수 있었습니다. 소액보험 제공업체는 기술을 사용하여 간단하고 투명하며 이해하기 쉬운 상품과 서비스를 제공할 수 있습니다.

글로벌 생명보험 시장은 성장과 수익성에 영향을 미치는 여러 가지 과제에 직면해 있습니다. 이 산업이 직면한 주요 과제 중 하나는 특정 지역에서의 낮은 보급률입니다. 금융 보호의 필요성에 대한 인식이 높아지고 있음에도 불구하고 개발도상국의 많은 사람들은 생명보험 상품을 이용할 수 없거나 구매할 여유가 없습니다. 이는 보험 회사에 상당한 미개척 시장을 나타냅니다.

또한 이 산업은 뮤추얼 펀드, 상장지수펀드(ETF) 및 기타 투자 수단과 같은 다른 금융 상품과의 경쟁이 심화되고 있습니다. 이러한 상품은 투자자에게 전통적인 생명보험 상품의 투자 구성 요소와 경쟁할 수 있는 다양한 투자 옵션과 수익을 제공합니다.

• 2023년에 Pacific Life는 새로운 보호 중심 가변형 종신보험 상품인 "Pacific Protector VUL2"의 추가를 발표했습니다. 이 상품은 고객에게 비용 효율적인 보장 사망 혜택 보호를 제공하는 동시에 현금 가치를 축적할 수 있는 기회를 제공하기 위한 것입니다.
• 2022년 Lincoln Financial Group은 상당한 세금 혜택 현금 가치 성장 및 소득 잠재력과 저렴한 사망 혜택을 제공하는 축적 중심의 가변형 범용 생명보험(VUL) 보험 정책인 차세대 Lincoln Asset Edge를 출시했습니다.
• 2022년 PT Prudential Life Assurance(Prudential Indonesia)는 인도네시아에서 PT Prudential Sharia Life Assurance(Prudential Syariah)를 출시했습니다.
• 2022년 OneAmerica는 OneAmerica 가변형 범용 생명보험(VUL)을 시장에 출시했습니다. 이 상품은 고객에게 효과적인 보호 도구와 금융 시장에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. VUL 정책을 구매한 고객은 생명보험 보호, 현금 가치 축적 또는 기타 재정적 목적으로 사용할 수 있습니다.

글로벌 생명보험 시장은 보험사가 사업을 성장시키고 확장할 수 있는 여러 기회를 제공합니다. 신흥 시장의 중산층이 계속 성장함에 따라 보험 상품에 대한 수요도 증가하고 있습니다. 보험사는 이러한 시장의 고객 요구를 충족하는 저렴하고 설계된 상품을 개발하여 이 시장에 진출할 수 있습니다.

글로벌 생명보험 시장의 또 다른 기회는 기술을 사용하여 고객 경험을 향상시키는 것입니다. 디지털 채널 사용이 증가함에 따라 보험사는 기술을 활용하여 고객에게 원활하고 개인화된 경험을 제공할 수 있습니다. 여기에는 고객이 정보에 액세스하고, 보험 상품을 구매하고, 정책을 관리하는 것을 더 쉽게 해주는 챗봇, 모바일 앱 및 온라인 포털 사용이 포함됩니다.

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글로벌 생명보험 시장은 유형, 보험료 유형, 보험료 범위, 공급자, 구매 방식 및 지역으로 세분화됩니다. 유형별로 시장은 정기보험, 종신보험, 보편보험 및 기타(단체보험 등)로 세분화됩니다. 보험료 유형에 따라 시장은 정기보험 및 단일보험으로 세분화됩니다. 보험료 범위에 따라 시장은 저, 중, 고로 세분화됩니다. 공급자에 따라 시장은 보험 회사, 보험 대리점/중개인, Insurtech 회사 및 기타(제3자)로 세분화됩니다. 구매 방식에 따라 시장은 온라인 및 오프라인으로 세분화됩니다. 시장 분석은 또한 지역 시장 세분화를 고안하기 위해 지역 세분화를 연구합니다.

AIA Group Limited, American International Group(AIG), Allianz SE, AXA Group, China Life Insurance(Overseas) Company Limited, Berkshire Hathaway Life Insurance Company of Nebraska, ING Bank AS, Ping An Insurance(Group) Company of China, Ltd. China Ping An Insurance(Group) Co., Ltd., The Prudential Insurance Company of America, MetLife, Inc. 등은 예측 기간 동안 글로벌 생명보험 시장의 주요 시장 참여자입니다.