Insurtech 시장 - 글로벌 산업 규모, 점유율, 추세, 기회 및 예측, 2018-2028, 유형별 세분화(생명보험, 건강보험, 여행보험, 주택보험, 재산보험, 자동차보험, 기타(도난보험, 기업보험)), 보험료 범위별(최대 USD500, USD501-2000, USD2001-5000, USD5000 이상), 지역별, 경쟁 예측 및 기회

글로벌 Insurtech 시장은 여러 보험 상품이 출시되고 소비자 선호도가 변화하면서 예측 기간 동안 강력한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다. 사람들이 온라인 매체를 통해 보험을 구매하는 것을 선호하기 때문입니다.

Insurtech는 보험 부문에서 비즈니스 운영의 효과성, 효율성 및 고객 경험을 향상시키기 위한 기술의 응용 프로그램입니다. Insurtech의 목적은 생명 보험, 건강 보험 등과 같은 보험 상품의 구매 프로세스를 소비자에게 간소화하는 것입니다. 또한 기술적으로 진보된 도구를 사용하여 사람들이 에이전트의 도움 없이 온라인으로 보험을 탐색하고 구매할 수 있도록 합니다.

사회 보험, 고도로 개인화된 정책 및 인터넷 접속이 가능한 기기에서 새로운 데이터 스트림을 활용하는 동적 보험료 가격은 Insurtech 부문에서 발견한 솔루션 중 일부입니다. Insurtech를 사용하면 보험사는 소비자 데이터를 수집하고 분석하여 특히 경쟁력 있는 가격 견적으로 적절한 고객을 타겟팅하는 데 적용할 수 있습니다.

Insurtech는 또한 머신 러닝, 인공 지능 및 클라우드 컴퓨팅을 사용하여 소비자 수요, 구매 수량, 의사 결정 및 보험 계획에 대한 더 나은 예측을 개발하는 데 도움이 됩니다.

시장 성장을 촉진하는 주요 요소 중 하나는 전 세계적으로 은행, 금융 서비스 및 보험 부문에서 산업이 크게 성장하고 있다는 것입니다. 또한 보험 서비스의 빠른 디지털화로 인해 산업이 확장되고 있습니다. 보험 회사는 고유하고 진보된 기술 솔루션을 활용하여 고객 커뮤니케이션을 개선하고 자동화된 운영을 효과적으로 실행합니다. 건강 보험 회사는 Insurtech 기술을 사용하여 청구 처리 프로세스를 가속화하고 있습니다. 시장은 여러 가지 기술 개발과 다양한 사무 작업 자동화를 위한 디지털 코어 레거시 시스템 사용의 결과로 확장되고 있습니다.

또한 플랫폼의 광범위한 채택 및 P2P 비즈니스 모델과 보험 정책을 취득하는 개인 수를 늘릴 것으로 예상되는 보험료 인하와 같은 추가적인 이유로 인해 산업이 더욱 촉진될 것으로 예상됩니다. 게다가 비용 절감은 글로벌 Insurtech 시장 성장의 중요한 원동력입니다. Insurtech 기업은 기술을 활용하여 운영을 개선하고 비용을 절감하고 있으며, 이를 통해 보험이 더 저렴하고 소비자에게 접근하기 쉬워지고 있습니다. 게다가 Insurtech 회사는 인수, 청구 처리, 정책 관리와 같이 이전에는 수동으로 수행되었던 많은 절차를 자동화하고 있습니다. 자동화로 인해 인간의 개입이 필요 없어 시간과 비용이 절약됩니다.

글로벌 Insurtech 산업은 빠르게 발전하고 있으며 중요한 추세가 확장 및 발전에 영향을 미치고 있습니다. Insurtech 회사는 보다 개인화된 보험 솔루션을 제공하고, 유통을 위한 디지털 채널을 활용하고, 청구 절차를 간소화하여 더 나은 고객 경험을 제공하는 데 더 많은 중점을 두고 있습니다. 또한 Insurtech 회사는 사물 인터넷(IoT), 인공 지능(AI), 블록체인과 같은 새로운 혁신을 활용하여 보다 정확하고 효율적이며 경제적인 다양한 보험 상품과 서비스를 개발하고 있습니다.

글로벌 Insurtech 시장에서는 기존 보험사와의 파트너십이 증가하고 있습니다. Insurtech 기업은 최첨단 기술과 솔루션을 제공함으로써 기존 보험사와 협력하여 해당 보험사의 지식, 고객 기반 및 유통 네트워크를 활용하고 있습니다. 기존 보험사의 유통 네트워크보다 앞서 나가고 더 많은 고객에게 다가가기 위해 Insurtech 회사는 기존 보험사와 제휴하여 기존 보험사의 웹사이트나 모바일 앱을 통해 보험 상품을 제공하고 있습니다. 이러한 파트너십은 Insurtech 회사가 영역을 확장하고 성장을 가속화하는 데 도움이 됩니다.

규제는 글로벌 Insurtech 시장에서 회사가 직면한 주요 과제 중 하나입니다. Insurtech 회사는 엄격하게 통제되는 보험 부문에서 운영하기 위해 광범위한 규제 기준을 충족해야 합니다. 또한 Insurtech 기업은 사업을 수행하는 국가에서 등록하고 라이선스를 신청해야 하는 경우가 많습니다. 빠르게 혁신하고 새로운 시장에 진출하려는 신생 기업의 경우 이는 복잡하고 시간이 많이 걸리는 프로세스가 될 수 있습니다. 게다가 Insurtech 회사에는 자본 제한이 적용될 수 있으며, 이는 자금을 창출하고 운영을 확장하는 능력에 영향을 미칠 수 있습니다. 자본 요건의 목적은 보험사가 계약자에게 계약상의 책임을 이행하기에 충분한 현금을 보유하고 있는지 확인하는 것입니다.

글로벌 보험 기술 시장이 직면한 또 다른 중요한 문제는 고객 확보입니다. Insurtech 기업의 경우 고객 기반을 확보하는 것이 어려울 수 있으며, 특히 확립된 브랜드와 유통망을 갖춘 유명 보험 회사와 경쟁하는 경우 더욱 그렇습니다. 그러나 Insurtech 신생 기업은 확립된 보험 제공업체만큼 브랜드 인지도가 높지 않은 경우가 많아 고객을 유치하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다. 마케팅과 광고를 통해 브랜드 노출을 늘리는 데는 비용이 많이 들 수 있으며, 특히 확장을 시작한 기업의 경우 더욱 그렇습니다.

• 2023년 런던에 본사를 두고 상업용 차량에 보험을 제공하는 Insurtech 기업인 "Flock"은 시리즈 B 펀딩에서 3,800만 달러를 확보했습니다. 이 회사에 따르면, 이 투자를 통해 새로운 지역으로 사업을 확장하고 데이터 과학 및 엔지니어링 팀의 규모를 "상당히" 늘릴 수 있을 것이라고 합니다.
• 2022년 뉴욕에 본사를 둔 Insurtech 기업인 Cover Genius는 Dawn Capital이 주도한 시리즈 D 펀딩 라운드에서 7,000만 달러를 모금했습니다. 이 펀딩은 이 스타트업의 빠른 상업적 성장과 전 세계 보험 유통 네트워크의 확장에 도움이 될 것입니다.
• 인공지능(AI)을 기반으로 하는 남아프리카 공화국의 보험 기술 사업 공급업체인 Naked는 2023년 시리즈 B 펀딩에서 1,700만 달러를 모금하여 확장을 촉진했습니다. Naked는 고객에게 차량, 주택 및 소지품을 보장하는 완전히 새로운 디지털 방식을 제공합니다.
• 비엔나에 본사를 둔 Insurtech 기업인 health는 시리즈 A 펀드 모금 라운드에서 639만 달러를 모금했습니다. 이 기업은 보험에 가입한 고객이 더 쉽게 보상을 받을 수 있도록 하는 디지털 Insurtech 솔루션을 만들었습니다.
• 북미 Insurtech 기업인 Foxquilt는 2022년 뉴욕에서 전자상거래 보험 상품을 출시했습니다. 이 보험을 통해 이 조직은 이 보험을 통해 온라인, 자택 또는 지역 시장에서 상품을 판매하는 전자상거래 기업에 적합한 안전을 제공하고 있습니다.

• 사용 기반 보험(UBI)은 고정 보험료를 부과하는 기존 보험과 달리 운전자가 운전 행동에 따라 보험료를 지불할 수 있는 자동차 보험 유형입니다. UBI는 텔레매틱스 기술을 활용하는데, 이는 운전자의 행동에 대한 정보를 기록하는 가젯을 차량에 장착하는 것을 수반합니다. 여기에는 속도, 이동 거리, 시간대, 제동 패턴이 포함됩니다. 텔레매틱스 장치의 데이터는 운전자의 위험 프로필을 평가하는 데 사용되며, 이를 통해 보험 비용이 결정됩니다. 갑작스러운 정지를 피하고 비수요 시간대에 운전하는 것과 같은 안전한 운전 습관을 실천하는 운전자는 보험료가 저렴할 수 있습니다. 이 시장은 더 많은 사람들이 텔레매틱스 사용에 익숙해지고 더 많은 보험사가 이 기술을 채택함에 따라 성장할 것으로 예상됩니다.
• 저소득층과 중소기업을 위한 저렴한 보험 상품은 미개척 시장이 큽니다. Insurtech 기업에서 모바일 기기를 통해 인수할 수 있는 소액 보험 솔루션을 만들고 있으며, 특정 요구 사항을 충족하도록 맞춤화할 수 있습니다. 예를 들어, 소액보험이라는 보험 유형은 정기적인 보험 적용을 감당할 수 없는 저소득층과 가족을 대상으로 하지만, 사소한 위험에 대한 보호를 제공하고 질병, 사망 또는 자연 재해와 같은 예상치 못한 사건으로 인한 재정적 충격으로부터 개인과 가족을 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다. 소액보험 상품은 종종 소액으로 제공되며 최소한의 재정 자원이 있는 사람들이 경제적으로 이용할 수 있도록 만들어졌습니다. 게다가 건강, 생명, 재산 또는 작물 보험과 같은 위험은 일반적으로 Insurtech 회사에서 보장합니다.

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글로벌 Insurtech 시장은 유형과 보험료 범위를 기준으로 세분화됩니다. 유형을 기준으로 시장은 생명 보험, 건강 보험, 여행 보험, 주택 보험, 재산 보험, 자동차 보험으로 세분화되며 기타 보험으로는 도난 보험, 기업 보험이 있습니다. 반면, 프리미엄 범위를 기준으로 시장은 최대 500달러, 501~2000달러, 2001~5000달러, 5000달러 이상 등의 규모로 분류됩니다.

Oscar Insurance Corporation, Root Inc., Doma Holdings, Inc., Clover Health Investments Corp, Policybazaar Insurance Brokers Private Limited, Trov Insurance Solutions, LLC, ZhongAn Online P&C Insurance Co. Ltd., Acko General Insurance Limited, Apollo Insurance Solutions Ltd, Prudential Financial, Inc.는 글로벌 Insurtech 시장에서 운영되는 주요 기업 중 일부입니다.