인도 P2P(Peer-to-Peer) 대출 시장 유형별(소비자 대출, 기업 대출), 차용인 유형별(개인, 중소기업, 부동산, 기타(결혼 등)), 지역별, 경쟁, 예측 및 기회, 2029

인도 P2P(Peer-to-Peer) 대출 시장은 온라인 결제의 증가 추세와 디지털 거래를 지원하는 플랫폼의 증가로 인해 강력한 CAGR로 성장하고 있습니다. 또한 핀테크 기업의 등장, 정부 이니셔티브의 급증, 신용에 대한 높은 수요가 이 시장의 성장에 크게 기여하고 있습니다.

인도 P2P(Peer-to-Peer) 대출 시장 범위

P2P(Peer-to-Peer) 대출은 은행과 같은 전통적인 금융 기관의 개입 없이 개인 또는 "피어" 간에 직접 이루어지는 대출 형태입니다. P2P 대출 모델에서 대출인은 잠재적인 대출자와 연결되는 온라인 플랫폼을 통해 대출을 신청합니다.

P2P 대출은 기존 출처에서 대출을 받는 데 어려움을 겪거나 신용카드나 급여대출과 관련된 높은 이자율과 수수료를 피하고자 하는 대출인에게 좋은 선택이 될 수 있습니다. 또한 투자자가 포트폴리오를 다각화하고 저축 계좌와 같은 기존 투자에서 얻을 수 있는 것보다 더 높은 수익을 얻을 수 있는 방법이 될 수도 있습니다. 그러나 모든 투자와 마찬가지로 P2P 대출에는 위험이 따르므로 이러한 유형의 대출에 참여하기 전에 적절한 숙제를 하는 것이 중요합니다.

인도 P2P 대출 시장 개요

최근 몇 년 동안 P2P 대출은 점점 더 인도 P2P 대출 시장은 예측 기간 동안 더 빠른 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 이 시장은 디지털 지불의 증가, 인터넷 사용 증가, 소비자와 중소기업의 신용 수요 촉진에 의해 크게 주도되고 있습니다. 인도의 P2P 대출 플랫폼은 AI와 ML을 사용하여 신용 위험을 평가하고 대출 결정을 내립니다. 이를 통해 채무 불이행 위험을 줄이고 대출 프로세스의 전반적인 효율성을 개선하는 데 도움이 되었습니다.

인도의 P2P 대출 시장은 핀테크 산업의 빠르게 성장하는 부문입니다. P2P 대출 플랫폼은 온라인 마켓플레이스를 통해 차용인을 투자자(대출자)와 연결하여 차용인이 경쟁력 있는 이자율로 대출을 받을 수 있고 투자자는 투자에 대한 더 높은 수익을 얻을 수 있도록 합니다. P2P 대출의 높은 수익률은 인도 투자자들이 선호하는 투자 선택으로 받아들이는 주요 요인입니다. 저축 계좌 및 정기 예금과 같은 기존 투자 선택과 비교할 때 상당히 높은 수익을 제공합니다. P2P 대출 플랫폼은 대출인과 관련된 위험에 따라 10~14%의 수익을 제공하는 반면, 저축 계좌와 정기 예금은 3~4%의 낮은 수익률을 제공합니다.

인도 P2P 대출 시장 동인

인도의 P2P 대출 시장은 스마트폰과 인터넷 보급률 증가, 소외된 대출자의 큰 인구, 높은 신용 수요, 지원적인 규제 환경과 같은 여러 요인이 결합되어 최근 몇 년 동안 빠르게 성장했습니다.

P2P 대출이 제공하는 유연성은 인도 투자자들 사이에서 인기가 높아지는 데 기여하는 또 다른 요인입니다. 투자자는 대출하려는 금액과 P2P 대출 플랫폼에 투자를 유지하려는 기간을 선택할 수 있습니다. 이는 투자자가 고유한 요구 사항과 재무 목표에 맞게 투자를 맞춤 설정할 수 있음을 의미합니다.

P2P 대출 플랫폼은 또한 담보 대출과 무담보 대출, 개인 및 기업 대출, 단기 및 장기 대출을 포함한 다양한 투자 가능성을 제공합니다. 투자자는 이러한 극도의 분산화 덕분에 포트폴리오를 다양화하고 여러 대출과 차용인에게 위험을 분산할 수 있습니다. 차용인은 온라인으로 대출을 신청하고 신속하게 자금을 받을 수 있으며, 투자자는 플랫폼을 통해 대출을 탐색하고 투자할 수 있습니다. 따라서 P2P 대출 플랫폼은 액세스하고 사용하기 쉽기 때문에 차용인과 투자자에게 인기가 있습니다.

인도 P2P 대출 시장 동향

인도의 P2P 대출 시장은 중소기업 대출 시장에서 상당한 성장을 경험해 왔습니다. 인도의 많은 중소기업은 기존 은행에서 대출을 받을 수 없으며, P2P 대출 플랫폼은 이러한 기업에 대체 자금 조달원을 제공합니다. 또한 RBI는 플랫폼을 통해 이루어지는 모든 거래에 대한 기밀 유지 지침을 수립했습니다. P2P 플랫폼은 첨단 기술을 사용하여 RBI의 기밀 표준을 따르므로 민감한 데이터가 적절하게 보호되지 않는 특정 다른 플랫폼과 달리 대출하거나 대출하기에 신뢰할 수 있는 플랫폼이 됩니다.

오늘날 많은 P2P 플랫폼은 거래의 보안을 강화한 인공지능(AI)과 머신 러닝을 통합합니다. 예를 들어, 인공지능은 현재 신용 위험 모델을 개선하여 대출의 채무 불이행 위험을 최대 70%까지 줄일 수 있습니다. 따라서 P2P 사업은 IT 규정과 RBI 제한 덕분에 재정적 목표를 달성하고자 하는 투자자와 차용인에게 비교적 안전한 플랫폼으로 발전했습니다. 이 요인은 또한 예측 기간 동안 시장을 추진할 것으로 예상됩니다.

인도 P2P(피어투피어) 대출 시장의 과제

인도의 P2P(피어투피어) 대출 시장은 빠르게 성장하고 있지만, 이 시장은 여러 과제에 직면해 있습니다. 많은 잠재적 차용인과 투자자는 여전히 P2P 대출을 신용 및 투자의 대체 소스로 인식하지 못하고 있습니다. 이러한 인식 부족으로 인해 P2P 대출 플랫폼이 차용인과 투자자를 유치하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다. 또한 이러한 플랫폼은 차용인이 대출을 상환하지 못할 때 채무 불이행 위험이 더 높습니다. 많은 플랫폼이 신용 검사 및 위험 평가와 같이 채무 불이행 위험을 줄이기 위한 조치를 취하고 있지만, 항상 위험이 있습니다. 정부는 대출인이 채무 불이행을 할 경우 대출자에게 보험이나 다른 종류의 보호를 제공하지 않습니다. 또한 인도의 P2P 대출 플랫폼은 기존 은행보다 자금 조달에 대한 접근성이 제한적입니다. 이로 인해 플랫폼이 확장하여 증가하는 신용 수요를 충족하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.

최근 시장 동향

• 2022년 Dreamplug Technologies Pvt. Limited는 핀테크 유니콘인 Cred의 소유주로, 최대 1,000만 달러를 투자하여 뭄바이에 있는 대출 회사인 LiquiLoans의 소수 지분을 인수했습니다.
• BharatPe의 P2P 사업의 일환으로, 개별 투자자는 2021년에 출시되는 "12% Club" 앱을 통해 투자하고 돈을 빌릴 수 있습니다. 2020년에 Faircent는 COVID-19 팬데믹으로 인해 재정적 영향이 미미하거나 전혀 없는 인도의 중소기업과 개인을 지원하기 위한 새로운 대출 프로그램을 출시한다고 발표했습니다.
• 2020년에 5paisa는 P2P 대출 플랫폼을 출시했는데, 여기에서는 연 최대 36%의 이자를 받을 수 있고 여러 사람에게 최대 61,136달러를 대출할 수 있습니다. 대출인.

시장 기회

인도의 P2P(피어투피어) 대출 시장은 이해 관계자에게 성장과 혁신을 위한 여러 기회를 제공합니다. 인도의 P2P 대출 플랫폼은 신용 기록이 없는 중소기업과 개인에게 신용에 대한 접근성을 제공하여 신용 격차를 해소하는 데 도움이 될 수 있습니다. 인도 투자자들은 투자 포트폴리오의 다각화를 모색하고 있습니다. P2P 대출은 다양한 신용 기록과 위험 프로필을 가진 대출인에게 대출을 제공하여 투자를 다각화할 수 있는 기회를 제공합니다. 인도의 P2P 대출 플랫폼은 은행 및 NBFC와 같은 기존 금융 기관과 협력하여 도달 범위를 확대하고 향후 몇 년 동안 대출인에게 더 많은 대출 상품을 제공할 수 있습니다.

인도의 P2P 대출 플랫폼은 디지털 뱅킹 플랫폼과 통합하여 대출인에게 원활하고 편리한 대출 경험을 제공할 수 있습니다. 이는 또한 P2P 대출 플랫폼의 도달 범위를 늘리고 더 많은 대출인을 유치하는 데 도움이 될 수 있습니다. 인도의 P2P 대출 플랫폼은 신용에 대한 충족되지 않은 수요가 큰 농촌 시장으로 확장될 수 있습니다. 이를 통해 금융 포용성을 촉진하고 가장 필요한 사람들에게 신용에 대한 접근성을 제공할 수 있습니다. 따라서 인도의 P2P 대출 시장은 성장과 혁신을 위한 여러 기회를 제공하며, 이러한 기회를 활용할 수 있는 플랫폼은 예측 기간 동안 성공할 가능성이 높습니다.

시장 세분화

인도의 P2P 대출 시장은 유형, 차용인 유형, 지역의 세 가지 측면에서 분석됩니다. 유형을 기준으로 시장은 소비자 대출과 기업 대출로 세분화됩니다. 차용인 유형을 기준으로 시장은 개인, 중소기업, 부동산 및 기타(결혼 등)로 세분화됩니다. 지역은 지역에 따라 북부, 남부, 동부, 서부로 구분됩니다.

회사 프로필

Transactree Technologies Private Limited (Lendbox), Fairassets Technologies Private Limited (Faircent), RNVP Technology Private Limited (i2ifunding), Bridge Fintech Solutions Private Limited (Finzy), Innofin Solutions Private Limited, Lendingkart Technologies Private Limited, Fintelligence Data Science Private Limited (RupeeCircle), Fair Vinimay Services Private Limited, Etyacol Technologies Pvt. Ltd(Cashkumar)와 NDX P2P Private Limited(LiquiLoans)는 인도 P2P 대출 시장의 주요 업체입니다.