자산 관리 시장 - 글로벌 산업 규모, 점유율, 추세, 기회 및 예측, 비즈니스 모델(인간 자문, 로보 자문, 하이브리드 자문), 공급자(FinTech 자문, 은행, 전통적 자산 관리자, 기타), 최종 사용자(소매, 순자산이 많은 개인), 지역, 경쟁업체별로 세분화 2018-2028

시장 개요

글로벌 자산 관리 시장은 2022년에 1조 1,000억 달러 규모로 평가되었으며, 2028년까지 연평균 성장률 9.85%로 예측 기간 동안 강력한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 글로벌 자산 관리 시장은 광범위한 금융 서비스 산업 내에서 역동적이고 진화하는 부문으로, 순자산이 많은 개인과 부유한 고객의 고유한 요구와 선호도에 부응합니다. 이 시장에는 투자 자문, 포트폴리오 관리, 세무 계획, 은퇴 계획, 재산 관리를 포함한 다양한 금융 서비스가 포함됩니다.

자산 관리 환경을 형성하는 주요 동인 중 하나는 지속적인 디지털 혁신입니다. 핀테크 혁신, 로보 어드바이저, 디지털 플랫폼은 자산 관리자가 고객과 소통하는 방식을 혁신하여 보다 효율적이고 접근 가능한 서비스를 제공했습니다. 디지털화로의 이러한 전환은 또한 고객의 투명성과 실시간 정보에 대한 증가하는 수요를 해결합니다.

규제 변화는 산업을 형성하는 데 중요한 역할을 하며, 규정 준수 기준과 위험 관리 관행에 영향을 미칩니다. 자산 관리자는 변화하는 규제 환경을 탐색하고, 고객의 신뢰를 유지하면서도 규정 준수를 보장하기 위해 전략을 조정해야 합니다.

세계 경제 상황과 지정학적 사건은 자산 관리 시장에 상당한 영향을 미쳐 투자 전략과 위험 평가에 영향을 미칩니다. 이 산업은 치열한 경쟁이 특징이며, 자산 관리 회사는 개인화된 서비스, 혁신적인 제안, 강력한 위험 관리 관행을 통해 차별화를 꾀합니다.

전반적으로 글로벌 자산 관리 시장은 경제 동향, 기술 발전, 규제 변화에 적응하는 것이 특징입니다. 이 분야의 성공적인 기업은 전통적인 전문성과 현대 기술을 통합하여 끊임없이 변화하는 글로벌 금융 환경에서 순자산이 많은 개인의 다양한 재정 목표를 충족하는 맞춤형 솔루션을 제공하는 데 능숙합니다.

주요 시장 동인

디지털 혁신 및 기술 발전

디지털 기술의 출현은 자산 관리 환경을 크게 변화시켰습니다. 핀테크 혁신, 인공 지능, 머신 러닝 및 블록체인은 모두 자산 관리자의 운영 방식을 재편하는 데 중요한 역할을 했습니다. 예를 들어 로보 어드바이저는 알고리즘을 활용하여 자동화된 알고리즘 기반 재무 계획 서비스를 제공합니다. 이러한 기술적 발전은 자산 관리 프로세스의 효율성을 높여 고객에게 보다 개인화되고 데이터 중심의 통찰력을 제공합니다.

디지털 플랫폼은 또한 고객 참여를 개선하여 재무 정보에 대한 실시간 액세스를 제공하고 자산 관리자와 고객 간의 보다 상호 작용적인 커뮤니케이션을 가능하게 합니다. 또한 디지털 솔루션은 자산 관리 서비스의 범위를 확대하여 회사가 더 광범위한 고객 기반을 충족할 수 있도록 했습니다.

그러나 이러한 기술을 통합하려면 사이버 보안 문제와 빠른 기술 변화에 발맞추기 위한 지속적인 교육 및 적응이 필요하다는 과제가 따릅니다.

규제 환경 및 규정 준수 표준

자산 관리 부문은 국가 및 국제 표준의 영향을 받는 복잡한 규제 프레임워크 내에서 운영됩니다. 규제 변경은 산업에 상당한 영향을 미쳐 자산 관리자의 규정 준수 표준, 위험 관리 관행 및 전반적인 운영 환경을 형성합니다.

금융 위기 이후 전 세계 규제 기관은 투명성, 책임성 및 투자자 보호를 강화하는 데 열의를 보였습니다. 자산 관리자는 변화하는 규제 환경을 탐색하고 전략을 조정하여 새 규정과 기존 규정을 준수해야 합니다. 규정 준수 과제에는 자금 세탁 방지(AML) 규정, 고객 확인(KYC) 요구 사항 및 데이터 개인 정보 보호법이 포함됩니다.

규제 개발은 또한 제품 제공과 자산 관리자가 고객과 소통하는 방식에 영향을 미칩니다. 규정 준수와 원활한 고객 경험 제공 간의 균형을 맞추는 것은 업계의 지속적인 과제입니다.

경제 상황 및 글로벌 이벤트

자산 관리 시장은 본질적으로 글로벌 경제 상황 및 지정학적 이벤트와 연결되어 있습니다. 경기 침체, 시장 변동성 및 지정학적 불확실성은 투자 전략, 위험 평가 및 전반적인 시장 감정에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.

예를 들어, 경제 확장 기간 동안 자산 관리자는 더 위험한 투자 상품에 대한 수요가 증가하는 것을 목격할 수 있습니다. 반대로, 경기 침체는 보다 보수적인 투자 전략으로의 전환을 촉진할 수 있습니다. 무역 긴장, 정치적 불안정, 세계적 건강 위기와 같은 지정학적 사건은 고객의 부를 보호하고 늘리기 위해 재산 관리자가 신속하게 대응해야 하는 추가적인 불확실성을 초래할 수 있습니다.

글로벌 금융 시장의 상호 연결된 특성으로 인해 재산 관리자는 변화하는 경제 상황과 예상치 못한 사건에 대응하여 경계하고 민첩하게 대응해야 합니다.

치열한 경쟁과 산업 통합

재산 관리 부문은 기존 재산 관리 회사, 사설 은행, 패밀리 오피스, 핀테크 스타트업과 같은 신규 진입자를 포함한 다양한 참여자 간의 치열한 경쟁이 특징입니다. 이러한 경쟁은 시장 점유율, 고객 자산, 혁신적인 서비스 제공을 통한 차별화 추구에 의해 주도됩니다.

회사는 기술 혁신, 개인화된 서비스 또는 특정 자산 클래스에 대한 전문 지식을 통해 자신을 차별화할 방법을 지속적으로 모색하고 있습니다. 이러한 경쟁은 업계가 금융 트렌드의 최전선에 머물고 변화하는 고객 선호도에 적응하도록 장려합니다.

산업 통합은 또 다른 주목할 만한 트렌드입니다. 대형 회사는 시장 점유율을 확보하고, 서비스 제공을 확대하거나, 새로운 지리적 시장에 진출하기 위해 소규모 회사를 인수할 수 있습니다. 이러한 통합은 포괄적인 금융 서비스 제품군을 제공하는 금융 대기업의 형성으로 이어질 수 있습니다.

변화하는 고객 요구 및 기대

자산 관리 고객의 기대는 빠르게 변화하고 있습니다. 고객, 특히 젊은 세대는 점점 더 기술에 정통하며 편의성, 투명성 및 접근성을 제공하는 디지털 솔루션을 찾습니다. 그들은 자신의 재정적 목표, 가치 및 선호도에 맞는 개인화된 서비스를 기대합니다.

환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 투자의 증가는 고객 우선순위가 변화하고 있다는 증거입니다. 자산 관리자는 이제 ESG 고려 사항을 투자 전략에 통합하여 사회적으로 책임 있고 지속 가능한 투자 옵션에 대한 증가하는 수요에 대응하고 있습니다.

또한 고객은 투자 관리뿐만 아니라 세무 계획, 재산 계획 및 은퇴 전략을 포함하는 전체적인 재무 계획에 더 높은 가치를 두고 있습니다. 자산 관리자는 이러한 변화하는 수요를 충족하고 오래 지속되는 고객 관계를 구축하기 위해 서비스 모델을 발전시켜야 합니다.

주요 시장 과제

규제 복잡성 및 규정 준수 부담

자산 관리 산업은 전 세계 금융 당국이 투명성, 투자자 보호 및 시장 무결성을 보장하기 위해 엄격한 규칙을 부과하는 매우 규제된 환경에서 운영됩니다. 이 복잡한 규제 환경을 탐색하는 것은 자산 관리자에게 상당한 과제를 안겨줍니다.

자금 세탁 방지(AML), 고객 알기(KYC), 데이터 개인 정보 보호 규정과 같은 규정 준수 요구 사항은 강력한 프로세스와 시스템을 필요로 합니다. 다양한 관할권에서 규제 변경 사항에 대한 최신 정보를 얻는 것은 복잡성을 한층 더 높입니다.

필요한 규정 준수 인프라를 구현하고 유지하는 데 드는 비용이 상당할 수 있으므로, 소규모 회사의 경우 규정 준수 부담이 특히 어려울 수 있습니다. 이러한 어려움은 규정이 고정되어 있지 않고 금융 환경과 지정학적 사건의 변화에 대응하여 진화한다는 사실로 인해 더욱 심화됩니다.

규정 준수를 달성하고 유지하려면 기술, 인력 교육 및 모니터링 시스템에 대한 지속적인 투자가 필요합니다. 규제 요건을 충족하는 것과 효율적이고 고객 중심적인 서비스를 제공하는 것 사이의 균형을 찾는 것은 자산 관리 회사가 지속적으로 해결해야 할 과제입니다.

사이버 보안 위험 및 데이터 개인 정보 보호 문제

자산 관리에서 이자율 문제는 복잡합니다. MFI는 종종 규모의 경제성이 제한된 고위험 환경에서 운영되지만, 운영 비용을 충당하고 재정적 지속 가능성을 달성할 수 있는 이자율을 부과해야 합니다. 그러나 고객의 부담 가능성과 MFI의 재정적 실행 가능성 사이에서 적절한 균형을 찾는 것은 여전히 어려운 일입니다. 어떤 경우에는 MFI가 높은 이자율을 부과한다는 비판을 받았는데, 이는 특히 전통적인 은행 금리와 비교할 때 착취적인 것으로 여겨질 수 있습니다. 비용을 충당해야 할 필요성과 서비스를 저렴하게 유지하려는 욕구의 균형을 맞추는 것은 자산 관리 최종 사용자에게 지속적인 과제입니다. 또한 정부가 부과하는 이자율 상한은 MFI가 지속 가능한 수익을 창출하는 능력을 제한하여 잠재적으로 금융 서비스에 대한 접근성이 감소할 수 있습니다. 이러한 과제를 해결하기 위해 MFI는 혁신적인 금융 상품을 탐색하고, 기술을 활용하여 운영 비용을 줄이고, 투자자와 기부자로부터 자본 비용을 낮추기 위한 재정 지원을 요청해야 합니다. 공정하고 지속 가능한 자산 관리 환경을 보장하기 위해 합리적인 이자율 규정을 수립하기 위한 규제 당국과의 협력도 중요합니다. 진화하는 기술 환경과 핀테크 혁신

자산 관리 산업은 금융 기술(핀테크)의 발전으로 인해 급속한 변화를 겪고 있습니다. 기술은 효율성 증대, 고객 참여 강화, 혁신적인 서비스 제공에 대한 기회를 제공하지만, 전통적인 자산 관리 회사에는 과제를 안겨줍니다.

로보 어드바이저, 자동 포트폴리오 관리, 알고리즘 거래 플랫폼의 등장은 전통적인 비즈니스 모델을 파괴했습니다. 레거시 시스템에 구애받지 않는 핀테크 스타트업은 종종 더 비용 효율적이고 민첩한 솔루션을 제공하여 새로운 세대의 기술에 정통한 고객을 유치할 수 있습니다.

전통적인 자산 관리자는 기술을 운영에 통합하고, 보다 정보에 입각한 의사 결정을 위해 데이터 분석을 도입하고, 오늘날 고객의 기대에 부응하는 디지털 플랫폼을 개발하여 이러한 변화하는 환경에 적응해야 합니다. 그러나 이러한 전환에는 기술 인프라에 대한 상당한 투자, 인재 확보, 디지털 혁신을 수용하는 데 필요한 문화적 변화 등 어려움이 따릅니다.

고객이 자산 관리 서비스에서 종종 중시하는 인간적 접촉과 기술이 제공하는 효율성 향상의 균형을 맞추는 것은 이 부문의 기업에 전략적 과제를 안겨줍니다.

변화하는 인구 통계 및 고객 기대치

자산 관리 고객의 인구 통계적 환경이 변화하고 있습니다. 젊은 세대, 특히 밀레니얼 세대로의 자산 이전은 선호도와 기대치의 변화를 가져옵니다. 젊은 고객은 디지털에 더 익숙하고, 투자 결정에서 사회적 책임을 중시하며, 재무 계획에 대한 보다 전체적인 접근 방식을 추구합니다.

고객의 변화하는 기대치를 충족하려면 자산 관리자가 서비스 모델, 투자 전략 및 커뮤니케이션 방법을 조정해야 합니다. 기업은 원활한 사용자 경험을 제공하고, 환경, 사회, 거버넌스(ESG) 고려 사항을 투자 전략에 통합하고, 전통적인 투자 관리를 넘어 더 광범위한 금융 계획 서비스를 제공하는 디지털 플랫폼을 제공해야 합니다.

새로운 세대의 고객과 신뢰를 구축하려면 효과적인 커뮤니케이션과 투명성도 필요하며, 수수료, 성과 및 투자와 개인적 가치의 일치에 대한 우려를 해결해야 합니다.

주요 시장 동향

디지털 혁신과 핀테크 통합

자산 관리 부문에서 가장 두드러진 동향 중 하나는 디지털 혁신의 가속화입니다. 자산 관리 기업은 핀테크 솔루션과 디지털 도구를 운영에 통합하는 경우가 점점 더 늘고 있습니다. 여기에는 로보 어드바이저, AI 기반 분석, 블록체인 기술 및 모바일 앱을 사용하여 프로세스를 간소화하고 고객 경험을 향상시키는 것이 포함됩니다.

특히 로보 어드바이저는 알고리즘을 사용하여 포트폴리오 추천을 제공하고 거래를 실행하는 자동화된 투자 플랫폼으로 주목을 받고 있습니다. 이러한 플랫폼은 특히 기술에 정통한 투자자 사이에서 자산 관리 서비스를 찾는 고객에게 비용 효율적이고 편리한 솔루션을 제공합니다.

디지털 혁신은 고객 커뮤니케이션 및 참여에도 확장됩니다. 자산 관리자는 디지털 채널을 활용하여 실시간 업데이트, 온라인 보고 및 대화형 대시보드를 제공하여 고객이 투자에 대한 가시성과 통제력을 높일 수 있도록 합니다.

변화하는 규제 환경

자산 관리에 대한 규제 환경은 투명성, 투자자 보호 및 데이터 개인 정보 보호 강화에 중점을 두고 계속 진화하고 있습니다. 자산 관리자는 자금 세탁 방지(AML) 규칙, 고객 확인(KYC) 요구 사항 및 유럽 연합의 MiFID II 지침을 포함한 복잡한 규정에 직면해 있습니다.

또한 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 고려 사항이 규제적 중요성을 얻고 있습니다. 규제 기관은 재산 관리자에게 ESG 요소를 투자 결정에 반영하고 지속 가능성이 프로세스에 어떻게 통합되는지 공개하도록 권장하고 있습니다. 이러한 끊임없이 변화하는 규제를 준수하려면 규정 준수 팀, 기술 시스템, 지속적인 교육을 포함한 상당한 리소스가 필요합니다. 이러한 규제 환경을 성공적으로 헤쳐 나가는 기업은 윤리적이고 책임 있는 투자 관행에 대한 의지를 보여줌으로써 고객과 신뢰를 구축할 수 있습니다.

ESG 및 지속 가능한 투자로의 전환

환경, 사회, 거버넌스(ESG) 투자는 자산 관리에서 두드러진 트렌드로 부상했습니다. 고객은 투자의 사회적 및 환경적 영향에 대해 점점 더 우려하고 있으며 포트폴리오를 가치와 일치시킬 기회를 모색하고 있습니다.

자산 관리자는 ESG 중심 투자 전략을 제공하고 포트폴리오 구성 프로세스에 ESG 기준을 통합하여 대응하고 있습니다. 지속 가능한 투자는 ESG 기록이 좋지 않은 회사를 선별하는 것부터 긍정적인 사회적 또는 환경적 결과를 촉진하는 투자를 적극적으로 찾는 것까지 광범위한 접근 방식을 포괄합니다.

ESG 투자에 대한 수요는 소매 고객에게만 국한되지 않습니다. 연금 기금 및 기금을 포함한 기관 투자자도 ESG 고려 사항을 우선시하고 있습니다. ESG 통합이 보다 주류가 되면서, 포괄적인 ESG 솔루션을 제공할 수 있는 웰스 매니저는 고객을 유치하고 유지할 수 있습니다.

개인화 및 전체적 재무 계획

고객은 전통적인 투자 관리를 넘어서는 개인화된 웰스 매니지먼트 서비스를 점점 더 많이 찾고 있습니다. 그들은 고유한 목표, 위험 허용도 및 재무 상황을 다루는 전체적 재무 계획을 원합니다.

웰스 매니저는 세금 최적화, 은퇴 계획, 재산 계획 및 보험 분석을 포함하는 포괄적인 재무 계획 서비스를 제공하여 대응하고 있습니다. 전체적 재무 계획으로의 이러한 전환에는 각 고객의 개별 상황과 목표에 대한 심층적인 이해가 필요합니다.

기술은 이러한 개인화를 가능하게 하는 데 중요한 역할을 합니다. 데이터 분석, 인공 지능, 머신 러닝은 웰스 매니저가 방대한 양의 정보를 분석하여 투자 전략과 재무 계획을 개별 고객의 요구에 맞게 조정하는 데 도움이 됩니다.

개인화된 서비스를 통해 강력한 고객 관계를 구축하면 고객 만족도가 향상될 뿐만 아니라 장기적인 충성도와 신뢰도 강화됩니다.

인구 통계의 영향

웰스 매니저 고객의 인구 통계가 변화하고 있으며, 노년 세대에서 젊은 세대로 상당한 부의 이전이 발생합니다. 밀레니얼 세대와 Z세대는 웰스 매니저의 보다 실질적인 고객 기반이 되고 있습니다.

젊은 고객은 기대와 선호도가 다릅니다. 이들은 종종 기술에 더 정통하고 ESG 고려 사항을 우선시하며 투자에 대한 투명성을 더 추구합니다. 결과적으로 웰스 매니저는 이러한 변화하는 고객 기반에 맞게 서비스 모델과 커뮤니케이션 전략을 조정하고 있습니다.

또한 웰스 매니저는 고객에게 세대 간 부의 이전 계획을 지원하고 있습니다. 여기에는 재산세, 자선 목표, 가족 유산 보존을 고려하면서 가족이 재산을 물려주도록 돕는 것이 포함됩니다.

대체 투자 및 다각화

자산 관리자는 점점 더 고객 포트폴리오에 대체 투자를 통합하고 있습니다. 주식 및 채권과 같은 전통적인 자산 클래스는 부동산, 사모펀드, 헤지 펀드 및 기타 대체 자산에 대한 투자로 보완되고 있습니다. 이러한 투자는 다각화 혜택을 제공하며 더 높은 수익률을 낼 수 있는 잠재력이 있습니다.

특히 사모펀드는 성장 잠재력이 있는 비상장 기업에 대한 투자에 대한 접근성을 제공할 수 있는 자산 클래스로서 자산 관리에서 두각을 나타냈습니다.

그러나 대체 투자에는 유동성 제약 및 복잡성 증가를 포함한 고유한 과제가 있습니다. 적절한 실사와 위험 관리가 고객 포트폴리오에 대체 투자를 포함할 때 필수적입니다.

세그먼트 통찰력

비즈니스 모델 통찰력

로보 어드바이저 서비스는 자산 관리 산업 내에서 빠르게 성장하는 세그먼트로, 개인이 투자에 접근하고 관리하는 방식을 재편하고 있습니다. 이 자동화된 기술 중심 접근 방식은 직접적인 인간의 개입 없이도 고객에게 알고리즘 기반 재무 조언과 포트폴리오 관리를 제공합니다.

로보 어드바이저의 매력은 효율성, 접근성 및 비용 효율성에 있습니다. 이러한 플랫폼은 고급 알고리즘을 활용하여 고객 재무 정보, 위험 허용도 및 투자 목표를 분석하고 투자 전략을 개별 요구 사항에 맞게 조정합니다. 포트폴리오 리밸런싱, 세금 손실 수확 및 기타 일상적인 작업을 자동화하면 시장 상황에 따라 실시간으로 조정할 수 있습니다.

로보 어드바이저 급증의 주요 원동력 중 하나는 기술에 정통하고 사용자 친화적인 디지털 플랫폼을 중시하는 젊은 투자자를 비롯한 더 광범위한 인구 통계를 유치할 수 있는 능력입니다. 전통적인 자산 관리 서비스에 비해 수수료가 낮기 때문에 로보 어드바이저는 비용에 민감한 투자자에게 매력적입니다.

그러나 복잡한 금융 상황에서 인간의 전문성이 부족하다는 우려와 시장 격변 시 알고리즘 결정의 잠재적 영향 등 과제가 여전히 남아 있습니다. 로보 어드바이저 부문이 계속 성장함에 따라 업계 관계자들은 이러한 우려를 적극적으로 해결하고 균형 잡히고 포괄적인 자산 관리 경험을 제공하기 위해 인간과 알고리즘 역량의 상호 보완성을 강조하고 있습니다.

공급자 통찰력

핀테크 어드바이저의 등장은 금융 자문 환경을 변화시키고 있으며, 자산 관리 산업 내에서 급성장하고 파괴적인 부문을 대표합니다. 핀테크 어드바이저는 최첨단 기술을 활용하여 투자 자문 및 포트폴리오 관리부터 금융 계획 및 은퇴 솔루션에 이르기까지 다양한 금융 서비스를 제공합니다.

핀테크 어드바이저의 성장을 이끄는 주요 요인 중 하나는 금융 자문에 대한 접근성을 민주화할 수 있는 능력입니다. 이러한 플랫폼은 기존 금융 자문 서비스에 비해 최소 투자 요건이 낮은 경우가 많아 밀레니얼 세대와 투자할 자산이 제한적인 개인을 포함한 광범위한 투자자에게 접근이 가능합니다.

인공지능(AI), 머신 러닝, 데이터 분석을 사용하면 핀테크 자문사가 고도로 개인화되고 데이터 중심의 권장 사항을 제공할 수 있습니다. 이들은 방대한 양의 금융 데이터를 분석하여 맞춤형 투자 전략을 만들고, 세금 효율성을 최적화하고, 목표 기반 계획을 지원할 수 있습니다.

또한 핀테크 자문사는 종종 인간에 비해 수수료가 낮아 비용에 민감한 투자자에게 매력적입니다. 이러한 수수료 구조는 일반적으로 투명하여 고객이 관련 비용을 명확하게 이해할 수 있습니다.

그러나 데이터 프라이버시 및 사이버 보안에 대한 우려와 같은 과제가 여전히 남아 있습니다. 핀테크 자문사가 계속해서 두각을 드러내면서 규제 기관도 소비자 보호를 보장하고 시장 무결성을 유지하기 위해 적응하고 있습니다. 전반적으로 핀테크 자문사는 접근 가능하고 효율적이며 기술 중심의 재무 자문 서비스를 제공함으로써 자산 관리 환경을 재편하는 파괴적 힘을 나타냅니다.

지역별 통찰력

유럽은 글로벌 자산 관리 산업 내에서 빠르게 성장하는 부문으로, 몇 가지 주요 트렌드와 개발이 특징입니다. 유럽 자산 관리의 성장을 주도하는 주요 요인 중 하나는 대륙 전역의 개인과 가족의 부의 증가입니다. 이 지역이 경제 성장과 인구 통계적 변화를 겪으면서 순자산이 많은 개인(HNWI)의 수가 꾸준히 증가하고 있습니다. 이는 투자 자문, 재산 계획 및 은퇴 솔루션을 포함한 자산 관리 서비스에 대한 상당한 시장을 창출합니다.

유럽 자산 관리의 또 다른 주목할 만한 트렌드는 지속 가능하고 책임 있는 투자에 대한 관심이 커지고 있다는 것입니다. 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 고려 사항이 두드러지게 나타났으며, 고객은 자신의 가치와 일치하는 투자 기회를 모색하고 있습니다. 유럽의 자산 관리자들은 ESG 요소를 투자 전략에 통합하고 ESG 중심 상품을 제공함으로써 대응하고 있습니다.

또한 유럽 자산 관리 부문은 디지털화가 증가하고 있습니다. 핀테크 혁신, 로보 어드바이저, 디지털 플랫폼은 자산 관리자가 고객과 소통하는 방식을 변화시켜 효율적이고 접근 가능한 서비스를 제공하고 있습니다. COVID-19 팬데믹은 이러한 디지털 전환을 가속화했으며, 고객은 온라인 상호 작용을 수용하고 강력한 디지털 솔루션을 기대합니다.

이러한 기회에도 불구하고 유럽 자산 관리자는 어려움에 직면해 있습니다. MiFID II 및 GDPR을 포함한 진화하는 규제 프레임워크는 회사가 적응하고 규정 준수 조치에 투자하도록 요구합니다. 또한 브렉시트와 같은 지정학적 불확실성은 투자 전략과 시장 감정에 영향을 미칠 수 있습니다.

결론적으로 유럽의 자산 관리 부문은 자산 수준 증가, ESG 투자, 디지털화, 진화하는 규제에 의해 주도되는 산업의 성장하고 역동적인 부분입니다. 이러한 추세를 탐색하고 대륙의 다양한 고객에게 맞춤형 솔루션을 제공할 수 있는 자산 관리자는 이 확장 시장에서 성공할 준비가 되어 있습니다.

최근 개발

• 2023년 2월, Morgan Stanley는 최소 1달러로 투자자에게 수수료 없는 거래와 저비용 ETF를 제공하는 새로운 투자 플랫폼인 Access Investing을 출시했습니다. 이 플랫폼은 더 많은 사람들이 투자를 더 쉽게 이용할 수 있도록 설계되었습니다.
• 2023년 3월, Goldman Sachs는 투자 가능 자산이 250,000달러 이상인 개인을 위한 새로운 자산 관리 서비스인 Personal Wealth Management를 출시했습니다. 이 서비스는 개인화된 투자 조언, 포트폴리오 관리, 은퇴 계획을 포함한 다양한 투자 및 금융 계획 서비스를 제공합니다.
• UBS는 2023년 4월 고객에게 개인화된 투자 경험을 제공하는 새로운 디지털 자산 관리 플랫폼인 UBS Wealth Way를 출시했습니다.이 플랫폼은 인공 지능을 사용하여 각 고객의 개별적인 요구 사항과 목표에 따라 투자를 추천합니다.

주요 시장 참여자

• Bank of America Corporation
• BNP Paribas
• Charles Schwab & 주식회사
• 시티그룹
• 크레딧스위스그룹
• 골드만삭스
• JPMorgan Chase & Co.
• Julius Baer Group
• Morgan Stanley
• UBS