2024-2031년 부문별(소비자, 중소기업, 부동산, 교육), 거래 방식(NFC/스마트카드, SMS 및 모바일 앱), 최종 사용자(기업, 개인) 및 지역별 P2P 지불 시장

P2P 결제 시장 평가 – 2024-2031

P2P(피어투피어) 대출은 금융 환경에서 파괴적인 힘으로 부상하여 개인에게 전통적인 은행 채널 밖에서 대출하고 투자할 수 있는 대안적인 수단을 제공했습니다. 시장 규모는 2024년에 80억 8천만 달러를 넘어 2031년까지 약 91억 4천만 달러의 가치가 될 것입니다.

기술의 발전, 특히 인터넷과 모바일 기기의 광범위한 가용성은 P2P 대출 플랫폼의 성장을 가능하게 하는 데 중요한 역할을 했습니다. 비용 효율적이고 효율적인 출석 관리 소프트웨어에 대한 수요가 증가함에 따라 시장은 2024년부터 2031년까지 연평균 성장률 17.53%로 성장할 수 있습니다.

P2P 결제 시장정의/개요

모바일 캐시(P2PMpay)를 기반으로 하는 P2P 결제 시스템을 사용하면 은행 고객이 인터넷을 통해 자신의 계좌/신용 카드 시설에서 다른 은행 사용자의 계좌로 빠르고 쉽게 돈을 옮길 수 있습니다. 이런 종류의 시스템은 편리합니다. 예를 들어, 친구에게 빌린 돈을 돌려주거나, 모임에서 모인 저녁 식사 비용이나 나눠준 선물의 일부를 지불하는 데 유용합니다. 현대 소비자들은 현금을 가지고 다니는 것을 덜 선호하기 때문에 매우 유용합니다.

P2P 결제는 사용자가 모바일 앱이나 웹 플랫폼을 통해 빠르고 쉽게 돈을 보내고 받을 수 있게 함으로써 현금이나 수표의 필요성을 없애줍니다. 청구서를 나누고, 친구에게 돈을 환불하고, 친척에게 돈을 보내는 일이 간단합니다. 언제 어디서나 거래를 시작할 수 있기 때문입니다.

스마트폰과 모바일이 P2P 결제 시장을 어떻게 주도할까요?

스마트폰과 모바일 애플리케이션 사용이 증가함에 따라 P2P 결제 수용이 가속화되었습니다. 실제 통화나 신용 카드가 필요 없이 모바일 앱은 사용자가 언제 어디서나 거래를 시작하고 관리할 수 있도록 하여 원활한 사용자 경험을 제공합니다.

더 많은 금융 서비스가 온라인으로 이체됨에 따라 고객은 디지털 결제 및 거래 사용에 점점 더 익숙해지고 있습니다. P2P 결제는 현금과 같은 기존 결제 방법에 대한 디지털 대체 수단을 제공함으로써 이러한 추세를 보완합니다.

P2P 결제는 메시징 애플리케이션이나 소셜 미디어 플랫폼을 통해 연락처에 직접 돈을 보내는 것을 가능하게 하는데, 이는 소셜 네트워크 및 메시징 서비스와 자주 연결됩니다. 이러한 통합은 P2P 결제의 용이성을 높이고 이미 소셜 네트워크를 활용합니다.

연관 시장은 P2P 결제 시장의 성장을 어떻게 방해할까요?

P2P 결제 시장은 성장을 제한할 수 있는 제약에 직면해 있습니다. 가장 큰 우려 중 하나는 보안입니다. 연관된 위험으로 인해 데이터 유출 및 침해로 인해 사용자의 신뢰가 침식되어 개인이 은행과 같은 기존 기관으로 이동할 수 있습니다. 이는 P2P 서비스의 가능한 사용자 기반을 크게 줄일 수 있습니다.

또 다른 장애물은 위험 관리입니다. P2P 시스템은 지불자에게 담보를 요구하지 않고도 미납된 결제에 대한 보장을 제공하는 경우가 많습니다. 이는 서비스 제공자를 재정적 손실에 노출시켜 재정적으로 운영하기 어렵게 만듭니다. 이러한 변수가 결합되면 전체 시장 성장이 둔화될 수 있습니다.

P2P 결제 회사는 강력한 보안 조치를 우선시해야 합니다. 최신 암호화 기술과 사용자 인증 시스템을 구현하면 사용자에게 금융 정보가 안전하다고 확신시킬 수 있습니다. 또한 신용 검사나 평판 좋은 금융 기관과의 관계와 같은 대체 위험 완화 기술을 살펴보면 무담보 대출에 대한 우려를 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다. P2P 지불 사업은 신뢰와 보안의 견고한 기반을 구축함으로써 확장에 대한 잠재력을 최대한 실현할 수 있습니다.

범주별 통찰력

소매 부문이 P2P 지불 시장의 성장을 이끌 것인가?

P2P 지불 시장에서 시장의 일부는 소매 부문이 차지합니다. 이 시장의 성장은 휴대전화 사용 증가와 모바일 상업 계약의 도입에 의해 주도되고 있습니다. 오늘날 대부분의 제품 구매에 스마트폰 앱이 사용됩니다.

소매업체는 또한 자금 조달, 처리 및 보안 요구 사항을 충족하는 포괄적인 할부 솔루션을 위한 고유한 설정을 설계하는 데 주력하고 있습니다. 이러한 요소는 향후 몇 년 동안 세그먼트의 성장을 촉진할 것입니다. 예측 기간 동안 가장 빠르게 성장할 것으로 예상되는 범주는 호텔 및 운송입니다. 현금과 수표는 결국 근거리 무선 통신(NFC)으로 대체될 수 있으며, 이는 안전하고 거의 즉각적인 대체 수단을 제공합니다. 다른 매장 결제 시나리오에도 사용할 수 있지만, 소매 거래가 가장 널리 사용되는 사례입니다.

소매 부문이 P2P 결제 시장을 주도할까요?

소매는 광범위한 소비자 도달 범위와 높은 거래량으로 인해 P2P 결제 사업에서 지배적인 역할을 합니다. 소매 거래는 빈번하고 다양하며, 개인 쇼핑객부터 기업에 이르기까지 광범위한 고객 기반을 갖추고 있습니다. P2P 결제 시스템은 이 산업의 필수적인 구성 요소가 되었으며, 청구서를 나누고, 비용을 공유하거나, 친구 및 가족에게 빠르게 지불을 보내려는 고객에게 뛰어난 편의성을 제공합니다. 이러한 솔루션은 오늘날 빠르게 변화하는 소매 환경에서 소비자의 다양한 요구를 충족하는 동시에 결제 프로세스를 간소화합니다.

온라인과 오프라인 모두에서 소매 거래가 널리 퍼지면서 피어투피어 결제 방법의 필수적 중요성이 강조됩니다. 소비자들이 쇼핑을 위해 디지털 플랫폼을 점점 더 많이 사용함에 따라, 원활한 결제 환경에 대한 수요도 증가했습니다. P2P 결제 시스템은 간편한 거래를 촉진할 뿐만 아니라 사용자에게 재정적 역량 강화의식을 심어 주어 보다 효과적으로 결제를 처리할 수 있도록 합니다. 따라서 역동적인 소매 분야에서 P2P 결제 기술은 소비자가 기업 및 서로 교류하는 방식을 혁신하여 소매가 P2P 결제 부문의 초석으로서의 입지를 공고히 합니다.

P2P 결제 시장 보고서 방법론에 대한 액세스 확보

국가/지역별 통찰력

아시아 태평양 지역이 P2P 결제 시장에서 상당한 성장을 이룰까요?

P2P 결제 시장인 아시아 태평양 지역은 많은 국가에서 전자 거래를 촉진하는 강력한 정부 조치 덕분에 P2P 결제 시장에서 상당한 점유율을 차지하고 있습니다. 디지털 결제 수용을 늘리는 것을 목표로 하는 포괄적인 캠페인과 프로젝트를 통해 인도와 같은 국가는 이 지역의 발전하는 P2P 현장에 상당한 기여를 하고 있습니다. 특히, 중국과 인도네시아는 다양한 상황으로 인해 P2P 결제 분야에서 아시아 태평양 지역의 리더로 부상했습니다.

P2P 결제 분야에서 중국의 우위는 시장 환경을 끊임없이 재창조하는 최첨단 핀테크 서비스의 가용성으로 더욱 두드러집니다. 게다가 P2P 투자에 대한 높은 수익률의 매력과 제한된 대체 투자 옵션이 결합되어 중국은 수익성 있는 기회를 찾는 투자자들에게 매력적인 곳이 되었습니다. 이러한 상황의 융합은 아시아 태평양 P2P 결제 분야에서 중국의 중요한 참여자로서의 입지를 강화하는 반면, 이 분야에서 인도네시아의 발전은 전자 거래의 미래를 결정하는 데 있어 이 지역이 중요한 역할을 한다는 점을 강조합니다.

자동화된 매장의 증가하는 양이 북미 P2P 결제 시장을 주도할까요?

북미는 많은 주요 시장 참여자와 최첨단 혁신을 수용하는 오랜 전통 덕분에 P2P 결제 시장에서 상당한 성장을 이룰 위치에 있습니다. 유연한 결제 방법 사용 확대는 미국에서 자동화된 매장의 양이 증가함에 따라 촉진되고 있습니다. 미국은 이 지역에서 유연한 결제 방법의 수용을 크게 확대하여 다양한 결제 옵션을 수용하는 데 적합한 환경을 조성했습니다. 소비자가 원활하게 거래할 수 있는 경로를 끊임없이 확장하는 전자 상거래의 기하급수적 증가는 북미에서 유연한 결제 옵션이 널리 채택되는 주요 원동력입니다. 또한 선택한 회사에서 만든 원격 결제 소프트웨어를 사용할 수 있으므로 고객은 거의 모든 곳에서 거래를 수행할 수 있어 이 지역의 P2P 결제 생태계가 더욱 자극됩니다.

예를 들어, Sum-up이 2020년 유럽 전역에서 유연한 결제 및 송장 발행을 구현한 것은 모바일 기기를 통한 안전하고 원격 결제를 지원하는 글로벌 추세를 보여줍니다. 원격 충전을 위한 가상 단말기 사용이 증가함에 따라 연료 분류를 포함하는 적용 영역이 확장될 것으로 예상되며, 이는 결제 환경의 변화하는 역학을 반영합니다. 이러한 혁신적인 측면은 북미의 P2P 결제 사업의 성장 궤적을 밀어붙이며, 이 지역의 혁신적인 금융 혁신을 위한 역동적인 허브로서의 명성을 굳건히 합니다.

경쟁 환경

P2P 결제 시장은 시장 점유율을 놓고 경쟁하는 다양한 플레이어가 특징인 역동적이고 경쟁적인 공간입니다. 이러한 플레이어는 협업, 합병, 인수 및 정치적 지원과 같은 전략적 계획을 채택하여 입지를 굳건히 하려고 노력하고 있습니다.

이 조직은 다양한 지역의 방대한 인구에게 서비스를 제공하기 위해 제품 라인을 혁신하는 데 주력하고 있습니다. 시장에서 운영되는 몇몇 유명한 기업은 다음과 같습니다.

• Alibaba Group Holdings Limited
• Google
• com Inc.
• American Express Company
• Money Gram International
• Samsung Electronics Co. Ltd.
• WeChat
• PayPal Holdings Inc.
• M Pesa
• Apple Inc.
• PayPal Holdings Inc
• Visa Inc

최신 개발 사항

• 2022년 6월 Alibaba.com은 전 세계 고객이 비즈니스 운영 및 제품에서 발생하는 탄소 배출량을 측정, 분석 및 관리할 수 있는 지속 가능성 플랫폼인 Energy Expert를 출시한다고 발표했습니다. 고객이 지속 가능성 여정을 가속화하도록 지원하기 위해 소프트웨어 즉 서비스 제공은 실행 가능한 정보와 에너지 절약 권장 사항을 제공합니다.
• 2022년 6월, Alibaba.com은 전 세계 고객이 비즈니스 운영 및 제품에서 발생하는 탄소 배출량을 측정, 분석 및 관리할 수 있는 지속 가능성 플랫폼인 Energy Expert를 제안했습니다. 소프트웨어 즉 서비스 제품에는 고객이 지속 가능성 여정을 가속화하는 데 도움이 되는 실용적인 조언과 에너지 절약 권장 사항도 포함됩니다.
• 2021년 6월, Mastercard Incorporated는 PayPort를 선보일 예정입니다. 이 혁신적인 연속 부분 진입 기술은 금융 기관과 전문 협회에 영국의 일관된 부분 구조에 대한 유연한 액세스를 제공합니다. 개발 지원을 제공하는 Form3와 Mastercard 회사인 Vocalink는 PayPort 계획을 사용합니다.

보고서 범위

범주별 P2P 결제 시장

거래 모드

• 문자 메시지
• 필드 닫기 연락처
• 모바일 온라인 결제

사업 부문

• 호텔 및 운송
• 헬스케어
• 미디어 및 엔터테인먼트
• 소매
• 에너지 및 유틸리티

최종 사용자

• 기업
• 개인

지역

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 나머지 세계

시장 조사의 조사 방법론

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이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적, 비경제적 요소를 모두 포함하는 세분화에 따른 시장의 정성적, 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 보일 것으로 예상되고 시장을 지배할 지역 및 세그먼트 표시 지역 내 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요소를 표시하는 지리적 분석 주요 업체의 시장 순위와 함께 지난 5년 동안의 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수를 통합한 경쟁 환경 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 업체에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 성장 기회 및 동인과 신흥 및 선진 지역의 과제 및 제약을 포함하는 최근 개발과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망 포터의 5가지 힘 분석을 통한 다양한 관점의 시장에 대한 심층 분석 가치 사슬 시장 역학을 통해 시장에 대한 통찰력 제공 시나리오와 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회 6개월 판매 후 분석가 지원

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