솔루션별(규정 준수, 위험 관리, 보고, ID 관리), 배포 모델별(온프레미스, 클라우드), 애플리케이션별(은행, 금융 서비스, 보험, 의료, 기타), 지역 및 예측별 글로벌 규제 기술(RegTech) 시장 규모.

규제 기술(RegTech) 시장 규모 및 예측

규제 기술(RegTech) 시장 규모는 2024년에 95억 9천만 달러로 평가되었으며, 2031년까지 278억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2031년까지 CAGR 23.92%로 성장할 것으로 예상됩니다.

• 규제 기술(RegTech)은 조직이 규제 요구 사항을 효율적이고 효과적으로 준수하도록 지원하도록 설계된 소프트웨어 솔루션을 포함합니다.
• 이러한 솔루션에는 일반적으로 규정 준수 모니터링, 위험 관리, 규제 보고 및 신원 확인 기능이 포함됩니다.
• 은행, 금융 서비스, 보험 및 의료와 같은 산업 전반에 걸쳐 규제 환경이 점점 더 복잡해짐에 따라 규정 준수 프로세스를 간소화하고 규제 위험을 완화합니다.
• 또한 인공 지능, 머신 러닝, 블록체인과 같은 기술의 발전으로 진화하는 규제 과제를 해결할 수 있는 혁신적인 RegTech 솔루션 개발이 가능해지고 있습니다.

글로벌 규제 기술(Regtech) 시장 역학

주요 시장 동인

• 규제 복잡성 증가 빈번한 업데이트와 변경과 더불어 규정 및 규정 준수 요구 사항의 확산으로 인해 규정 준수 모니터링, 보고 및 위험 관리 프로세스를 자동화하는 RegTech 솔루션 도입이 촉진되고 있습니다.
• 비용 및 시간 효율성 RegTech 솔루션은 수동 및 반복적인 규정 준수 작업을 자동화하고, 인적 개입의 필요성을 줄이며, 오류 및 미준수 위험을 최소화하여 조직에 비용과 시간을 절감해줍니다.
• 향상된 위험 관리 RegTech 솔루션을 사용하면 조직이 규정 준수 관련 활동 및 거래에 대한 실시간 모니터링, 분석 및 통찰력을 제공하여 규정 위험을 사전에 식별, 평가 및 완화할 수 있습니다.
• 디지털 혁신 산업 전반에 걸쳐 진행 중인 디지털 혁신은 기존 시스템과 통합하고, 데이터 분석을 활용하며, 이해 관계자 간의 원활한 협업 및 커뮤니케이션을 가능하게 하는 RegTech 솔루션에 대한 수요를 촉진하고 있습니다.
• 사이버 보안 우려 증가 사이버 위협의 빈도와 정교함이 증가함에 따라 조직은 사이버 보안 조치를 강화하고, 민감한 데이터를 보호하고, 데이터 보호 규정을 준수하기 위해 RegTech 솔루션에 투자하고 있습니다.

주요 과제

• 데이터 개인 정보 보호 및 보안 GDPR 및 CCPA와 같은 데이터 개인 정보 보호 규정 조직이 데이터 보호 요구 사항 준수, 민감한 정보 보호, 데이터 침해의 효과적인 관리 측면에서 어려움을 겪습니다.
• 통합 복잡성 RegTech 솔루션을 레거시 시스템, 타사 플랫폼, 규제 데이터베이스와 통합하는 것은 복잡하고 시간이 많이 걸릴 수 있으며, 신중한 계획, 조정, 기술 전문 지식이 필요합니다.
• 규제 분열 관할권과 산업 간의 규제 요구 사항의 차이로 인해 여러 시장에서 운영되는 조직에 어려움이 발생하여 다양한 규제 환경에 적응할 수 있는 유연하고 확장 가능한 RegTech 솔루션이 필요합니다.
• 숙련된 전문가 부족 규제 준수, 데이터 분석, 사이버 보안에 대한 전문 지식을 갖춘 숙련된 전문가가 부족하여 RegTech 솔루션을 효과적으로 구현하고 관리하려는 조직에 어려움이 발생합니다.

주요 추세

• AI 기반 규정 준수 인공 지능과 머신 러닝 기능을 RegTech 솔루션에 통합하면 예측 분석, 이상 탐지, 자동화가 가능해집니다. 의사 결정, 규정 준수 프로세스의 정확성과 효율성 향상.
• 클라우드 기반 배포 클라우드 컴퓨팅의 확장성, 유연성 및 비용 효율성과 원격 액세스 및 협업에 대한 수요 증가로 인해 클라우드 기반 RegTech 솔루션 채택이 증가하고 있습니다.
• 규제 샌드박스 규제 샌드박스 및 혁신 허브는 규제 기관, 산업 이해 관계자 및 기술 공급자 간의 협업을 촉진하는 통제된 환경에서 RegTech 솔루션을 테스트하고 검증하기 위한 플랫폼으로 부상하고 있습니다.
• 국경 간 협업 RegTech 컨소시엄 및 파트너십은 규제 기관, 금융 기관 및 기술 공급업체 간의 협업 및 지식 공유를 촉진하여 공통적인 규제 과제를 해결하고 규제 조화를 촉진하고 있습니다.
• 설명 가능성 및 투명성에 초점 RegTech 솔루션은 신뢰, 책임 및 규정 준수를 강화하기 위해 설명 가능한 AI 및 투명한 알고리즘을 점점 더 통합하여 조직이 다음을 이해하고 해석할 수 있도록 합니다. 자동화된 결정의 근거.

글로벌 규제 기술(RegTech) 시장 지역 분석

글로벌 규제 기술(RegTech) 시장에 대한 보다 자세한 지역 분석은 다음과 같습니다.

북미

• 북미는 성숙한 규제 프레임워크, 엄격한 규정 준수 요구 사항, 많은 금융 기관 및 기술 회사가 존재하기 때문에 규제 기술(RegTech) 시장을 상당히 지배하고 있습니다.
• RegTech 솔루션의 채택은 규제 감사 강화, 사이버 보안 위협 증가, 비용 효율적인 규정 준수 솔루션에 대한 필요성과 같은 요인에 의해 촉진됩니다.
• Dodd-Frank, FATCA, MiFID II와 같은 규제 이니셔티브는 조직이 복잡한 규제 환경을 탐색하고 규정 준수를 완화하는 데 도움이 되는 RegTech 솔루션에 대한 수요를 촉진하고 있습니다. 위험.

유럽

• 유럽은 GDPR, PSD2, AMLD5와 같은 규정의 시행으로 인해 예측 기간 동안 규제 기술 시장에서 가장 빠르게 성장할 것으로 예상되며, 이러한 규정은 조직이 고급 규정 준수 및 데이터 보호 조치를 채택하도록 요구합니다.
• 이 지역은 EU FinTech 행동 계획 및 규제 샌드박스와 같은 이니셔티브의 지원을 받아 RegTech 스타트업과 혁신 허브에 대한 투자가 증가하고 있으며, 이는 금융 서비스 부문에서 혁신과 경쟁력을 촉진하는 것을 목표로 합니다.

아시아 태평양

• 아시아 태평양 지역은 규제 요구 사항 증가, 사이버 보안 위협 증가, 산업 전반의 디지털 변환 이니셔티브와 같은 요인으로 인해 규제 기술(RegTech) 시장에서 수익성 있는 성장을 경험할 것으로 예상됩니다.
• 싱가포르, 호주, 홍콩과 같은 국가는 정부 이니셔티브, 규제 개혁, 산업의 지원을 받아 RegTech 혁신 및 투자를 위한 핵심 허브로 부상하고 있습니다. 협업.

글로벌 규제 기술(Regtech) 시장세분화 분석

글로벌 규제 기술(RegTech) 시장은 유형, 배포 모델, 애플리케이션 및 지역을 기준으로 세분화됩니다.

유형별 규제 기술(Regtech) 시장

• 규정 준수
• 위험 관리
• 규제 보고
• ID 관리

솔루션 범주를 기준으로 시장은 규정 준수, 위험 관리, 규제 보고, ID 관리로 나뉩니다. 규정 준수 부문은 산업 전반의 규제 요구 사항의 복잡성이 증가함에 따라 규제 기술(RegTech) 시장을 상당히 지배하고 있습니다. 조직은 프로세스를 자동화하고, 규제 변경 사항을 모니터링하고, 법률 및 표준을 준수하기 위해 규정 준수 솔루션에 의존합니다. 규제 감사 및 집행이 증가함에 따라 데이터 프라이버시 및 사이버 보안과 같은 새로운 과제를 효과적으로 해결하기 위해 고급 규정 준수 솔루션에 대한 수요가 높습니다. 따라서 조직이 위험을 완화하고 운영 효율성을 높이기 위해 규정 준수를 우선시함에 따라 규정 준수 부문이 선두를 차지할 준비가 되었습니다.

배포 모드별 규정 기술(RegTech) 시장

• 온프레미스
• 클라우드

배포 모드에 따라 시장은 온프레미스와 클라우드로 나뉩니다. 클라우드 배포 모델은 확장성, 유연성 및 비용 효율성에 의해 주도되는 규정 기술(RegTech) 시장을 지배할 것으로 예상되며, 조직은 수요에 따라 리소스를 쉽게 확장하고 최신 업데이트 및 기능에 액세스하며 사용한 만큼만 지불할 수 있습니다. 또한 클라우드 배포는 온프레미스 솔루션에 비해 원격 액세스, 원활한 협업 및 더 빠른 구현을 가능하게 하므로 규정 준수 노력에서 민첩성과 효율성을 추구하는 조직에 점점 더 매력적입니다.

규제 기술(RegTech) 시장, 애플리케이션별

• 은행
• 금융 서비스
• 보험
• 헬스케어

애플리케이션 범주에 따라 시장은 은행, 금융 서비스, 보험 및 헬스케어로 나뉩니다. 은행 부문은 은행 산업의 엄격한 규제 특성으로 인해 규제 기술(RegTech) 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 은행은 자금 세탁 방지(AML), 고객 확인(KYC), 사기 방지와 같은 분야를 포함하여 전 세계 당국에서 부과하는 엄격한 규제 요구 사항에 직면해 있습니다. 또한 디지털 뱅킹과 핀테크 혁신의 채택이 증가함에 따라 빠르게 변화하는 금융 환경에서 진화하는 규정 준수 과제를 해결하기 위해 은행 부문에서 RegTech 솔루션에 대한 수요가 더욱 커지고 있습니다.

지리적 규제 기술(RegTech) 시장

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 중동 및 아프리카
• 라틴 아메리카

지리적 기준에 따라 규제 기술 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 라틴 아메리카로 분류됩니다. 북미는 성숙한 규제 프레임워크, 엄격한 규정 준수 요구 사항, 많은 금융 기관 및 기술 회사가 존재하기 때문에 규제 기술(RegTech) 시장을 상당히 지배하고 있습니다. RegTech 솔루션의 도입은 규제 검토 증가, 사이버 보안 위협 증가, 비용 효율적인 규정 준수 솔루션에 대한 필요성과 같은 요인에 의해 촉진됩니다.

주요 참여자

"글로벌 규제 기술(Regtech) 시장" 연구 보고서는 글로벌 시장에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장의 주요 참여자는 IBM Corporation, Thomson Reuters, Oracle Corporation, SAP SE, FIS, Fiserv, Accenture, KPMG, Deloitte, PwC입니다.

또한 당사의 시장 분석에는 이러한 주요 참여자에게만 전념하는 섹션이 포함되어 있으며, 당사 분석가는 모든 주요 참여자의 재무 제표와 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석에 대한 통찰력을 제공합니다. 경쟁 환경 섹션에는 또한 위에 언급된 글로벌 플레이어의 주요 개발 전략, 시장 점유율 및 시장 순위 분석이 포함됩니다.

주요 개발

• 2024년 5월 Accenture는 RegTech 제공을 강화하기 위해 클라우드 기반 핵심 뱅킹 플랫폼 공급업체인 FintechOS를 인수한다고 발표했습니다.
• 2024년 4월 IBM은 금융 기관에 통합 RegTech 솔루션을 제공하기 위해 클라우드 기반 재무 관리 솔루션 공급업체인 Kyriba를 인수한다고 발표했습니다.
• 2024년 3월 Microsoft는 제품군인 Azure RegTech Services 출시를 발표했습니다.

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 당사에 문의해 주십시오.

이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트를 나타냅니다.지역 내 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요소를 나타내는 지리적 분석 주요 업체의 시장 순위와 함께 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 지난 5년 동안의 회사 인수를 통합한 경쟁 환경 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 업체에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 최근 개발과 관련하여 산업의 현재 및 미래 시장 전망에는 신흥 지역과 선진 지역의 성장 기회와 원동력, 과제 및 제약이 포함됩니다.포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석을 포함합니다.가치 사슬 시장 역학 시나리오를 통해 시장에 대한 통찰력을 제공하고 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회를 제공합니다.6개월 판매 후 분석가 지원

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