구성요소별(소프트웨어, 서비스), 제품별(규정 준수 관리, 통화 거래 보고, 고객 ID 관리), 최종 사용자별(BFSI, 정부, 의료), 지리적 범위 및 예측별 글로벌 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장 규모

자금세탁 방지 소프트웨어 시장 규모 및 예측

자금세탁 방지 소프트웨어 시장 규모는 2021년에 17억 1,000만 달러로 평가되었으며, 2030년까지 61억 2,000만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2023년부터 2030년까지 CAGR 15.3%로 성장할 것입니다.

전 세계적으로 자금세탁 사례가 증가함에 따라 이 시장은 밝은 성장 잠재력을 가지고 있습니다. 의심스러운 거래와 고객 정보를 파악하기 위해 기업은 자금세탁 방지 소프트웨어를 활용합니다. 규정 준수 전문가는 이 소프트웨어를 사용하여 자금세탁과 관련된 범죄를 막기 위한 기업 정책과 법률을 준수합니다. 자금세탁 방지 프로그램은 회계 소프트웨어 및 ERP 시스템과 같은 다양한 금융 거래 관리 도구에서 얻은 정보를 활용하여 자금세탁 작업을 줄입니다.

글로벌 자금세탁 방지 소프트웨어 시장 보고서는 시장에 대한 전체적인 평가를 제공합니다. 이 보고서는 시장에서 상당한 역할을 하는 주요 세그먼트, 추진 요인, 제약, 추세, 경쟁 환경 및 요소에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다.

글로벌 자금세탁 방지 소프트웨어 시장 정의

금융 기관은 자금세탁 방지(AML) 소프트웨어를 컴퓨터 응용 프로그램 형태로 활용하여 고객 데이터를 조사하고 의심스러운 거래를 찾습니다. 고객 데이터는 세탁 방지 시스템에 의해 필터링되며, 의심의 정도에 따라 분류하고 이상이 있는지 검사합니다. 자금이 갑자기 크게 증가하거나 상당한 인출이 발생하면 비정상으로 간주됩니다.

소액 거래도 특정 조건과 일치하는 경우 의심으로 표시될 수 있습니다. 예를 들어, 적발을 피하려는 사람이 단시간에 여러 개의 소액 거래에 큰 금액을 입금합니다. 플래그가 지정된 거래는 해당 "구조" 활동에서도 발생합니다. 이 소프트웨어는 호스트 국가에 적대적인 것으로 간주되는 국가와 금지된 이름을 포함하는 거래를 강조 표시합니다. 이 소프트웨어는 데이터를 마이닝하고 의심스러운 거래를 플래그한 후 보고서를 생성합니다.

글로벌 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장 개요

세계 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장 성장의 주요 요인은 금융 범죄의 증가, 금융 기관의 디지털 지불에 대한 집중 증가, 더욱 엄격한 자금 세탁 방지 정책 및 규정 준수입니다. 예측 기간 동안 AML 소프트웨어에 대한 수요는 자금 세탁 방지에 대한 분석 사용 증가와 인공 지능, 머신 러닝, 빅 데이터와 같은 최첨단 기술을 AML 소프트웨어 개발에 통합하는 데 대한 집중 증가로 인해 증가할 것으로 예상됩니다.

전 세계 금융 기관에서 AML 소프트웨어 사용에 큰 영향을 미치는 한 가지 중요한 요소는 제재, 재정적 처벌 및 평판 손상으로 이어질 수 있는 AML 규정을 준수하지 않는 것과 관련된 엄격한 정부 규칙입니다. 금융 사기의 양이 증가함에 따라 전 세계 여러 국가에서 다양한 제한이 시행되고 변경되었습니다. 제한은 가장 작은 자금 세탁 사례도 포함하기 때문에 엄격합니다.

글로벌 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장 세분화 분석

글로벌 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장은 구성 요소, 제품, 최종 사용자 및 지역을 기준으로 세분화됩니다.

구성 요소별 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장

• 소프트웨어
• 서비스

구성 요소를 기준으로 시장은 소프트웨어와 서비스로 세분화됩니다. 소프트웨어 세그먼트가 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 조직은 자금 세탁 방지 소프트웨어의 도움으로 정부 기관에서 정한 법적 기준을 충족할 수 있습니다. 이 소프트웨어는 금융 범죄를 억제하고 잡는 데도 필수적입니다. 고객 온보딩 프로세스는 자금세탁 방지 소프트웨어로 가속화될 수 있습니다.

자금세탁 방지 소프트웨어 시장, 제품별

• 규정 준수 관리
• 외환 거래 보고
• 고객 신원 관리
• 거래 모니터링

제품별로 시장은 규정 준수 관리, 외화 거래 보고, 고객 신원 관리, 거래 모니터링으로 세분화됩니다. 거래 모니터링 세그먼트가 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 금융 기관은 자금세탁 방지 거래 모니터링 소프트웨어 덕분에 실시간으로 고객 거래를 수행할 수 있습니다. 개선된 자동화, 의심스러운 행위를 발견하는 단순성, 거래 모니터링 소프트웨어 솔루션이 제공하는 효율성 향상의 이점은 시장 수요를 촉진하는 데 도움이 됩니다. 시중에 나와 있는 여러 제품은 고객 프로파일링, 제재 검토, 블랙리스트 검토와 같은 옵션을 제공합니다.

최종 사용자별 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장

• BFSI
• 정부
• 헬스케어
• IT 및 통신
• 기타

최종 사용자를 기준으로 시장은 BFSI, 정부, 헬스케어, IT 및 통신, 기타로 세분화됩니다. BFSI 부문이 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 금융 시스템의 디지털화 및 자동화와 온라인 거래의 상당한 증가로 인해 은행은 항상 사기 및 금융 범죄의 위험 증가에 직면해 있습니다. BFSI 산업은 자금 세탁 방지 규정이 은행이 금융 범죄를 예방하고 식별하기 위해 취해야 하는 예방 조치를 명시하고 있기 때문에 자금 세탁 방지 솔루션이 필요합니다.

지역별 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 기타 지역

지역을 기준으로 글로벌 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 지역으로 분류됩니다. 북미는 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것입니다. 수많은 최고 AML 소프트웨어 공급업체의 강력한 입지가 상승의 원인으로 여겨집니다. 자금 이체를 위한 e뱅킹 및 모바일 뱅킹 사용이 증가함에 따라 범죄 활동의 위험이 증가했으며, 이로 인해 북미 금융 기관에서 AML 소프트웨어에 대한 수요가 급격히 증가했습니다. 또한, 이 지역의 명망 있는 금융 기관과 자금 세탁 방지 관행을 규제하는 강력한 정부 규정은 북미 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장의 확장을 촉진했습니다.

주요 기업

"글로벌 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장" 연구 보고서는 글로벌 시장에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장의 주요 기업은 NICE Actimize, Tata Consultancy Services Limited, Trulioo, Cognizant Technology Solutions Corporation, ACI Worldwide, Inc., SAS Institute Inc., Fiserv, Inc., Oracle Corporation, BAE Systems, Accenture입니다.

경쟁 환경 섹션에는 또한 위에 언급된 글로벌 기업의 주요 개발 전략, 시장 점유율, 시장 순위 분석이 포함됩니다. 당사의 시장 분석에는 이러한 주요 기업에 전념하는 섹션도 포함되어 있으며, 당사 분석가는 모든 주요 기업의 재무 제표에 대한 통찰력과 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석을 제공합니다.

주요 개발 사항

• 2021년 11월, 은행과 결제 서비스 제공업체가 사기 신호를 전달하고 기계 학습 기술을 더 잘 활용하여 사기를 탐지하고 퇴치할 수 있는 역량을 갖추기 위해 ACI Worldwide는 특허받은 네트워크 인텔리전스 기술을 도입했습니다.
• 2021년 11월, 은행을 크게 강화하기 위해 자금 세탁 방지(AML) 및 사기 방지 솔루션의 세계적 공급업체인 BAE Systems Applied Intelligence는 Nova KBM Slovenia와 5년 계약으로 NetReveal Compliance Suite를 제공하기 위한 계약을 체결했습니다.

Ace Matrix 분석

보고서에 제공된 Ace Matrix는 다양한 기준에 따라 이러한 회사에 대한 순위를 제공하므로 이 산업에 참여하는 주요 기업이 어떤 성과를 내고 있는지 이해하는 데 도움이 됩니다. 서비스 기능 및 혁신, 확장성, 서비스 혁신, 산업 적용 범위, 산업 도달 범위 및 성장 로드맵과 같은 요인. 이러한 요인을 기반으로 회사를 Active, Cutting Edge, Emerging 및 Innovators의 네 가지 범주로 순위를 매겼습니다.

시장 매력성

제공된 시장 매력성의 이미지는 글로벌 자금 세탁 방지 소프트웨어 시장을 주도하고 있는 지역에 대한 정보를 얻는 데 도움이 될 것입니다. 해당 지역의 산업 성장을 주도하는 주요 영향 요인을 다룹니다.

포터의 5가지 힘

제공된 이미지는 포터의 5가지 힘 프레임워크에 대한 정보를 얻는 데 도움이 되어 경쟁자의 행동과 해당 산업에서 플레이어의 전략적 위치를 이해하기 위한 청사진을 제공합니다. 포터의 5가지 힘 모델은 글로벌 자금세탁방지 소프트웨어 시장의 경쟁 환경을 평가하고, 특정 부문의 매력을 측정하고, 투자 가능성을 평가하는 데 사용할 수 있습니다.

보고서 범위

인기 트렌드 보고서

시장 조사의 조사 방법론