배포별(온프레미스, 클라우드), 구성 요소별(플랫폼, 서비스), 유형별(소매, 기업, 투자), 지리적 범위 및 예측별 미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모 및 예측

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모는 2024년에 10억 4천만 달러로 평가되었으며, 2031년까지 20억 4천만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2031년까지 CAGR 9.63%로 성장할 것입니다.

• 미국 디지털 뱅킹 플랫폼은 미국 내 디지털 채널을 통해 고객의 뱅킹 및 금융 수요를 처리하기 위해 개발된 기술 프레임워크입니다.
• 이 플랫폼은 계좌 관리, 지불 처리, 고객 관리, 재무 계획을 포함한 여러 뱅킹 서비스를 하나의 쉽게 접근할 수 있는 웹 인터페이스로 결합합니다.
• 전통적인 은행, 신용 조합, 디지털 전용 은행에서 제공할 수 있으며 미국 은행 규정을 따릅니다. 미국의 디지털 뱅킹 플랫폼은 현대 뱅킹에 필수적인 광범위한 애플리케이션을 보유하고 있습니다. 이러한 시스템을 통해 소비자는 이체, 입금, 출금과 같은 일상적인 거래를 온라인이나 모바일 앱을 통해 편리하게 할 수 있습니다. 또한 실시간 계좌 모니터링, 개인 재무 관리 및 자동화된 투자 추천도 제공합니다. 은행의 경우 이러한 플랫폼은 더 나은 데이터 분석 기능을 제공하여 타겟 고객 서비스와 개선된 보안 조치를 제공합니다.

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 역학

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장을 형성하는 주요 시장 역학은 다음과 같습니다.

주요 시장 동인

• 편의성에 대한 소비자 수요 모바일 뱅킹 앱 및 온라인 서비스와 같은 뱅킹 편의성에 대한 소비자 선호도가 높아짐에 따라 금융 기관은 디지털 플랫폼을 사용하고 있습니다. 이러한 서비스는 24시간 연중무휴 뱅킹 서비스를 제공하여 소비자의 행복과 참여를 높이고 미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장의 성장을 지원합니다.
• 기술 발전 AI, 블록체인, 클라우드 컴퓨팅 혁신으로 뱅킹 프로세스가 더욱 안전하고 효율적으로 만들어졌습니다. 이러한 기술을 통해 은행은 맞춤형 금융 조언을 제공하고, 보안을 개선하고, 운영 비용을 절감하여 미국 시장을 발전시킬 수 있습니다.
• 규제 지원미국의 규제 프레임워크는 데이터 보안과 소비자 보호를 유지하면서 디지털 뱅킹 발전을 촉진하기 위해 발전하고 있습니다. 이는 은행이 이러한 법률을 준수하는 디지털 플랫폼에 투자하도록 동기를 부여하여 보다 안전하고 역동적인 금융 환경을 조성합니다.
• 경쟁 압력금융 부문에서 핀테크 스타트업과 기술 거대 기업의 출현으로 기존 은행 간의 경쟁이 심화되었습니다. 고객 기반을 유지하고 확장하기 위해 은행은 디지털 제품을 혁신하고 개선해야 하며, 이는 미국 시장 확장을 상당히 촉진하고 있습니다.

주요 과제

• 규제 준수 미국에서 디지털 뱅킹을 통제하는 복잡한 규제 구조를 탐색하는 것은 장애물이 됩니다. 개발 중인 규정 및 규칙을 준수하려면 상당한 리소스와 지속적인 모니터링이 필요하여 시장 성장에 영향을 미칩니다.
• 고객 신뢰 및 채택 디지털 뱅킹의 편리함에도 불구하고 일부 고객은 온라인 뱅킹 플랫폼의 신뢰성과 보안에 의심을 품고 있습니다. 특히 기술에 덜 정통한 사람들 사이에서 고객 신뢰를 구축하고 유지하는 것은 시장의 지속적인 문제입니다.

주요 추세

• 모바일 우선 뱅킹 미국에서는 은행이 전체 뱅킹 서비스를 제공하는 모바일 애플리케이션 개발에 집중하는 모바일 우선 전략으로의 추세가 증가하고 있습니다. 이 전략은 휴대전화로 은행 거래를 하려는 사람들이 늘어나는 추세에 대응합니다.
• AI를 통한 개인화 미국에서는 개인화된 금융 조언부터 맞춤형 상품 제공에 이르기까지 개인화된 은행 경험을 제공하기 위해 인공 지능이 점점 더 많이 활용되고 있으며, 이를 통해 고객의 만족도와 충성도가 높아지고 있습니다.
• 네오뱅크의 부상 기존의 물리적 지점 네트워크 없이 운영되고 사용자 친화적인 인터페이스, 낮은 비용, 새로운 은행 솔루션을 제공하는 디지털 전용 은행인 네오뱅크가 미국에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 이러한 추세는 보다 유연하고 접근하기 쉬운 뱅킹 서비스로의 전환을 나타냅니다.

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 지역 분석

다음은 미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장에 대한 보다 자세한 지역 분석입니다.

캘리포니아

• Market Research에 따르면 캘리포니아는 예측 기간 동안 미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장을 지배할 것으로 추산됩니다. 캘리포니아, 특히 실리콘 밸리는 기술과 혁신의 글로벌 허브입니다. 이러한 환경은 최첨단 디지털 뱅킹 기술 개발을 촉진하여 디지털 뱅킹 플랫폼 향상에 전념하는 투자와 전문성을 끌어냅니다.
• 이 지역의 강력한 스타트업 문화는 기업가 정신과 혁신적인 금융 솔루션 개발을 촉진하여 디지털 뱅킹 플랫폼 시장을 활성화합니다.
• 캘리포니아의 기술에 정통한 주민들은 디지털 뱅킹 솔루션과 같은 새로운 기술을 빠르게 채택하여 수요를 촉진하고 은행이 디지털 서비스를 혁신하고 개선하도록 합니다.
• 또한 캘리포니아의 중요한 벤처 캐피털 입지는 핀테크 회사와 디지털 뱅킹 프로젝트에 필수적인 자금을 제공하여 이 부문이 빠르게 성장하고 실험할 수 있도록 합니다.

애틀랜타

• 애틀랜타 지역은 예측 기간 동안 가장 높은 성장을 보일 것으로 추산됩니다. 애틀랜타는 결제 처리 회사와 스타트업이 집중되어 있는 번창하는 핀테크 환경을 가지고 있으며, 핀테크 혁신과 협업을 촉진하는 첨단 기술 개발 센터(ATDC)와 같은 이니셔티브의 도움을 받고 있습니다.
• 조지아 공대와 같은 지역 단과대학은 자격을 갖춘 졸업생의 파이프라인을 만들고 금융 기술 연구를 촉진하여 이 지역의 인재 풀과 창의적 잠재력을 확대합니다.
• 애틀랜타의 핀테크 스타트업은 종종 글로벌 금융 기관과 전략적 제휴를 맺어 지역 지식을 활용하여 디지털 뱅킹 시스템을 개선하고 시장 도달 범위를 확대합니다.
• 또한 기술 및 사업 성장 지원을 목표로 하는 주 및 지방 정부의 노력은 핀테크 회사가 애틀랜타에 설립하고 확장하도록 인센티브를 제공하여 핀테크 허브로서 이 지역의 평판을 높입니다.

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장세분화 분석

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 배포, 구성 요소, 유형 및 주를 기준으로 세분화됩니다.

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장, 배포 기준

• 온프레미스
• 클라우드

배포 기준 시장은 온프레미스와 클라우드로 구분됩니다. 클라우드 기반 세그먼트는 클라우드 솔루션이 제공하는 유연성, 확장성 및 비용 효율성으로 인해 미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장을 지배할 것으로 추산됩니다. 은행과 금융 기관은 클라우드 기반 플랫폼을 점점 더 많이 사용하고 있는데, 이는 더 빠른 배포와 은행 서비스 관리를 가능하게 하기 때문입니다. 게다가 클라우드 시스템은 민감한 금융 데이터를 보호하는 데 중요한 데이터 암호화 및 실시간 보안 업데이트와 같은 더 나은 보안 기능을 제공합니다.

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장, 구성 요소 기준

• 플랫폼
• 서비스

구성 요소 기준 시장은 플랫폼과 서비스로 구분됩니다. 플랫폼 세그먼트는 디지털 뱅킹 활동의 기반으로 인해 예측 기간 동안 시장을 지배할 것으로 추산됩니다. 이러한 플랫폼은 인터넷 뱅킹, 모바일 뱅킹 앱, 결제 처리, 보안 관리와 같은 기본적인 기능을 포함하며, 이 모든 기능은 일상적인 뱅킹 활동을 디지털로 수행하는 데 필요합니다. 금융 기관이 접근 가능하고 효율적인 뱅킹 솔루션에 대한 고객 수요 증가를 충족하기 위해 디지털 전환을 우선시함에 따라 강력한 디지털 뱅킹 시스템에 대한 투자가 증가하고 있습니다.

유형별 미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장

• 소매 뱅킹
• 기업 뱅킹
• 투자 뱅킹

유형에 따라 시장은 소매 뱅킹, 기업 뱅킹, 투자 뱅킹으로 구분됩니다. 소매 뱅킹 부문은 잔액 확인, 지불 이체, 청구서 지불과 같은 일상적인 금융 운영을 위해 디지털 뱅킹 서비스를 고객이 널리 사용하기 때문에 예측 기간 동안 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 소매 뱅킹은 광범위한 고객의 일상적인 금융 요구를 충족하는 모바일 및 온라인 뱅킹 기술이 도입되면서 엄청난 발전을 이루었습니다. 개별 소비자는 디지털 플랫폼이 제공하는 편의성, 접근성 및 향상된 고객 경험을 중시하며, 이는 이 시장에서 상당한 성장을 이끌고 있습니다.

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장, 주별

• 캘리포니아
• 애틀랜타
• 뉴욕
• 기타

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 주별로 캘리포니아, 애틀랜타, 뉴욕 및 기타로 분류됩니다. 캘리포니아는 기술 회사와 스타트업이 많이 집중되어 있고 은행이 상당히 존재하기 때문에 예측 기간 동안 우위를 점할 것으로 추산됩니다. 기술 혁신의 온상인 실리콘 밸리는 새로운 디지털 뱅킹 시스템의 발전과 구현에 중요한 역할을 합니다. 이 지역의 우월성은 기술에 능통한 대중과 디지털 뱅킹 솔루션을 만들고 배포하는 데 중점을 둔 수많은 주요 은행과 핀테크 회사의 존재에 의해 뒷받침됩니다.

주요 참여자

"미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장" 연구 보고서는 글로벌 시장을 강조하는 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장의 주요 참여자는 JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, PNC Financial Services, Truist Financial Corporation, US Bank, TD Bank, Capital One, Ally Financial, Chime, Varo Money, Current, Moven, Axos Bank, Green Dot Corporation, MoneyLion, PayPal, Square입니다.

또한 당사의 시장 분석에는 이러한 주요 참여자에게만 전념하는 섹션이 포함되어 있으며, 당사 분석가는 모든 주요 참여자의 재무 제표에 대한 통찰력과 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석을 제공합니다. 경쟁 환경 섹션에는 또한 위에 언급된 글로벌 플레이어의 주요 개발 전략, 시장 점유율 및 시장 순위 분석이 포함됩니다.

미국 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 최근 개발

• 2024년 4월, B2B 결제 플랫폼인 Paystand는 기업 지출 관리 역량을 개선하기 위해 Teampay를 인수했습니다. 이를 통해 Paystand는 포괄적인 디지털 뱅킹 솔루션을 찾는 기업에 더 매력적인 대안이 될 수 있습니다.
• 2024년 4월, 유명한 온라인 결제 처리업체인 Stripe는 이번 여름에 USDC 스테이블코인으로 결제를 처리하기 시작할 것이라고 발표했습니다. 이는 잠재적으로 디지털 뱅킹 서비스와 통합되어 더 빠르고 저렴한 해외 거래가 가능합니다.

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

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이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트를 나타냄 해당 지역의 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내에서 시장에 영향을 미치는 요소를 나타내는 지리적 분석 주요 업체의 시장 순위와 함께 지난 5년 동안 프로파일링된 회사의 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수를 통합한 경쟁 환경 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 참여자에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 최근 개발 사항(성장 기회 및 추진 요인, 신흥 및 선진 지역의 과제 및 제약 사항 포함)과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석 포함 가치 사슬 시장 역학 시나리오를 통해 시장에 대한 통찰력 제공과 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회 제공 판매 후 6개월 동안의 분석가 지원

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