2024-2031년 제품별(온라인, 오프라인), 애플리케이션별(은행 및 금융 기관, 자동차), 기업 규모별(대기업, 중소기업) 및 지역별 B2B2C 보험 시장

B2B2C 보험 시장 평가 – 2024-2031

전자상거래와 온라인 서비스의 증가로 내장형 보험에 대한 새로운 기회가 창출되면서 B2B2C 보험 도입이 촉진되고 있습니다. 개인화되고 편리한 보험 솔루션에 대한 수요가 증가하면서 시장 규모가 202년에 46억 9천만 달러를 돌파하여 2031년까지 약 96억 9천만 달러의 가치가 될 것으로 예상됩니다.

이에 더해, 증가하는 기술 발전으로 데이터 기반 위험 평가가 가능해지고 제품 개발이 B2B2C 보험 도입을 촉진하고 있습니다. 사이버 위협, 기후 변화, 팬데믹과 같은 새로운 위험의 증가로 인해 시장은 2024년부터 2031년까지 연평균 성장률 9.5%로 성장했습니다.

B2B2C 보험 시장정의/개요

B2B2C 보험은 보험 상품이 중개자 또는 비즈니스 파트너를 통해 최종 소비자에게 판매되는 유통 모델입니다. 이 모델은 보험 제공자가 은행, 소매업체 또는 기술 플랫폼과 같은 비즈니스 단체와 협력하여 고객에게 보험 상품을 제공하는 것을 포함합니다. 중개자는 기존 고객 기반이나 플랫폼을 활용하면서 보험 상품의 판매와 유통을 용이하게 합니다.

은행과 금융 기관은 종종 보험 회사와 협력하여 생명보험, 건강보험 또는 재산 및 손해보험과 같은 보험 상품을 고객에게 금융 서비스 제공의 일부로 제공합니다. 소매업체는 보험 제공업체와 협력하여 전자 제품, 가전 제품 또는 차량과 같은 구매에 대한 제품 보증, 연장 보증 또는 보험 적용 범위를 제공하여 고객에게 부가 가치와 보호를 제공할 수 있습니다. 자동차 제조업체와 딜러십은 보험사와 협력하여 자동차 판매 또는 임대 계약의 일부로 자동차 보험 범위를 제공하여 고객의 보험 구매 프로세스를 간소화할 수 있습니다.

또한 인공 지능, 머신 러닝, 블록체인과 같은 디지털 기술을 지속적으로 도입함으로써 보험 프로세스가 더욱 간소화되고, 고객 경험이 향상되며, 보다 개인화된 보험 제공이 가능해질 것입니다.

유통 채널 확대가 B2B2C 보험 도입을 어떻게 증가시킬까요?

중개업체와 협력하면 보험사는 기존 보험 채널을 넘어 다양한 유통 채널을 활용할 수 있습니다. 보험 상품을 은행, 소매업체, 디지털 플랫폼의 상품에 통합함으로써 보험사는 이전에 보험 구매를 고려하지 않았거나 기존 채널을 통해 구매하는 것이 불편했을 수 있는 더 광범위한 소비자에게 접근할 수 있습니다.

또한 B2B2C 파트너십을 통해 보험사는 초기 제품 발견에서 구매 및 지속적인 지원에 이르기까지 여정 전반에 걸쳐 다양한 접점에서 고객과 소통할 수 있습니다. 보험사는 파트너의 제품이나 서비스의 맥락에 보험 상품을 포함시킴으로써 고객 참여를 강화하고, 브랜드 가시성을 높이며, 소비자와 더욱 강력한 관계를 구축할 수 있습니다.

이 외에도 B2B2C 모델은 제품 설계, 유통 전략 및 고객 경험의 혁신을 장려합니다. 보험사와 파트너는 진화하는 소비자의 요구와 선호도를 충족하고, 시장에서 상품을 차별화하며, 경쟁 우위를 확보하는 내장형 보험, 주문형 보장 및 사용 기반 가격 책정과 같은 혁신적인 보험 솔루션을 개발하기 위해 협력합니다.

또한 B2B2C 파트너십은 보완적인 제품 및 서비스의 교차 판매 및 상향 판매 기회를 창출합니다. 보험 상품을 파트너의 핵심 상품이나 관련 상품과 묶어 제공함으로써 보험사는 고객을 위한 가치 제안을 늘리고 양측의 추가 수익원을 창출할 수 있습니다.

B2B2C 보험의 복잡한 유통망이 적용을 제한할까요?

B2B2C 파트너십에는 보험사, 중개업체, 최종 소비자를 포함한 여러 이해 관계자가 관여하여 복잡한 유통망이 형성됩니다. 특히 다양한 사업 모델, 규제 요건, 경쟁 역학을 다룰 때 파트너 간의 관계 관리, 활동 조정, 이해 관계 조정은 어려울 수 있습니다.

또한 보험 산업은 제품 유통, 소비자 보호, 데이터 프라이버시, 재무 규정 준수를 규제하는 엄격한 규제 프레임워크의 적용을 받습니다. B2B2C 파트너십은 규제 장벽과 규정 준수의 복잡성에 직면할 수 있으며, 특히 다양한 법적 요구 사항과 규제 기준이 있는 여러 관할권에서 운영할 때 그렇습니다.

이 외에도 B2B2C 파트너십은 특히 보험사와 중개자가 동일한 고객 기반이나 시장 세그먼트를 놓고 경쟁할 때 채널 갈등과 공멸화 문제를 일으킬 수 있습니다. 상충되는 목표, 가격 책정 전략 및 유통 전략은 협업을 훼손하고 관계를 긴장시켜 양 당사자에게 비효율성과 기회 손실을 초래할 수 있습니다.

또한 B2B2C 파트너십은 보험사의 브랜드를 중개자의 브랜드와 연관시키는 것을 포함하며, 이는 브랜드 희석, 평판 손상 및 고객 경험에 대한 통제력 상실의 고유한 위험을 수반합니다. 중개업체의 브랜드와 관련된 부정적인 경험, 분쟁 또는 실패는 보험사에 부정적인 영향을 미쳐 신뢰, 신용도 및 고객 충성도에 영향을 미칠 수 있습니다.

범주별 통찰력

온라인 B2B2C 보험 도입 증가가 B2B2C 보험 시장을 주도할까요?

온라인 B2B2C 보험은 B2B2C 보험 시장에서 큰 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 온라인 B2B2C 보험 플랫폼은 소비자에게 비교할 수 없는 편의성과 접근성을 제공하여 낮이나 밤이나 언제든지 집이나 사무실에서 편안하게 보험 상품을 조사, 비교 및 구매할 수 있습니다. 이러한 접근성 덕분에 보험 에이전트나 중개인을 직접 방문할 필요가 없어 구매 프로세스가 간소화되고 전반적인 고객 경험이 향상됩니다.

또한 온라인 B2B2C 보험 플랫폼은 소비자에게 투명한 가격 책정, 정책 세부 정보 및 보장 옵션을 제공하여 정보에 입각한 결정을 내리고 여러 보험 상품을 나란히 비교할 수 있습니다. 이러한 투명성은 보험사 간의 경쟁을 촉진하고, 상품 혁신을 촉진하며, 소비자가 자신의 필요와 예산에 맞는 최상의 보험 솔루션을 선택할 수 있도록 합니다.

이 외에도 온라인 B2B2C 보험 플랫폼은 데이터 분석, 인공 지능(AI), 머신 러닝 알고리즘을 활용하여 소비자 행동, 선호도, 위험 프로필을 분석합니다. 이를 통해 보험사는 보험 상품을 개인화하고, 보장 옵션을 맞춤화하고, 개별 고객 요구, 라이프스타일, 구매 패턴에 따라 관련 상품을 추천하여 고객 참여와 만족도를 높일 수 있습니다.

또한 온라인 B2B2C 보험 플랫폼은 적응성과 확장성이 매우 뛰어나 보험사가 변화하는 시장 동향, 소비자 선호도, 규제 요구 사항에 신속하게 대응할 수 있습니다. 이러한 민첩성 덕분에 보험사는 새로운 상품을 출시하고, 새로운 시장으로 진출하고, 디지털 상품을 혁신하여 경쟁자보다 앞서 나가고 역동적인 B2B2C 보험 시장에서 시장 리더십을 유지할 수 있습니다.

어떤 요인이 은행 및 금융 기관에서 B2B2C 보험 사용을 강화할까요?

은행 및 금융 기관은 B2B2C 보험 시장에서 주요 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 은행 및 금융 기관은 종종 확립된 관계와 신뢰를 바탕으로 대규모 고객 기반을 보유하고 있습니다. 이러한 관계를 활용하여 대출, 모기지 또는 투자 계좌와 같은 은행 서비스와 보험 상품을 교차 판매하거나 묶어 광범위한 소비자에게 다가갈 수 있습니다.

또한 많은 은행 및 금융 기관은 고객이 보험을 포함한 다양한 금융 상품 및 서비스에 액세스할 수 있는 통합 플랫폼 또는 온라인 뱅킹 포털을 제공합니다. 보험 상품을 플랫폼에 통합함으로써 고객에게 편리한 원스톱 쇼핑 경험을 제공하여 고객 유지 및 충성도를 향상시킵니다.

은행과 금융 기관은 종종 강력한 브랜드 평판과 신뢰성을 가진 신뢰할 수 있는 기관으로 간주됩니다. 고객은 익숙한 금융 기관에서 보험 상품을 구매하는 것이 더 편안할 수 있으며, 신뢰할 수 있고 안전한 제공자로 인식할 수 있습니다.

또한 은행과 금융 기관은 방대한 양의 고객 데이터와 분석 기능에 액세스하여 고객의 요구 사항, 선호도 및 위험 프로필을 이해할 수 있습니다. 데이터 기반 통찰력을 활용하여 보험 상품을 개인화하고 개별 고객 프로필에 맞는 관련 상품을 추천하여 고객 참여와 만족도를 높일 수 있습니다.

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국가/지역별 통찰력

북미의 혁신적인 비즈니스 모델이 B2B2C 보험 시장을 성숙시킬까요?

북미는 보험 산업 혁신의 최전선에 있으며, 새로운 비즈니스 모델, 유통 전략 및 기술 중심 솔루션 도입을 주도하고 있습니다. 이 지역의 Insurtech 스타트업, 디지털 플랫폼, 생태계 파트너십은 B2B2C 보험 환경을 재편하고, 기존 기업을 파괴하며, 성장과 차별화를 위한 새로운 기회를 창출하고 있습니다.

또한 북미는 은행, 금융, 소매, 기술, 의료, 자동차 등 다양한 산업이 있는 곳입니다. 이러한 다양성은 보험사가 다양한 부문의 중개업체와 협력하고 산업 전문 지식, 고객 도달 범위, 유통 채널을 활용하여 B2B2C 보험 솔루션을 제공할 수 있는 수많은 파트너십 기회를 만들어냅니다.

또한 이 지역은 광범위한 인터넷 연결, 디지털 리터러시, 정교한 정보 기술 시스템을 포함한 첨단 기술 인프라로 유명합니다. 이러한 기술적 능력 덕분에 보험사와 중개업체는 혁신적인 온라인 플랫폼, 디지털 유통 채널, 데이터 분석 기능을 개발하여 소비자에게 효과적으로 다가가 참여시킬 수 있습니다.

이 외에도 은행, 금융, 소매, 기술, 의료, 자동차 등 다양한 산업이 있는 곳입니다. 이러한 다양성은 보험사가 다양한 부문의 중개업체와 협력하고 업계 전문 지식, 고객 도달 범위 및 유통 채널을 활용하여 B2B2C 보험 솔루션을 제공할 수 있는 수많은 파트너십 기회를 만들어냅니다.

아시아 태평양 지역의 디지털 도입이 B2B2C 보험 시장을 키울까요?

아시아 태평양 지역은 디지털 기술, 특히 모바일 및 인터넷 보급률이 널리 보급되었습니다. 이 디지털 혁명은 온라인 보험 플랫폼, 디지털 유통 채널 및 모바일 지불 솔루션의 개발을 촉진하여 보험 상품을 지역 전체의 소비자에게 더 쉽게 접근하고 편리하게 만들었습니다.

이 외에도 아시아 태평양 지역은 보험사와 중개업체에게 방대한 미개척 시장 기회를 제공하며, 특히 마이크로 보험, 건강 보험 및 농촌 보험과 같은 침투율이 낮은 부문에서 그렇습니다. 은행, 핀테크 기업, 전자상거래 플랫폼, 통신 회사와의 B2B2C 파트너십을 통해 보험사는 새로운 고객 세그먼트에 도달하고 진화하는 보험 요구 사항을 해결할 수 있습니다.

또한 아시아 태평양 지역의 보험사는 현지 중개업체, 기술 기업, 생태계 플레이어와 전략적 파트너십과 투자를 맺어 유통 네트워크를 확장하고 디지털 역량을 강화하며 제품 제공을 혁신하고 있습니다. 이러한 협업을 통해 보험사는 현지 전문 지식, 고객 통찰력, 시장 지식을 활용하여 B2B2C 보험 시장 성장을 촉진할 수 있습니다.

경쟁 환경

B2B2C 보험 시장의 경쟁 환경은 점점 더 디지털화되고 고객 중심적인 환경에서 시장 점유율과 차별화를 위해 경쟁하는 기존 보험사, 중개업체, 인슈어테크 스타트업, 생태계 플레이어의 역동적인 상호 작용이 특징입니다. 기존 보험사는 브랜드 평판, 산업 전문 지식, 광범위한 유통 네트워크를 활용하여 은행, 리테일러, 기술 플랫폼과 전략적 파트너십을 맺고 도달 범위와 고객 기반을 확대합니다. 핀테크 기업, 통신 회사, 전자상거래 플랫폼을 포함한 생태계 플레이어는 보험 상품을 생태계에 통합하고 기존 고객 관계와 디지털 역량을 활용하여 시장 점유율을 확보함으로써 경쟁에 뛰어듭니다. 경쟁, 협업, 융합이 심화되는 가운데 B2B2C 보험 시장에서 성공적인 플레이어는 변화하는 소비자 선호도에 빠르게 적응하고 디지털 혁신을 수용하며 개별 고객 요구 사항과 라이프스타일에 맞는 부가가치 보험 솔루션을 제공할 수 있는 사람들입니다. B2B2C 보험 시장에서 활동하는 몇몇 주요 기업은 다음과 같습니다.

• Allianz SE
• AXA Group
• Prudential Financial, Inc.
• MetLife, Inc.
• Zurich Insurance Group Ltd.
• Berkshire Hathaway Inc.
• State Farm Mutual Automobile Insurance Company
• AIA Group Limited
• Chubb Limited
• Liberty Mutual Insurance Group
• Swiss Re AG
• Munich Re Group
• Travelers Companies, Inc.
• Farmers Insurance Group
• Lemonade, Inc.
• Oscar Health
• Root Insurance Company
• com
• ZhongAn Online P&C Insurance Co., Ltd.

최신 개발

• 2023년 1월, Allianz Global Benefits GmbH는 Allianz Partners에 통합되어 글로벌 직원 혜택 분야에서 다국적 기업의 가치 제안을 강화하고, 시장을 선도하는 제공을 위한 전체 가치 사슬의 중앙 집중적 조정을 보장했습니다.
• 2022년 10월, Prudential과 Google Cloud는 협력하여 아시아와 아프리카에서 건강과 금융 포용성을 개선했습니다. Prudential은 Google Cloud의 데이터 분석, 보안 인프라 및 생태계를 사용하여 디지털 혁신을 가속화하고 건강 및 부 플랫폼인 Pulse를 통해 사용자 참여를 강화할 것입니다. 이 파트너십을 통해 Google Cloud는 Prudential과 협업하여 지역 전체에서 보호, 건강 및 저축 솔루션을 보다 쉽게 이용할 수 있게 되었습니다.

보고서 범위

B2B2C 보험 시장, 카테고리

제품

• 온라인
• 오프라인

응용 분야

• 은행 및 금융 기관
• 자동차
• 소매업체
• 건강 관리
• 기타

기업 규모

• 대기업
• 중소기업

지역

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 남미
• 중동 및 아프리카

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 .

이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석. 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공. 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트를 나타냅니다. 지역 내 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요인을 나타내는 지리적 분석. 주요 업체의 시장 순위와 지난 5년 동안의 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수를 통합한 경쟁 환경. 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 참여자에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 최근 개발 사항(성장 기회 및 동인과 신흥 및 선진 지역 모두의 과제 및 제약을 포함함)과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망. 포터의 5가지 힘 분석을 통한 다양한 관점의 시장에 대한 심층 분석 포함. 가치 사슬을 통해 시장에 대한 통찰력 제공. 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회와 함께 시장 역학 시나리오. 판매 후 6개월 분석가 지원.

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