서비스 유형별, 애플리케이션별, 최종 사용자별, 지리적 범위 및 예측별 글로벌 핀테크 시장 규모

핀테크 시장 규모 및 예측

핀테크 시장 규모는 2023년에 3,129억 8,000만 달러로 평가되었으며, 2030년까지 5,567억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024-2030년 예측 기간 동안 CAGR 14% 로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 핀테크 시장 드라이버

Fintech 시장의 시장 드라이버는 다양한 요인에 의해 영향을 받을 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 기술 혁신인공 지능, 블록체인, 클라우드 컴퓨팅, 빅데이터 분석의 발전으로 새로운 Fintech 솔루션의 생성이 가능해졌습니다. Fintech 산업은 금융 서비스의 접근성, 보안 및 효율성을 개선하는 이러한 발전의 결과로 확장되고 있습니다.
• 소비자 행동 변화금융 서비스 및 거래와 관련하여 소비자는 점점 더 디지털 플랫폼에 의존하고 있습니다. 피어투피어 대출 플랫폼, 로보 어드바이저, 모바일 결제 앱은 사용하기 쉽고 개인화되고 접근 가능한 금융 솔루션에 대한 소비자 수요로 인해 인기를 얻은 Fintech 비즈니스의 예입니다.
• 규제 환경새로운 데이터 보호 규정과 오픈 뱅킹 프로그램, 기타 규제 개발로 인해 Fintech 비즈니스는 기존 금융 기관에 도전할 기회를 얻었습니다. 경쟁 및 혁신을 위한 규정의 지원은 핀테크 산업의 발전에 도움이 되었습니다.
• 금융 포용성은행 계좌가 없거나 은행 계좌가 부족한 계층과 같은 소외 계층은 핀테크 덕분에 금융 서비스에 접근할 수 있습니다. 핀테크 회사는 기술을 활용하여 가격을 낮추고 접근성을 높여 새로운 시장 세그먼트에 진출하고 금융 포용성과 관련된 문제를 해결하고 있습니다.
• 산업 협력핀테크 스타트업, 기존 금융 기관, 기술 기업 간의 협력을 통해 혁신이 추진되고 소비자에게 제공되는 금융 서비스의 범위가 확대되고 있습니다. 파트너십과 전략적 제휴를 통해 기존 기업은 스타트업의 리소스와 경험에 대한 접근성을 활용할 수 있으며 기존 기업은 핀테크 전문 지식을 활용할 수 있습니다.
• 경제 동향핀테크 서비스에 대한 수요는 인구 통계적 변화, 도시화 속도 증가, 가처분 소득 증가와 같은 경제적 변수의 영향을 받습니다. 핀테크 회사는 신흥 경제권에서 성장하는 중산층과 급속한 경제 확장을 활용하여 고객의 변화하는 요구를 충족할 수 있습니다.
• 사이버 보안 문제핀테크 솔루션은 민감한 금융 데이터와 함께 작동하고 디지털 플랫폼에 의존하기 때문에 사이버 보안 문제는 이 부문에 큰 문제를 제기합니다. 고객 데이터를 보호하고 서비스에 대한 신뢰를 유지하기 위해 핀테크 기업은 사이버 보안 보호에 상당한 투자를 해야 합니다.
• 글로벌화새로운 시장에 진출하고 전 세계적 잠재 고객을 활용하기 위해 핀테크 조직은 국제적으로 성장하고 있습니다. 핀테크 회사는 인재 풀에 접근하고, 수익원을 다각화하고, 국제적으로 확장하여 국경 간 시너지를 활용할 수 있습니다.

글로벌 핀테크 시장 제약

여러 요소가 핀테크 시장에 제약이나 과제로 작용할 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 규정 준수핀테크 기업을 규제하는 규정은 종종 복잡하고 역동적이며 주마다 크게 다를 수 있습니다. 특히 신규 및 소규모 기업의 경우 이러한 요구 사항을 준수하는 데 비용이 많이 들고 시간이 많이 걸릴 수 있습니다.
• 사이버 보안 위험핀테크 기업은 개인 금융 데이터를 처리하기 때문에 해커가 끌립니다. 사기, 데이터 침해 및 기타 보안 위험으로부터 방어하려면 강력한 사이버 보안 절차를 유지하는 것이 필수적입니다.
• 고객 신뢰 및 채택고객의 신뢰를 얻는 것은 핀테크 기업, 특히 자금 관리 또는 민감한 금융 데이터와 관련된 서비스를 제공하는 기업에 필수적입니다. 고객에게 혁신적인 핀테크 솔루션을 채택하도록 설득하고 냉소주의를 극복하는 것은 매우 어려울 수 있습니다.
• 레거시 시스템 통합 많은 기존 금융 기관은 현대 핀테크 혁신과 호환되지 않는 구식 레거시 시스템을 사용합니다. 기존 기업의 핀테크 도입은 이러한 기술과 통합하는 데 따르는 복잡성과 비용으로 인해 방해를 받습니다.
• 자금 조달핀테크 기업은 상품과 서비스를 만들고 성장시키기 위해 상당한 양의 자금이 필요한 경우가 많습니다. 특히 실적이나 확립된 수익원이 없는 신생 기업과 초기 단계 기업의 경우 자금을 조달하는 것이 어려울 수 있습니다.
• 시장 세분화핀테크 분야에는 많은 기존 기업과 신생 기업이 있으며, 모두 다양한 시장 그룹에 맞춰 광범위한 서비스를 제공합니다. 결과적으로 이 산업은 매우 세분화되어 있습니다. 경쟁이 치열하여 경쟁에서 돋보이고 시장 점유율을 늘리는 것이 어렵습니다.
• 데이터 개인 정보 보호 문제데이터 보호와 개인 정보 보호는 핀테크 기업이 금융 및 개인 데이터를 광범위하게 수집하고 처리함에 따라 제기되는 주요 문제입니다. 신뢰성과 확신을 유지하려면 데이터 보안에 대한 고객 우려에 대응하고 엄격한 데이터 개인 정보 보호 표준을 준수해야 합니다.
• 표준화 부족다양한 Fintech 플랫폼과 시스템 간에 확립된 프로토콜과 상호 운용성이 없으면 비효율성과 통합 장애물이 발생할 수 있으며, 이는 업계 협업과 혁신을 방해할 수 있습니다.

글로벌 Fintech 시장 세분화 분석

글로벌 Fintech 시장은 서비스 유형, 애플리케이션, 최종 사용자 및 지역을 기준으로 세분화됩니다.

서비스 유형별

• 결제결제 방법에는 인터넷, 모바일 및 국제 이체가 포함됩니다.
• 자산 관리디지털 자산 관리, 투자 플랫폼 및 로봇 어드바이저
• 보험피어투피어 보험, 매개변수 보험 및 인슈어테크 플랫폼.
• 개인 금융신용 점수 모니터링, 지출 추적 애플리케이션 및 예산 도구
• 개인 대출개인 대출을 위한 피어투피어 대출, 대체 대출 플랫폼 및 온라인 대출 신청.

애플리케이션별

• 모바일 상거래 및 이체모바일 기기로 지불하고 돈을 이체하는 것을 모바일 상거래 및 이체라고 합니다.
• 로봇 프로세스 자동화(RPA)금융 서비스 수동 프로세스는 로봇 프로세스 자동화 또는 RPA를 통해 자동화할 수 있습니다.
• 데이터 분석정보를 사용하여 사기를 식별하고 위험을 평가하고 금융 솔루션을 사용자 정의합니다.

최종 사용자별

• 개인(소비자) 투자, 지불 및 자체 관리를 위해 핀테크 애플리케이션을 활용하는 사람 재정.
• 중소기업(SME)중소기업은 송장, 급여 처리, 신용 접근 등 다양한 비즈니스 프로세스에 핀테크 기술을 사용하는 회사입니다.
• 대기업위험 관리, 무역 금융, 공급망 금융 및 기타 목적을 위해 핀테크를 사용하는 조직입니다.
• 금융 기관은행, 보험 회사 및 투자 사업체는 핀테크 솔루션을 사용하여 생산성을 높이고, 제품 제공을 확대하고, 새로운 시장에 진출합니다.

지역별

• 북미 미국, 캐나다 및 멕시코의 시장 상황 및 수요입니다.
• 유럽 유럽 국가의 핀테크 시장 분석입니다.
• 아시아 태평양 중국, 인도, 일본, 한국 및 기타.
• 중동 및 아프리카 중동 및 아프리카 지역의 시장 역학을 조사합니다.
• 라틴 아메리카 라틴 아메리카 전역의 국가별 시장 동향 및 개발 사항을 다룹니다.

주요 참여자

Fintech 시장의 주요 참여자는 다음과 같습니다.

• Stripe
• Square
• PayPal
• Ant Group
• Adyen
• Robinhood
• Revolut
• TransferWise(현재 Wise로 알려짐)
• Coinbase
• SoFi(Social Finance)

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 당사에 문의하세요.

이 보고서를 구매해야 하는 이유

• 경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석• 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공• 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트 표시• 지역 내 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요인 표시• 주요 업체의 시장 순위와 함께 지난 5년 동안 프로파일링된 회사의 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수를 통합하는 경쟁 환경• 회사 개요, 회사로 구성된 광범위한 회사 프로필 주요 시장 참여자를 위한 통찰력, 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석• 최근 개발과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망에는 성장 기회 및 동인과 신흥 및 선진 지역의 과제 및 제약이 포함됩니다.• 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석을 포함합니다.• 가치 사슬을 통해 시장에 대한 통찰력을 제공합니다.• 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회와 함께 시장 역학 시나리오• 판매 후 6개월 분석가 지원

보고서 사용자 정의

• 필요한 경우 요구 사항이 충족되는지 확인하는 영업 팀에 문의하세요.