펀드 유형별(주식 펀드, 채권 펀드, 머니 마켓 펀드, 하이브리드 및 기타 펀드), 투자자 유형별(기관, 개인), 유통 채널별(은행, 재무 고문/브로커, 직접 판매업체), 지리적 범위 및 예측별 글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장 규모

뮤추얼 펀드 자산 시장 규모 및 예측

뮤추얼 펀드 자산 시장 규모는 2024년에 80조 8,500억 달러로 평가되었으며, 2031년까지 187조 2,600억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2031년까지 CAGR 11.07%로 성장할 것입니다.

• 뮤추얼 펀드 자산은 주식, 채권, 유동 자산 및 기타 증권을 포함하는 뮤추얼 펀드가 보유한 투자의 집합적 풀입니다. 이러한 자산은 뮤추얼 펀드의 포트폴리오의 기초가 되어 투자 목표와 성과 결과를 지원합니다. 그들은 개인 및 기관 투자자 모두에게 다각화, 위험 관리 및 부의 창출을 제공하는 복잡한 금융 시장에서 중요한 역할을 합니다.
• 뮤추얼 펀드 자산은 다양한 재정적 목표를 달성하고자 하는 투자자가 펀드 관리자에게 위탁한 대규모 재정 자원 풀입니다. 이러한 자산은 각각 고유한 기능을 가지고 있으며 다양한 위험 요구 사항과 수익 기대치에 부응하는 다양한 투자 수단에 분산되어 있습니다. 뮤추얼 펀드 자산의 다차원적 구조는 표준 주식 및 채권 증권에서 보다 전문화된 투자 수단 및 대체 자산에 이르기까지 광범위한 응용 분야에서 사용할 수 있습니다.
• 지속 가능성과 책임 있는 투자는 앞으로 뮤추얼 펀드 자산의 핵심 경로가 될 것입니다. 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 측면에 대한 전 세계적 인식이 커짐에 따라 투자자들은 투자 포트폴리오의 윤리 및 지속 가능성 자격 증명에 대해 더욱 관심을 갖게 되었습니다. 이에 따라 뮤추얼 펀드 관리자들은 자본을 활용해 ESG 요소를 통합해 긍정적인 사회적, 환경적 결과를 창출하는 전략을 재조정하고 있습니다.

뮤추얼 펀드 자산 시장 역학

글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장을 형성하는 주요 시장 역학은 다음과 같습니다.

주요 시장 동인

• 투자자 인구 통계 및 선호도뮤추얼 펀드 환경에서 투자자의 구성은 시장 역학을 주도하는 주요 요인입니다. 투자자 연령 분포, 위험 감수성, 투자 목표, 금융 지식과 같은 인구 통계적 요인은 자산 배분 결정에 상당한 영향을 미칩니다. 예를 들어, 인구가 고령화됨에 따라 채권이나 배당금을 지급하는 주식과 같은 소득 창출 자산을 선호하는 보다 보수적인 투자 전략으로의 추세가 나타납니다.
• 규제 환경 및 산업 표준규제 정책 및 산업 표준은 펀드 관리자가 운영하는 운영 프레임워크에 영향을 미치는 뮤추얼 펀드 자산 시장에 상당한 영향을 미칩니다. 투자자 보호, 개방성 및 시장 무결성을 개선하기 위한 규제 조치는 투자자 간의 신뢰와 확신을 구축하고 뮤추얼 펀드로의 자본 유입을 용이하게 하는 데 매우 중요합니다. 예를 들어, 수수료, 지출 및 성과 측정을 공개하도록 요구하는 규제 제한은 투자자가 보다 정보에 입각한 선택을 하고 대체 펀드 옵션을 더 잘 비교할 수 있도록 합니다.
• 시장 실적 및 경제 전망금융 시장의 실적과 더 광범위한 경제 상황은 뮤추얼 펀드 자산 시장에 상당한 영향을 미쳐 투자자 감정과 자산 배분 선택에 영향을 미칩니다. 시장 변동, 경제 지표, 지정학적 사건, 통화 정책 결정은 모두 투자자의 위험-수익 역학에 영향을 미쳐 다양한 자산 클래스와 투자 전략에 걸쳐 자산 배분 선호도에 영향을 미칩니다.

주요 과제

• 시장 변동성 및 위험 관리뮤추얼 펀드 관리자는 투자자의 이익을 보호하면서 시장 변동성을 관리해야 하는 문제에 직면합니다. 거시경제적 요인, 지정학적 사건, 투자자의 감정으로 인한 자산 가격 변동은 포트폴리오 성과를 저해하고 투자자의 신뢰를 떨어뜨리고 수익을 감소시킬 수 있습니다. 이러한 환경에서 위험을 관리하려면 펀드 관리자가 세련된 위험 관리 절차를 사용하여 하락 노출을 줄이는 동시에 수익성 있는 가능성을 활용하면서 신중하게 균형을 맞춰야 합니다.
• 규제 준수 및 감독뮤추얼 펀드는 투자자를 보호하고 시장 무결성을 보장하기 위해 다양한 규제 프레임워크와 감독 시스템의 적용을 받습니다. 그러나 이러한 요구 사항을 준수하는 것은 여러 관할권에 걸쳐 있는 규칙과 규범의 미로를 헤쳐 나가야 하는 펀드 매니저에게는 무서운 일입니다. 규정 준수를 보장하려면 상당한 행정적 간접비와 리소스 할당이 필요하며, 이는 주요 투자 운영에서 주의와 리소스를 돌리게 합니다.
• 수수료 압축 및 마진 압박뮤추얼 펀드 부문은 경쟁 심화, 규제 감독, 비용 효율적인 투자 옵션에 대한 투자자 수요로 인해 수수료 압축을 겪고 있습니다. 수수료 마진이 침식됨에 따라 펀드 매니저는 가치 제안을 정당화하고 고객에게 더 높은 수익을 제공해야 하는 압박을 받고 있습니다. 여기에는 가격 구조와 사업 모델을 재고하는 것이 포함되며, 많은 조직이 경쟁력을 유지하기 위해 새로운 수익원과 비용 절감 방법을 모색하고 있습니다.

주요 추세

• 수동 투자로의 전환수동 투자는 뮤추얼 펀드 사업의 주요 추세입니다. 수동 투자는 저비용 인덱스 펀드 또는 ETF(상장지수펀드)를 사용하여 S&P 500과 같은 시장 지수 또는 벤치마크를 추적하는 것을 수반합니다. 이 방법은 펀드 관리자가 연구와 전략적 결정을 통해 시장보다 더 나은 성과를 거두려는 능동적 관리와 다릅니다. 수동 투자의 매력은 단순성, 비용 효율성 및 개방성에서 비롯됩니다. 투자자들은 능동적으로 관리되는 상품보다 관리 수수료가 낮기 때문에 인덱스 펀드와 ETF에 점점 더 끌리고 있습니다.
• 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 투자에 대한 강조뮤추얼 펀드 시장은 투자 결정을 내릴 때 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 측면을 점점 더 고려하고 있습니다. ESG 투자는 긍정적인 사회적 및 환경적 영향과 재정적 보상을 모두 창출하는 목표로 투자 프로세스에 지속 가능성 요소를 통합합니다. ESG 중심 뮤추얼 펀드와 ETF에 대한 투자자의 관심은 기후 변화, 사회적 불평등, 기업 지배 구조에 대한 우려로 인해 최근 몇 년 동안 증가했습니다.
• 디지털 혁신과 기술 혁신뮤추얼 펀드 산업은 기술 발전과 투자자 선호도 변화로 인해 상당한 디지털 전환을 경험하고 있습니다. 디지털 플랫폼, 로보 어드바이저, 핀테크 솔루션은 투자자가 투자에 접근하고 관리하는 방식을 변화시켜 금융 시장에 더 쉽게 접근할 수 있게 하고 개인이 재정적 미래를 책임질 수 있도록 힘을 실어주고 있습니다. 특히 로보 어드바이저는 전통적인 재무 자문사보다 훨씬 낮은 비용으로 알고리즘 기반 투자 조언 및 포트폴리오 관리 서비스를 제공함으로써 자산 관리 업계의 판도를 바꾸는 요소로 떠올랐습니다.

글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장 지역 분석

글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장에 대한 보다 자세한 지역 분석은 다음과 같습니다.

북미

• 시장 조사 분석가에 따르면 북미가 글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장을 지배할 것으로 예상됩니다.
• 북미의 지배력은 머니 마켓 펀드에 대한 깊은 신뢰에서 비롯됩니다. 높은 유동성과 경쟁력 있는 단기 금리로 유명한 MMF는 개인, 조직 및 기관 투자자 모두에게 현금 관리 전략의 기반이 되었습니다. MMF에 대한 이러한 선호도는 자본 보존 수단으로서의 신뢰성과 효과성으로 인식되고 있으며, 적당하지만 일정한 수익을 제공합니다.
• 현금 관리 도구로서 MMF의 잠재적 이점을 강조할 수 없습니다. 투자를 현금으로 빠르게 전환하는 능력과 일관된 수익에 대한 약속은 유동성 포지션을 개선하려는 기업에 필수적입니다. 저축을 보호하는 개인이든, 운영 자본을 관리하는 기업이든, 대규모 포트폴리오를 관리하는 기관 투자자이든, MMF는 다양한 유동성 요구 사항을 충족하는 매력적인 대안을 제공합니다.
• 따라서 북미 지역은 뮤추얼 펀드 투자에 대한 장기적인 헌신과 현금 관리 역학에 대한 철저한 이해 덕분에 글로벌 시장 리더로 부상했습니다. 대부분의 거주자는 유동성 계획의 초석으로 머니 마켓 펀드를 수용하고 장기적인 부 창출을 위해 주식 뮤추얼 펀드에 대한 전략적 선호도를 보여줍니다.

유럽

• 유럽 기금 및 자산 관리 협회는 이 지역의 뮤추얼 펀드 시장에서 금융 자산 분포의 주요 추세를 발견했습니다. 그들의 데이터에 따르면 가계가 상당한 비중을 차지하여 시장의 30.1%를 차지합니다. 이러한 지배력은 개인이 자산 창출과 재정적 성공을 위한 선호 수단으로 뮤추얼 펀드로 점차 눈을 돌리면서 투자 행동에 상당한 변화가 있었음을 반영합니다.
• 이러한 추세의 주요 이유 중 하나는 뮤추얼 펀드가 모든 금융 수준의 투자자에게 제공하는 접근성과 유연성입니다. 상당한 초기 자원이나 전문 지식이 필요할 수 있는 전통적인 투자 채널과 달리 뮤추얼 펀드는 매우 간단한 진입점을 제공합니다. 뮤추얼 펀드는 최소 투자 요건이 많은 사람이 종종 도달할 수 있는 범위에 있기 때문에 노련한 전문가가 관리하는 다양한 투자 포트폴리오에 대한 접근성을 민주화합니다.
• 뮤추얼 펀드가 대규모 금융 계획 방법에 통합되면서 다재다능한 투자 수단으로서의 중요성이 강조됩니다. 뮤추얼 펀드는 투자자들에게 독립적인 투자라기보다는 전체 금융 환경의 필수 구성 요소로 점점 더 많이 여겨지고 있습니다. 그들은 은퇴 계획, 세금 최적화 또는 자산 증가에 사용하든 광범위한 재정 목표와 일정에 부합하는 역동적인 솔루션을 제공합니다.

글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장세분화 분석

글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장은 펀드 유형, 투자자 유형, 유통 채널 및 지역에 따라 세분화됩니다.

펀드 유형별 뮤추얼 펀드 자산 시장

• 주식 펀드
• 채권 펀드
• 머니 마켓 펀드
• 하이브리드 및 기타 펀드

펀드 유형에 따라 시장은 주식 펀드, 채권 펀드, 머니 마켓 펀드, 하이브리드 및 기타 펀드로 나뉩니다. 주식 펀드 세그먼트는 예상 기간 내내 시장에서 가장 큰 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 주식 시장은 채권 시장보다 개인 투자자에게 더 접근하기 쉽고 더 높은 잠재 수익을 제공합니다. 주식 투자자는 공격적인 전략으로 자본 이득을 우선시하며, 채권 시장에서 흔히 볼 수 있는 보수적인 접근 방식과 대조됩니다.

투자자 유형별 뮤추얼 펀드 자산 시장

• 기관
• 개인

투자자 유형에 따라 글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장은 기관과 개인으로 나뉩니다. 기관 투자자는 상당한 자본 준비금과 긴 투자 일정으로 시장을 지배합니다. 연금 기금, 보험 회사, 보상과 같은 기관은 다각화 이점, 전문적 관리 및 사용자 정의 가능한 투자 전략을 위해 뮤추얼 펀드에 끌려 상당한 재정적 타격을 입습니다. 그들의 상당한 기여는 펀드 유입과 시장 행동에 상당한 영향을 미쳐 투자 추세를 형성하고 기관 투자자와 개인 투자자 모두에게 선호되는 투자 수단으로서 뮤추얼 펀드의 지위를 강화합니다.

유통 채널별 뮤추얼 펀드 자산 시장

• 은행
• 재무 고문/브로커
• 직접 판매업체

유통 채널을 기준으로 글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장은 은행, 재무 고문/브로커, 직접 판매업체로 구분됩니다. 은행 부문은 예상 기간 내내 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 시장은 주로 다른 부문에 비해 은행이 엄청나게 많기 때문에 은행이 주도했습니다. 금융 환경 전반에 걸쳐 은행이 광범위하게 존재하기 때문에 은행은 시장 점유율을 확보하는 데 상당한 이점을 얻었습니다. 시장 내에서 수많은 은행 기관이 운영되면서 은행은 상당한 영향력을 행사했고 금융 부문 활동의 상당 부분을 차지했습니다. 이러한 지배력은 은행이 시장 역학을 형성하는 데 중요한 역할을 했다는 점을 강조했습니다.

지역별 뮤추얼 펀드 자산 시장

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 기타 세계

지역에 따라 글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 세계로 분류됩니다. 북미는 가장 높은 수익 점유율로 우세했으며 가까운 미래에도 리더십을 유지할 것으로 보입니다. 이 지역의 강력한 경제 인프라, 기술 발전 및 다양한 시장 기회가 두드러진 위치에 기여합니다. 성숙하고 역동적인 시장 환경을 갖춘 북미는 다양한 부문에서 상당한 투자를 유치하여 수익 전망을 높입니다. 더욱이 지속적인 혁신과 유리한 규제 환경은 글로벌 시장 환경에서 주요 수익 창출원으로서 이 지역의 지위를 지속적으로 강화하고 있습니다.

주요 참여자

글로벌 뮤추얼 펀드 자산 시장 연구 보고서는 글로벌 시장에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장의 주요 기업은 BlackRock, Inc., BNP Paribas Mutual Fund, Capital Group, The Vanguard Group, Inc., Citigroup Inc., Goldman Sachs, JPMorgan Chase & Co., Morgan Stanley, PIMCO, State Street Corporation입니다.

또한 당사의 시장 분석에는 이러한 주요 기업에만 전념하는 섹션이 포함되어 있으며, 당사 분석가는 모든 주요 기업의 재무 제표에 대한 통찰력과 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석을 제공합니다. 경쟁 환경 섹션에는 또한 위에 언급된 기업의 주요 개발 전략, 시장 점유율, 시장 순위 분석이 전 세계적으로 포함됩니다.

뮤추얼 펀드 자산 시장 최근 동향

• 2022년 11월, The Vanguard Group, Inc.는 투자 목표를 위한 글로벌 청중을 유치하기 위해 Vanguard Global Environmental Opportunities Stock Fund를 출시했습니다. 이 펀드는 세계 인구가 저탄소 세계를 만들도록 장려하기 위해 규율 있고 연구 중심적인 프로세스를 통해 설립되었습니다.
• 2023년 2월, Morgan Stanley Investment Management는 중국 증권 규제 위원회(CSRC)로부터 Morgan Stanley Huaxin Funds의 지배적 지위를 인수하도록 승인을 받았다고 밝혔습니다. 이는 중국에서 회사의 입지를 확대하기 위한 중요한 전략적 단계입니다.

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 당사에 문의하세요.

이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트 표시 지역 내 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요인 표시 주요 업체의 시장 순위와 함께 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장, 지난 5년 동안의 회사 인수를 통합한 경쟁 환경 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 참여자에 대한 SWOT 분석 최근 개발과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망에는 성장 기회 및 동인, 신흥 및 선진 지역 모두의 과제 및 제약이 포함됩니다. 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점의 시장에 대한 심층 분석을 포함합니다. 가치 사슬 시장 역학 시나리오를 통해 시장에 대한 통찰력을 제공하고 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회를 제공합니다. 판매 후 6개월 동안 분석가 지원을 제공합니다.

보고서 사용자 정의

필요한 경우 요구 사항이 충족되도록 보장해 드리는 영업 팀에 문의하세요.