제품 유형별(소매 은행, 기업 은행), 서비스 유형별(정보 서비스, 거래 서비스), 지리적 범위 및 예측별 글로벌 온라인 뱅킹 시장 규모

온라인 뱅킹 시장 규모 및 예측

온라인 뱅킹 시장 규모는 2022년에 116억 달러로 평가되었으며, 2030년까지 326억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2023년부터 2030년까지 15.8%의 CAGR로 성장할 것입니다.

스마트폰과 인터넷 사용의 확산과 은행 서비스에 대한 투명성, 다양성, 편의성 및 시간 효율성의 증가는 시장 수익 성장의 중요한 원동력입니다. 증가하는 전자 상거래 부문은 지불 방법을 변화시키고 온라인 뱅킹에 대한 수요를 촉진하고 있습니다. 글로벌 온라인 뱅킹 시장 보고서는 시장에 대한 전체적인 평가를 제공합니다. 보고서는 시장에서 상당한 역할을 하는 주요 세그먼트, 추세, 추진 요인, 제약, 경쟁 환경 및 요소에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다.

글로벌 온라인 뱅킹 시장 정의

온라인 뱅킹은 사용자가 인터넷을 통해 금융 거래를 수행할 수 있는 지불 서비스입니다. 또한 인터넷 뱅킹 또는 웹 뱅킹이라고도 하며, 편리함을 목표로 하며 시간을 절약하는 뱅킹 경험과 실시간 문제 해결 서비스를 제공합니다. 은행은 온라인 및 모바일 채널에서 보다 원활한 경험을 제공하고, 고객의 요구, 필요, 선호도를 충족하기 위해 고객 참여를 가속화하기 위해 노력해야 합니다.

이 서비스는 편리하고 시간을 절약할 수 있도록 고안되어 고객이 계좌 개설부터 시작하여 모든 거래를 온라인으로 수행할 수 있습니다. 고객은 온라인 뱅킹을 사용하여 계좌를 모니터링하고 저장합니다. 주 7일, 하루 24시간 은행 정보에 액세스하면 재정적 피해나 손실을 방지하도록 설계된 사기 행위를 감지하는 데 도움이 됩니다. 온라인 뱅킹은 빠르고 쉽습니다. 자금은 특히 같은 금융 기관에 보관된 경우 거의 즉시 계좌 간에 이체됩니다. 고객은 정기 예금에서 고금리 반복 예금 계좌에 이르기까지 광범위한 계좌를 온라인으로 개설하고 해지할 수 있습니다.

글로벌 온라인 뱅킹 시장 개요

소비자 요구, 라이프스타일, 은행 기대치가 변화함에 따라 은행은 현재 기술을 구현하여 인터넷 또는 디지털화된 뱅킹으로 전환하고 있습니다. 또한 클라우드 컴퓨팅, 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스(API), 로봇 프로세스 자동화(RPA), 챗봇, 머신 러닝, 블록체인은 온라인 뱅킹 시장 성장을 촉진하는 중요한 기술입니다. 나아가 실시간 결제 솔루션, 편의성 및 온라인 뱅킹에 대한 간단한 액세스, 향상된 스마트폰 사용은 온라인 뱅킹 시장 성장을 촉진합니다. 온라인 뱅킹은 더 큰 편의성을 제공하고, 시간을 절약하며, 보다 원활한 경험을 제공하며, 고객이 물리적 지점을 방문할 필요성을 근절합니다. 결과적으로 향상된 고객 경험에 대한 수요 증가와 은행 및 금융 기관의 클라우드 기반 솔루션 대량 채택이 시장 성장을 촉진하는 주요 요인입니다. 그 외에도 더 큰 투명성과 유연성에 대한 필요성 증가와 인터넷 및 스마트폰의 보급 증가로 인해 온라인 뱅킹 서비스에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 시장 성장을 방해하는 요인에는 보안 및 기술 문제, 개인 정보 보호 문제, 거래 어려움이 있습니다. 여러 가지 바람직하지 않은 요소가 글로벌 온라인 뱅킹 시장의 성장을 방해하고 있습니다.

보안 목적으로 온라인 뱅킹을 사용하는 것을 주저하고 전통적인 뱅킹 서비스를 선호하는 사람들은 채택하기 어려울 수 있습니다. 온라인 뱅킹에는 인터넷 연결이 필요하지만 일부 지역에서는 인터넷 연결이 충분하지 않아 해당 지역의 시장 성장이 크게 제한될 수 있습니다. 게다가 기술적 문제, 사이버 공격, 거래 처리에 대한 부적절한 지원이 시장 성장을 저해합니다. 게다가 중국, 인도, 일본, 호주와 같은 국가는 온라인 뱅킹 서비스에 액세스하기 위해 광범위한 인터넷 사용에 대한 요구 사항이 높습니다. 결과적으로 이는 미래에 시장 성장을 위한 수익성 있는 기회를 창출할 것으로 예상됩니다.

글로벌 온라인 뱅킹 시장 세분화 분석

글로벌 온라인 뱅킹 시장은 제품 유형, 서비스 유형 및 지역을 기준으로 세분화됩니다.

제품 유형별 온라인 뱅킹 시장

• 소매 뱅킹
• 기업 뱅킹
• 투자 뱅킹

제품 유형을 기준으로 시장은 소매 뱅킹, 기업 뱅킹 및 투자 뱅킹으로 세분화됩니다. 리테일 뱅킹은 젊은 인구의 적응력과 전통적인 뱅킹에 비해 온라인 뱅킹의 시간 효율성으로 인해 글로벌 온라인 뱅킹 시장에서 가장 높은 세그먼트를 차지하며, 이는 예상 기간 동안 세그먼트 성장을 주도하는 주요 요인입니다.

서비스 유형별 온라인 뱅킹 시장

• 정보 서비스
• 거래 서비스
• 의사소통 서비스

서비스 유형을 기준으로 시장은 정보 서비스, 거래 서비스, 의사소통 서비스로 세분화됩니다. 거래 서비스는 글로벌 온라인 뱅킹 시장에서 가장 큰 세그먼트입니다. 거래 서비스는 전문 서비스 회사가 비즈니스 거래 전반에 걸쳐 제공하는 제3자 서비스입니다. 온라인 뱅킹 서비스는 일반적으로 자금 이체에 사용됩니다. 전자상거래의 진화로 인해 일정 기간 동안 온라인 뱅킹 서비스 사용이 증가했습니다.

지리별 온라인 뱅킹 시장

• 북미
• 아시아 태평양
• 유럽
• 세계 기타 지역

지리적 측면에서 글로벌 온라인 뱅킹 시장은 북미, 아시아 태평양, 유럽 및 기타 지역으로 분류됩니다. 북미는 예측 기간 동안 가장 큰 온라인 뱅킹이 될 것으로 예상됩니다. 북미 시장의 매출 성장은 주로 이 지역의 인터넷 사용 증가에 기인하며, 이는 전자상거래 및 온라인 지불 서비스의 광범위한 채택으로 이어지는 경향이 있습니다. 북미의 온라인 뱅킹 시장은 예상 기간 동안 상당한 성장을 목격할 것으로 예상됩니다.

주요 참여자

"글로벌 온라인 뱅킹 시장" 연구 보고서는 글로벌 시장에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장의 주요 기업은 Fiserv, Tata Consultancy Services, Cor Financial Solutions Ltd., Oracle Corporation, EdgeVerve Systems Limited, Capital Banking Solutions, ACI Worldwide, Microsoft Corporation, Temenos Group AG, Rockall Technologies입니다. 경쟁 환경 섹션에는 또한 위에 언급된 글로벌 기업의 주요 개발 전략, 시장 점유율, 시장 순위 분석이 포함됩니다.

주요 개발

• 2021년 8월, ACI Worldwide와 Microsoft는 클라우드 기반 결제 솔루션을 제공하기 위한 확대된 다년 전략적 계약에 가입했습니다. 점점 더 많은 금융 기관이 디지털 전환을 수용함에 따라 이 계약은 Microsoft Azure에서 ACI의 클라우드 결제 솔루션을 개발하고 확장하는 데 도움이 될 것입니다.
• 2021년 9월, Newgen Software는 Tata Consultancy Services와 협력하여 이스라엘의 Banking Service Bureau에 엔터프라이즈급 다중 채널, 다국어 커뮤니케이션 제품군을 제공했습니다. 클라우드 호스팅 중앙 플랫폼을 구축하여 엔드투엔드 뱅킹 솔루션을 제공함으로써 이스라엘 중앙은행은 국가의 은행 시스템을 정비할 수 있을 것입니다.

보고서 범위

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시장 조사의 조사 방법론

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• 경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석• 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공• 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트 표시• 해당 지역의 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요인을 표시하는 지역별 분석• 경쟁 환경 주요 기업의 시장 순위와 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수를 지난 5년 동안 프로파일링한 기업에 통합합니다.• 기업 개요, 기업 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 기업에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 기업 프로필• 최근 개발 사항(성장 기회 및 동인과 신흥 및 선진 지역의 과제 및 제약을 포함)과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망• 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석을 포함합니다.• 가치 사슬을 통해 시장에 대한 통찰력을 제공합니다.• 시장 역학 시나리오와 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회• 판매 후 6개월 분석가 지원

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