유형별(소매 은행, 기업 은행, 투자 은행), 서비스별(거래 서비스, 비거래 서비스), 지리적 범위 및 예측별 디지털 뱅킹 시장 규모

디지털 뱅킹 시장 규모 및 예측

디지털 뱅킹 시장 규모는 2024년에 98억 3,357만 달러로 평가되고, 2031년까지 236억 4,358만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2031년까지 CAGR 11.59%로 성장할 것으로 예상됩니다.

• 디지털 뱅킹은 사람들이 인터넷의 도움을 받아 뱅킹 서비스를 이용하는 일종의 온라인 뱅킹입니다.
• 디지털 뱅킹을 통해 사용자는 인터넷을 통해 모든 유형의 뱅킹 상품과 서비스를 활용할 수 있습니다. 시간을 절약하고 지역 전체에서 뱅킹 서비스의 이점을 누릴 수 있는 사용자 친화적인 기술입니다.
• 이 기술은 은행을 방문해야 하는 끊임없는 필요성을 줄여줍니다. 디지털 뱅킹은 모든 금융 서비스를 뱅킹 애플리케이션에서 제공하며, 사용자는 노트북, 탭, 휴대폰 등을 통해 이러한 애플리케이션을 사용할 수 있습니다.
• 디지털 뱅킹을 사용하면 시간 절약, 효율성, 보안 및 정확성 등 많은 이점이 있습니다. 새로운 기술 개발로 인해 이 디지털 뱅킹은 더욱 안전하고 사용자 친화적이 되었습니다. ID와 비밀번호를 사용하면 사람들이 어디서나 은행 계좌에 액세스할 수 있습니다.

디지털 뱅킹 시장 역학

글로벌 디지털 뱅킹 시장을 형성하는 주요 시장 역학은 다음과 같습니다.

주요 시장 동인

• 빠른 기술 발전모바일 뱅킹 앱, 인공 지능(AI), 블록체인, 생체 인증을 포함한 디지털 기술의 지속적인 발전은 디지털 뱅킹 서비스의 진화를 주도하여 편의성, 접근성 및 보안을 향상시키고 있습니다. 소비자.
• 소비자 행동 변화언제 어디서나 뱅킹이 가능한 편리함으로 인해 디지털 채널에 대한 소비자 선호도가 높아지면서 온라인 계좌 관리, 모바일 결제, 디지털 지갑을 포함한 디지털 뱅킹 서비스 도입이 촉진되고 있습니다.
• 은행의 비용 효율성디지털 뱅킹은 물리적 지점, 창구 직원, 서류 기반 거래와 관련된 간접비를 줄여 금융 기관에 비용 절감 기회를 제공하여 은행에서 디지털 우선 전략을 도입하도록 촉진하고 있습니다.
• 규제 지원 및 준수오픈 뱅킹, 데이터 보안, 소비자 보호를 촉진하는 규제 이니셔티브는 디지털 뱅킹 시장에서 혁신과 경쟁을 촉진하여 은행, 핀테크 기업, 규제 당국 간의 협업을 촉진하고 있습니다.
• 시장 경쟁 및 혼란금융 서비스 부문에 진출하는 핀테크 스타트업, 디지털 전용 은행, 기술 거대 기업의 등장으로 경쟁이 심화되고 디지털 뱅킹의 혁신이 촉진되어 고객 경험과 제품 혁신이 향상되고 있습니다. 제안 및 가격 책정 모델.

주요 과제

• 사이버 보안 위험데이터 침해, 피싱 공격, 맬웨어를 포함한 사이버 위협의 빈도와 정교함이 증가함에 따라 디지털 뱅킹 시스템의 보안 및 무결성에 상당한 과제가 발생하여 강력한 사이버 보안 대책과 투자가 필요합니다.
• 디지털 격차소득 수준, 교육, 기술 접근성과 같은 사회경제적 요인이 디지털 격차를 확대하여 노인, 농촌 인구, 인터넷 접근성이 제한된 개인을 포함한 특정 인구 집단에서 디지털 뱅킹 서비스 도입을 제한합니다.
• 데이터 개인 정보 보호 문제은행 및 타사 공급업체의 데이터 개인 정보 보호, 동의, 개인 정보의 무단 사용에 대한 우려가 커지면서 디지털 뱅킹 서비스 도입에 과제가 발생하여 투명한 데이터 거버넌스 관행과 개인 정보 보호 규정 준수가 필요합니다.
• 레거시 시스템 통합디지털 뱅킹 시스템을 레거시 인프라 및 핵심 은행 플랫폼은 기존 은행에 기술적 과제를 안겨주며, 원활한 옴니채널 경험을 제공하기 위해 복잡한 IT 현대화 노력과 투자가 필요합니다.
• 규제 준수 복잡성자금 세탁 방지(AML), 고객 확인(KYC), 데이터 보호 규정을 포함한 진화하는 규제 요구 사항을 준수하려면 디지털 뱅킹 운영에 복잡성과 운영 비용이 추가되어 지속적인 규정 준수 모니터링과 위험 관리가 필요합니다.

주요 추세

• 개인화된 뱅킹 경험AI와 빅데이터 분석을 도입하면 은행에서 개인의 선호도, 행동, 재정 목표에 맞게 개인화된 뱅킹 경험을 제공하여 고객 참여와 충성도를 높일 수 있습니다.
• 오픈 뱅킹 생태계 확장오픈 뱅킹 이니셔티브와 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스(API)를 통해 은행은 타사 개발자 및 핀테크 회사와 협력하여 혁신적인 제품과 서비스를 제공하고 생태계 성장과 고객 가치 제안을 촉진할 수 있습니다.
• 비대면 결제 및 디지털 지갑근거리 무선 통신(NFC) 및 모바일 지갑을 포함한 비접촉식 결제 기술의 확산은 무현금 거래 및 디지털 결제로의 전환을 주도하여 소비자의 편의성과 보안을 향상시키고 있습니다.
• 임베디드 금융 및 플랫폼 뱅킹전자 상거래, 승차 공유, 소셜 미디어 플랫폼과 같은 비금융 플랫폼에 금융 서비스를 통합하면 은행이 일상적인 디지털 상호 작용에서 고객에게 도달하여 새로운 수익원과 고객 접점을 창출할 수 있습니다.
• 금융 포용에 집중디지털 리터러시 프로그램, 저렴한 뱅킹 서비스, 모바일 기반 금융 솔루션과 같은 금융 포용을 촉진하는 이니셔티브는 서비스를 받지 못하는 계층에 도달하고 전 세계적으로 뱅킹 서비스에 대한 접근성을 확대하기 위한 노력을 주도하고 있습니다.

디지털 뱅킹 시장 지역 분석

다음은 글로벌 디지털 뱅킹 시장에 대한 보다 자세한 지역 분석입니다.

아시아 태평양

• 아시아 태평양은 인터넷 보급률 증가, 스마트폰 도입, 기술에 정통한 인구 통계에 힘입어 급속한 디지털화를 경험하고 있습니다. 이러한 추세는 이 지역 전체에서 디지털 뱅킹 서비스에 대한 수요를 촉진하고 있습니다.
• 인구의 상당수가 주로 스마트폰을 통해 인터넷에 접속함에 따라 아시아 태평양의 디지털 뱅킹은 종종 모바일 우선 방식을 채택하여 편리하고 사용자 친화적인 모바일 뱅킹 앱과 서비스를 제공합니다.
• 핀테크 혁신아시아 태평양은 핀테크 혁신의 온상이며, 수많은 신생 기업과 기술 회사가 기존 뱅킹 환경을 파괴하고 있습니다. 이러한 핀테크 회사는 모바일 결제, 디지털 지갑, P2P 대출 플랫폼을 포함한 혁신적인 디지털 뱅킹 솔루션 개발을 주도하고 있습니다.

북미

• 북미는 고속 인터넷과 스마트폰에 대한 광범위한 접근성을 갖춘 기술에 정통한 인구를 보유하고 있습니다. 이러한 기술에 정통한 인구통계는 디지털 뱅킹 서비스 도입을 촉진하여 이 지역에서 강력한 디지털 뱅킹 시장을 이끕니다.
• 북미의 디지털 뱅킹 시장은 경쟁이 치열하며 기존 은행, 핀테크 신생 기업, 기술 거대 기업이 시장 점유율을 놓고 경쟁하고 있습니다. 이 경쟁은 혁신과 새로운 디지털 뱅킹 솔루션 및 기능 개발을 촉진합니다.
• 북미는 금융 서비스 산업을 규제하는 잘 확립된 규제 프레임워크를 갖추고 있습니다. 규제 준수는 디지털 뱅킹 제공업체에 대한 주요 고려 사항으로, 디지털 뱅킹 서비스 및 기능의 개발 및 출시에 영향을 미칩니다.

디지털 뱅킹 시장세분화 분석

글로벌 디지털 뱅킹 시장은 유형, 서비스 및 지역에 따라 세분화됩니다.

유형별 디지털 뱅킹 시장

• 소매 뱅킹
• 기업 뱅킹
• 투자 뱅킹

유형에 따라 시장은 소매 뱅킹, 기업 뱅킹 및 투자 뱅킹으로 세분화됩니다. 투자 뱅킹은 2022년에 시장을 지배했으며 높은 수익 잠재력이 있기 때문에 2030년까지 8,812.23백만 달러를 차지할 것으로 예상됩니다. 또한 귀중한 혜택 패키지를 제공합니다. 다양한 복잡한 금융 문제에 대한 재정 지원을 제공합니다. 투자 은행가는 고객이 새로운 프로젝트 재무 관리에 소요되는 시간을 절약하도록 돕습니다. 따라서 전 세계 고객 사이에서 투자 은행 서비스에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

서비스별 디지털 뱅킹 시장

• 거래 서비스
• 비거래 서비스

서비스에 따라 시장은 거래 서비스와 비거래 서비스로 세분화됩니다. 거래 서비스는 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 차지했으며 2030년까지 가장 높은 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 인터넷의 보급이 증가하고 휴대전화 사용이 증가했기 때문입니다. 시장은 서비스에 따라 거래형 서비스와 비거래형 서비스로 구분됩니다.

디지털 뱅킹 시장, 지역별

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 중동 및 아프리카
• 라틴 아메리카

지역 분석에 따르면 글로벌 디지털 뱅킹 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카로 분류됩니다. 북미는 2022년과 예측 기간 동안 디지털 뱅킹 시장의 주요 시장 주주입니다. 디지털 지불 혁명은 아시아 태평양에서 계속해서 선두를 달리고 있습니다.

주요 참여자

"디지털 뱅킹 시장" 연구 보고서는 글로벌 시장에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장의 주요 기업은 Appway AG(FNZ), Bank of New York Mellon Corp., Oracle Corp., ieDigital, Infosys Limited, Finastra, ebankIT, Finserv, Inc., SAP SE, Temenso AG입니다.

또한 당사의 시장 분석에는 이러한 주요 기업에 전념하는 섹션이 포함되어 있으며, 당사 분석가는 모든 주요 기업의 재무 제표와 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석에 대한 통찰력을 제공합니다. 경쟁 환경 섹션에는 또한 위에 언급된 글로벌 기업의 주요 개발 전략, 시장 점유율 및 시장 순위 분석이 포함됩니다.

디지털 뱅킹 시장 최근 동향

• 2023년 2월, Oracle은 은행이 제공 서비스를 현대화하는 데 도움이 되도록 설계된 6가지 서비스로 구성된 Banking Cloud Services를 공개했습니다. 은행은 서비스를 별도의 기능으로 결합하여 사용하거나 현재 인프라에 통합할 수 있습니다.
• 2022년 10월, BNY Mellon은 자사의 Digital Asset Custody 기술이 미국에서 운영되기 시작했다고 발표했습니다. 일부 고객이 비트코인과 이더를 보관하고 이전할 수 있게 되면서, BNY Mellon은 기존 및 디지털 자산 서비스 모두에 대한 신뢰할 수 있는 공급업체에 대한 고객 수요를 충족하려는 의지를 강화했습니다.
• 2021년 12월, FNZ는 금융 기관을 위한 고객 온보딩 및 고객 서비스 분야의 시장 리더인 Appway를 인수했다고 발표했습니다. FNZ는 이 전략적 인수의 결과로 엔터프라이즈급 로우코드 노코드 워크플로 자동화 분야에서 상당한 기술적 경험과 전체 자산 관리 가치 사슬에 대한 심층적인 도메인 이해를 얻었습니다.
• 2021년 10월, Wing Bank(Cambodia) Plc는 Oracle Banking 제품군의 금융 서비스 도구를 사용하여 완전히 라이선스를 받은 디지털 우선 상업 은행으로 전환하는 데 도움을 받았습니다. Wing Bank는 이러한 변화의 결과로 상업, 소매, 소비자, 대출 및 예금을 포함한 서비스 제공을 늘릴 수 있을 것입니다.

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 당사에 문의해 주십시오.

이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트를 나타냅니다.지역별 분석은 해당 지역의 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요소를 나타냅니다.주요 업체의 시장 순위와 함께 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 지난 5년 동안의 회사 인수를 통합한 경쟁 환경 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 업체에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 최근 개발과 관련하여 산업의 현재 및 미래 시장 전망은 신흥 지역과 선진 지역의 성장 기회와 원동력, 과제 및 제약을 포함합니다.포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석을 포함합니다.가치 사슬 시장 역학 시나리오를 통해 시장에 대한 통찰력을 제공하고 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회를 제공합니다.6개월 판매 후 분석가 지원

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