자산 관리 시장 규모에 대한 글로벌 AI - 애플리케이션별, 자산 유형별, 사용자 유형별, 지리적 범위 및 예측별

자산 관리 시장 규모 및 예측에서 AI

자산 관리 시장 규모는 2023년에 27억 8천만 달러로 평가되었으며, 2030년까지 475억 8천만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024-2030년 예측 기간 동안 37.1%의 CAGR로 성장할 것입니다.

자산 관리 시장 내 AI는 자산 관리 산업 내에서 머신 러닝, 자연어 처리, 예측 분석과 같은 인공 지능(AI) 기술을 적용하는 것을 말합니다. 여기에는 재무 데이터 분석, 투자 전략 최적화, 거래 프로세스 자동화, 위험 관리 관행 개선을 위한 AI 알고리즘 및 도구 사용이 포함됩니다. 자산 관리 분야의 AI는 기업이 데이터 중심의 의사 결정을 내리고, 포트폴리오 성과를 개선하고, 투자자에게 더 나은 결과를 제공할 수 있도록 합니다.

자산 관리 분야의 글로벌 AI 시장 동인

자산 관리 분야의 AI 시장 동인은 다양한 요인의 영향을 받을 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 빅 데이터 및 데이터 분석 활용 자산 관리 사업에서 생성되는 데이터는 엄청납니다. AI는 자산 관리자가 더 나은 의사 결정을 내리고, 위험을 통제하고, 방대한 데이터를 분석하고 실행 가능한 통찰력을 추출하여 성과를 최적화하도록 돕습니다.
• 일반적인 작업 자동화 로봇 프로세스 자동화(RPA)와 머신 러닝은 자산 관리 절차에서 반복적이고 일상적인 작업을 자동화하는 AI 기술의 두 가지 예입니다. 수동 오류를 제거하고 운영 효율성을 높임으로써 이러한 자동화는 전략적 의사 결정을 위한 시간을 확보합니다.
• 포트폴리오 관리 개선 포트폴리오 관리를 개선하기 위해 AI 알고리즘은 거시경제 변수, 과거 데이터 및 시장 움직임을 검토할 수 있습니다. 자산 관리자는 AI 기반 솔루션을 사용하여 투자 전략, 위험 관리 및 자산 배분을 개선합니다.
• 투자 선택 시 예측 분석 시장 동향 예측, 가능한 위험 식별 및 다양한 요인이 자산 성과에 미치는 영향 평가를 통해 AI 기반 예측 분석 모델은 자산 관리자가 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움을 줍니다.
• 규정 준수 및 위험 관리 가능한 위험에 대한 데이터 모니터링 및 분석, 이상 감지 및 규정 준수 보장을 통해 인공 지능(AI) 기술은 위험 관리 및 규정 준수를 지원합니다. 위험 완화 프로세스 전체가 이러한 선제적 접근 방식을 통해 개선됩니다.
• 비용 절감 및 최적의 성과 자동화와 향상된 운영 효율성을 통해 자산 관리에 AI를 적용하면 비용이 절감됩니다. AI 솔루션을 사용하여 데이터 처리, 보고 및 고객 상호 작용과 같은 작업을 처리하면 워크플로를 간소화할 수 있습니다.
• 맞춤형 투자 계획 AI를 사용하면 위험 허용 범위, 재무 목표 및 개별 투자자 프로필에 따라 투자 계획을 맞춤화할 수 있습니다. 맞춤형 제안은 고객 만족도와 자산 관리 서비스에 대한 참여를 개선합니다.
• 사기 방지 및 식별 AI 알고리즘은 자산 관리 보안 및 사기 감지에 필수적입니다. 기계 학습 모델을 사용하여 거래 데이터의 추세와 이상을 평가하여 잠재적인 사기 활동을 발견하면 금융 자산의 보안을 강화할 수 있습니다.

글로벌 자산 관리 시장의 AI 제약

여러 요소가 자산 관리 시장의 AI에 제약이나 과제로 작용할 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 데이터 보안 및 개인 정보 보호 문제 자산 관리에서 AI는 민감한 재무 데이터를 처리하는 데 사용됩니다. AI 기술의 사용은 데이터 개인 정보 보호, 보안 허점 및 잠재적인 사이버 위협에 대한 우려로 인해 제약을 받을 수 있으며, 특히 강력한 보안 조치가 없는 경우에 그렇습니다.
• 규정 준수 어려움 자산 관리 사업을 규제하는 규제 규정은 매우 엄격합니다. AI 시스템을 수정하여 변화하는 법적 요구 사항을 준수하고 투명성을 유지하며 윤리적 및 법적 문제를 고려하는 것은 어렵고 복잡할 수 있습니다.
• AI 알고리즘에 대한 불신 AI 알고리즘은 모든 투자자와 자산 관리자의 완전한 신뢰를 받지 못할 수 있으며, 특히 중요한 의사 결정 절차와 관련된 경우 더욱 그렇습니다. 광범위한 채택은 불투명한 AI 모델과 모델의 편향 또는 해석 가능성에 대한 우려로 인해 방해받을 수 있습니다.
• 레거시 시스템에 연결 많은 자산 관리 회사에서 사용하는 레거시 시스템으로 인해 AI 기술을 현재 인프라와 통합하기 어렵습니다. AI 솔루션의 배포는 호환성 문제와 시스템 업그레이드 요구 사항으로 인해 느려질 수 있습니다.
• 인공지능 기술에 대한 지식 제한 잠재적인 장애물 중 하나는 투자자와 자산 관리자가 AI 기술에 대한 지식이나 경험이 부족하다는 것입니다. 고객이 AI 제품을 성공적으로 활용하고 잠재적 이점을 이해할 수 있도록 하려면 교육과 훈련이 중요합니다.
• 높은 구현 시작 비용 자산 관리에 AI 솔루션을 구현하려면 시스템 통합, 소프트웨어 개발 및 훈련에 대한 상당한 초기 비용이 발생할 수 있습니다. ROI에 대한 구체적인 증거가 없으면 일부 기업은 이러한 비용을 부담하는 데 주저할 수 있습니다.
• 설명 가능성의 복잡성 설명 가능성 문제는 일부 AI 알고리즘, 특히 딥 러닝 모델의 복잡성으로 인해 발생할 수 있습니다. 투자자와 규제 기관에 AI 기반 판단에 대한 투명한 정당성을 제공해야 할 수도 있지만 그렇게 하는 것은 어려울 수 있습니다.
• 일자리 대체에 대한 우려 자산 관리의 정기적인 운영이 AI를 사용하여 자동화되면 일자리 대체에 대한 우려가 발생할 수 있습니다. 특히 기업의 경우 일자리 감소 또는 인력 재편에 대한 우려로 인해 AI 기술에 대한 반대 또는 도입 지연이 발생할 수 있습니다.

자산 관리 시장 세분화 분석의 글로벌 AI

자산 관리 시장의 글로벌 AI는 애플리케이션, 자산 유형, 사용자 유형 및 지역을 기준으로 세분화됩니다.

애플리케이션별

• 포트폴리오 최적화 AI 시스템은 투자자의 목표와 위험 허용 범위를 충족하는 다양한 포트폴리오를 만들고 유지하는 데 도움이 됩니다.
• 알파 생성 머신 러닝(ML)은 할인된 자산이나 시장 비효율성을 발견하여 투자자가 더 큰 수익 또는 알파를 받을 수 있도록 돕습니다.
• 위험 관리 AI는 방대한 데이터 분석을 사용하여 잠재적인 투자 위험을 찾아 평가하여 사전 예방적 위험 감소 기술의 문을 엽니다.
• 데이터 분석 및 통찰력 인공 지능은 대규모 데이터 세트의 처리 및 분석을 용이하게 하여 시장 동향, 사업 성과 및 가능한 투자 기회에 대한 통찰력 있는 정보를 제공합니다.
• 고객 관계 관리(CRM) AI 기반 챗봇과 맞춤형 투자 제안은 자산 관리자의 상호 작용과 고객 서비스를 개선할 수 있습니다.
• 사기 감지 AI 알고리즘은 금융 거래의 불규칙성과 의심스러운 동향을 인식하여 사기를 예방하고 투자자의 자산을 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.

자산 유형별

• 주식 AI가 위험 관리, 포트폴리오 개발 및 주식 선택에 적용되는 중요한 시장 영역입니다.
• 채권 AI는 채권 시장 분석, 신용 문제 감지 및 채권 포트폴리오 최적화에 도움이 됩니다.
• 대체 투자 AI는 부동산, 헤지 펀드, 사모펀드와 같은 정교한 자산 클래스를 관리하는 데 사용됩니다. 엄청난 양의 데이터 세트를 스캔하여 기회를 찾을 수 있습니다.

사용자 유형별

• 전통적인 자산 관리자 수익을 개선하고 경쟁 우위를 확보하기 위해 투자 계획에 AI를 점진적으로 통합하고 있는 대형 금융 기관입니다.
• 헤지 펀드 및 대체 투자 관리자 AI는 헤지 펀드와 대체 투자 관리자가 복잡한 데이터 분석, 위험 관리 및 알파 생성을 위해 널리 사용합니다.
• 로보 어드바이저 개별 고객에게 자동화된 투자 관리 서비스를 제공하는 로보 어드바이저는 대부분 AI 알고리즘으로 구동됩니다.

지역별

• 북미 선진 금융 시스템, AI 기술의 조기 도입, 정교한 투자 솔루션에 대한 수요 증가로 인해 북미가 가장 큰 시장 점유율을 보유하고 있습니다.
• 유럽 자산 관리에서 투명하고 설명 가능한 AI 솔루션에 대한 필요성은 엄격한 규칙과 투자자 보호에 대한 강조로 인해 촉진되고 있습니다.
• 아시아 태평양 빠른 경제 확장, 자산 관리에 대한 수요 증가, 금융 서비스에서 AI 사용을 장려하는 정부 조치로 인해 아시아 태평양은 가장 빠른 성장률을 보이는 지역입니다.
• 나머지 세계 사람들이 인공 지능의 이점을 더 잘 알고 기술이 발전함에 따라 이 시장은 꾸준히 발전할 것으로 예측됩니다.

주요 참여자

자산 관리 시장의 AI 주요 참여자는 다음과 같습니다.

• BlackRock(미국)
• Vanguard Group(미국)
• State Street Corporation(미국)
• Fidelity Investments(미국)
• Goldman Sachs Group Inc.(미국)
• JPMorgan Chase & Co. (미국)
• IBM (미국)
• Microsoft (미국)
• Google (미국)
• Palantir Technologies Inc. (미국)
• AlphaSense (미국)
• Kensho Technologies (미국)
• Quantiacs (프랑스)
• Axioma (미국)

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 당사에 문의해 주십시오.

이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트를 나타냄 지역별 분석은 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요소를 나타냅니다. 주요 업체의 시장 순위와 함께 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수를 통합하는 경쟁 환경 지난 5년 동안의 회사 프로필 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 업체에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 최근 개발 사항과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망(여기에는 신흥 및 선진 지역 모두의 성장 기회 및 원동력, 과제 및 제약이 포함됨) 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석 포함 가치 사슬 시장 역학 시나리오를 통해 시장에 대한 통찰력 제공과 함께 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회 제공 판매 후 6개월 분석가 지원

보고서 사용자 정의

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