배포 모드, 보험 유형, 최종 사용자, 지리적 범위 및 예측에 따른 글로벌 디지털 보험 플랫폼 시장 규모

디지털 보험 플랫폼 시장 규모 및 예측

디지털 보험 플랫폼 시장 규모는 2023년에 1,285억 9,000만 달러로 평가되었으며, 2031년까지 3,015억 1,000만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024-2031년 예측 기간 동안 CAGR 11.24%로 성장할 것입니다.

디지털 보험 플랫폼 시장은 보험 부문에 특별히 맞춤화된 기술 솔루션의 진화하는 풍경을 말합니다. 이러한 플랫폼은 인공 지능, 머신 러닝, 블록체인, 클라우드 컴퓨팅과 같은 다양한 디지털 기술을 통합하여 보험 운영을 간소화하고, 고객 경험을 향상시키고, 보험 가치 사슬 전반의 전반적인 효율성을 개선합니다. 이들은 보험사에 디지털화되고 상호 연결된 환경에서 정책, 청구, 인수 및 유통 채널을 관리할 수 있는 포괄적인 도구를 제공합니다.

글로벌 디지털 보험 플랫폼 시장 동인

디지털 보험 플랫폼 시장의 시장 동인은 다양한 요인에 의해 영향을 받을 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 향상된 고객 경험에 대한 수요 셀프 서비스 포털, 스마트폰 앱 및 맞춤형 상호 작용과 같은 디지털 제품을 제공함으로써 보험사는 고객 경험 향상에 집중하고 있습니다. 보험 회사는 개인화된 상품과 서비스를 제공하고, 프로세스를 간소화하고, 디지털 플랫폼을 통해 실시간 지원을 제공함으로써 고객 만족도를 개선할 수 있습니다.
• 운영 효율성이 필요합니다. 번거로운 절차를 자동화하고, 서류 작업을 줄이고, 운영을 개선하기 위해 보험사는 디지털 플랫폼을 활용하고 있습니다. 디지털 보험 플랫폼을 통해 인수, 정책 관리, 청구 처리, 송장 발행과 같은 여러 프로세스를 단일 시스템으로 통합하여 효율성과 비용 절감을 개선합니다.
• Insurtech 기업의 부상 디지털 보험 플랫폼의 도입은 보험 기술 또는 "insurtech"를 전문으로 하는 창의적인 기업의 등장으로 촉진되고 있습니다. 이러한 신생 기업은 유연하고 기술적으로 진보된 솔루션으로 기존 보험 모델에 도전하여 기존 업체가 디지털 혁신에 투자하도록 동기를 부여합니다.
• 전환점 데이터 분석 및 개인화보험사는 디지털 플랫폼의 도움으로 엄청난 양의 고객 정보를 수집하고 검토할 수 있습니다. 이 데이터 중심 전략을 사용하면 보험사는 각 고객의 요구 사항과 습관에 맞게 가격, 제품 및 서비스를 맞춤 설정하여 위험을 더 잘 평가하고 보다 타겟팅된 솔루션을 제공할 수 있습니다.
• 규제 준수 기준 높이기 보험사는 소비자 보호법을 준수하고, 올바른 기록을 유지하며, 진화하는 규제 프레임워크와 준수 요구 사항에 맞춰 최신 정보를 유지해야 합니다. 디지털 보험 플랫폼은 강력한 보안 보호 및 통합 준수 요소를 제공하여 보험사가 규제 의무를 보다 효율적으로 충족할 수 있도록 지원합니다.
• IoT 및 텔레매틱스 개발 텔레매틱스 기술과 사물 인터넷(IoT) 장치의 확산은 보험 산업, 특히 재산, 건강 및 자동차 보험과 같은 부문에 혁명을 일으키고 있습니다. 사용 기반 보험, 선제적 위험 관리 및 신속한 청구 처리를 위한 실시간 데이터를 수집하기 위해 디지털 플랫폼은 사물 인터넷 장치와 상호 작용합니다.
• 디지털 유통 채널 확장 보험 회사는 기존 에이전트와 브로커 외에도 온라인 플랫폼, 비교 웹사이트 및 디지털 생태계와의 제휴를 포함하여 유통 네트워크의 범위를 확장하고 있습니다. 디지털 보험 플랫폼을 사용하면 다양한 채널을 통해 제품을 유통하기가 더 쉬워져 시장 침투율이 높아지고 더 많은 소비자 기반에 도달할 수 있습니다.
• 위험 완화 및 사기 방지에 중점을 둡니다. 디지털 플랫폼은 인공 지능(AI), 머신 러닝 및 고급 분석을 사용하여 사기 활동을 식별하고 위험을 정확하게 추정하며 잠재적 손실을 방지합니다. 보험사가 채택하는 선제적 위험 관리 방식은 사기를 방지하고 청구 누출을 줄이는 역량을 향상시킵니다.
• 보험 부문은 새로운 참여자의 등장, 기술 개선 및 변화하는 고객 기대치로 인해 경쟁 환경이 빠르게 진화하고 있습니다. 보험을 위한 디지털 플랫폼을 통해 보험사는 새로운 상품을 신속하게 제공하고, 혁신하고, 시장 동향에 적응할 수 있으므로 경쟁력을 높이고 사업을 발전시킬 수 있습니다.
• 글로벌 팬데믹과 원격 근무의 동향 COVID-19 팬데믹으로 인해 보험을 포함한 많은 기업에서 디지털 기술이 더 널리 사용되고 있습니다. 보험 회사는 디지털 혁신의 관련성이 높아지고 가상 상호 작용과 원격 근무 방식에 대한 추세로 인해 확장 가능한 클라우드 기반 디지털 플랫폼에 투자하고 있습니다.

글로벌 디지털 보험 플랫폼 시장의 제약

여러 요인이 디지털 보험 플랫폼 시장의 제약이나 과제로 작용할 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 복잡한 레거시 시스템 많은 보험 회사가 현대 디지털 플랫폼과 통합하기 어려운 구식 레거시 시스템으로 계속 운영하고 있습니다. 새로운 디지털 플랫폼 수용에 대한 주요 장애물 중 하나는 기존 시스템에서 이동하는 복잡성일 수 있습니다.
• 규정 준수 관할권과 지역에 따라 다른 엄격한 규정이 보험 부문에 적용됩니다. 디지털 보험 플랫폼의 경우 데이터 개인 정보 보호, 보안 및 소비자 보호와 관련된 법률을 준수하는 것이 어려울 수 있습니다.
• 데이터 보안 문제 민감한 재무 및 개인 데이터를 관리하는 것은 보험 업계에서 일하는 일의 일부입니다. 어렵고 비용이 많이 들 수 있지만 암호화, 액세스 제한 및 안전한 데이터 저장과 같은 강력한 데이터 보안 조치를 보장하는 것이 필수적입니다.
• 타사 시스템과의 통합 인수 시스템, 결제 게이트웨이 및 고객 관계 관리(CRM) 도구는 디지털 보험 플랫폼이 자주 상호 작용해야 하는 타사 시스템의 몇 가지 예일 뿐입니다. 호환성 및 통합 문제로 인해 채택 및 배포가 늦어질 수 있습니다.
• 고객 채택 및 신뢰 디지털 보험 플랫폼에 고객 신뢰를 구축하는 것은 중요하지만, 특히 노령 인구나 디지털 채택률이 낮은 지역에서는 어려울 수 있습니다.
• 표준화 부족 표준화된 데이터 형식과 프로토콜이 없기 때문에 보험 부문의 다양한 시스템과 플랫폼 간에 정보를 쉽게 공유할 수 없습니다. 이러한 표준화 부족으로 인해 혁신과 상호 운용성이 저해될 수 있습니다.
• 구현 및 유지 관리 비용 디지털 보험 플랫폼을 구현하고 유지 관리하려면 인프라, 교육 및 기술에 대한 대규모 사전 투자가 필요합니다. 지속적인 리노베이션 및 유지 관리로 인해 비용이 발생할 수도 있습니다.
• 기술 격차 보험 산업의 디지털 혁신을 지원하려면 소프트웨어 개발, 인공 지능(AI), 데이터 분석과 같은 분야의 전문 지식이 필요합니다. 한 가지 한계는 기술과 보험에 대한 지식이 있는 자격을 갖춘 개인이 부족하다는 것입니다.
• 보험 회사는 종종 수정을 꺼리는 깊이 뿌리박힌 비즈니스 절차와 조직 프레임워크를 가지고 있습니다. 새로운 워크플로와 디지털 플랫폼을 도입하는 데 대한 내부적 꺼림칙함을 극복하기 어려울 수 있습니다.
• Insurtech 스타트업과의 경쟁 창의적인 디지털 보험 솔루션을 제공하는 똑똑하고 기술에 정통하며 민첩한 insurtech 스타트업은 기존 보험 회사와 경쟁합니다. 기존 기업은 이러한 신생 기업의 빠른 혁신과 고객 중심 전략에 발맞추기 어려울 수 있습니다.

글로벌 디지털 보험 플랫폼 시장세분화 분석

글로벌 디지털 보험 플랫폼 시장은 배포 모드, 보험 유형, 최종 사용자 및 지역을 기준으로 세분화됩니다.

디지털 보험 플랫폼 시장, 배포 모드별

• 클라우드 기반 플랫폼 확장성, 유연성 및 비용 효율성을 제공하는 클라우드 인프라를 통해 호스팅 및 제공되는 디지털 보험 플랫폼입니다.
• 온프레미스 플랫폼 조직의 자체 데이터 센터 또는 인프라 내에서 배포 및 관리되는 플랫폼으로 보안 및 사용자 정의에 대한 더 큰 제어를 제공합니다.

디지털 보험 플랫폼 시장, 보험 유형별

• 생명 보험 생명 보험 상품 및 프로세스를 지원하는 데 특화된 플랫폼입니다. 정책 발행, 연금, 은퇴 계획 및 청구 관리를 포함합니다.
• 재산 및 손해(P&C) 보험 재산 보험(예주택, 자동차) 및 손해 보험(예책임, 근로자 보상)을 관리하도록 맞춤화된 플랫폼입니다.
• 건강 보험 개인 건강 계획, 단체 건강 혜택 및 의료 청구 관리를 포함하여 건강 보험 상품 및 서비스에 중점을 둔 플랫폼입니다.
• 특수 보험 여행 보험, 반려동물 보험, 사이버 보험 및 기타 특수 보장 라인과 같은 틈새 보험 부문을 서비스하는 플랫폼입니다.

최종 사용자별 디지털 보험 플랫폼 시장

• 보험 회사 및 운송업체 보험 회사가 운영을 현대화하고, 효율성을 개선하고, 고객 경험을 향상시키기 위해 사용하도록 설계된 디지털 보험 플랫폼입니다.
• 보험 대리점 및 중개인 에이전트와 중개인에게 도구를 제공하는 플랫폼입니다. 정책 견적, 비교 및 클라이언트 관리를 위한 플랫폼입니다.
• 제3자 관리자(TPA) TPA가 보험 회사, 고용주 또는 기타 기관을 대신하여 보험 프로세스를 관리하는 데 사용하는 플랫폼입니다.
• Insurtech 스타트업 기술 스타트업이 기존 보험 모델을 파괴하고 혁신적인 솔루션을 제공하기 위해 개발한 디지털 보험 플랫폼입니다.
• 대기업 및 기업 대규모 조직이 직원 혜택, 단체 보험 플랜 및 위험 관리 전략을 관리하는 데 사용하는 플랫폼입니다.

지역별 디지털 보험 플랫폼 시장

• 북미 기술 혁신, 규제 변화 및 디지털 보험 경험에 대한 고객 수요에 의해 주도되는 디지털 보험 플랫폼의 주요 시장입니다.
• 유럽 유럽은 보험 운영 및 고객 서비스의 디지털 혁신에 중점을 둔 디지털 보험 플랫폼 시장이 성장하고 있습니다.
• 아시아 태평양 빠르게 확대되는 시장 보험 침투율 증가, 중산층 인구 증가, 보험 분야에서 디지털 기술 도입으로 인해 증가했습니다.
• 나머지 세계 진화하는 소비자 요구와 시장 역학을 해결하기 위해 디지털 보험 플랫폼에 대한 관심이 높아지고 있는 신흥 시장입니다.

주요 지불자

디지털 보험 플랫폼 시장의 주요 기업은 다음과 같습니다.

• IBM Corporation
• Microsoft Corporation
• Oracle Corporation
• Pegasystems Inc.
• Appian Corporation
• Accenture
• TCS
• Infosys
• Cognizant
• SAP SE
• EIS Software Limited
• Majesco
• Duck Creek Technologies

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 당사에 문의해 주십시오.

이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트 표시 제품/서비스 소비를 강조하는 지역별 분석 지역과 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요소를 나타냄 주요 업체의 시장 순위, 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 지난 5년 동안의 회사 인수를 통합한 경쟁 환경 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 참여자에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 최근 개발 사항과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망에는 신흥 지역과 선진 지역의 성장 기회와 추진력, 과제 및 제약이 포함됨 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석이 포함됨 가치 사슬 시장 역학 시나리오를 통해 시장에 대한 통찰력과 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회 제공 판매 후 6개월 동안의 분석가 지원

보고서 사용자 정의

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