배포별(클라우드 기반, 온프레미스), 제공별(제품, 서비스), 공급자별(기존 은행, 핀테크 회사/NBFC), API별(지불 API, 대출 API) 및 예측에 따른 미국 뱅킹 서비스 시장 규모

미국 뱅킹 서비스 시장 규모 및 예측

미국 뱅킹 서비스 시장 규모는 2023년에 1억 1,684만 달러로 평가되었으며, 2030년까지 7억 3,993만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2030년까지 연평균 성장률 26.55%

소비자 중심 디지털 금융 서비스에 대한 수요 확대와 핀테크 기업의 존재감 증가가 시장 성장을 견인하는 요인입니다. 미국 뱅킹 서비스 시장 보고서는 시장에 대한 전체적인 평가를 제공합니다. 보고서는 시장에서 상당한 역할을 하는 주요 세그먼트, 추세, 추진력, 제약, 경쟁 환경 및 요소에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다.

미국 뱅킹 서비스 시장 요약

뱅킹 서비스(BaaS)는 타사 금융 서비스 제공업체가 기존 뱅킹 인프라를 구축하지 않고도 뱅킹 기능을 통합하고 제공할 수 있는 모델입니다. API를 통해 BaaS는 지불, 예금 및 대출과 같은 핵심 뱅킹 서비스에 원활하게 액세스할 수 있도록 합니다. 이 접근 방식은 핀테크 회사, 스타트업 또는 비은행 기관이 최종 사용자에게 금융 상품을 개발하고 제공할 수 있도록 지원합니다. BaaS는 혁신을 촉진하고, 새로운 금융 솔루션의 출시 시간을 단축하며, 고객 경험을 향상시킵니다. 기존 은행 인프라를 활용함으로써 BaaS 제공자는 맞춤형 금융 상품을 만드는 데 집중하여 보다 민첩하고 경쟁력 있는 금융 생태계를 육성할 수 있습니다. 이 협업 프레임워크는 금융 서비스의 다양성을 장려하고 은행의 민주화를 촉진하여 정교한 금융 도구를 더 광범위한 기업과 소비자가 이용할 수 있도록 합니다.

최근 몇 년 동안 기존 은행은 디지털 기술을 천천히 도입하여 적절한 소프트웨어와 IT 제품을 통해 운영 및 전체 자본을 보다 안전하고 디지털 방식으로 관리하기 위해 종이에 대한 의존도를 낮추었습니다. 그러나 라이선스가 있는 은행이 소비자에게 개인화된 종류의 서비스를 제공하려는 노력은 제한적이었습니다. 반면에 고객에게 보다 개인화된 서비스를 제공하는 비금융/은행 및 새로운 핀테크의 성장은 엄청나게 성장했으며, 이는 은행 라이선스 취득과 관련된 위험으로 인해 제한되었습니다. 뱅킹 서비스(BAAS)를 통해 은행은 다른 은행 또는 비은행 또는 제3자 기관과 협력하여 소비자 중심 서비스를 제공할 수 있으므로 전체 시장 성장을 위한 주요 원동력입니다. 또한 임베디드 금융 산업과 오픈 뱅킹 및 API 통합에 대한 시장이 성장하면서 시장에 수익성 있는 성장 기회가 제공될 것으로 예상됩니다.

미국 뱅킹 서비스 시장세분화 분석

미국 뱅킹 서비스 시장은 배포, 제공, 공급자 및 API를 기준으로 세분화됩니다.

배포별 미국 뱅킹 서비스 시장

• 클라우드 기반
• 온프레미스

배포별 요약 시장 보고서를 받으려면-

배포를 기준으로 시장은 클라우드 기반과 온프레미스로 세분화됩니다. 미국 뱅킹 서비스 시장은 클라우드 기반에서 확장된 수준의 매력을 경험하고 있습니다. 클라우드 기반 세그먼트는 시장의 주요 점유율을 차지하고 있으며 2024년에서 2030년 사이에 27.63%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

클라우드 뱅킹 서비스는 전용 물리적 서버가 필요 없이 금융 운영 및 뱅킹 클라우드 서비스를 관리하기 위한 뱅킹 인프라의 배포(및 관리)를 말합니다. 클라우드 뱅킹은 뱅킹 서비스 산업에 호스팅된 컴퓨터 서비스(서버, 데이터 저장소, 네트워킹, 통신, 앱 및 분석)를 주문형으로 제공하는 것입니다. 규제된 뱅킹 생태계에 대한 투자로부터 수익을 창출하기 위해 클라우드에 호스팅된 뱅킹 서비스(BaaS) 플랫폼입니다. 애플리케이션 프로토콜 인터페이스(API)를 사용하여 클라우드 기반 플랫폼은 핵심 뱅킹과 비금융 활동을 원활하게 연결하여 원클릭 경제를 실현합니다.

제공을 통한 미국 뱅킹 서비스 시장

• 제품
• 서비스

제공을 통한 요약 시장 보고서 받기-

제공을 기준으로 시장은 제품과 서비스로 세분화됩니다. 미국 뱅킹 서비스 시장은 제품 부문에서 확장된 수준의 매력을 경험하고 있습니다. 제품 부문은 시장의 주요 점유율을 차지하고 있으며 2024년에서 2030년 사이에 25.79%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

신용 카드, 뮤추얼 펀드, 저축 계좌, 당좌 예금, 정기 예금, 송금, 개인 대출, 주택 대출, 자동차 대출, 비자 직불 카드 등 다양한 제품을 이용할 수 있습니다. 제3자 공급업체는 BaaS 덕분에 소비자 신용, 상업 신용 및 개인 대출과 같은 대출 상품을 제공할 수 있습니다. API를 통해 여기에는 신속한 대출 발급, 승인 및 지급 절차가 포함됩니다. BaaS 공급업체는 저축 계좌, 투자 계좌 및 로보 어드바이저리 서비스와 같은 투자 상품을 제공합니다. 고객은 다양한 금융 상품에 투자하고 단일 플랫폼에서 자산을 관리할 수 있습니다.

공급업체별 미국 뱅킹 서비스 시장

• 전통적인 은행
• 핀테크 회사/NBFC
• 기타

공급업체를 기준으로 시장은 전통 은행, 핀테크 회사/NBFC 및 기타로 세분화됩니다. 미국 뱅킹 서비스 시장은 전통 은행 부문에서 확장된 수준의 매력을 경험하고 있습니다. 전통 은행 부문은 시장의 주요 점유율을 차지하고 있으며 2024년에서 2030년 사이에 25.50%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

은행업은 오래전부터 오래된 것으로 여겨져 왔습니다. 은행은 수백 년 동안 존재해 왔기 때문에 합리적입니다. 물리적 존재와 국내 은행 면허를 가진 은행을 전통 은행이라고 합니다. 여기에는 Banco Santander, ING, Bank of America와 같은 잘 알려진 은행이 있습니다. 전통 은행은 오랫동안 금융 시스템의 견고하고 신뢰할 수 있는 기반을 제공해 왔습니다. 그러나 급속한 기술 발전과 변화하는 소비자 수요로 인해 기존 은행업은 새로운 관점이 필요하게 되었습니다.

API별 미국 은행업 서비스 시장

• 결제 API
• 대출 API
• 계좌 정보 API
• 신원 확인 API

API를 기준으로 시장은 결제 API, 대출 API, 계좌 정보 API, 신원 확인 API로 세분화됩니다. 미국 은행업 서비스 시장은 결제 API 부문에서 규모 있는 매력을 경험하고 있습니다. 결제 API 부문은 시장 점유율이 가장 높고 2024년에서 2030년 사이에 연평균 성장률 32.5%로 성장할 것으로 예상됩니다.

결제 API는 금융 애플리케이션이나 플랫폼에 결제 관련 기능을 더 쉽게 포함할 수 있도록 설계된 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스입니다. 결제 API는 금융 활동을 관리하고 거래를 원활하게 하는 데 필수적이며, BaaS는 타사 개발자에게 은행 서비스에 대한 액세스와 사용을 제공합니다. 프로세서, 게이트웨이, 전자상거래 플랫폼을 포함하여 결제 프로세스에 관련된 모든 당사자 간의 통신을 보장함으로써 결제 API는 앱과 전자상거래 사이트에서 결제를 수락할 수 있는 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스입니다. 결제 프로세서 API는 통합 결제의 기반을 제공합니다.

주요 참여자

"미국 뱅킹 서비스 시장" 연구 보고서는 시장에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장의 주요 기업은 Green Dot Corporation, Treasury Prime, BOKU, Dwolla, Intuit, Square Inc., PayPal, Prosper Marketplace, Movencorp Inc., SynapseFI입니다. 이 섹션에서는 회사 개요, 순위 분석, 회사 지역 및 산업 발자국, ACE Matrix를 제공합니다.

회사 시장 순위 분석

회사 순위 분석은 미국 뱅킹 서비스 시장을 운영하는 상위 3개 기업에 대한 보다 심층적인 이해를 제공합니다. 회사 순위를 제공하기 전에 여러 요소를 고려합니다. 상위 3개 기업은 PayPal, Square Ic., Intuit입니다. 이러한 기업을 평가하는 데 고려되는 요소에는 회사의 브랜드 가치, 제품 포트폴리오(제품 변형, 사양, 기능 및 가격 포함), 주요 지역에 걸친 회사 입지, 최근 몇 년 동안 회사가 획득한 제품 관련 매출, 총 수익에서 차지하는 비중이 포함됩니다. 회사가 글로벌 또는 지역적으로 시장 입지를 강화하기 위해 채택한 기술이나 새로운 전략을 기반으로 회사의 제품 포트폴리오를 추가로 연구합니다. 또한 다양한 미국 뱅킹 서비스 시장에서 회사의 입지와 발판을 이해하는 데 도움이 되는 회사의 유통 네트워크(온라인 및 오프라인)도 고려합니다.

회사 지역/산업 발자국

회사의 지역 섹션은 지리적 입지, 지역 수준의 도달 범위 또는 해당 회사의 판매 네트워크 입지를 제공합니다. 예를 들어, PayPal은 미국에 입지를 두고 있습니다. 이 외에도 산업 발자국 섹션은 산업 수직 및 시장 참여자에 대한 교차 분석을 제공하여 제품을 제공하는 산업과 관련하여 회사 환경에 대한 명확한 그림을 제공합니다. 회사의 제품 포트폴리오는 다각화와 사용 가능한 제품/서비스 수 측면에서 분류됩니다. 지리적 도달 범위와 시장 침투는 다양한 지리적 지역 및 산업에서 회사의 제품과 서비스의 침투를 고려하여 결정됩니다.

Ace Matrix

이 보고서 섹션에서는 미국 뱅킹 서비스 시장에서 회사 평가 시나리오에 대한 개요를 제공합니다. 회사 평가는 제품 포트폴리오, 기술 혁신, 시장 입지, 회사 수익, 주요 응답자의 의견 등 다양한 요소에 대한 정성적, 정량적 분석 결과를 바탕으로 수행되었습니다.

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