배포 모델별, 최종 사용자 유형별, 애플리케이션별, 지리적 범위 및 예측별 은행을 위한 글로벌 신용 위험 관리 소프트웨어 시장 규모

은행을 위한 신용 위험 관리 소프트웨어 시장 규모 및 예측

은행을 위한 신용 위험 관리 소프트웨어 시장 규모는 2023년에 82억 달러로 평가되었으며, 2030년까지 151억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024-2030년 예측 기간 동안 14.2%의 CAGR로 성장할 것입니다.

은행을 위한 글로벌 신용 위험 관리 소프트웨어 시장 동인

은행을 위한 신용 위험 관리 소프트웨어 시장의 시장 동인은 다양한 요인에 의해 영향을 받을 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 규정 준수 Basel III 및 IFRS 9와 같은 규칙을 준수하기 위해 은행은 엄격한 규제 요구 사항 및 준수 표준으로 인해 정교한 신용 위험 관리 시스템을 구현해야 합니다.
• 위험 감소에 대한 수요 증가 세계 경제가 변화함에 따라 은행은 점점 더 많은 신용 위험 관련 어려움에 직면하게 됩니다. 신용 위험을 식별, 평가 및 완화하는 것의 중요성이 커짐에 따라 고급 위험 관리 솔루션에 대한 수요가 증가했습니다.
• 디지털 전환은행 산업의 지속적인 디지털 혁신으로 인해 의사 결정을 개선하고 절차를 간소화하는 데 최첨단 기술을 사용하는 것이 필수적입니다. 신용 위험 관리 소프트웨어는 분석 및 자동화 기능을 제공하여 이러한 추세를 따릅니다.
• 금융 상품 복잡성 증가 복잡한 금융 상품이 금융 산업에 도입되고 있습니다. 이러한 상품과 관련된 신용 위험을 관리하려면 광범위한 복잡한 위험 요소를 처리할 수 있는 정교한 소프트웨어 솔루션이 필요합니다.
• 데이터 분석이 포함된 인공 지능(AI) 신용 위험 관리에 AI와 정교한 분석을 적용하면 정확한 위험 평가가 가능해집니다. 은행은 예측 모델링과 데이터 기반 통찰력을 사용하여 신용 포트폴리오를 최적화하고 정보에 입각한 판단을 내릴 수 있습니다.
• 국제 무역 및 세계화 국경 간 거래의 증가로 인해 은행은 다양한 규제 프레임워크와 경제 상황에 노출됩니다. 신용 위험 관리 소프트웨어는 국경 간 거래 및 세계 시장의 변화에 관련된 위험을 식별하고 제어하는 데 도움이 됩니다.
• 온라인 안전 문제 금융 산업이 더욱 디지털화됨에 따라 사이버 보안이 더욱 중요해지고 있습니다. 신용 위험 관리 소프트웨어는 사이버 공격으로부터 방어하고 개인 금융 데이터를 보존하는 데에도 도움이 됩니다.
• 효율성 및 절감 은행은 비용을 절감하고 운영 효율성을 높이는 방법을 끊임없이 찾고 있습니다. 신용 위험 관리 소프트웨어를 사용하면 리소스 할당을 간소화하고 절차를 자동화하며 수동 오류율을 낮출 수 있습니다.
• 고객 기대 신속하고 효과적인 대출 승인에 대한 고객 기대를 충족하는 것이 중요합니다. 최첨단 신용 위험 관리 소프트웨어는 은행에 대한 고객 만족도를 높이고 신용 승인 프로세스를 가속화할 수 있습니다.
• 경제적 불확실성과 팬데믹의 영향 COVID-19 발생과 같은 상황은 효과적인 신용 위험 관리가 얼마나 중요한지 강조합니다. 은행은 역동적인 환경에서 대출인의 신용도를 평가하고 경제적 불확실성에 적응하기 위해 유연한 시스템이 필요합니다.

은행을 위한 글로벌 신용 위험 관리 소프트웨어 시장 제약

여러 요인이 은행 시장을 위한 신용 위험 관리 소프트웨어에 제약이나 과제로 작용할 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 높은 구현 비용 신용 위험 관리 소프트웨어를 구현하려면 통합, 사용자 지정 및 라이선싱을 포함하는 막대한 사전 비용이 발생할 수 있습니다. 소규모 은행이나 예산이 부족한 조직에서는 이러한 사전 비용을 충당하기 어려울 수 있습니다.
• 통합 어려움 새로운 소프트웨어를 레거시 금융 시스템에 통합하기 어려울 수 있습니다. 최신 신용 위험 관리 솔루션은 레거시 시스템과 통합하기 어려울 수 있으며, 이는 문제와 잠재적 중단을 일으킬 수 있습니다.
• 데이터 접근성 및 품질 데이터의 품질과 접근성은 신용 위험 관리가 얼마나 잘 작동하는지 결정하는 중요한 구성 요소입니다. 은행은 불일치하거나 불충분한 데이터로 인해 정확한 위험 평가 및 의사 결정을 수립하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.
• 변화에 대한 반대 조직적 무기력함으로 인해 새로운 기술 도입이 불가능할 수 있으며, 기존 은행 시스템은 변경하기 어려울 수 있습니다. 직원이나 경영진의 저항으로 인해 신용 위험 관리 소프트웨어 도입 및 사용이 늦어질 수 있습니다.
• 사이버 보안 문제 사이버 보안으로 인해 신용 위험 관리 소프트웨어 도입이 장려되지만, 사이버 보안으로 인해 제약을 받을 수도 있습니다. 은행은 사이버 위협의 정교함이 증가함에 따라 발생하는 위험을 완화하기 위해 사이버 보안 대책에 상당한 투자를 해야 하며, 이는 민감한 금융 데이터 보호에 대한 우려를 불러일으킵니다.
• 금융 상품의 복잡성 동기 부여 요인으로 확인되었지만, 금융 상품과 제품의 복잡성은 때때로 어려움을 초래할 수 있습니다. 복잡한 금융 상품과 관련된 신용 위험을 처리하려면 지속적인 시스템 수정과 전문 지식이 필요할 수 있습니다.
• 규정의 불확실성 은행의 불확실성은 기존 규정의 수정이나 새로운 규정의 채택으로 인해 발생할 수 있습니다. 신용 위험 관리 소프트웨어는 변화하는 규제 요구 사항을 준수하기 위해 정기적으로 업데이트하고 조정해야 할 수 있습니다.
• 확장성 문제 특정 신용 위험 관리 솔루션은 상당한 데이터 세트나 빠르게 확장되는 고객을 처리할 때 확장성 문제가 발생할 수 있습니다. 은행의 확장되는 요구 사항을 수용할 수 있도록 소프트웨어가 확장될 수 있는지 확인하는 것이 중요합니다.
• 숙련된 근로자의 부재 신용 위험 관리 소프트웨어는 성공적으로 구현되고 실행되어야 하며, 이는 적절한 기술을 갖춘 직원이 신용 위험과 기술에 대해 잘 알고 있어야 함을 의미합니다. 제약 요소 중 하나는 유능한 전문가가 부족하다는 것입니다.
• 시장 포화 선진 시장의 특정 기관은 신용 위험 관리 소프트웨어 배포로 포화 상태에 도달했을 가능성이 있습니다. 이러한 포화 상태로 인해 소프트웨어 공급업체가 새로운 사업을 추진하지 못할 수 있습니다.

은행을 위한 글로벌 신용 위험 관리 소프트웨어 시장 세분화 분석

은행을 위한 글로벌 신용 위험 관리 소프트웨어 시장은 배포 모델, 최종 사용자 유형, 애플리케이션 및 지리적 위치에 따라 세분화됩니다.

은행을 위한 신용 위험 관리 소프트웨어 시장, 배포 모델별

• 온프레미스 프로그램은 은행의 내부 컴퓨터 네트워크 및 서버에서 실행 및 설치됩니다.
• 클라우드 기반 클라우드 기반 소프트웨어는 클라우드 플랫폼에서 호스팅되는 확장 가능하고 유연한 소프트웨어입니다.

은행을 위한 신용 위험 관리 소프트웨어 시장, 최종 사용자 유형별

• 대형 은행 복잡한 요구 사항이 있는 대형 금융 기관을 위해 만들어진 포괄적 솔루션입니다.
• 중소형 은행 소규모 금융 기관의 요구 사항을 충족하는 맞춤형 프로그램.

은행 시장용 신용 위험 관리 소프트웨어, 용도별

• 신용 평가 신용 평가는 다양한 기준을 사용하여 차용인의 신용도를 평가하는 프로세스입니다.
• 위험 평가 위험 평가는 대출과 관련된 모든 위험을 식별하고 측정하는 프로세스입니다.
• 포트폴리오 관리 포트폴리오 관리란 은행의 전체 신용 포트폴리오를 주시하고 감독하는 프로세스입니다.

은행 시장용 신용 위험 관리 소프트웨어, 지역별

• 북미 신용 위험 관리 소프트웨어 시장은 미국과 캐나다가 주도하고 있습니다.
• 유럽 선진 금융 시스템을 갖춘 유럽 국가로는 영국, 독일, 프랑스 등이 있습니다.
• 아시아 태평양 은행업이 성장하고 있으며 중국, 인도, 일본, 호주와 같은 국가를 포함하는 아시아 태평양 지역의 경제가 빠르게 성장하고 있습니다.

주요 참여자

은행용 신용 위험 관리 소프트웨어 시장의 주요 참여자는 다음과 같습니다.

• FIS(Fidelity National Information Services)
• SAS Institute Inc.
• Fiserv, Inc.
• Moody's Analytics
• IBM Corporation
• Wolters Kluwer Financial Services
• Oracle Corporation
• FICO(Fair Isaac Corporation)
• Experian plc
• Temenos AG
• CRIF SpA

보고서 범위

인기 트렌드 보고서

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 당사에 문의하세요.

이 보고서를 구매해야 하는 이유

• 경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석• 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공• 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트 표시• 해당 지역의 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내에서 시장에 영향을 미치는 요인을 표시하는 지역별 분석• 다음을 통합하는 경쟁 환경 주요 기업의 시장 순위, 신규 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수와 함께 지난 5년 동안의 회사 프로파일링• 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 기업에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필• 성장 기회 및 동인과 신흥 및 선진 지역의 과제 및 제약을 포함하는 최근 개발과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망• 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석 포함• 가치 사슬을 통해 시장에 대한 통찰력 제공• 시장 역학 시나리오와 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회• 판매 후 6개월 분석가 지원

보고서 사용자 정의

• 필요한 경우 요구 사항이 충족되는지 확인해 드리는 영업 팀에 문의하세요.