보험 분석 시장 규모 – 구성요소별(소프트웨어, 서비스), 배포 모드(온프레미스, 클라우드), 최종 사용자(보험 회사, 보험 중개인 및 대리인, 제3자 관리 기관), 조직 유형, 애플리케이션 및 예측(2024~2032년)

보험 분석 시장 규모 - 구성 요소별(소프트웨어, 서비스), 배포 모드(온프레미스, 클라우드), 최종 사용자(보험 회사, 보험 중개인 및 대리인, 제3자 행정 기관), 조직 유형, 애플리케이션 및 예측, 2024~2032년

보험 분석 시장 규모

보험 분석 시장 규모는 2023년 미화 96억 달러로 평가되었으며 2024년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR)이 13% 이상일 것으로 예상됩니다. 시장의 눈에 띄는 성장 동인은 인공지능(AI)과 머신러닝(ML) 기술의 융합이 증가하고 있다는 점입니다. 보험사는 AI/ML을 활용하여 위험 평가 정확성을 높이고, 청구 처리를 간소화하고, 고객 경험을 개인화하여 업계의 효율성과 경쟁 우위를 확보하고 있습니다. 예를 들어, 2024년 2월에 Verrisk는 보험 청구 처리를 간소화하고 신속하게 처리하기 위한 새로운 생성 AI 도구를 도입하여 청구 전문가가 신속하고 정확한 해결 방법을 쉽게 달성할 수 있도록 했습니다.

  무료 샘플 다운로드

규제 준수 의무는 보험 분석에 대한 투자 증가를 촉진하는 역할을 합니다. 엄격한 규정에 따라 보험사는 규정 준수를 보장하기 위해 데이터를 꼼꼼하게 추적, 보고 및 분석해야 합니다. 결과적으로 보험 회사는 대용량 데이터를 효과적으로 관리하고 해석하기 위해 고급 분석 솔루션에 투자해야 합니다. 이러한 분석 도구는 규제 요구 사항을 준수하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 위험 관리, 사기 탐지 및 운영 효율성에 도움이 되는 통찰력을 제공합니다. 보험사는 분석을 통해 규제 준수 문제를 사전에 해결함으로써 규제 준수를 유지하면서 위험을 완화하고 잠재적인 벌금을 줄이며 전반적인 비즈니스 성과를 향상시킬 수 있습니다.

이 시장의 성장 기회는 무엇입니까?

 무료 샘플 다운로드

데이터 개인정보 보호 및 보안 문제는 보험 분석 시장에서 심각한 위험을 초래합니다. 방대한 양의 민감한 고객 데이터가 수집되고 분석됨에 따라 이 데이터를 위반하거나 잘못 처리하면 규제 벌금, 평판 손상, 고객 신뢰 상실 등 심각한 결과를 초래할 수 있습니다. 보험사는 무단 액세스 또는 침해로부터 데이터를 보호하기 위해 강력한 사이버 보안 조치를 마련하는 동시에 GDPR 및 CCPA와 같은 복잡한 데이터 개인 정보 보호 규정을 준수해야 합니다. 이러한 문제를 적절하게 해결하지 못하면 분석 이니셔티브의 효과가 약화되고 이해관계자의 신뢰가 약화되어 업계의 발전과 성장이 저해될 수 있습니다.

보험 분석 시장 동향

새로운 성장 보험 분석 산업의 주요 요인은 실시간 분석의 채택이 증가하고 있다는 것입니다. 보험사는 고급 데이터 처리 기술을 활용하여 생성된 데이터를 분석하여 고객 행동, 위험 평가 및 청구 처리에 대한 더 빠른 통찰력을 제공합니다. 실시간 분석을 통해 보험사는 더 빠르고 정보에 기반한 결정을 내려 운영 효율성을 높이고 고객 만족도를 높일 수 있습니다. 예를 들어, 2023년 5월 Atidot은 보험 부문 변화를 목표로 하는 AI 플랫폼을 공개했습니다. 실시간 예측 기능을 통해 보험사는 이제 정보에 입각한 통찰력을 활용하여 수익을 강화하고 고객 유지 전략을 개선할 수 있습니다.

고급 분석을 통해 청구 처리를 간소화하고 사기를 줄이는 데 점점 더 중점을 두는 것도 주요 추세입니다. 보험사에서는 청구 프로세스를 자동화하고 최적화하기 위해 예측 모델링, 기계 학습 알고리즘, 데이터 마이닝 기술을 점점 더 많이 채택하고 있습니다. 보험사는 방대한 데이터 세트를 실시간으로 분석하여 사기 행위를 나타내는 의심스러운 패턴을 감지하고 위험을 완화하기 위한 사전 조치를 취할 수 있습니다. 또한 분석 기반 자동화는 수동 개입을 줄이고 청구서 처리 시간을 가속화하며 전반적인 운영 효율성을 향상시켜 비용을 절감하고 고객 만족도를 향상시킵니다.

보험 분석 시장 분석

자세히 알아보기 이 시장을 형성하는 주요 부문에 대해 설명합니다.

 무료 샘플 다운로드

시장은 구성 요소를 기준으로 소프트웨어와 서비스로 구분됩니다. 소프트웨어 부문은 2023년 약 76%의 시장 점유율을 차지했습니다. 보험 분석 소프트웨어 시장의 새로운 추세는 AI 기반 챗봇과 가상 비서의 통합입니다. 이러한 지능형 도구는 개인화된 지원을 제공하고, 사용자에게 보험 프로세스를 안내하고, 실시간으로 문의에 응답함으로써 고객 참여를 강화합니다. 이러한 혁신은 운영을 간소화하고 효율성을 개선하며 보험 업계의 전반적인 고객 경험을 향상시킵니다.

예를 들어 2023년 11월에 Swiss Re와 Guidewire는 다음과 같이 보험 부문 전반의 운영 마찰을 완화하기 위해 파트너십을 체결했습니다. 주요 보험사와 재보험사 간의 시스템 상호 운용성을 향상시키는 데 특히 중점을 두고 있습니다. 이러한 협력은 데이터 액세스 및 예측 모델 배포를 단순화하여 원활한 데이터 공유, 통찰력 전파 및 위험 이전 프로세스를 촉진하는 데 중점을 두고 있습니다. Swiss Re의 데이터, 모델 및 도구를 Guidewire의 플랫폼과 통합함으로써 이번 협력은 업계 내 위험 이전의 효율성을 향상시킬 뿐만 아니라 혁신적인 기술을 도입하여 보험 분석 소프트웨어 시장의 성장에 기여합니다. 프로세스를 간소화하고 고객 서비스를 개선하는 솔루션입니다.

이 시장을 형성하는 주요 부문에 대해 자세히 알아보십시오.

 무료 샘플 다운로드

배포 모드에 따라 시장은 온프레미스와 클라우드로 분류됩니다. 클라우드 부문은 2032년까지 215억 달러 이상의 매출을 올릴 것으로 예상됩니다. 클라우드 기반 보험 분석 시장에서 두드러진 성장 요인은 하이브리드 클라우드 환경으로의 마이그레이션입니다. 보험사는 데이터 보안 및 규정 준수와 클라우드의 확장성 및 민첩성 이점 사이의 균형을 맞추기 위해 하이브리드 클라우드 솔루션을 채택하고 있습니다. 이 접근 방식을 통해 보험사는 온프레미스 인프라와 클라우드 서비스를 모두 활용하여 성능과 유연성을 최적화할 수 있습니다.

예를 들어 2023년 12월 Genpact, AWS 및 Amazon Business는 힘을 합쳐 보험 청구 수명 주기를 혁신했습니다. Genpact의 가격 책정 자동화 워크플로는 AWS 기술을 활용하는 생성적 AI를 통합하여 청구 제출 프로세스를 몇 주에서 며칠로 단축합니다. 이러한 공동 노력으로 교체 품목 식별이 향상되고 보험 계약자 견적의 효율적이고 신속한 전달이 촉진되어 보험금 청구 처리 방식이 혁신적으로 변했습니다.

지역별 데이터를 찾고 계십니까?

< /p>

 무료 샘플 다운로드

북미는 2023년에 33%가 넘는 주요 점유율로 글로벌 보험 분석 시장을 장악했습니다. 북미에서는 보험 부문의 예측 분석. 보험사는 예측 모델을 활용하여 고객 행동을 예측하고 위험을 보다 정확하게 평가하며 청구 처리를 간소화하고 있습니다. 이러한 데이터 기반 접근 방식은 운영 효율성을 향상하고, 인수 관행을 개선하며, 시장에서 경쟁 우위를 확보합니다.

예를 들어 2023년 6월 미국에 본사를 둔 보험 중심 기업 비즈니스 인텔리전스 제공업체인 Cloverleaf Analytics가 있습니다. (BI) 소프트웨어가 핵심 보험 기술 제공업체인 Socotra와 협력했습니다. 이 협력은 Socotra의 Connected Core 제품의 신속성과 적응성을 Cloverleaf의 솔루션이 제공하는 데이터 통찰력과 통합하려고 합니다. 이번 통합의 목표는 보험사와 MGA에 적시에 통합 지능형 디지털 보험 솔루션을 제공하는 것입니다.

아시아 태평양 지역에서는 보험 기술 솔루션 채택이 성장하여 보험 분석의 혁신을 주도하고 있습니다. 보험사는 고급 분석, AI, IoT 기능을 활용하여 고유한 시장 과제를 해결하고 맞춤형 보험 상품 및 서비스에 대한 진화하는 고객 요구를 충족하기 위해 기술 스타트업과 제휴하고 있습니다.

예를 들어 2024년 3월 Blink Parametric 및 아시아 태평양 지역의 취리히 보험(Zurich Insurance)은 항공편 지연 시 고객에게 적시에 혜택을 제공하는 항공편 지연 솔루션을 도입하기 위해 파트너십을 맺었습니다. 이번 협력은 Blink Parametric의 실시간 비행 지연 지원 및 청구 솔루션을 Zurich Edge Platform과 통합하여 아시아 태평양 지역 전체의 디지털 전략을 강화하는 것을 목표로 합니다.

중동 및 아프리카(MEA)에서는 인터넷 보급률과 스마트폰 사용 증가로 인해 보험 부문에서 디지털 혁신 추세가 커지고 있습니다. 보험사는 운영을 최적화하고 고객 경험을 향상하며 시장 경쟁력을 강화하기 위해 분석에 투자하고 있습니다.

보험 분석 시장 점유율

Microsoft, IBM 및 오라클은 16%의 시장 점유율을 차지하는 보험 분석 업계의 주요 업체 중 하나입니다. Microsoft는 Azure Analytics Services를 포함한 포괄적인 클라우드 기반 솔루션 제품군을 제공하여 보험사에 확장 가능한 데이터 분석 및 AI 기능을 제공합니다. IBM의 Watson Analytics 플랫폼은 보험사에 AI 및 기계 학습 알고리즘을 활용하여 위험 평가 및 청구 관리를 향상시키는 고급 예측 분석 도구를 제공합니다. Oracle은 Oracle Insurance Insight와 같이 보험 회사에 맞춰진 다양한 분석 솔루션을 제공하여 보험사가 데이터에서 실행 가능한 통찰력을 추출하여 비즈니스 성장을 촉진하고 고객 경험을 개선할 수 있도록 지원합니다.

Microsoft는 클라우드 기반 솔루션 분야에서 탁월합니다. , IBM은 강력한 AI 기반 분석을 자랑하며 Oracle은 맞춤형 산업별 제품을 제공합니다. 보험사들이 데이터 기반 의사결정을 점점 더 우선시함에 따라 거대 기술 기업 간의 경쟁이 심화되어 보험 분석의 혁신을 주도할 것으로 예상됩니다.

보험 분석 시장 회사

보험 분석 업계는

• Deloitte
• IBM
• Microsoft
• OpenText
• Oracle
• Salesforce
• SAP
• Tableau 소프트웨어
• TIBCO 소프트웨어
• Verrisk Analytics

보험 분석 업계 뉴스

• 2023년 8월, Fortitude Re는 생명 보험 및 연금 제3자 관리 활동을 혁신하고 간소화하기 위해 IBM과 협력을 시작했습니다. 이 전략적 파트너십에는 AI 기술과 자동화 도구를 활용하여 Fortitude Re의 서비스를 현대화하는 것을 목표로 하는 4억 5천만 달러 규모의 계약이 수반됩니다. IBM은 고객 서비스 향상, 운영 비용 절감, 운영 효율성 향상을 목표로 생명 및 연금 보험을 관리하기 위한 맞춤형 솔루션을 개발하고 감독할 예정입니다.
   
• 2023년 6월 Qlik은 데이터 통합 및 분석 회사인 는 보험 소프트웨어 솔루션 제공업체인 Majesco와 협력하여 보험 클라우드 고객을 위한 실시간 데이터 접근성을 향상했습니다. 이 제휴는 Majesco의 전문 소프트웨어 솔루션과 함께 Qlik의 데이터 통합 및 분석 전문 지식을 활용하여 보험 부문 내에서 데이터 기반 의사 결정 및 운영 효율성을 향상시키는 데 중점을 두고 있습니다.
   

보험 분석 시장 조사 보고서에는 추정치와 업계에 대한 심층적인 내용이 포함되어 있습니다. 다음 부문에 대한 2021년부터 2032년까지의 수익($Bn) 예측

여기를 클릭하여 이 보고서의 섹션을 구매하세요

시장, 구성요소별

• 소프트웨어
• 서비스
  • 컨설팅
  • 구현 및 지원

시장별 배포 모드

• 온프레미스
< li>클라우드

애플리케이션별 시장

• 위험 관리 및 인수
• 청구 관리
li>
• 고객 관리 및 개인화
• 사기 탐지 및 예방
• 가격 및 수익 관리
• 공급망 및 운영 관리

시장, 조직 유형별

• 대기업
• 중소기업

시장, 최종 사용자별

• 보험사
• 보험 중개인 및 amp; 에이전트
• 제3자 행정부
• 기타

위 정보는 다음 지역 및 국가에 제공됩니다.

• 북미
  • 미국
  • 캐나다
• 유럽
  • 영국
  • 독일< /li>
  • 프랑스
  • 스페인
  • 러시아
  • 기타 유럽
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 인도
  • 일본
  • 대한민국
  • ANZ
  • 동남아시아< /li>
  • 아시아 태평양 지역 
• 라틴 아메리카
  • 브라질
  • 멕시코
  • 아르헨티나
  • 라틴 아메리카 기타 지역
• MEA
  • UAE
  • 남아프리카 공화국
  • 사우디아라비아
  • 나머지 MEA

자주 묻는 질문(FAQ)

보험 분석 시장의 규모는 얼마나 됩니까?

보험 분석 시장 규모는 2023년 96억 달러에 달했으며, AI와 AI 융합의 증가로 인해 2024년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR) 13%를 기록할 것으로 예상됩니다. ML 기술.

클라우드 보험 분석 채택이 증가하는 이유는 무엇입니까?

클라우드 부문은 하이브리드 클라우드 환경으로의 전환으로 인해 2032년까지 매출이 215억 달러를 초과할 것으로 예상됩니다.

북미 보험 분석 산업의 규모는 얼마나 됩니까?

보험 부문에서 예측 분석 채택이 증가하는 눈에 띄는 변화로 인해 2023년 북미 시장은 33%의 수익 점유율을 차지했습니다.

보험 분석과 관련된 주요 플레이어를 언급하세요.