디지털 뱅킹 시장 규모 - 뱅킹(소매, 기업, 투자), 서비스(거래, 비트랜잭션), 모드(온라인 뱅킹 플랫폼, 모바일 뱅킹 앱), 최종 사용자(개인, 정부 기관, 기업) 및 예측별(2024년) - 2032년

디지털 뱅킹 시장 규모 - 뱅킹(소매, 기업, 투자), 서비스(거래, 비거래)별 -거래), 모드(온라인 뱅킹 플랫폼, 모바일 뱅킹 앱), 최종 사용자(개인, 정부 기관, 기업) 및 예측, 2024~2032

디지털 뱅킹 시장 규모

디지털 뱅킹 시장 규모는 2023년 10조 9000억 달러로 평가되었으며 2024년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR)이 3% 이상일 것으로 예상됩니다.

업계는 기술 발전, 규제 요구 사항 진화, 디지털 솔루션의 광범위한 채택으로 인해 상당한 성장을 경험해 왔습니다. 디지털 뱅킹 플랫폼은 소매 금융, 기업 금융, 핀테크 등 다양한 부문에서 금융 서비스를 개선하고 거래 프로세스를 가속화하며 운영 비용을 줄이는 데 중요한 역할을 합니다.

주요 시장 동향 파악

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예를 들어, 2024년 3월 AsiaVerify는 APAC 지역의 디지털 결제 및 뱅킹을 강화하기 위해 Visa와 파트너십을 발표했습니다. Visa의 광범위한 네트워크 및 리소스와 결합된 AsiaVerify의 KYB, UBO 검증 및 KYC 서비스 숙련도는 DBS Bank 및 HSBC와 같은 금융 기관이 고객 온보딩, 모니터링 및 규정 준수 노력을 강화할 수 있도록 지원합니다.

이 시장의 성장 기회는 무엇입니까?

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정부 규제가 중추적인 역할을 합니다. 금융 거래의 보안, 신뢰 및 효율성을 보장하는 구조화된 프레임워크를 제공함으로써 디지털 뱅킹의 성장을 촉진합니다. 예를 들어, 2024년 1월 싱가포르 정부는 허용되는 금융 활동의 범위를 확대하고, 소비자 보호를 위한 명확한 지침을 마련하고, 금융 범죄에 대한 엄격한 조치를 의무화하는 개정된 결제 서비스법을 시행했습니다.

이러한 규제 표준은 디지털 뱅킹 기술에 대한 혁신과 투자를 위한 유리한 환경을 조성합니다. 투명성 보장은 소비자 신뢰를 높이고 금융 기관이 운영 효율성을 향상하고 디지털 뱅킹 부문의 전반적인 성장을 촉진하는 고급 디지털 솔루션을 채택하도록 장려합니다.

사이버 확산 속에서 민감한 고객 데이터를 보호하기 위한 강력한 사이버 보안 조치가 절실히 필요합니다. 위협은 디지털 뱅킹 시장의 주요 성장 과제입니다. 동시에, 다양한 규제 환경을 탐색하는 것은 관할권에 따라 달라지고 확장을 방해할 수 있는 복잡성을 나타냅니다. 또 다른 중요한 장애물은 전통적인 은행 방식에서 디지털 플랫폼으로의 전환을 효과적으로 관리하는 것입니다. 따라서 고객 교육과 신뢰 구축에 상당한 노력이 필요합니다.

디지털 뱅킹 시장 동향

모바일 뱅킹은 소비자들이 재정 관리에 있어 편리함과 접근성을 추구하고 지속 가능성에 대한 강조가 높아지면서 인기가 높아지고 있습니다. 예를 들어, 2024년 6월 Danske Bank는 모바일 앱에 새로운 기능을 도입하여 고객에게 포트폴리오 내 지속 가능한 금융에 대한 명확한 통찰력을 제공했습니다.

이 기능을 통해 사용자는 지속 가능한 투자의 비율을 쉽게 추적하고 기후 영향, 평등, 인권, 생물 다양성과 같은 다양한 지속 가능성 매개변수에 대한 성과를 평가할 수 있었습니다. 이러한 움직임은 지속 가능한 투자 옵션에 대한 북유럽 고객의 증가하는 수요에 대응하여 지속 가능성 기준을 디지털 뱅킹 서비스에 통합하는 것을 강조합니다.

또한 "지금 구입하고 나중에 지불하십시오" 이러한 추세는 특히 밀레니얼 세대와 Z세대의 관심을 끌기 위해 온라인 및 매장 구매에 대한 무이자 또는 저금리 계획을 대중화함으로써 결제 시 할부 결제 옵션을 제공함으로써 소비자 소비 습관을 변화시켰습니다. 이러한 변화는 전통적인 신용 카드보다 유연한 결제 방법에 대한 선호를 반영하여 책임 있는 지출을 장려하고 판매자의 평균 거래 규모를 늘립니다. 이러한 변화는 디지털 편의성과 개인화된 금융 솔루션에 대한 수요 증가를 부각시켜 금융 기관과 핀테크 기업 간의 추가적인 혁신과 협력을 촉진합니다.

예를 들어 2024년 5월 Google Pay는 온라인 향상을 목표로 세 가지 새로운 기능을 도입했습니다. 쇼핑의 편리함과 보안. 이러한 업데이트는 사용자가 결제 시 카드 혜택을 확인하고 '지금 구매, 나중에 결제' 기능을 확장할 수 있도록 출시되었습니다. 더 많은 미국 웹사이트와 Android 앱에서 Affirm 및 Zip과 같은 (BNPL) 옵션을 사용할 수 있습니다. 이 통합을 통해 사용자는 Google Pay 내에서 직접 결제를 관리 가능한 할부로 분할하여 결제 프로세스를 간소화하고 결제 방법의 유연성을 제공할 수 있습니다.

디지털 뱅킹 시장 분석

주요 부문 자세히 알아보기 이 시장을 형성하고 있습니다

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금융을 기준으로 시장은 소매, 기업 및 투자로 분류됩니다. LTE 부문은 2032년까지 9조 달러를 초과할 것으로 예상됩니다. 소매 금융은 저축 계좌, 개인 대출, 신용 등 개인 소비자를 위한 맞춤형 서비스를 포괄합니다. 카드. 이 부문은 이러한 일상적인 금융 상품과 서비스에 의존하는 엄청난 양의 소매 고객으로 인해 가장 큰 점유율을 차지하고 있습니다.

소매 뱅킹은 접근성, 편의성, 개인화된 고객 경험에 중점을 두는 것이 특징입니다. 은행은 거래수수료, 이자수익, 서비스수수료 등을 통해 수익을 얻습니다. 예를 들어, 2023년 인도중앙은행(RBI) 총재는 인도 내 소매 디지털 결제가 크게 성장했다고 보고했으며, FY13의 1억 6,200만 건의 거래가 FY24의 14,726억 건 이상으로 증가했다고 밝혔습니다.

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서비스 유형에 따라디지털 뱅킹 시장은 거래 서비스와 금융 서비스로 구분됩니다. 비거래 서비스. 거래 서비스 부문은 2023년 약 82%의 주요 시장 점유율을 차지했습니다. 디지털 뱅킹의 거래 서비스는 즉각적인 금융 요구를 촉진하는 데 필수적입니다. 예를 들어, 현금 입출금은 자금에 대한 편리한 접근을 제공하여 물리적 지점에 대한 의존도를 줄입니다. 자금 이체를 통해 계좌와 국경을 넘어 신속하고 안전하게 자금을 이동할 수 있습니다.

자동 이체 및 자동 신용과 같은 자동화된 서비스는 반복 결제를 간소화하여 수동 개입 없이 시기적절한 거래를 보장합니다. 디지털 대출 프로세스는 단순화된 신청과 보다 빠른 승인을 제공하여 신용 접근성을 향상시킵니다. 이러한 서비스는 사용자의 효율성과 편의성을 향상시켜 디지털 뱅킹 채택을 전체적으로 촉진합니다.

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아시아 Pacific은 인구 기반 확대와 광범위한 인터넷 연결에 힘입어 2023년 69% 이상의 점유율로 디지털 뱅킹 시장을 장악했습니다. 중국, 인도, 인도네시아 등의 국가가 이러한 변화의 최전선에 있습니다. 예를 들어 중국에서는 알리페이(Alipay), 위챗페이(WeChat Pay) 같은 모바일 결제 플랫폼이 상품 구매부터 공과금 납부까지 일상 거래에 필수적인 요소가 됐다. 인도에서는 P2P 송금 및 온라인 구매를 위한 편리한 솔루션을 제공하는 Paytm 및 Google Pay와 같은 디지털 결제 시스템이 널리 사용되고 있습니다. 마찬가지로 인도네시아에서는 GoPay 및 OVO와 같은 모바일 뱅킹 앱이 널리 사용됩니다.

북미에서는 은행이 고객 데이터를 보호하기 위해 암호화, 다단계 인증, 실시간 모니터링 등 강력한 사이버 보안 조치를 배포합니다. 예를 들어, 2024년 6월 Visa는 버지니아에 본사를 둔 보안 운영 제공업체인 Expel과 제휴하여 고객 수를 늘렸습니다. 사이버 위협에 대한 방어. 이번 협력의 목표는 선제적이고 확장 가능한 솔루션을 통해 사이버 범죄로 인해 증가하는 문제를 해결함으로써 북미 고객의 보안을 강화하는 것입니다.

유럽의 디지털 뱅킹 시장은 다음을 목표로 하는 고급 기술을 강력하게 채택하는 것이 특징입니다. AI 기반 고객 서비스, 생체 인증, 클라우드 기반 뱅킹 플랫폼을 통합하여 고객 경험과 운영 효율성을 향상시킵니다. 이러한 혁신은 뱅킹 프로세스를 간소화할 뿐만 아니라 결제 서비스 지침 2(PSD2) 및 일반 데이터 보호 규정(GDPR)과 같은 엄격한 규제 표준을 준수하도록 보장합니다.

디지털 뱅킹 시장 점유율

Infosys와 SAP는 디지털 뱅킹 업계에서 1%가 넘는 상당한 시장 점유율을 차지하고 있습니다. Temenos AG, Finastra, Infosys Limited, Tata Consultancy Services, Oracle Corporation, Sopra Steria 및 Appway AG를 포함한 최고의 디지털 뱅킹 회사는경쟁 환경에서 탁월한 성과를 내기 위해 집중적인 전략을 사용합니다. Temenos AG는 클라우드 기반 솔루션과 AI 기반 분석을 우선시하는 반면 Finastra는 원활한 통합을 위해 개방형 API를 강조합니다. Infosys는 개인화된 경험을 위해 AI를 활용하고, Tata Consultancy Services는 디지털 우선 접근 방식을 채택하며, Oracle은 확장 가능한 기술을 제공합니다. Sopra Steria는 엔드투엔드 디지털 혁신을 제공하고 Appway AG는 고객 온보딩 자동화를 전문으로 하여 뱅킹 분야의 디지털 혁신을 선도하고 있습니다.

디지털 뱅킹 시장 기업

디지털 뱅킹 업계에서 활동하는 주요 기업으로는

• Etronika
• Fidor Solutions AG
• Finastra
• Infosys
가 있습니다.
• Oracle Corporation
• SAB
• SAP
• Tata Consultancy Services Limited
• Technisys SA
• Temenos AG

디지털 뱅킹 산업 뉴스

• 2024년 5월 런던에 본사를 둔 핀테크 회사인 Revolut는 뉴질랜드와 같은 시장을 대상으로 아시아 태평양 지역으로 사업을 확장하기 위한 전략을 세웠습니다. 싱가포르. Revolut은 이미 호주에서 60만 명의 고객과 상당한 거래량 성장을 자랑하며 눈에 띄는 성공을 거두었습니다.
   
• 2023년 9월 Bank of America는 'Erica'를 출시했습니다. 모바일 앱에 통합된 AI 기반 가상 비서. "에리카" 고객에게 맞춤형 금융 통찰력을 제공하고 은행 거래를 간소화하며 AI 기술을 활용하여 직관적인 디지털 상호작용을 통해 사용자 경험을 향상하도록 설계되었습니다.
   
• 2024년 6월 First State Bank는 Jack Henry와 파트너십을 맺었습니다. 디지털 역량을 강화하기 위해 금융 기술 솔루션을 제공하는 기업입니다. 은행은 운영을 간소화하고 효율성을 높이기 위해 Jack Henry의 핵심 처리 솔루션을 구현했습니다. 또한 디지털 뱅킹을 위해 Jack Henry의 Banno 플랫폼을 채택하여 카드 관리, 결제, 사용자 인증 및 고객 커뮤니케이션과 같은 서비스를 통합했습니다. 이 전략적 움직임은 제3자 핀테크 파트너의 950개 이상의 API를 활용하여 은행의 경쟁력을 강화하는 것을 목표로 했습니다.

디지털 뱅킹 시장 조사 보고서에는 다음과 같은 심층적인 내용이 포함되어 있습니다. 업계, 추정치 & 다음 부문에 대한 2021년부터 2032년까지 수익(백만 달러)에 대한 예측

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