생명 및 손해 보험 시장 규모 - 보험 유형별(생명[개인, 그룹], 손해 보험[가정, 자동차, 여행, 비즈니스]), 유통 채널별(직접, 대리점, 은행), 예측(2023~2032년)

생명 및 손해 보험 시장 규모 - 보험 유형별(생명[개인, 그룹], 비생명[가정, 자동차, 여행, 비즈니스]), 유통 채널별(직접, 대리점, 은행), 2023년~2032년 예측

생명 & 손해보험 시장 규모

Life & 손해보험 시장은 2022년 8조 달러 규모로 평가되었으며 2023년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR)이 4.5% 이상 성장할 것으로 예상됩니다. 생명보험 보급률이 높아지는 데 따른 것입니다. 더 많은 개인이 생명 보장을 확보할수록 재정적 안정감을 심어 소비자 신뢰도를 높입니다. 인도 언론정보국(Press Information Bureau)에 따르면 2021년 인도의 생명보험 보급률은 3.2%로 신흥 시장의 거의 두 배, 글로벌 평균보다 약간 높았습니다. 2022년 생명보험료는 전년 대비 10.2% 성장했으며, 신생 벤처가 생명보험사가 징수한 전체 보험료의 45.5%를 차지했습니다.

주요 시장 동향 알아보기

  무료 샘플 다운로드

금융 안보의 중요성과 보험의 역할에 대한 인식이 높아지는 것은 생명 보험과 손해 보험 시장 모두에서 확장을 이끄는 핵심 요소입니다. 사람들이 생활 사건, 건강 문제, 재산 피해 및 기타 예상치 못한 상황과 관련된 위험에 대해 더 많이 알게 되면서 보험에 투자하려는 경향이 점점 더 커지고 있습니다. 이러한 인식은 종종 교육 캠페인, 금융 이해력 이니셔티브, 정보에 대한 광범위한 접근을 통해 강화되어 개인 및 금융 활동을 장려합니다. 기업은 보험 보장을 통해 자산과 웰빙을 보호합니다.

이 시장의 성장 기회는 무엇입니까?

 무료 샘플 다운로드

사기 행위는 생명과 재산에 심각한 위협이 됩니다. 신뢰를 훼손하고, 운영 비용을 늘리며, 정직한 보험 계약자에게 영향을 미쳐 손해 보험 시장을 위협하고 있습니다. 허위 청구, 단계적 사고, 신원 도용 등을 포함한 보험 사기는 보험사에 막대한 재정적 손실을 초래합니다. 이를 보상하기 위해 회사는 보험료를 인상하여 실제 고객에게 보험 가격을 덜 저렴하게 만들 수 있습니다. 더욱이 사기는 자원에 부담을 주어 합법적인 청구 처리 및 고객 서비스에 방해가 되어 궁극적으로 시장 효율성을 저해하고 보험 시스템에 대한 신뢰를 약화시킵니다.

COVID-19 영향

COVID-19 팬데믹으로 인해 생명보험과 손해보험 부문의 디지털 전환이 가속화되었습니다. 보험사는 온라인 플랫폼을 신속하게 채택하여 원활한 보험 상품 구매 및 청구 처리를 가능하게 했습니다. 더욱이, 위기로 인해 보험의 중요성에 대한 인식이 높아졌고, 건강 및 생명 보장에 대한 수요가 높아졌습니다. 건강 보험, 여행 보험 등 팬데믹 관련 위험에 맞춘 혁신적인 상품이 두각을 나타냈습니다. 팬데믹으로 인해 보험사는 고객 경험을 향상하고 긍정적인 변화를 촉진하며 보다 탄력적인 산업을 위한 기반을 마련했습니다.

Life & 손해보험 시장 동향

보험기술 산업의 급속한 성장은 생명보험과 손해보험 모두에 대한 수요를 촉진하고 있습니다. Insurtech 회사는 기술을 활용하여 프로세스를 간소화하고 고객 경험을 향상하며 혁신적인 보험 상품을 제공합니다. 예를 들어, 2023년 9월에 Enachedit은 Simson Software와 협력하여 보험 부문을 변화시키기 위한 선구적인 합작 투자 회사인 Enfin을 출시했습니다. 이 전략적 파트너십은 지속적인 업계 장애물을 해결하고 혁명적인 혁신 시대를 예고하는 데 초점을 맞춘 중요한 이니셔티브를 나타냅니다. 이러한 확산은 시장 경쟁력을 촉진하고, 상품 다양화를 장려하며, 궁극적으로 서비스 접근성을 높이고 보험 시장 전체를 확장합니다. 진화하는 고객 요구에 맞춰 조정되었습니다.

자동차 보험에 대한 수요 증가는 생명 보험 시장과 손해 보험 시장 모두에서 성장을 주도하고 있습니다. 도로 위의 차량 수가 증가함에 따라 사고 및 손해에 대한 포괄적인 보장에 대한 필요성이 높아지고 있습니다. 자동차 보험 제공업체는 혁신적인 보험 상품을 제공하여 더 폭넓은 고객층의 관심을 끌고 있습니다. 이러한 인기 급상승은 손해보험 부문에 활력을 불어넣을 뿐만 아니라 다양한 보험 솔루션을 모색하는 더 많은 개인과 기업을 유치함으로써 전체 보험 시장에 간접적인 이익을 가져다 줍니다.

Life & 손해 보험 시장 분석

이 시장을 형성하는 주요 부문에 대해 자세히 알아보십시오.

 무료 샘플 다운로드

보험 유형에 따라 손해 보험 부문은 2022년에 42% 이상의 시장 점유율을 차지했습니다. 고급 기능을 갖춘 자동차 보험은 손해 보험 부문의 성장을 주도하고 있습니다. 실시간 추적, 사고 예방 기술, 개인별 보장 옵션 등 혁신적인 요소를 통합한 정책이 인기를 얻고 있습니다. 예를 들어, 2023년 1월 NIA(New India Assurance)는 "사용한 만큼 지불(Pay as You Drive)" (PAYD) 보험은 갱신 시 할인, 거리 제한을 넘어서는 보장 범위 확대, 감가 상각률 0, 길가 지원 및 추가 보호 등 다양한 기능을 제공합니다. 송장 혜택으로 돌아갑니다.

이 시장을 형성하는 주요 부문에 대해 자세히 알아보십시오.

 무료 샘플 다운로드

유통 채널을 기반으로 대행사 부문은 개인화된 서비스와 신뢰 기반 관계를 통해 2022년 시장 점유율 48%를 달성할 것입니다. 상담원은 맞춤형 지침을 제공하고 개별 고객의 요구 사항을 이해하며 개인화된 상호 작용을 통해 신뢰를 조성합니다. 보험 옵션 및 혜택에 대해 고객에게 교육함으로써 상담원은 인지도를 높이고 고객 만족도와 유지율이 높아집니다. 이러한 개인적인 접촉과 신뢰할 수 있는 관계의 보장은 접근이 제한된 영역으로의 시장 침투를 확대할 뿐만 아니라 고객 충성도를 높여 대행사 채널을 보험 업계의 중추적인 역할로 만듭니다.

지역별 데이터?

 무료 샘플 다운로드

북미가 글로벌 라이프 & 기술 발전과 규제 지원에 힘입어 2022년 손해보험 시장 매출 점유율이 45%를 차지할 것으로 예상됩니다. 특히 보험 기술 분야의 기술 혁신은 운영 효율성을 향상시키는 디지털 플랫폼과 데이터 분석을 도입하여 업계에 혁명을 일으켰습니다. 고객 경험을 향상시킵니다. 이러한 발전은 기술에 정통한 고객 기반을 확보하고 시장 확장을 주도합니다. 동시에, 유리한 규제 정책은 보험 회사에 유리한 환경을 제공하여 혁신을 장려하고 신규 진입자가 시장 환경을 쉽게 탐색할 수 있도록 합니다. 이러한 규제 지원은 건전한 경쟁을 촉진하여 다양한 제품을 제공하고 역동적인 & 이 지역의 보험 시장이 번창하고 있습니다.

Life & 손해보험 시장 점유율

생명 & 손해보험 업계는

• AXA Group
• China Life Insurance Company
• Chubb Limited
• Cigna
입니다.
• MetLife, Inc.
• 뉴욕 생명 보험 회사
• Northwestern Mutual
• Ping An Insurance Group
• Prudential Financial
li>
• UnitedHealth Group

Ping An Insurance Group & UnitedHealth Group은 상당한 시장 점유율을 차지했습니다. 시장에서 활동하는 주요 기업은 일반적으로 광범위한 시장 입지, 다양한 제품 포트폴리오, 강력한 재무 안정성 및 고급 기술 역량을 보여줍니다. 그들은 이러한 강점을 활용하여 경쟁 우위를 유지하고 고객을 유치하며 정책 및 혁신을 주도합니다. 고객 경험.

Life & 손해보험업계 소식

• 2023년 8월, 생명보험사인 IndiaFirst는 비연계, 무참여 보험상품인 Guarantee of Life Dreams(GOLD) 플랜을 출시했습니다. 이 계획은 보험 계약자에게 일관된 장기 소득을 제공합니다. 보험 계약자는 보험 기간이 30년, 40년인 경우 보험료 지불 기간을 6년, 8년 또는 10년 중에서 선택할 수 있습니다.

This life & 손해 보험 시장 조사 보고서에는 추정치와 업계에 대한 심층적인 내용이 포함되어 있습니다. 다음 부문에 대한 2018년부터 2032년까지의 수익(미화 10억 달러) 예측

여기를 클릭하여 이 보고서의 섹션을 구매하세요

보험 유형별

• 생활
  • 개인
  • 단체
• 손해
  • 집
  • 자동차
  • 여행
  • 비즈니스
  • 기타

배포 채널별

• 직접
li>
• 대행사
• 은행
• 기타

위 정보는 다음 지역 및 국가에 제공됩니다.

• 북미
  • 미국
  • 캐나다
• 유럽
  • 영국
  • 독일
  • 프랑스
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 노르딕
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 인도
  • 일본
  • 대한민국
  • ANZ
  • 동남아시아  ;
• 라틴 아메리카
  • 브라질
  • 멕시코
  • 아르헨티나
  < /li>
• MEA
  • UAE
  • 남아프리카공화국
  • 사우디아라비아

자주 묻는 질문(FAQ)

라이프& 손해보험의 가치는 2022년 8조 달러였으며 2023년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR) 4.5% 이상을 기록할 것으로 예상됩니다.

손해보험이 주목을 받는 이유는 무엇인가요?

2022년 손해보험 부문은 2022년에 42% 이상의 시장 점유율을 차지했으며, 실질 보험과 같은 고급 기능을 갖춘 자동차 보험의 인기 상승에 힘입어 2032년까지 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 시간 추적, 사고 예방 기술, 개인화된 보장 옵션.

생명 및 생활에 대한 수요를 촉진하는 요인은 무엇입니까? 북미 손해보험?

북미 생활 & 손해보험 시장은 운영 효율성을 향상시키는 디지털 플랫폼 및 데이터 분석과 같은 보험 기술의 기술 발전에 힘입어 2022년 45%가 넘는 주요 점유율을 차지했습니다. 규제 지원과 함께 고객 경험을 개선합니다.

인생 & 손해보험시장?

AXA 그룹, China Life Insurance Company, Chubb Limited, Cigna, MetLife, Inc., New York Life Insurance Company, Northwestern Mutual, Ping An Insurance Group, Prudential Financial 및 UnitedHealth Group.