서비스형 뱅킹 시장 규모 - 구성요소별(플랫폼, 서비스), 유형(API 기반 서비스형 뱅킹, 클라우드 기반 서비스형 뱅킹), 기업 규모(대기업, 소규모) 및 중기업), 최종 용도(은행, NBFC, 기타) 및 예측(2024~2032년)

서비스형 은행 시장 규모 - 구성요소별(플랫폼, 서비스), 유형별( API 기반 서비스형 뱅킹, 클라우드 기반 서비스형 뱅킹), 기업 규모(대기업, 중소기업), 최종 용도(은행, NBFC, 기타) 및 예측, 2024~2032년

서비스형 은행 시장 규모

서비스형 은행 시장 규모는 2023년 159억 달러로 평가되었습니다. 2024년에서 2032년 사이에 17% 이상의 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다. 신흥 핀테크 산업은 혁신과 기술을 육성하여 시장 성장을 크게 촉진하고 있습니다. 경쟁. 금융 기술 기업은 Agile & 기존 은행이 BaaS 파트너십을 통해 통합하고자 하는 고객 중심 금융 솔루션.

주요 시장 동향 파악

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인도 브랜드 자산 재단(India Brand Equity Foundation)에 따르면 인도 핀테크 부문은 2025년까지 1,500억 달러의 가치가 있을 것으로 예상됩니다. 인도는 세계에서 세 번째로 큰 핀테크 생태계를 보유하고 있습니다. 또한 세계에서 가장 빠르게 성장하는 시장 중 하나이기도 합니다. 현재 인도에는 DPIIT가 인정한 금융 기술(FinTech) 기업이 2,000개가 넘으며 이 숫자는 빠르게 증가하고 있습니다.
 

보고서 속성 세부정보 예측 기간 2024~2032 CAGR tr> 2032년 가치 예측 과거 데이터 일> 아니요. 페이지 수 표, 차트 및amp; 수치 성장 동인 함정 & 과제

서비스로서의 은행 시장 보고서 속성< /caption>

기준 연도	2023
2023년 서비스형 은행 시장 규모	미화 159억 달러
예측 기간	2024~2032
17%
647억 달러
2018 - 2023
250
338
대상 세그먼트	구성요소, 유형, 기업 규모 및 최종 용도
디지털 뱅킹 서비스에 대한 수요 증가 임베디드 금융의 인기 증가< /li> 첨단 기술의 발전 증가 오픈 뱅킹의 인기 클라우드 컴퓨팅 채택 증가
데이터 보안 및 개인 정보 보호 문제 높은 개발 및 유지 관리 비용

이 시장의 성장 기회는 무엇입니까?

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디지털 뱅킹 서비스의 성장이 서비스형 뱅킹(BaaS) 시장 성장을 주도하고 있습니다. 디지털 뱅킹의 인기가 높아짐에 따라 기존 은행은 디지털 환경에서 경쟁력을 유지하기 위해 BaaS 제공업체와 협력하게 되었습니다. BaaS를 통해 은행은 고급 디지털 기능을 신속하게 통합할 수 있습니다. 서비스를 제공함으로써 고객 경험을 향상하고 온라인 및 모바일에 대한 증가하는 수요를 충족합니다. 모바일 뱅킹 솔루션.

예를 들어 2023년 10월 PoetrYY Finance는 소외 계층, 스타트업, 중소기업, 개인을 위한 뱅킹 서비스를 혁신하겠다는 사명을 가지고 금융 환경에 뛰어들었습니다. PoetrYY는 Mbanq의 고급 BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼과의 전략적 파트너십을 통해 혁신적이고 안전하며 포괄적인 금융 솔루션을 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다.

데이터 보안 및 개인 정보 보호 문제가 중요합니다. 서비스형 은행 시장의 과제. 기존 은행, 제3자 제공업체 및 소비자 간에 민감한 금융 정보를 공유하려면 강력한 보안 조치와 규정 준수를 보장하는 것이 중요합니다. 침해 또는 무단 액세스는 금융 사기, 신원 도용 및 신뢰 상실로 이어질 수 있습니다. BaaS 제공업체는 사이버 보안 인프라에 막대한 투자를 하고 엄격한 데이터 보호 규정을 준수하여 이러한 위험을 완화해야 합니다. 단일 보안 위반으로 인해 영향을 받는 당사자뿐만 아니라 전체 BaaS 생태계에도 영향을 미칠 수 있는 심각한 결과가 발생할 수 있기 때문입니다. .

COVID-19 영향

COVID-19 팬데믹으로 인해 디지털 뱅킹 및 서비스형 은행(BaaS) 솔루션 도입이 가속화되었습니다. 폐쇄 및 사회적 거리두기 조치로 인해 기존 은행은 고객에게 원격으로 서비스를 제공하기 위해 디지털 플랫폼을 신속하게 수용해야 했습니다. BaaS 제공업체는 필요한 인프라와 전문 지식을 제공하여 이러한 전환을 촉진했습니다. 코로나19 팬데믹은 회복력 있고 유연한 은행 시스템의 중요성을 부각시켰고, 이에 따라 더 많은 금융 기관이 BaaS 솔루션으로 전환하여 디지털 역량을 강화하고 변화하는 고객 요구에 적응하게 되었습니다.

뱅킹-as-a- 서비스 시장 동향

클라우드 컴퓨팅은 비용 효율성, 확장성 및 유연성으로 인해 서비스형 은행(BaaS) 업계에서 새로운 추세입니다. BaaS 제공업체와 기존 은행은 중요한 은행 업무를 클라우드로 마이그레이션함으로써 인프라 비용을 절감하고 운영을 간소화하며 접근성을 향상시킬 수 있습니다. 또한 클라우드 서비스는 실시간 데이터 처리를 가능하게 하여 보다 빠르고 효율적인 금융 거래를 촉진합니다. 은행이 점점 더 클라우드를 활용하여 BaaS 기능을 향상함에 따라 이러한 추세는 업계를 재편하고 있습니다. 이를 통해 그들은 변화하는 시장 역학에 적응하고 혁신적인 & 주문형 금융 솔루션입니다.

오픈 뱅킹은 협업과 경쟁을 촉진하는 BaaS 시장에서 두드러진 추세입니다. 이를 통해 기존 은행은 API를 통해 고객 데이터를 제3자 금융 서비스 제공업체와 안전하게 공유하여 혁신을 촉진할 수 있습니다. 예를 들어, 2023년 10월 Apple은 Open Banking API를 활용하여 영국에서 Connected Cards를 출시했습니다. iOS 17.1 개발자 베타의 이 기능을 통해 사용자는 지원되는 은행의 계좌 잔액과 거래 내역을 볼 수 있어 Wallet 앱의 기능이 향상됩니다.

이러한 추세는 소비자에게 더욱 다양한 & BaaS 제공업체가 오픈 뱅킹 원칙에 부합하는 서비스를 제공하도록 장려하는 맞춤형 금융 솔루션입니다. 오픈 뱅킹에 대한 규제 지원이 증가하면서 BaaS 솔루션 채택이 늘어나고 은행 환경이 더욱 고객 중심적이고 상호 연결되며 혁신적으로 변모하고 있습니다.

서비스형 은행 시장 분석

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구성 요소 기준으로 플랫폼 부문은 2023년 시장 점유율의 70% 이상을 차지했습니다. , 금융 기관이 BaaS 제공업체의 기술 플랫폼에 점점 더 의존하고 있기 때문입니다. 이러한 플랫폼은 데이터 액세스, 처리, 보안을 포함한 포괄적인 서비스 제품군을 제공합니다. 이를 통해 은행은 디지털 서비스를 빠르게 확장하고 신흥 시장에 진출할 수 있습니다. Agile & 확장 가능한 솔루션인 BaaS가 은행의 디지털 입지를 강화하고 운영을 간소화하며 진화하는 고객 기대를 충족할 수 있는 기반이 되면서 플랫폼 부문은 성장할 것입니다.

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유형별로 보면 클라우드 기반 서비스형 뱅킹 시장은 2023년 매출 점유율의 72%를 기록했습니다. 교육기관에서는 확장 가능하고 비용 효율적이며 유연한 솔루션을 찾고 있습니다. 클라우드 기반 BaaS는 은행 인프라에 대한 온디맨드 액세스를 제공하여 은행이 운영을 간소화하고 혁신적인 서비스를 신속하게 배포할 수 있도록 지원합니다. 클라우드 기반 BaaS 솔루션은 디지털 뱅킹, 실시간 거래, 원격 액세스에 대한 수요 증가를 효과적으로 충족할 수 있습니다.

은행은 디지털 혁신 노력을 강화하기 위해 클라우드 기술을 수용하고 있습니다. 금융 기관이 경쟁력을 유지하고 고객 중심 및 기술 중심 솔루션. 예를 들어, 2023년 2월 미국에 본사를 둔 클라우드 기술 회사인 Oracle은 모듈식 & 유연한 & 뱅킹 기술 솔루션에 대한 구성 요소 기반 접근 방식.

지역별 데이터를 찾고 계십니까?

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북미 서비스형 은행 시장은 2023년 수익 점유율의 32%를 차지했습니다. 이 지역의 금융 산업과 결합 핀테크 혁신에 중점을 두고 제품 채택을 주도하고 있습니다. 규제 지원과 기술에 정통한 소비자 기반은 BaaS 파트너십 개발을 촉진하고 있습니다. 서비스. 또한, 디지털 뱅킹 솔루션에 대한 수요가 증가하고 해당 지역의 주요 BaaS 제공업체가 존재하면서 시장 성장이 촉진되고 있습니다.

북미 은행들이 서비스를 강화하고 경쟁력을 유지하기 위해 계속해서 BaaS를 수용함에 따라 시장은 실질적으로 확장합니다. 예를 들어, 2023년 9월에 US Bank는 은행 업무 및 금융 서비스를 도입했습니다. 소규모 의료 서비스 제공업체가 누리는 것과 동일한 재정적 지원 및 리소스를 제공하는 것을 목표로 하는 소규모 의료 서비스에 맞춤화된 결제 서비스입니다.

서비스형 은행 시장 점유율

< p>Green Dot과 Solarisbank AG는 전문성과 포괄적인 BaaS 제공으로 인해 BaaS(뱅킹 서비스) 업계의 주요 업체입니다. 선도적인 핀테크 기업인 그린닷(Green Dot)은 다양한 기업에 다양한 뱅킹 서비스와 금융상품을 제공함으로써 디지털 뱅킹 솔루션 제공 역량을 강화하고 있습니다. 독일에 본사를 둔 Solarisbank는 기업이 은행 기능을 서비스에 통합할 수 있는 BaaS 플랫폼을 제공합니다.

서비스형 은행 시장 회사

서비스형 은행(BaaS) 업계는

• Green Dot
• Solarisbank AG
• ClearBank Ltd.
• Plaid
• Galileo Financial Technologies
• Marqeta
• Railsbank
• Square, Inc.
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
• MatchMove Pay Pte Ltd

서비스형 은행 산업 뉴스

• 2023년 10월, Hitachi Payment Services는 인도에 본사를 둔 회사는 핀테크 스타트업과 장기적인 파트너십을 구축하기 위해 HPX 프로그램을 시작했습니다. 이 프로그램은 기업과 소비자의 결제 경험을 향상시키는 혁신적인 솔루션을 지원함으로써 결제 산업을 변화시키고 지속적인 협력을 강조하는 것을 목표로 합니다.

서비스형 은행(BaaS) 시장 연구 보고서에는 추정치와 함께 업계에 대한 심층적인 내용이 포함되어 있습니다. 다음 부문에 대한 2018년부터 2032년까지 수익(10억 달러)에 대한 예측

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시장, 구성요소별

• 플랫폼
• 서비스

시장, 유형별< /p>

• API 기반 서비스형 은행(BaaS)
• 클라우드 기반 서비스형 은행(BaaS)

기업 규모별 시장

• 대기업
• 중소기업 & 중견 기업

최종 용도별 시장

• 은행
• NBFC
• 기타

위 정보는 다음 지역 및 국가에 제공되었습니다.

• 북미
  • 미국
  • 캐나다
• 유럽
  • 영국
  • 독일
  • 프랑스
  • 이탈리아< /li>
  • 스페인
  • 러시아
  • 북유럽
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 인도
  • 일본
  • 대한민국
  • ANZ
  • 동남아시아 
li>
• 라틴 아메리카
  • 브라질
  • 멕시코
  • 아르헨티나 
• MEA
  • 사우디아라비아
  • UAE
  • 남아프리카공화국

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자주 묻는 질문(FAQ)

뱅킹 서비스의 규모는 얼마입니까? - 서비스 시장?

서비스형 은행 시장 규모는 2023년에 159억 달러에 이르렀으며, 신흥 핀테크 부문에 힘입어 2024년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR) 17%를 기록할 것으로 예상됩니다.

클라우드 기반 부문이 서비스형 은행 산업에서 주목을 받는 이유는 무엇입니까?

금융 기관이 확장 가능하고 비용 효율적이며 유연한 솔루션을 추구함에 따라 클라우드 기반 서비스형 은행(BaaS) 부문은 2023년에 72% 이상의 시장 점유율을 차지했습니다.< /p>

북미 서비스형 은행 시장 규모는 얼마나 됩니까?

북미 시장은 핀테크 혁신에 대한 강력한 초점과 함께 지역 금융 산업에 힘입어 2023년 32% 이상의 매출 점유율을 차지했습니다.

핵심은 누구입니까? 서비스형 은행 업계의 플레이어?

Green Dot, Solarisbank AG, ClearBank Ltd., Plaid, Galileo Financial Technologies, Marqeta, Railsbank, Square, Inc., Banco Bilbao Vizcaya Argentaria 및 MatchMove Pay Pte Ltd.