자산 기반 대출 시장 - 유형별(재고 금융, 채권 금융, 장비 금융), 이자율별(고정 금리, 변동 금리), 최종 사용자별(대기업, 중소기업) 및 예측(2024~2032년)

자산 기반 대출 시장 - 유형별(재고 금융, 채권 금융, 장비 금융)별 최종 사용자별(고정 금리, 변동 금리) 및 예측(2024~2032년)

자산 기반 대출 시장 규모

자산 기반 대출 시장은 2023년에 6억 6,170만 달러로 평가되었으며 2024년부터 2024년까지 CAGR 10% 이상 성장할 것으로 예상됩니다. 2032.

주요 시장 동향 파악

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경기 확장과 회복으로 자산 기반 대출(ABL) 시장이 성장하고 있습니다. 기업은 경제 회복 기간 동안 상품과 서비스에 대한 수요가 늘어나는 경우가 종종 있는데, 이는 소득을 늘리고 이러한 확장을 지원하기 위해 더 많은 운전 자본이 필요하게 만듭니다. 기업은 새로운 기회를 활용하기 위해 재고, 장비 및 기타 자산에 투자하기 위해 자금이 필요합니다. 기존 금융 소스는 특히 경기 침체 기간 동안 재정적 어려움을 겪은 기업의 경우 쉽게 이용 가능하거나 신속하게 확보되지 않을 수 있습니다. ABL은 기업이 재고, 장비, 채권 등의 현재 자산을 활용하여 필요한 자본을 확보할 수 있도록 함으로써 강력한 대안을 제시합니다. ABL은 적응성과 접근성으로 인해 기업에 필수적인 도구입니다.
 

이 시장의 성장 기회는 무엇입니까?

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ABL 시장을 추진하는 또 다른 중요한 요소' 사업 확장은 자금원의 다양화이다. 금융 환경이 변화함에 따라 기업들은 전통적인 은행 대출에 대한 의존도를 줄이기 위해 대체 금융 옵션을 모색하고 있습니다. 운영과 성장을 유지하기 위해 이 전략은 기업이 위험을 줄이고 재무 안정성을 개선하며 다양한 소스로부터 자금 조달을 확보하는 데 도움이 됩니다. 이러한 상황에서 ABL은 유연한 & 기업의 자산 가치를 기반으로 하는 신뢰할 수 있는 자금 출처입니다. 기업은 표준 대출 조건이 엄격한 상황/재무 계획에 ABL을 구현하여 현금 흐름 격차를 일시적으로 줄여야 하는 상황에서도 자본을 확보할 수 있습니다. 이러한 다양성은 재무 안정성을 제공할 뿐만 아니라 기업의 탄력성을 높여줄 뿐만 아니라 기업이 경제적 불확실성을 더 잘 헤쳐 나갈 수 있도록 해줍니다.

예를 들어 2024년 4월 ABL(자산 기반 대출) 시장의 운전 자본 약정이 증가했습니다. , Secured Finance Network가 은행 및 비은행 대출 기관을 대상으로 실시한 연례 자산 기반 대출 산업 조사에서 보고한 바와 같습니다. SFNet은 2023년보다 2022년에 신규 고객 거래가 더 적었다고 보고했지만, 성사된 거래의 가치는 더 컸습니다.

자산 평가에 대한 우려는 자산 기반 대출 시장에 심각한 위험을 초래합니다. 정확한 & 기계, 부동산, 재고, 매출채권 등 담보자산에 대한 신뢰성 있는 평가가 ABL의 기초를 형성합니다. 그러나 이러한 평가 과정에는 많은 어려움이 있을 수 있습니다. 시장 상황, 수요 변화, 기술 노후화 및 기타 경제적 요인으로 인해 자산 가치가 변동하여 담보의 실제 가치가 불분명해질 수 있습니다. 오래되었거나 부정확한 평가로 인해 대출 기관이 너무 많거나 너무 적은 신용을 제공할 수 있으며, 이로 인해 차용인이 위험에 빠질 수 있습니다. 재정적 안정. 차용인이 채무를 불이행할 경우 과대평가로 인해 담보 보장이 부적절하게 되어 대출 기관에 비용이 발생할 수 있습니다. 반면에 저평가는 차용인의 자본 확보 능력을 제한할 수 있으며, 이는 기업 운영에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

자산 기반 대출 시장 동향

기술은 ABL 사업의 주요 트렌드 중 하나입니다. 대출 기관이 담보 자산을 평가, 추적 및 처리하는 방식은 핀테크 발전으로 인해 완전히 변화되고 있습니다. 고급 분석, 기계 학습(ML) 및 인공 지능(AI)을 사용하여 자산 평가가 더욱 정확하고 효율적이 되고 있습니다. 실시간 자산 모니터링을 통해 이러한 기술은 자산 가격 변동과 관련된 위험을 낮추고 대출 기관이 최신 정보에 액세스할 수 있도록 합니다. 자산 소유권 및 거래 내역에 대한 투명하고 변경 불가능한 기록을 제공하는 블록체인 기술의 잠재력도 조사되고 있습니다. 이를 통해 확인 프로세스가 가속화되고 대출 기관과 차용자 간의 신뢰 관계가 강화될 수 있습니다.

유연성이 있는 금융 옵션에 대한 수요가 증가하는 것은 또 다른 주목할만한 추세입니다. 경쟁이 치열하고 역동적인 현대 비즈니스 환경에서 기업은 수요에 따라 변화할 수 있는 금융 솔루션이 필요합니다. ABL은 차용자가 소유한 자산을 기반으로 하는 전문 금융 계약을 제공함으로써 이러한 요구를 충족시킬 수 있는 좋은 위치에 있습니다. 이러한 유연성으로 인해 기업은 담보를 사용하여 지속적인 운영부터 전략적 확장 노력에 이르기까지 다양한 재정적 요구를 지원함으로써 신속하고 효과적으로 현금을 확보할 수 있습니다. 또한 기업이 ABL 대출의 장점을 더 많이 인식함에 따라 긴급 자금 조달에서 확장 프로젝트, 인수 및 운전 자본 최적화를 포함한 목적으로 ABL 대출 사용이 눈에 띄게 전환되었습니다. 적응형 금융 옵션에 대한 경향이 증가하는 것은 ABL 시장의 확장 및 다양화입니다.

ABL 시장은 또한 지속 가능성과 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 요소에 대한 관심이 높아지면서 형성되고 있습니다. 대출 기관은 지속 가능성 평가를 대출 결정에 통합하고 차용자의 ESG 특성에 세심한 주의를 기울이고 있습니다. 지속 불가능한 비즈니스 관행과 관련된 장기적인 위험을 줄이려는 욕구, 환경적, 사회적 책임과 이를 규제하는 규정에 대한 인식이 높아지는 것이 이러한 추세의 원동력입니다. 요즘 자산 기반 대출 기관은 다음과 같은 사항을 고려하여 담보 자체의 지속 가능성을 평가합니다. 제조 공정이 환경에 어떤 영향을 미치는지, 자산 사용이 사회에 어떤 영향을 미치는지. 기업이 ABL 자격을 갖추기 위해 보다 지속 가능한 운영을 구현하도록 유도함으로써 ESG에 부합하는 대출 관행을 향한 이러한 추세는 보다 책임감 있고 미래 지향적인 금융 환경을 조성하고 있습니다.

자산 기반 대출 시장 분석

이 시장을 형성하는 주요 부문에 대해 자세히 알아보십시오.

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대출 유형에 따라 시장은 재고 금융, 채권 금융, 장비 금융으로 구분됩니다. 자금조달, 기타. 채권 파이낸싱 부문은 예측 기간 동안 11%의 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다.

• ABL 업계에서 채권 파이낸싱 부문은 여러 가지 이유로 가장 큰 CAGR을 기록하고 있습니다. 첫째, 매출채권은 많은 기업에게 가치 있고 다소 유동적인 자산이므로 대출 기관에게 바람직한 담보입니다.
• 기업은 중요한 자산을 활용하여 고객 지불을 기다릴 필요 없이 즉시 운전 자본에 접근할 수 있습니다. 그들이 자주 미수금에 묶인 금액. 이러한 신속성은 현금 흐름을 유지하고 지속적인 비즈니스 운영 또는 확장 계획을 지원하는 데 매우 도움이 됩니다. 더욱이 미수금 금융은 적응력이 있고 & 기업의 매출에 맞춰 확장할 수 있는 확장 가능한 옵션으로, 빠르게 확장하는 기업에 완벽한 선택입니다.
• 또한 기업은 보다 안정적이고 안정적인 솔루션을 찾고 있습니다. 불안정한 경제 환경에서 예측 가능한 자금 조달 솔루션. 실제 판매 및 수입 흐름과의 강한 상관관계로 인해 미수금 자금조달은 어느 정도의 확실성을 제공합니다. 대출 기관과 대출자 모두가 높이 평가하는 안정성으로 인해 ABL 시장이 폭발적으로 성장했습니다.

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최종 사용자를 기준으로 시장은 대기업과 기업으로 나뉩니다. 중소기업(SME). 중소기업(SME) 부문은 2023년에 9억 달러 이상의 수익을 올리며 글로벌 시장을 장악했습니다.

• ABL 산업은 자금 조달 수요로 인해 SME 부문이 지배하고 있습니다. 그리고 장애물. 중소기업은 규모가 작고 상당한 담보가 부족하며 신용 기록이 길기 때문에 표준 은행 대출을 받는 데 어려움을 겪는 경우가 많습니다. ABL을 통해 이들 기업은 재고, 장비, 미수금 등의 자산을 활용하여 대출을 받을 수 있으며 쉽게 접근하고 적응할 수 있는 금융 옵션을 제공할 수 있습니다.
• 자산은 많지만 충분하지 않은 중소기업 운영 및 확장에 자금을 조달하는 현금은 특히 이로 인해 이익을 얻을 것입니다. 더욱이 중소기업은 더 민첩하고 더 빠른 성장 단계를 거치는 경우가 많기 때문에 빠르고 유연한 자금 조달 솔루션이 필요합니다.
• 차입 능력을 자산 가치와 연결하는 ABL의 구조는 중소기업에 매우 잘 맞습니다. 불규칙하고 변화하는 재정적 요구. 자산 평가 및 대출 프로세스를 가속화하는 핀테크 발전으로 인해 중소기업이 ABL을 통해 자금을 더 쉽고 빠르게 받을 수 있게 되면서 이 시장 부문의 지배력이 더욱 강화되었습니다. 이로 인해 ABL은 중소기업을 위한 중요한 금융 도구로 발전하여 중소기업이 경제적 불확실성을 성공적으로 관리하고 현금 흐름을 유지하며 개발 전망을 활용할 수 있도록 지원합니다.

지역별 데이터를 찾고 계십니까?

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아시아 태평양은 2023년 글로벌 자산 기반 대출 시장에서 35% 이상의 점유율을 차지하며 지배했습니다. ABL 시장은 아시아 태평양 지역이 지배하고 있습니다. 이는 이 지역의 급속한 경제 성장, 역동적인 비즈니스 환경, 발전하는 금융 인프라에 기인합니다. 세계에서 가장 빠르게 성장하는 경제 중 일부가 이 지역에 있으며, 특히 중소기업이 전례 없는 속도로 성장하고 있는 중국과 인도의 경제가 그렇습니다. 짧은 신용 이력과 엄격한 대출 조건으로 인해 중소기업은 전통적인 은행 자금 조달에 어려움을 겪는 경우가 있습니다. ABL은 재고, 채권 등 회사 자산을 활용하여 필요한 자금을 조달함으로써 이러한 경우 효과적인 대체 수단을 제공합니다.

아시아 태평양 지역에서도 핀테크 및 디지털 금융 서비스 분야에서 상당한 발전이 이루어졌습니다. 이러한 개발로 인해 자산 평가 및 모니터링 프로세스가 줄어들어 ABL의 효율성과 접근성이 향상되었습니다. 또한 이 지역의 정부는 더욱 친금융적이고 혁신적으로 변해 ABL 및 기타 대체 금융 옵션을 장려하는 법률과 정책을 마련하고 있습니다. 이러한 정부의 지원과 여러 기업에서 ABL에 대한 인식이 높아지면서 ABL이 널리 사용되는 데 도움이 되었습니다.

ABL에 대한 수요는 이 지역의 광범위하고 다양한 산업이 활발히 이루어지고 있다는 사실로 인해 더욱 가속화되고 있습니다. 기반 기업은 담보로 활용될 수 있는 상당한 규모의 유형 자산을 보유하고 있습니다. 아시아 태평양 지역은 급속한 경제 확장, 자비로운 규제 체제, 기술 발전, 유연한 금융 옵션의 필요성 등 이러한 요소가 합쳐져 현재 전 세계 ABL 시장을 주도하고 있습니다.

미국은 고도로 혁신적인 기업 환경, 강력한 규제, 선진 금융 시스템으로 인해 ABL 부문에서 큰 시장 점유율을 차지하고 있습니다. 미국에는 중소기업이 많기 때문에 ABL을 포함한 유연한 금융 솔루션에 대한 수요가 높습니다. 이러한 기업은 현금 흐름을 제어하고, 확장 가능성을 활용하고, 경제적 변동을 극복하기 위해 자금에 대한 빠른 접근이 필요한 경우가 많습니다. ABL은 강력한 법적 & 정확한 자산 평가와 대출 기관의 권리 보존을 보장하는 미국의 금융 프레임워크입니다. 또한, 최첨단 핀테크 솔루션과 경쟁력 있는 대출 시장의 가용성으로 인해 ABL은 합리적인 & 다양한 산업 분야의 기업을 위한 효과적인 자금 조달 선택.

예를 들어, 2023년 3월, 은행 부문은 현재 지난 10년 중 가장 큰 은행 위기로 간주되는 상황에 직면했습니다. 그것은 미국 은행 3곳의 파산으로 시작됐다. 1년이 지난 지금도 은행 부문은 여전히 회복 중이며, 은행은 새로운 비즈니스 전략을 평가하고 고객 연결에 더욱 중점을 두며 ABL 분야에서 새로운 길을 모색하고 있습니다.

일본의 기존 산업 어려운 경제 환경에 직면하여 기업이 다른 자금 조달 옵션을 찾아야 하는 기반과 필요성은 국가의 ABL 시장을 지원합니다. 기존 은행은 엄격한 대출 기준을 적용하는 경우가 많기 때문에 일본 기업, 특히 중소기업은 자산 기반 금융을 실현 가능한 옵션으로 찾고 있습니다. 효율성과 기술 혁신에 대한 국가의 강조는 정교한 자산 관리 및 평가 시스템의 개발로 이어졌으며 이는 ABL 시장 확장에 도움이 되었습니다. 또한 일본 기업들은 인구 노령화와 경제 성장 둔화로 인해 재무 전략을 최적화하고 있으며 이로 인해 유연한 & ABL과 같은 신뢰할 수 있는 금융 선택이 필요합니다.

많은 중소기업과 대기업이 포함된 역동적이고 수출 지향적인 한국의 경제에는 광범위한 공급망을 관리하고 국가를 주도하기 위한 효과적인 금융 솔루션이 필요합니다. 39;의 ABL 섹터. 국가의 최첨단 기술 인프라는 핀테크 기술의 활용을 촉진하여 ABL 프로세스에 대한 접근성을 단순화하고 향상시킵니다. 한국의 입법 환경은 대체 자금 조달 방법도 수용할 수 있도록 변화했으며, 안정적인 사업과 확장하는 사업을 위해 현금에 쉽게 접근할 수 있는 가치를 실현했습니다. 이로 인해 한국 기업들은 현금 흐름을 관리하고, 운전자본을 제공하고, 확장 계획을 지원하기 위해 ABL에 점점 더 의존하고 있습니다.

중국의 대규모 제조 기반, 빠른 경제성장 및 중소기업 ABL 시장에서 우위를 점할 수 있는 주된 이유는 풍부함 때문입니다. 전통적인 은행 대출은 엄격한 높은 담보 요건으로 인해 중국 기업이 받기가 어렵습니다. 기업이 재고, 채권 및 기타 자산을 레버리지로 활용하여 자금을 확보할 수 있도록 함으로써 ABL은 강력한 대안을 제공합니다. ABL 산업의 확장은 중국 정부의 금융 혁신 장려와 강력한 핀테크 생태계 구축으로 더욱 뒷받침되었습니다. 또한, 중국의 대규모 산업 및 상업 운영으로 인해 유연한 금융 옵션이 절실히 필요해 세계 ABL 시장에서 1위 자리를 확보하고 있습니다.

자산 기반 대출 시장 점유율

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Wells Fargo와 Bank of America는 ABL 시장에서 10%가 넘는 상당한 점유율을 차지하고 있습니다. Wells Fargo는 광범위한 네트워크와 시장 진출을 통해 ABL 산업의 상당 부분을 장악할 수 있습니다. Wells Fargo는 미국 최대 규모의 지점 네트워크 중 하나를 보유하고 있기 때문에 다양한 산업과 지리적 위치에 걸쳐 광범위한 비즈니스에 접근할 수 있습니다. 이 은행은 경쟁력 있는 금리와 조건을 제공할 수 있는 폭넓은 서비스 범위와 탄탄한 재무 상태로 인해 자산 기반 대출을 찾는 기업에게 바람직한 선택입니다. 비즈니스 요구 사항을 더욱 해결하기 위해 Wells Fargo는 ABL을 전문으로 하는 전문 팀을 보유하고 맞춤형 솔루션과 지식이 풍부한 지침을 제공합니다. 최첨단 기술과 신뢰할 수 있는 디지털 서비스에 대한 은행의 투자를 고려할 때 ABL 서비스는 더욱 효과적이고 접근성이 높아 고객이 대출을 관리할 수 있습니다.

Bank of America가 보유하고 있는 실질적인 시장 지위 ABL 부문의 성공 요인은 광범위한 금융 서비스, 광범위한 전 세계적 범위, 평판이 좋은 브랜드 때문일 수 있습니다. Bank of America는 ABL을 포함한 광범위한 금융 상품을 제공하여 다양한 금융 수요를 처리하는 통합 솔루션을 원하는 고객을 끌어 모으고 있습니다. 은행은 국경을 초월한 운영과 세계적인 활동으로 인해 ABL 시장에서 경쟁 우위를 갖고 있으며, 이를 통해 글로벌 운영을 통해 다국적 기업과 기업에 서비스를 제공할 수 있습니다. Bank of America는 중간 시장 기업과 주요 기업에 집중하여 상당한 ABL 역량이 필요한 중요한 시장에 서비스를 제공할 수 있도록 보장합니다. 또한 신뢰할 수 있는 대출 파트너를 찾는 기업들은 강력한 브랜드와 안정성 및 신뢰성에 대한 확고한 평판 때문에 은행에 매력을 느낍니다. 디지털 혁신과 기술 발전에 대한 지속적인 투자는 고객 경험을 향상시킵니다.

자산 기반 대출 시장 회사

ABL 업계에서 활동하는 주요 업체는

• 웰스 파고
• 뱅크 오브 아메리카
• JP Morgan Chase & Co.
• 시민은행
• PNC 은행
• KeyBank
• Capital One Bank

자산 기반 대출 산업 뉴스

• 2024년 3월, 아시아 태평양 지역의 다양하고 광범위한 산업 기반 기업이 담보로 사용할 수 있는 대량의 유형 자산을 보유했습니다. 이는 ABL에 대한 수요를 주도했습니다. 유연한 자금 조달 선택, 기술 개선, 지원 규제 프레임워크, 급속한 경제 확장에 대한 요구를 포함하는 이러한 요소의 결합으로 인해 아시아 태평양 지역은 현재 전 세계 ABL 산업에서 지배적인 세력이 되었습니다.
• 2023년 10월, 담보대출을 위한 국제 핀테크 소프트웨어 파트너인 Solifi는 ABL에 대한 최신 제품 개선 사항을 발표했습니다. 고객 경험, 자동화, 보고 기능을 향상하여 효율성을 높이는 것을 목표로 업데이트에 몇 가지 새로운 기능이 도입되었습니다. 회사의 SaaS 개방형 금융 플랫폼을 사용하면 차용인과 대출 기관의 의사소통을 향상하는 새로운 서비스를 신속하게 출시할 수 있습니다. 이러한 새로운 기능은 회사의 ABL 및 미수금 금융에 혁신을 제공하여 업무를 중단하지 않고 대출 기관과 고객에게 혜택을 줍니다. 비즈니스 운영을 통해 인간 보고에 대한 의존도를 줄입니다.

자산 기반 대출 시장 조사 보고서에는 추정치 및 amp; 다음 부문에 대한 2021년부터 2032년까지 수익(10억 달러)에 대한 예측

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유형별 시장

• 재고 조달
• 미수금 자금 조달
• 장비 자금 조달
• 기타

이자율별 시장

• 고정 금리
• 변동 금리

최종 사용자별 시장

• 대기업
• 중소기업(SME)

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