2024年から2031年までのウェルスマネジメントプラットフォーム市場：アドバイザリーモデル（ヒューマンアドバイザリー、ロボアドバイザリー）、ビジネス機能（ファイナンシャルアドバイス管理、ポートフォリオ、会計および取引管理）、エンドユーザー業界（銀行、投資管理会社、取引および為替会社）、および地域別

ウェルスマネジメントプラットフォーム市場の評価 – 2024〜2031年

ウェルスマネジメントプラットフォーム市場は、2024年に34億7,000万米ドルと評価されました。ウェルスマネジメントプラットフォームは、デジタルソリューションの需要増加、ウェルスマネジメントの民主化、ロボアドバイザーの台頭、手数料ベースモデルへの移行、カスタマイズ、規制環境、パートナーシップ、市場のボラティリティにより成長しています。これらのプラットフォームは、金融情報、投資管理、パーソナライズされたアドバイスへの便利なアクセスを提供し、より幅広いユーザーに対応しています。

また、パーソナライズされた戦略、リスク評価、財務計画ツールも提供し、ユーザー間の信頼と自信を高め、2031年までに96億米ドルに達すると予想されており、2024年から2031年にかけて（CAGR）13.55％で成長します。

ウェルスマネジメントプラットフォーム市場：定義/概要

資産管理プラットフォームは、金融資産と投資の管理と最適化を支援するデジタル システムまたはソフトウェアです。基本的な予算編成から高度なポートフォリオ管理や投資戦略に至るまで、さまざまなツール、リソース、機能にユーザーがアクセスするための一元的なハブとして機能します。

これらのプラットフォームは、アカウント集約、目標設定、リスク評価、財務計画などの機能を提供し、ユーザーが財務目標を明確にし、パーソナライズされた戦略を考案できるようにします。多くの場合、高度な分析機能とレポート機能が組み込まれているため、ユーザーは財務データを分析し、投資パフォーマンスを追跡できます。

また、株式、債券、投資信託、オルタナティブ投資など、幅広い投資商品やサービスにアクセスできます。自動投資管理 (ロボアドバイザー) や、ファイナンシャル アドバイザーや資産管理の専門家へのアクセスも利用できます。これらのプラットフォームは、洗練された資産管理ツールやサービスへのアクセスを民主化し、ユーザーが金融市場の複雑さを乗り越え、情報に基づいた決定を下して財務上の将来を確保することを支援することを目的としています。

資産管理プラットフォーム市場を推進する要因は何ですか?

金融セクターにおけるデジタル ソリューションの需要の高まりにより、これらのプラットフォームが登場し、ユーザーはどこからでも金融情報にアクセスし、投資を管理し、パーソナライズされたアドバイスを受けることができます。また、資産管理の民主化により、投資アドバイス、ポートフォリオ管理、財務計画ツールなどの高度なツールやサービスに、より幅広いユーザーがアクセスできるようになりました。ロボアドバイザー、つまりアルゴリズムと人工知能を使用する自動投資管理プラットフォームの台頭は、資産管理プラットフォームの成長を後押ししています。

第 4 に、従来の資産管理モデルは手数料や取引手数料に依存することが多く、時間の経過とともに投資収益が減少する可能性があります。資産管理プラットフォームは通常、手数料ベースのモデルで運営されており、運用資産 (AUM) の一定割合またはアドバイザリー サービスに対して定額料金を請求します。これにより、プラットフォームの利益と投資家の利益が一致し、運用資産の成長が促進されます。

資産管理プラットフォームは、テクノロジーを活用して、個々の投資家の独自のニーズと好みに合わせたカスタマイズされた資産管理ソリューションを提供します。リスク許容度、財務目標、投資の好みを評価して、パーソナライズされた戦略と推奨事項を作成できます。

さらに、受託者基準や透明性要件の強化などの規制の変更も、資産管理プラットフォームの成長に影響を与えています。これらのプラットフォームは、透明性、開示、投資家保護を確保し、ユーザー間の信頼と自信を高めるために規制基準に準拠する必要があります。同様に、ウェルスマネジメントプラットフォームは、金融機関、フィンテック企業、その他のサービスプロバイダーと提携して、提供内容を拡大し、価値提案を強化することがよくあります。

ウェルスマネジメントプラットフォーム市場の成長を妨げている障壁は何ですか？

機密性の高い金融データや取引を扱うため、サイバーセキュリティの懸念は大きな懸念事項です。プラットフォームは、顧客確認（KYC）、マネーロンダリング防止（AML）、データプライバシー法などのさまざまな規制に準拠する必要があるため、規制遵守も課題の1つです。金融サービスのデジタル化が進むにつれて、データのプライバシーと保護も重要になります。顧客の信頼を構築し維持することは不可欠であり、プラットフォームは、信頼を築くために、料金体系、投資戦略、パフォーマンスレポートの透明性を実証する必要があります。

ウェルスマネジメント業界は競争が激しく、多くのプレーヤーが市場シェアを競っています。プラットフォームは、独自の価値提案、革新的な機能、優れたユーザーエクスペリエンス、パーソナライズされたサービスを提供することで差別化し、顧客を引き付け、維持する必要があります。拡張性を確保するには、プラットフォームはテクノロジー インフラストラクチャが拡張可能で信頼性が高く、増加するユーザー数とトランザクション数に対応できることを確認する必要があります。

顧客の獲得と維持は常に課題であり、プラットフォームはマーケティング、ブランディング、顧客獲得戦略に投資して新規顧客を引き付けながら、顧客維持の取り組みに重点を置く必要があります。市場の変動性と経済の不確実性も課題であり、プラットフォームはこれらの影響を軽減し、不安定な時期に顧客に安定性と安心を提供するために戦略を調整する必要があります。

カテゴリ別の洞察力

ウェルス マネジメント プラットフォーム市場で最も高い市場シェアを持つアドバイザリー モデルはどれですか?

人間によるアドバイザリー サービスは、パーソナライズされた財務アドバイス、感情的なサポート、専門知識により、ウェルス マネジメント プラットフォーム市場で最も高い市場シェアを占めています。顧客、特に富裕層や複雑な財務状況にある顧客は、このレベルの配慮を高く評価しています。人間のアドバイザーは、自動化されたプラットフォームやデジタル プラットフォームでは再現できない人間味と感情的なサポートも提供し、信頼と共通の理解に基づく長期的な関係を育みます。

人間のアドバイザーは、自動化されたアルゴリズムやデジタル ツールでは代替が難しい専門知識、経験、洞察力を持っています。投資管理、退職計画、遺産計画、税金の最適化、リスク管理など、総合的な財務計画サービスを提供します。人間のアドバイザーはまた、高いレベルの説明責任と受託者責任を提供し、顧客の最善の利益のために行動し、倫理基準を維持します。デジタルおよび自動化された資産管理プラットフォームの人気にもかかわらず、パーソナライズされたアドバイス、感情的なサポート、専門家のガイダンスを求める顧客にとって、人間のアドバイザリー サービスが依然として主な選択肢です。

銀行を通じて資産管理市場はどのように拡大していますか?

銀行は、統合された金融サービス、顧客の信頼と信用、幅広い顧客ベースへのアクセス、専門知識とリソース、テクノロジーとイノベーション、規制遵守により、資産管理が銀行を通じて拡大しています。銀行は、銀行業務、投資、退職計画、保険、遺産計画など、包括的なソリューションを提供し、総合的なソリューションを求める顧客を引き付け、維持しています。顧客は、日常的な銀行業務のニーズに関して銀行と既存の関係を持っていることが多いため、銀行は資産管理サービスに拡大することができます。

銀行は、個人顧客から富裕層個人、機関投資家に至るまで、幅広い顧客基盤にアクセスできるため、資産管理サービスをクロスセルし、新規顧客を引き付ける大きな機会があります。銀行は、ファイナンシャル アドバイザー、投資アナリスト、資産計画担当者を雇用し、各顧客の独自のニーズと目標に合わせた個別のアドバイス、投資戦略、財務計画サービスを提供しています。

デジタル プラットフォーム、モバイル アプリ、オンライン ポータルなど、資産管理サービスの提供を強化するために、テクノロジーとイノベーションにも投資されています。顧客確認（KYC）、マネーロンダリング防止（AML）、投資家保護規制などの規制への準拠は、資産管理ビジネスにおける信用と信頼性を維持するために不可欠です。

資産管理プラットフォーム市場レポートの方法論へのアクセス

国/地域別の洞察力

資産管理プラットフォーム市場で最大の市場シェアを占める地域は？

北米は、高い金融意識、高度な技術インフラストラクチャ、成熟したフィンテックエコシステムにより、資産管理プラットフォーム市場を支配しています。この地域の富裕層と起業家精神は、洗練された資産管理ソリューションの需要を促進しています。

低コストで自動化された投資管理サービスを提供するロボアドバイザーとデジタル投資プラットフォームの台頭も、成長を牽引しています。 SECやCSAなどの機関によって施行されている北米の強力な規制枠組みと投資家保護は、投資家の信頼と自信を高めています。銀行、証券会社、資産運用会社、保険会社、フィンテックの新興企業を含む多様な金融サービス業界は、この分野での革新と競争を促進しています。これらの要因の組み合わせにより、北米は世界の資産管理プラットフォーム市場で支配的なプレーヤーとしての地位を確立しています。

アジア太平洋地域の資産管理プラットフォーム市場の急速な拡大を推進している要因は何ですか？

アジア太平洋（APAC）地域では、急速な経済成長、金融リテラシーと意識の向上、拡大するフィンテックエコシステム、モバイルおよびインターネットユーザーの増加などの要因により、資産管理プラットフォーム市場が急速に成長しています。急速に増加する富、向上した金融リテラシー、および洗練された資産管理ソリューションの必要性が、APAC地域での資産管理プラットフォームの採用を促進しています。

この地域のフィンテックエコシステムも拡大しており、新興企業やテクノロジー企業が金融サービス向けの革新的なデジタルソリューションを提供しています。スマートフォンの普及率の上昇とインターネット インフラの改善により、モバイル ユーザーとインターネット ユーザーの増加が、資産管理を含む金融サービスへのアクセス手段として好まれるようになっています。アジア太平洋地域の都市における都市化と人口動態の変化も市場拡大の原動力となっており、資産管理プラットフォームは都市部の専門家、ミレニアル世代、富裕層を対象としています。政府の支援と規制改革も、投資を呼び込み、イノベーションを促進することで、アジア太平洋地域の資産管理プラットフォームの成長に役割を果たしています。全体として、これらの要因がアジア太平洋地域の資産管理プラットフォーム市場の成長に貢献しています。

競争環境

市場は熾烈な競争が繰り広げられており、既存企業は高度なテクノロジー、高品質の製品、強力なブランド イメージを活用して収益の成長を促進しています。彼らは、研究、開発、合併、技術革新などの戦略を採用して、製品ポートフォリオを拡大しています。

ウェルスマネジメントプラットフォーム市場で活動している著名なプレーヤーの一部は次のとおりです。

• Avaloq（NEC Corporation）
• Backbase
• Broadridge Financial Solutions、Inc.
• Comarch SA
• Crealogix AG
• Fidelity National Information Services、Inc.
• Fiserv、Inc.
• Infosys Limited
• Profile Systems and Software SA
• Prometeia SpA
• SEI Investments Company
• SS&C Technologies、Inc.
• Tata Consultancy Services Limited
• Temenos Headquarters SA.

最新の開発

• 2023年6月、Avaloq（NEC Corporation）は、ブラックロックは、ウェルスマネージャーのニーズを満たす統合テクノロジーソリューションを提供します。
• 2023年6月、BackbaseはデジタルウェルスプラットフォームNucoroを買収し、投資銀行プラットフォームにエンドツーエンドの投資機能を追加しました。
• 2023年1月、Broadridge Financial Solutions, Inc.はIG Wealth Managementと提携し、アドバイザリーチームの生産性を最適化し、顧客エクスペリエンスを向上させました。

レポートの範囲

ウェルスマネジメントプラットフォーム市場、カテゴリー別

アドバイザリーモデル

• ヒューマンアドバイザリー
• ロボアドバイザリー

ビジネス機能

• ファイナンシャルアドバイス管理
• ポートフォリオ
• 会計および取引管理

エンドユーザー業界

• 銀行
• 投資管理会社
• 取引および取引所会社

地域

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• その他の地域

市場調査の研究方法

研究方法と調査研究のその他の側面について詳しくは、弊社までお問い合わせください。

このレポートを購入する理由

経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10億米ドル) データの提供 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します 地域別の分析では、地域の製品/サービスの消費を強調し、各地域の市場に影響を与えている要因を示します 主要プレーヤーの市場ランキング、新しいサービス/製品の発売、プロファイルされた企業の過去 5 年間のパートナーシップ、ビジネス拡張、買収 主要な市場プレーヤーの会社概要、会社の洞察、製品のベンチマーク、SWOT 分析を含む広範な会社プロファイル 新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題と制約を含む最近の開発に関する業界の現在および将来の市場見通し ポーターの 5 つの力の分析によるさまざまな視点からの市場の詳細な分析が含まれています バリュー チェーン市場のダイナミクス シナリオを通じて市場への洞察を提供し、今後数年間の市場の成長機会を提供します 6 か月間の販売後アナリスト サポート

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