銀行における AI の世界市場規模 (製品別 (ハードウェア、ソフトウェア)、アプリケーション別 (分析、チャットボット)、地理的範囲別、予測)

銀行における AI の市場規模と予測

銀行における AI の市場規模は 2021 年に 51.3 億米ドルと評価され、2023 年から 2030 年にかけて 32.36% の CAGR で成長し、2030 年までに 640.3 億米ドルに達すると予測されています。

銀行業界における AI の発展は、銀行や金融機関のデータ収集技術の進歩によってプラスの影響を受けています。さらに、銀行の AI への投資の増加と個別化された金融サービスに対する消費者の欲求の高まりにより、市場は国際的に成長しています。ただし、AI や高度な機械学習の導入コストの上昇、熟練労働者の不足などの要因により、市場の発展が制限されています。一方、予測期間中、銀行における最新アプリケーションの急速な普及は、銀行における AI 市場の成長に有利な可能性をもたらすと予想されます。

銀行における AI のグローバル市場の定義

人工知能 (AI) は、人間と同じように機能し、タスクを完了するインテリジェント マシンの開発に焦点を当てたコンピューター サイエンスの分野です。その結果、銀行技術の重要な要素となっています。人工知能は、高度なデータ分析を使用して不正な取引を検出し、コンプライアンスを向上させるため、銀行の未来です。銀行業界における最新の進歩の 1 つは、人工知能 (AI) の導入です。AI を活用して連絡先リストの消費者体験を強化します。銀行には膨大な量のデータがあり、AI はデータ ポイント間の点を結び付け、企業が顧客とやり取りする方法を変えます。

銀行はまた、ミドル オフィス タスクに AI を導入して、支払い詐欺の検出、リスクの評価、防止、マネー ロンダリング防止 (AML) プロセスの改善、顧客確認 (KYC) 規制チェックの実施を行っています。人工知能 (AI) を使用する銀行は、より教育を受けた銀行環境を構築できます。これにより、顧客にサポートと洞察を提供できるだけでなく、資金と財務セキュリティをより適切に管理できます。多くの銀行が人工知能を利用して、24 時間年中無休のスムーズな消費者とのやり取りを提供することで、顧客体験を変革しています。 AI ボット、デジタル決済カウンセラー、生体認証による不正検出技術はすべて、より幅広い顧客基盤に対するサービス品質の向上に貢献しています。

AI は銀行業界のあらゆる企業の中核的な適応となり、サービス提供の全体的な状況に革命を起こすと予測されています。フロント オフィス (会話型バンキング)、ミドル オフィス (不正防止)、バック オフィスは、銀行が AI を活用してコスト削減 (引受) を図る 3 つの主な方法です。Business Insider Intelligence は、この調査で銀行のフロント オフィスとミドル オフィス全体で最も重要な AI アプリケーションを評価します。また、金融機関がこれまでに採用してきた AI の成功事例や、銀行が AI を活用したデジタル変革に取り組む方法についてのアイデアについても探ります。

銀行における世界の AI 市場の概要

銀行業界における世界の AI の台頭を推進している主な要因としては、世界の銀行セクター全体でのデジタル化の進展、AI 対応チャットボットの利用増加、世界中の金融業界でのデジタル変革の進展などが挙げられます。たとえば、Temenos はビジネス変革のための AI ベースのプラットフォーム Temenos Infinity Digital Banking Platform を開発しました。これは金融機関でデジタル変革活動を加速するために使用されています。銀行間の連携強化や政府投資増加も市場拡大を促進しています。最近、南北アメリカ大陸のトップ銀行である Scotiabank は、カナダの起業家支援ネットワークであり、テクノロジー分野で働くカナダ人の非営利コミュニティである MaRS との関係を発表し、プラットフォームを新しいテクノロジーに開放しました。これらの銀行のコラボレーションは、発展途上のテクノロジー、特に人工知能（AI）へのアクセスを強化することを目指しています。

さらに、銀行業務において、エージェントのトレーニング費用の削減、顧客体験のパーソナライズ、顧客サービスの向上、顧客の懸念への迅速な対応のためにチャットボットの需要が高まっていることが、銀行業界でのAIの台頭を推進する重要な理由です。さらに、リアルタイムの株式市場データの需要の高まりにより、銀行部門での人工知能（AI）の使用が加速しています。たとえば、インドの大手証券取引所であるNSEは、人工知能（AI）に関するナレッジハブを設立し、2020年までに銀行および金融サービス部門が従業員のスキルを向上させるのを支援する学習エコシステムを育成しています。ただし、必要なインフラストラクチャと訓練されたAIワーカーの不足により、銀行業界でのAIの進歩が妨げられる可能性があります。さらに、技術革新の採用と新しいクラウド技術の認知度の高まりにより、銀行業界におけるAIの企業に新たな展望が開かれる可能性があります。

パンデミックの影響により、銀行におけるより多様なAIの導入が加速しています。Covid-19の流行中、Covid-19の拡散を防ぐために課されたロックダウンにより、さまざまな分野で経済活動が停止しました。間接的に、銀行部門は損害を受けています。銀行サービスは電子的に、顧客と直接接触することなく提供できますが、支払い、信用貯蓄、リスク管理サービスの源として銀行部門が実体部門と結びついているため、Covid-19の問題が銀行やその他の金融機関に与える悪影響が拡大しています。それにもかかわらず、パンデミックにより、消費者の半数が取引にデジタルアイテムを使用していることがわかりました。ある人から別の人にお金を送金するには、デジタルウォレットを使用します。 COVID-19パンデミックの結果、社会的距離がCOVID-19への曝露を減らすために確立された唯一の方法であるため、銀行業界でのAI採用のさらなる見通しがあります。

銀行におけるAIの世界市場セグメンテーション分析

銀行におけるAIの世界市場は、製品、アプリケーション、および地域に基づいてセグメント化されています。

銀行におけるAI市場、製品別

• ハードウェア
• ソフトウェア
• サービス

製品に基づいて、市場はハードウェア、ソフトウェア、およびサービスに分かれています。顧客関係管理（CRM）、データ分析と視覚化、および顧客サービスとバックオフィス業務を改善するためのチャットボットのための銀行部門でのAI駆動型ソフトウェアの採用が増加しているため、ソフトウェアセグメントは、予測期間中に最大の市場シェアを占めると予想されます。銀行業界では、AI 駆動型ソフトウェアの処理速度を向上させるために、マイクロチップやマイクロプロセッサなどの AI ハードウェアとアクセラレータの統合が進み、予測期間を通じて大幅な収益成長が見込まれています。

銀行における AI 市場、アプリケーション別

• 分析
• チャットボット
• ロボティック プロセス オートメーション (RPA)

アプリケーションに基づいて、市場は分析、チャットボット、およびロボティック プロセス オートメーション (RPA) に分かれています。銀行部門でより良い顧客体験を提供する必要性が高まっているため、予測期間中、世界の銀行における AI 市場への収益シェアの貢献という点で、チャットボットが他のアプリケーション セグメントを支配すると予想されます。チャットボットを使用することで、銀行は 24 時間年中無休の顧客サポートを提供し、個人的な銀行サービスを強化し、顧客満足度を測定できます。さらに、AI 対応のチャットボットは、銀行が一般的なバックオフィス手順を合理化するのを支援し、予測期間中に市場の収益成長を促進する可能性があります。

銀行における AI 市場、地域別

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• 中東およびアフリカ
• ラテンアメリカ

地理に基づいて、世界の銀行における AI 市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、ラテンアメリカに分類されます。北米は、高度なテクノロジーの使用による銀行業務の改善に地域の銀行が重点を置くようになったため、予測期間中に他の地域市場よりも高い市場シェアを占めると予測されています。

さらに、北米諸国の銀行間で効果的なリスク管理ソリューションに対する要件が高まっているため、予測期間中に地域市場の拡大が促進される可能性があります。ヨーロッパの市場は、ヨーロッパの銀行に財務アドバイスを提供する人工知能対応の自動化システムの需要増加により、予測期間中に収益の面で大幅に増加すると予測されています。

主要プレーヤー

「銀行における世界の AI 市場」調査レポートは、世界市場に重点を置いた貴重な洞察を提供します。市場の主要プレーヤーは、Intel、Harman International Industries、Cisco Systems、ABB、IBM Corp、Nuance Corporation、Google LLC、Accenture、IPsoft Inc.、Bsh Hausgeräte、Hanson Robotics、Blue Frog Robotics、Fanuc、High Radius、Lingxi、Microsoft Corporation、Infosysy Ltd、Oracle Corporation、SAP SE、Amazon Web Services、kreditech などです。

当社の市場分析には、このような主要プレーヤー専用のセクションも含まれており、アナリストは、製品のベンチマークと SWOT 分析に加えて、すべての主要プレーヤーの財務諸表に関する洞察を提供します。

エース マトリックス分析

レポートで提供されるエース マトリックスは、サービス機能とイノベーション、スケーラビリティ、サービスのイノベーション、業界のカバレッジ、業界のリーチ、成長ロードマップなどのさまざまな要素に基づいてこれらの企業のランキングを提供するため、この業界に関与する主要なキー プレーヤーのパフォーマンスを理解するのに役立ちます。これらの要素に基づいて、企業をアクティブ、最先端、新興、イノベーターの4つのカテゴリにランク付けします。

市場の魅力

提供された市場の魅力のイメージは、世界の銀行におけるAI市場で主にリードしている地域に関する情報を取得するのにさらに役立ちます。特定の地域での業界の成長を促進する主要な影響要因をカバーしています。

ポーターの5つの力

提供された画像は、ポーターの5つの力のフレームワークに関する情報を取得するのにさらに役立ちます。このフレームワークは、競合他社の行動と、それぞれの業界におけるプレーヤーの戦略的ポジショニングを理解するための青写真を提供します。ポーターの 5 つの力のモデルは、グローバル AI 銀行市場における競争環境を評価し、特定のセクターの魅力を測定し、投資の可能性を評価するために使用できます。

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