2024～2031年の規制の種類（金融規制、データプライバシーと保護）、業種（銀行・金融サービス、保険、ヘルスケア）、導入モード（オンプレミス、クラウドベース）、地域別のレグテック市場

Regtech市場の評価 – 2024-2031

Regtech市場は、複雑さと必要性の完璧な組み合わせに支えられ、活況を呈しています。金融やその他のビジネスにおける規制はますます複雑になり、新しい法律や修正が急速に登場しています。手動プロセスと紙の証跡に基づく従来のコンプライアンス方法では、対応しきれません。市場規模は2023年に95億9000万米ドルを超え、2031年までに約533億4000万米ドルに達すると評価されています。

これにより、regtechソリューションに対する需要が高まっています。これらの技術は、企業がコンプライアンスタスクを合理化し、レポートを自動化し、絶えず変化する要件に最新の状態に保つのに役立ちます。その結果、企業が複雑な規制フレームワークをナビゲートするための重要なツールとしてRegtechを認識するにつれて、Regtech市場は今後数年間で大幅に発展すると予想されます。費用対効果が高く効率的なレグテックの需要が高まっており、市場は2024年から2031年にかけて CAGR 23.92% で成長すると予想されています。

レグテック市場定義/概要

規制技術、またはレグテックは、企業が効率的かつ費用対効果の高い方法で規則を遵守するのを支援するために技術を使用することです。これには、コンプライアンス業務の合理化、報告の精度の向上、規制違反のリスクの軽減を目的とした、人工知能、ビッグデータ分析、ブロックチェーンなどのさまざまな手法が含まれます。 Regtech ソリューションは、企業が複雑な規制環境に対応しなければならない金融などの業界で特に役立ちます。アプリケーションには、自動化されたコンプライアンス監視、リアルタイムのリスク評価、マネーロンダリング防止 (AML) および顧客確認 (KYC) システムが含まれます。

法律の複雑さが増し、コンプライアンス ツールの改善に対する需要が高まっていることから、regtech の将来は明るいといえます。規制基準が変化するにつれ、regtech は間違いなく、機械学習や自然言語処理などのより現代的なテクノロジーを取り入れ、予測分析を改善し、コンプライアンス業務をさらに自動化するようになるでしょう。

さらに、世界的なデジタル バンキングへの移行とフィンテックの進歩により、新たな規制上の問題が生じ、イノベーションを促進しながらコンプライアンスを維持したい組織にとって、regtech が重要になります。データ プライバシーとサイバー セキュリティの継続的な進歩により、regtech は、企業が規制の変更に迅速に対応しながら運用リスクを回避できるようにする上で重要な役割を果たす立場にあります。

規制の複雑さとコンプライアンス コストの増大は、Regtech 市場を後押しするでしょうか?

規制の複雑さの増大とコンプライアンス コストの上昇は、Regtech 市場の主な推進力です。金融機関が複雑な規則に対処するにつれて、効果的なコンプライアンス ソリューションの必要性が高まります。企業は顧客確認 (KYC) コンプライアンスに年間平均 520 万ドルを費やしており、コンプライアンス コストは大手銀行の全体的な運用費用の 15 ～ 20% を占めているため、これらのプロセスを最適化する圧力はかつてないほど強くなっています。この雰囲気は、コストを削減し、運用効率を高めながらコンプライアンスの問題を管理するための新しいアプローチを提供する Regtech ソリューションにとって理想的なシナリオを示しています。

データ保護とプライバシーに関する法律は、Regtech 市場に大きな影響を与えます。一般データ保護規則 (GDPR) などの厳格な法律の導入により、効果的なコンプライアンス ソリューションに対する強い需要が生まれています。特に、2020 年の違反に対する罰金は 2019 年より 39% 増加して 1 億 5,850 万ユーロを超える見込みです。罰金と監視が厳しくなる中、組織はデータ セキュリティ規制に準拠し、データ ガバナンス ポリシーを効率的に管理するために、Regtech ソリューションへの支出を増やしており、Regtech はコンプライアンス戦略の重要な要素となっています。

業界標準の欠如は、Regtech 市場の成長をどのように妨げているのでしょうか?

業界標準の欠如は、Regtech 市場の拡大を妨げると予想されています。定義されたルールとプロトコルがないと、Regtech ソリューションは、複数のプラットフォームと規制フレームワーク間で互換性と相互運用性を確保するのに苦労します。この不一致により、非効率性、コストの増加、およびソリューションを現在のシステムに統合することが困難になる可能性があります。さらに、定義された標準がないと、潜在的な消費者に疑念やためらいが生じ、Regtech ソリューションの市場全体の採用と成長が制限される可能性があります。

データの課題は、Regtech 市場の拡大を著しく妨げる可能性があります。データの品質、断片化、および不整合は、正常に機能するために正確で包括的なデータに依存する Regtech システムにとって大きな課題です。さらに、複数のソースからの膨大な量のデータを管理する複雑さにより、統合と運用の非効率性が生じる可能性があります。これらの困難により、Regtech 製品の信頼性と有効性が低下し、潜在的なメリットが減少し、市場での採用が妨げられる可能性があります。これは、企業が完璧なデータ管理と規制遵守を保証しないソリューションに関与したくない可能性があるためです。

カテゴリごとの洞察力

規制の負担が大きいと、Regtech 市場の金融規制が促進されるか?

現在、金融規制セグメントが Regtech 市場を支配しています。規制の負担が大きいと、Regtech 市場における金融規制が促進されます。金融機関がより厳しく複雑な規制義務に直面するにつれて、効率的で効果的なコンプライアンス ソリューションの需要が高まっています。regtech ソリューションは、コンプライアンス手順を自動化および合理化し、規制コンプライアンスに伴う時間、コスト、リスクを削減できます。規制の要求に応える高度なコンプライアンス ソリューションの需要が高まることで、regtech の開発と受け入れが促進され、市場の革新と成長がもたらされます。

大手金融機関は、早期導入者として、Regtech 市場で金融規制を推進します。これらの機関は、豊富なリソースと複雑な規制要件を備えており、最新の regtech ソリューションを実装して利益を得るのに有利な立場にあります。これらのツールを使用すると、業界の規範と標準が確立され、コンプライアンス管理における Regtech の有効性と効率性が証明されます。これは金融セクター全体での使用を促進するだけでなく、規制当局がレグテックの進歩を認識してサポートするように促し、市場の成長と発展を促進します。

厳格な規制により、銀行および金融サービスがレグテック市場に参入することになるか?

現在、銀行および金融サービス部門はレグテック市場で主導的な地位を占めています。規制要件が厳格かつ複雑になるにつれて、金融機関は効率的なコンプライアンスを確保するための高度なソリューションを求めています。レグテックは、コンプライアンス プロセスを自動化し、精度を高め、規制違反のリスクを軽減するためのツールを提供します。現在、銀行および金融サービス部門はレグテック市場で主導的な地位を占めています。

レグテック ビジネスの銀行および金融サービス部門は、非コンプライアンスのリスクとコストの高さに大きく影響されています。規制要件が複雑かつ厳しくなるにつれて、金融機関は非コンプライアンスに対して重大な罰金と評判の低下のリスクにさらされます。この状況では、コンプライアンスを改善し、運用リスクを減らし、効率を高める高度な規制テクノロジー ソリューションを実装する必要があります。銀行は、レグテックを使用してコンプライアンス義務を自動化し、取引をリアルタイムで監視し、新しい規制への準拠を保証し、最終的には非準拠に関連するリスクとコストを削減できます。

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国/地域別の洞察力

確立された金融ハブは北米のレグテック市場の成長を促進できますか?

北米は現在、レグテック市場で支配的な地位を占めており、北米、特に米国の確立された金融ハブは、レグテック市場に大きな影響を与えます。ニューヨークのウォールストリートのようなセンターは、金融機関とテクノロジー企業間のコラボレーションを促進するダイナミックなエコシステムを提供しており、これはレグテックソリューションの作成に不可欠です。金融サービス部門は米国のGDPの7.4％を占め、証券業界で33万人以上の雇用を生み出しており、これらのセンターにはイノベーションを推進する専門知識とリソースが集中しています。規制要件の高まりと効率的なコンプライアンスソリューションの必要性により、市場拡大を推進する上でこれらの金融センターが果たす重要な役割が強調されています。

厳格な規制と高い採用率が、北米のregtech部門を前進させるでしょう。ドッド・フランク法やサーベンス・オクスリー法などの広範な規則を特徴とする米国の複雑な規制環境により、コンプライアンスソリューションの改善が緊急に求められています。米国証券取引委員会（SEC）は、2023年度の執行措置が18％増加し、金融機関のコンプライアンス費用が2022年に800億ドルを超えると報告しており、コンプライアンスへのプレッシャーが高まっています。デロイトの調査によると、北米の金融機関の87％が今後数年間でレグテック支出を増やす意向があるという結果が出ており、この環境によりレグテックソリューションの導入が加速しています。

政府の支援とデータプライバシーの懸念により、アジア太平洋地域の市場は拡大するか？

アジア太平洋地域は、レグテック市場で最も急速な成長を遂げています。政府の支援とデータプライバシーの懸念は、アジア太平洋地域のレグテック市場に大きな影響を与えるでしょう。シンガポール通貨庁（MAS）が2023年にレグテック資金を70％増額し、金融セクターでの技術導入を改善するために4,200万シンガポールドルを確保すると発表したように、政府の積極的な行動がフィンテックのイノベーションを促進しています。さらに、香港金融管理局のレグテック導入指数によると、銀行の84％がレグテックソリューションを導入しているか、近々導入する予定です。 2020 年以降、アジア太平洋諸国の 60% で新しいデータ保護規制が導入されていることからも明らかなように、データ保護への重点が高まっていることが、レグテックの成長を後押ししています。KPMG のレポートによると、地域の金融機関の 73% が、レグテックへの投資時にデータ プライバシー コンプライアンスを優先しています。

急速な経済成長と規制の進化により、アジア太平洋 (APAC) レグテック市場は前進します。アジア開発銀行 (ADB) は 2024 年に 4.8% の経済成長を予測しており、この地域では金融活動が活発化しており、より優れたコンプライアンス テクノロジーが必要になっています。この経済ブームにより、2020 年から 2023 年にかけて新しい金融規制が 32% 増加し、規制に関する懸念が高まっています。アジア証券業金融市場協会（ASIFMA）が実施した調査によると、アジア太平洋地域の金融機関の78％が2023年にレグテック予算を増額し、中国銀行保険監督管理委員会（CBIRC）とインド準備銀行も顕著な増加を報告しています。

競争環境

レグテック市場は、さまざまなプレーヤーが市場シェアを競い合うダイナミックで競争の激しい分野です。これらのプレーヤーは、コラボレーション、合併、買収、政治的支援などの戦略的計画の採用を通じて、存在感を強めようと躍起になっています。

組織は、さまざまな地域の膨大な人口にサービスを提供するために、製品ラインの革新に注力しています。 Regtech市場で活動している著名な企業の一部。

International Business Machines Corporation (IBM)、Thomson Reuters、ACTICO GmbH (ACTICO)、Deloitte Touche Tohmatsu Limited (Deloitte)、Broadridge Financial Solutions, Inc. (Broadridge)、MetricStream Inc. (MetricStream)、Ascent Technologies Inc. (Ascent)、Wolters Kluwer NV (Wolters Kluwer)、PricewaterhouseCoopers Private Limited (PwC)、Jumio Corporation (Jumio)、Chainalysis Inc. (Chainalysis)、Ayasdi AI LLC (Ayasdi)、Fenergo、London Stock Exchange Group plc (LSEG)、IdentityMind。

最新の開発状況

• 2023年6月、Dassault SystemesはInnova Regtech製品を買収して統合し、OUTSCALEクラウドブランドの金融サービスビジネスエクスペリエンスを強化しました。ダッソー・システムズは、OUTSCALEを金融機関にとって信頼できるパートナーにするというコミットメントを強調しました。
• 2023年4月、Hummingbird RegTechは、独自の技術スタックを使用して金融犯罪と戦うためのコンプライアンス専門家向けアプリをリリースしました。このソフトウェアは、コンプライアンス専門家の日常業務にツールを提供し、現在の規制に準拠するのに役立ちました。
• 2023年3月、Ascent Technologies, Inc.は、規制分析と監視を提供するコンプライアンス信頼スコアカードを発表しました。これは、企業が規制遵守のためのソリューションとサービスをマッピングするのに役立ちます。

レポートの範囲

Regtech 市場、カテゴリ別

規制の種類

• 金融規制
• データ プライバシーと保護
• サイバー セキュリティ規制
• ヘルスケア規制

業種

• 銀行および金融サービス
• 保険
• ヘルスケア
• 法務およびコンプライアンス
• 小売および電子商取引
• 通信

導入モード

• オンプレミス
• クラウドベース

地域

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• 南米
• 中東およびアフリカ

市場調査の研究方法

研究方法と調査研究のその他の側面について詳しくは、弊社までお問い合わせください。

このレポートを購入する理由

経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10億米ドル) データの提供 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します 地域別の分析では、地域の製品/サービスの消費を強調し、各地域の市場に影響を与えている要因を示します 主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去5年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境 主要な市場プレーヤーの会社概要、会社の洞察、製品のベンチマーク、SWOT分析を含む広範な会社プロファイル 現在と将来最近の動向に関する業界の市場見通し（新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題と制約を含む） ポーターの 5 つの力の分析によるさまざまな視点からの市場の詳細な分析 バリュー チェーン市場ダイナミクス シナリオを通じて市場に関する洞察を提供し、今後数年間の市場の成長機会を提供します 6 か月間の販売後アナリスト サポート

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