世界のデジタルバンキングプラットフォーム市場規模、バンキングプラットフォームの種類、展開モデル別、銀行タイプ別、地理的範囲別および予測

デジタルバンキングプラットフォームの市場規模と予測

デジタルバンキングプラットフォームの市場規模は、2024年に290億4,910万米ドルと評価され、2031年までに1040億4,484万米ドルに達すると予測されており、2024年から2031年にかけて17.29%のCAGRで成長しています。

• デジタルバンキングプラットフォームは、消費者がウェブサイト、モバイルアプリ、その他のインターネットベースのプラットフォームなどのデジタルチャネルを介して銀行サービスにアクセスし、金融取引を行うことができるオンラインまたは電子システムです。
• これは仮想ポータルとして機能し、ユーザーは口座の管理、支払いの振替、請求書の支払い、ローンの申請、さまざまな銀行商品やサービスにアクセスできます。
• アカウント管理、モバイル預金、デジタルウォレット、予算ツール、顧客サポートは、チャットボットやメッセージングサービスを通じてプラットフォームが提供する典型的な機能です。
• その用途は多岐にわたり、顧客と銀行の両方に利便性、アクセス性、効率性を提供します。ユーザーはいつでもどこでも銀行取引を完了できるため、実際の支店に行く必要がなくなり、顧客満足度とエンゲージメントが向上します。
• さらに、デジタルバンキングシステムは、人工知能やデータ分析などの最新技術を取り入れてサービスをカスタマイズし、意思決定プロセスを改善することで、銀行の業務の合理化、コスト削減、革新に役立ちます。

デジタルバンキングプラットフォーム市場のダイナミクス

デジタルバンキングプラットフォーム市場を形成する主要な市場ダイナミクスは次のとおりです。

主要な市場ドライバー

• パーソナライズされた銀行サービス 顧客は独自のニーズに合わせた金融サービスを求める傾向が強まっており、銀行はパーソナライズされた体験を提供するデジタル プラットフォームを採用するようになっています。デジタル バンキング システムは、専門的な金融商品やサービスの提供を可能にするため、顧客の満足度と忠誠心を高めます。
• 技術の進歩 人工知能、ブロックチェーン、クラウド コンピューティングなどの技術の進歩は、銀行業務に大きな影響を与えています。これらの技術により、銀行業務の効率、セキュリティ、拡張性が向上し、銀行は競争力を維持するためにデジタル プラットフォームに投資するようになっています。
• モバイル バンキングへの移行スマートフォンの使用が増えるにつれて、ユーザーは利便性からモバイル バンキング サービスを選択しています。この移行により、銀行はモバイル デバイスからアクセスできるデジタル バンキング プラットフォームを作成し、外出先でも銀行サービスを利用できるようになりました。
• 規制サポートと金融包摂世界中の政府や規制機関は、金融包摂を改善するためにデジタル バンキングを奨励しています。デジタル プラットフォームは、銀行口座を持たない人々や銀行口座を十分に持たない人々の金融サービスへのアクセスを向上させ、それによってデジタル格差を縮小し、経済成長を促進します。

主な課題

• サイバーセキュリティの脅威 デジタル金融サービスの利用が拡大するにつれ、ハッカーに対する脆弱性が高まります。消費者データを侵害から保護するには、複雑で常に更新されるセキュリティ手順が必要であり、金融機関にとってデジタル取引の整合性と機密性を維持する上で大きな問題となります。
• テクノロジの統合とレガシー システム 多くの銀行は、新しいデジタル バンキング ソリューションと互換性のない時代遅れのレガシー システムに依存しています。現在のサービスを維持しながら新しいデジタル プラットフォームをレガシー システムに統合することは、多大な投資と技術的知識を必要とする深刻な問題です。
• 顧客の信頼と採用 デジタル バンキングの利便性にもかかわらず、一部の顧客はオンライン金融取引のセキュリティと信頼性を懸念しています。こうした顧客の間で信頼を築き、デジタル バンキング サービスの利用を促進するには、銀行は教育、ユーザー フレンドリーなインターフェイス、効果的なカスタマー サポートに投資する必要があり、それが市場の成長に影響を与えるでしょう。

主なトレンド

• セキュリティ強化のためのブロックチェーン ブロックチェーン技術は、デジタル バンキング プラットフォームで広く使用されるようになり、トランザクションのセキュリティと透明性が向上しています。ブロックチェーンの分散型構造により、不正リスクが低減し、トランザクション プロセスが加速し、運用コストが削減されるため、銀行業務はより安全で効率的になります。
• オープン バンキングと API API はオープン バンキングを促進し、サードパーティの開発者が新しい金融サービスやアプリを提供できるようにすることで、銀行業界に革命をもたらしています。このトレンドにより、より連携の取れた金融エコシステムが促進され、よりカスタマイズされた便利な銀行オプションが顧客に提供されます。
• ネオバンクの台頭 ネオバンク、つまりデジタル専用の銀行は、その使いやすさ、手数料の低さ、使いやすいインターフェイスから人気が高まっています。従来の物理的な支店を持たず、完全にオンラインで運営されているため、技術に精通した顧客や、効率性が高くパーソナライズされたサービスを提供する代替銀行の選択肢を探している顧客にアピールしています。

デジタルバンキングプラットフォーム市場の地域分析

デジタルバンキングプラットフォーム市場のより詳細な地域分析は次のとおりです。

北米

• Market Research によると、北米は予測期間中にデジタルバンキングプラットフォーム市場を支配すると推定されています。北米、特に米国は、世界で最も高い技術採用率を誇っています。スマートフォンの普及とインターネットの普及率の高さは、デジタルバンキングサービスが発展し、優位に立つための理想的な環境を提供します。
• この地域には、デジタルバンキングの革新を促進する金融インフラストラクチャが十分に発達しています。これには、成熟した銀行部門、支援的な規制環境、フィンテック企業への大規模な投資が含まれており、これらすべてがデジタルバンキングプラットフォームの成長に貢献しています。
• 北米の消費者は、銀行業務を含むデジタルサービスに対する強い好みを示しています。迅速で簡単、かつ安全なオンラインバンキング取引への欲求により、銀行や金融機関はデジタルプラットフォームを絶えず開発および改善しています。
• さらに、北米には、フィンテックとデジタルバンキングの進歩に多額の投資をしているテクノロジー企業、新興企業、ベンチャーキャピタリストの活気あるエコシステムがあります。この革新と投資の文化により、地域全体で最先端のデジタルバンキングソリューションが生み出され、実装されています。

ヨーロッパ

• PSD2 (決済サービス指令 2) や GDPR (一般データ保護規則) などのヨーロッパの包括的な規制フレームワークは、顧客データを保護しながら革新と競争を促進します。これらのポリシーにより、オープンバンキングへの道が開かれ、デジタルバンキングプラットフォーム市場の成長が加速しました。
• ヨーロッパの顧客は優れたデジタルリテラシーを持ち、テクノロジーベースのサービスに大きな信頼を寄せています。デジタルソリューションに対するこの文化的嗜好により、地域全体でデジタルバンキングプラットフォームが受け入れられ、拡大するための好ましい雰囲気が作り出されています。
• さらに、ヨーロッパ諸国は、高速インターネットアクセスやサイバーセキュリティを含むデジタルインフラストラクチャの強化に継続的に投資してきました。この投資により、デジタル金融サービスのシームレスな機能が促進され、ユーザーのセキュリティと信頼性が確保されるとともに、市場の成長にも貢献しています。

アジア太平洋

• アジア太平洋は、予測期間中に最も急速に成長する地域になると推定されています。アジア太平洋地域では、特に新興国でデジタル化とモバイルデバイスの採用が劇的に増加しています。この拡大により、デジタル バンキング サービスへのアクセスが改善され、この地域はデジタル バンキング プラットフォームの開発の中心地となっています。
• この地域では中流階級が拡大しており、金融包摂を推進する取り組みと相まって、アクセスしやすい銀行サービスの需要が大幅に増加しています。デジタル プラットフォームは、恵まれないグループに効率的にリーチできるため、アジア太平洋地域全体で急速に受け入れられています。
• アジア太平洋地域の多くの国では、銀行部門のデジタル変革を刺激する対策が講じられています。インドのデジタル インディア プログラムや東南アジアでの同様の取り組みなどの取り組みは、デジタル リテラシーとインフラストラクチャの改善を試みており、デジタル バンキングの拡大を促進しています。
• さらに、アジア太平洋地域はイノベーションのホットスポットであり、さまざまなフィンテック企業が台頭して、既存の銀行モデルを破壊しています。これらの起業家は、既存の銀行と協力してデジタルバンキングソリューションを提供することが多く、地域の要件や好みに合わせた斬新な製品で市場の成長を促進しています。

デジタルバンキングプラットフォーム市場：セグメンテーション分析

デジタルバンキングプラットフォーム市場は、モード、展開、コンポーネント、タイプ、および地理に基づいてセグメント化されています。

デジタルバンキングプラットフォーム市場、モード別

• オンラインバンキング
• モバイルバンキング

モードに基づいて、市場はオンラインバンキングとモバイルバンキングに分割されています。スマートフォンやタブレットの普及と、外出先での金融取引の傾向の高まりにより、モバイルバンキングセグメントは予測期間中にデジタルバンキングプラットフォーム市場を支配すると予測されています。モバイルバンキングは非常に簡単で、ユーザーはどこからでもいつでも銀行口座にアクセスし、支払いを行い、資金を送金し、さらにはローンを申請することさえできます。さらに、生体認証セキュリティ機能などのモバイルテクノロジーの進歩により、モバイルバンキングアプリのセキュリティが向上し、ユーザーの信頼が高まっています。

デジタルバンキングプラットフォーム市場、展開別

• オンプレミス
• クラウド

展開に基づいて、市場はオンプレミスとクラウドに分割されます。クラウドベースのセグメントがデジタルバンキングプラットフォーム市場を支配すると推定されています。銀行や金融機関にスケーラブルで柔軟かつ費用対効果の高いソリューションを提供するクラウドの可能性が、このトレンドを推進しています。クラウド展開により、AIやブロックチェーンなどの高度なテクノロジーを統合することで、新しいサービスの迅速な展開、銀行業務のスムーズな管理、顧客エクスペリエンスの向上が実現します。さらに、クラウドはデータ分析機能を向上させ、銀行が顧客の行動を把握し、それに応じてサービスを調整できるようにします。

デジタルバンキングプラットフォーム市場、コンポーネント別

• プラットフォーム
• サービス

コンポーネントに基づいて、市場はプラットフォームとサービスに分かれています。デジタルバンキングプラットフォームが銀行業界のデジタル変革で果たす重要な役割により、プラットフォームセグメントは予測期間中に市場を支配すると予測されています。これらのプラットフォームは、銀行や金融機関が口座管理、支払い、ローン、投資サービスなど、さまざまなオンラインバンキングサービスを顧客に提供するための基盤として機能します。オンライン バンキングやモバイル バンキングに対する消費者の要望の高まり、銀行の業務効率改善の必要性、フィンテック企業との競争の激化はすべて、回復力があり、拡張性があり、安全なデジタル バンキング プラットフォームの需要に寄与しています。

デジタル バンキング プラットフォーム市場、タイプ別

• リテール バンキング
• コーポレート バンキング
• 投資銀行

タイプに基づいて、市場はリテール バンキング、コーポレート バンキング、および投資銀行に分かれています。取引、支払い、貯蓄口座、ローン、個人の財務管理などの個人向け銀行サービスに対する一般大衆の需要が高いため、予測期間中はリテール バンキング セグメントが市場を支配すると予想されます。リテール バンキング システムは、個人や家族の日常の銀行業務のニーズを満たし、ユーザー フレンドリーなインターフェイスと、クライアント エクスペリエンスと利便性を向上させる専門サービスを提供します。

デジタル バンキング プラットフォーム市場、地域別

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• その他の地域

地域に基づいて、デジタル バンキング プラットフォーム市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、その他の地域に分類されます。北米は、その強力な技術インフラストラクチャ、高いレベルのデジタル リテラシー、および堅固な金融セクターにより、予測期間中に優位になると予測されています。この地域、特に米国は、デジタル バンキング テクノロジーの使用を含む技術革新をリードしてきました。便利で革新的な銀行サービスを期待する、技術に精通した大勢の人々の存在により、デジタル バンキング システムの大幅な導入が進んでいます。

主要プレーヤー

「デジタル バンキング プラットフォーム市場」の調査レポートは、世界市場に重点を置いた貴重な洞察を提供します。市場の主要プレーヤーは、Alkami、Apiture、Fiserv、nCino、Oracle Corp、TCS、Velmie、Appway、Backbase、BNY Mellon、CR2、Finastra、Mambu、NETinfo、SAP SE、Sopra Banking Software、Temenos、EdgeVerve、ebankIT、Intellect Design Arena、Technisys

また、当社の市場分析には、このような主要プレーヤー専用のセクションが含まれており、アナリストは、製品のベンチマークやSWOT分析とともに、すべての主要プレーヤーの財務諸表に関する洞察を提供しています。競合状況のセクションには、上記のプレーヤーの主要な開発戦略、市場シェア、および市場ランキング分析も含まれています。

デジタルバンキングプラットフォーム市場の最近の動向

• 2024年3月、HDFC銀行は新しいデジタルバンキングプラットフォームXpressWayを導入しました。 XpressWay は、個人ローン、商業ローン、口座管理など、さまざまなサービスをデジタル プラットフォームを通じて提供しています。
• 2024 年 3 月、大手デジタル バンキング プラットフォーム プロバイダーの Backbase は、デジタル ウェルス マネジメント プラットフォームの Nucoro の買収を発表しました。

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経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10億米ドル) データの提供 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します 地域別の分析では、地域の製品/サービスの消費を強調し、各地域の市場に影響を与えている要因を示します 主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去5年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境 企業概要、企業洞察、製品ベンチマーク、SWOT分析を含む広範な企業プロファイル主要な市場プレーヤー 最近の動向（新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題と制約を含む）に関する業界の現在および将来の市場見通し ポーターの 5 つの力の分析によるさまざまな視点からの市場の詳細な分析 バリュー チェーン市場ダイナミクス シナリオを通じて市場に関する洞察を提供し、今後数年間の市場の成長機会を提供します 6 か月間の販売後アナリスト サポート

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