世界の金融カードおよび決済市場規模（タイプ別、アプリケーション別、地理的範囲別、予測）

金融カードと決済市場の規模と予測

金融カードと決済市場の規模は、2024年に1697億9000万米ドルと評価され、2024年から2031年にかけて8.5%のCAGR で成長し、2031年までに3261億米ドルに達すると予測されています。

世界の金融カードと決済市場の推進要因

金融カードと決済市場の市場推進要因は、さまざまな要因の影響を受ける可能性があります。これらには以下が含まれます。

• デジタル変換 重要な要因の 1 つは、金融サービスのデジタル化の増加です。より多くの顧客と企業がデジタル決済方法を使用するにつれて、金融カード (クレジット、デビット、プリペイド) とデジタル決済ソリューションの必要性が高まります。
• 電子商取引の成長金融カードとデジタル決済プラットフォームは、拡大する電子商取引業界の安全で効果的な決済ソリューションの必要性の結果として、ますます人気が高まっています。オンライン取引は、カード決済によって提供される使いやすさとセキュリティに大きく依存しています。
• 非接触型決済の採用 市場は、迅速かつ安全な取引の需要によって推進されている非接触型決済技術の出現により拡大しています。非接触型決済は、その迅速性と容易さから、特にCOVID-19パンデミック以降、顧客に好まれています。
• 政府の政策と指令 キャッシュレス経済は、さまざまなプログラムや法律を通じて世界中の政府によって奨励されています。金融カードと決済ソリューションの市場は、デジタル決済と金融包摂をサポートする政策によって推進されています。
• スマートフォンの採用拡大 クレジットカードに頻繁に接続されるデジタル決済アプリとモバイルウォレットの普及は、スマートフォンの使用増加に後押しされています。統合決済ソリューションの必要性は、モバイル決済の人気の高まりによって推進されています。
• 追加されたセキュリティ要素 生体認証、トークン化、EMVチップなどのセキュリティ技術の進歩により、金融カードはより安全になっています。セキュリティ対策の改善と顧客の信頼の向上により、カードの使用が増加しています。
• 消費者は利便性を好みます 顧客は、その利点と利便性のために金融カードを好みます。たとえば、クレジットカードの人気は、キャッシュバック、ポイント還元、分割払いの代替などの機能によって高まっています。
• 決済技術の新しい開発 金融カードと決済の世界は、ブロックチェーン、暗号通貨、フィンテックソリューションなどの決済技術の継続的な進歩の結果として変化しています。これらの開発により、ユーザーエクスペリエンスが向上し、新しい道が開かれています。
• フィンテック企業の成長 フィンテック企業は、最先端の決済方法を提供することで、銀行業界を覆しています。スムーズで直感的な決済オプションを提供できるため、ますます多くの顧客と組織がフィンテック企業に惹かれています。
• 国際取引の増加旅行とビジネスのグローバル化の結果、国境を越えた取引の数が増加しています。これらの取引は金融カードやデジタル決済方法によって容易になり、それらの需要が高まっています。
• 中流階級の人口増加 クレジットカードとデビットカードは、特に新興国で中流階級が増加しているため、需要が高まっている金融サービスの一つです。
• コラボレーションとパートナーシップ フィンテックの新興企業、テクノロジーサプライヤー、銀行は、金融カードと決済システムの範囲と機能を拡大するために戦略的提携を結んでいます。サービス提供と顧客ベースの拡大を通じて、これらのパートナーシップは市場の成長を推進しています。

世界の金融カードと決済市場の制約

金融カードと決済市場にとって、いくつかの要因が制約または課題として機能する可能性があります。これらには以下が含まれます

• 規制とコンプライアンスの難しさ 決済サービスプロバイダーと金融機関には、従うべき広範囲にわたる複雑な規制と要件があり、その一部は場所によって大きく異なります。GDPR、欧州の PSD2、および他の国の同様の規則などの規制には、法律と技術のインフラストラクチャへの大規模な投資が必要です。
• 詐欺とセキュリティの問題 デジタル決済の人気が高まるにつれて、サイバー脅威と詐欺も増加しています。高度なセキュリティ対策の実装には、データ漏洩、個人情報の盗難、および不正な取引に対する懸念から生じる消費者の不信感により、追加費用が発生する可能性があります。
• テクノロジーの格差 多くの発展途上地域では、適切なテクノロジーインフラストラクチャの欠如により、金融カードとデジタル決済方法の使用が妨げられる可能性があります。重要な障害としては、デジタル リテラシーの低さ、銀行サービスへのアクセス制限、インターネット接続の悪さなどが挙げられます。
• 高い取引手数料 中小企業や低所得の消費者は、インターチェンジ手数料や加盟店割引率など、金融カードや電子決済に関連する手数料の支払いが高額だと感じる場合があります。法外な価格は採用を妨げ、市場の拡大を制限する可能性があります。
• 経済的要因 金融危機や経済の不安定さは、消費者の信頼と支出に大きな影響を与える可能性があります。景気低迷時には消費者や企業がクレジットカードやその他の決済手段をあまり使用しなくなるため、市場の成長が影響を受ける可能性があります。
• 代替決済方法との競争 従来の金融カードは、ピアツーピア決済プラットフォーム、モバイル ウォレット、暗号通貨などの代替決済方法の台頭により脅威にさらされています。これらのオプションは、消費者と企業にとってより便利で、より安価である可能性があります。
• 消費者の行動と嗜好 文化的慣習、金融機関への不信、またはプライバシーの懸念により、現金は依然として一部の地域で好まれる支払い方法です。これらの深く根付いた習慣を変えるのは難しく、時間がかかるかもしれません。
• 加盟店による金融カードの受け入れ 特定の種類の金融カードは、特に小規模企業やカード普及率の低い地域では、すべての加盟店で受け入れられるわけではありません。加盟店の受け入れが限られていると、顧客にとって金融カードの利便性が低下する可能性があります。
• 互換性の問題 さまざまな支払いシステムと金融カード間の標準化と互換性の欠如から、支払いエコシステムにおける摩擦が生じる可能性があります。これにより、さまざまなプラットフォームや地域でのカードのスムーズな使用が妨げられ、非効率が生じる可能性があります。
• イノベーションと採用の遅れ 金融カードおよび決済業界は常に革新を続けていますが、新しいテクノロジー (ブロックチェーン、生体認証、非接触型決済など) がすぐに採用されるとは限りません。この遅れは、消費者の消極的な態度と、金融機関や小売業者がシステムを更新するために多額の支出をしなければならないことが原因である可能性があります。
• 先進地域の市場飽和 銀行カード事業は、北米やヨーロッパなどの先進地域で飽和状態に近づいています。成長の見通しが限られているため、企業は市場シェアを維持するために付加価値サービスと差別化に集中せざるを得ません。
• 信用リスクと債務管理 クレジットカード発行会社が直面している最大の課題の 1 つは、信用リスクと債務不履行の可能性を管理することです。消費者の負債額が多すぎると、債務不履行が増え、収益性に影響を及ぼし、貸し手は融資基準を厳しくせざるを得なくなる可能性があります。

世界の金融カードおよび決済市場：セグメンテーション分析

世界の金融カードおよび決済市場は、タイプ、アプリケーション、および地域に基づいてセグメント化されています。

金融カードおよび決済市場、タイプ別

• 銀行カード
• リチャージ支出カード

タイプに基づいて、市場は銀行カードとリチャージ支出カードに分割されています。銀行カードセグメントは、金融カードおよび決済市場を支配すると予想されています。中年の消費者がリチャージ支出カードに対する認識を高めるにつれて、リチャージ支出カードの市場は時間の経過とともに大幅に増加すると予想されます。

金融カードおよび決済市場、アプリケーション別

• BFSI
• IT および通信
• 小売
• 製造
• ヘルスケア
• その他

アプリケーションに基づいて、市場はBFSI、ITおよび通信、小売、製造、ヘルスケア、その他に分類されます。 BFSIセグメントは、金融カードおよび決済市場を支配すると予想されます。 銀行は、国内および国際取引の需要の増加により、金融カードおよび決済を採用するよう奨励されています。

金融カードおよび決済市場、地域別

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• その他の地域

地域分析に基づいて、世界の金融カードおよび決済市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、その他の地域に分類されます。アジア太平洋地域は、人口が多く、一部の地域で市場が未開発であることから、最大の金融カードおよび決済市場を抱えることになります。

主要プレーヤー

金融カードおよび決済市場の主要プレーヤーは次のとおりです。

• Thales Group
• Giesecke & Devrient
• IDEMIA
• CPI Card
• Tianyu
• Goldpac
• Magicard
• CardLogix
• Watchdata Technologies
• Advanced Card Systems
• Kona I
• Sberbank
• Eastcompeace.

レポートの範囲

市場調査の研究方法

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• 経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析• 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10 億米ドル) データの提供• 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します• 地域別の分析では、地域における製品/サービスの消費を強調し、各地域内で市場に影響を与えている要因を示します• 主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去 5 年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境• 会社概要、会社概要、および企業プロファイルを含む広範な企業プロファイル主要な市場プレーヤーに関する洞察、製品ベンチマーク、SWOT分析• 最近の動向に関する業界の現在および将来の市場見通し（新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題と制約を含む）• ポーターの5つの力の分析によるさまざまな視点からの市場の詳細な分析が含まれています• バリューチェーンを通じて市場への洞察を提供します• 市場ダイナミクスのシナリオ、および今後数年間の市場の成長機会• 6か月間の販売後アナリストサポート

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