生命保険市場 – 世界の業界規模、シェア、トレンド、機会、予測、2018～2028年、タイプ別（定期生命保険、終身生命保険、ユニバーサル生命保険、その他（団体生命保険など））、保険料タイプ別（通常、単発）、保険料範囲別（低、中、高）、プロバイダー別（保険会社、保険代理店/ブローカー、インシュアテック企業、その他（第三者）、購入モード別（オンライン、オフライン）、地域別、企業予測別

世界の生命保険市場規模は、定期生命保険の人気の高まり、デジタル化への移行、マイクロ保険の人気の高まり、および政府の有利な規制により、予測期間中に拡大すると予想されます。

生命保険は、死亡または障害が発生した場合に保険契約者とその受取人に経済的な保護を提供します。市場では、定期生命保険、終身生命保険、ユニバーサル生命保険など、幅広い保険プランが提供されています。

定期生命保険は、所定の期間の保護を提供する生命保険の一種です。この保険では、保険契約者が保険期間中に死亡した場合、保険契約者が指定した受取人に死亡給付金が支払われます。終身生命保険は、保険契約者の一生涯の保護を提供し、借り入れに利用したり、保険料の支払いに使用したりできる現金価値があります。ユニバーサル生命保険の補償額と保険料は時間の経過とともに変更でき、金銭的価値を積み上げる可能性もあります。

世界の生命保険市場は、個人や家族を経済的リスクから保護する上で重要な役割を果たしている、大規模で成長している業界です。生命保険は、死亡または障害が発生した場合に保険契約者とその受取人に経済的な保護を提供します。世界の生命保険市場は競争が激しく、さまざまな数のプレーヤーが市場で活動しています。世界の生命保険市場は、AIA Group Limited、American International Group（AIG）、Allianz SE、AXA Group、China Life Insurance（Overseas）Company Limitedなどの少数の大手プレーヤーによって支配されています。

また、市場ではデジタルチャネルへの移行が見られ、保険商品の購入と管理にオンラインポータル、モバイルアプリ、チャットボットの使用が増えています。これにより競争が激化し、従来の保険会社は革新し、変化する顧客ニーズに適応するよう圧力を受けています。世界の生命保険市場の主な推進力の1つは、新興市場における保険の需要の増加です。新興市場の中流階級が成長を続ける中、保険商品の需要も高まっています。保険会社は、これらの市場の顧客のニーズを満たす手頃な価格の設計された商品を開発することで、この市場に参入することができます。

さらに、地域別に見ると、生命保険の重要性に関する意識の高まりと消費者の嗜好の変化により、北米地域は予測期間中に世界の生命保険市場で大きなシェアを占めており、新しい生命保険契約の導入の増加が世界の生命保険市場の成長をさらに促進しています。

世界の生命保険市場は、長年にわたる成長と発展に貢献してきたいくつかの要因によって推進されています。市場の主要な推進要因の1つは、個人と家族の間で経済的安全性に関する意識と懸念が高まっていることです。人生に関連する不確実性とリスクが増加するにつれて、人々は経済的将来を確保することの重要性をより認識するようになり、生命保険は病気、障害、死亡などの予期しない出来事による経済的影響から保護する手段を提供します。

世界の生命保険市場のもう1つの重要な推進要因は、人口動態の変化です。世界では高齢化が徐々に進んでおり、多くの国で平均寿命が延び、出生率が低下しています。この人口構成の変化により、個人が経済的安定を守り、亡くなった場合に愛する人を養おうとするため、生命保険の必要性が高まっています。

世界の生命保険市場では、長年にわたって成長と発展に影響を与えるいくつかの傾向が見られてきました。市場の主要な傾向の 1 つは、デジタル化への移行です。モバイル アプリ、ソーシャル メディア、オンライン ポータルなどのデジタル チャネルとテクノロジーの使用が増えたことで、保険会社と顧客とのやり取りの方法が変わりました。デジタル プラットフォームにより、顧客はオンラインでポリシーを比較したり、保険商品を購入したり、ポリシーを管理したりすることが容易になりました。保険会社は、人工知能とデータ分析を活用して、よりパーソナライズされた製品とサービスを提供し始めています。

世界の生命保険市場のもう 1 つの傾向は、定期生命保険の人気が高まっていることです。定期生命保険は特定の期間の補償を提供し、終身生命保険よりも手頃な価格です。多くの若い消費者は、必要な補償をより低コストで提供する定期生命保険を好みます。その結果、多くの保険会社は、より多くの定期生命保険を提供することに重点を移しています。

シンプルで手頃な価格の保険商品の需要は、マイクロ保険の成長にもつながっています。マイクロ保険は、低所得の個人や家族のニーズを満たすように設計された低コストの保険商品を提供します。これにより、保険会社は新しい市場に参入し、より広い顧客ベースに到達できるようになりました。テクノロジーを使用することで、マイクロ保険プロバイダーは、シンプルで透明性が高く、理解しやすい商品やサービスを提供できます。

世界の生命保険市場は、その成長と収益性に影響を与えるいくつかの課題に直面しています。業界が直面している主な課題の 1 つは、特定の地域での普及率が低いことです。経済的保護の必要性に対する認識が高まっているにもかかわらず、発展途上国の多くの人々は生命保険商品にアクセスできないか、購入できません。これは、保険会社にとって大きな未開拓市場を表しています。

さらに、業界は、投資信託、上場投資信託 (ETF)、その他の投資手段など、他の金融商品との競争の激化にも直面しています。これらの商品は、従来の生命保険商品の投資要素に匹敵する幅広い投資オプションとリターンを投資家に提供します。

• パシフィックライフは、2023年に、保護に重点を置いた新しい変額終身保険商品「パシフィックプロテクターVUL2」の追加を発表しました。この商品は、顧客にコスト効率の高い死亡給付保証を提供するとともに、現金価値を蓄積する機会も提供することを目的としています。
• 2022年、リンカーン・ファイナンシャル・グループは、リンカーン・アセット・エッジの次世代を発表しました。これは、税制優遇による現金価値の大幅な成長と収入の可能性、および手頃な死亡給付を備えた、蓄積に重点を置いた変額ユニバーサル生命保険（VUL）です。
• 2022年、PTプルデンシャル生命保険（プルデンシャル・インドネシア）は、インドネシアでPTプルデンシャル・シャリア生命保険（プルデンシャル・シャリア）を発表しました。
• 2022年、ワンアメリカはワンアメリカ変額ユニバーサル生命保険（VUL）を市場に投入しました。この商品は、顧客に効果的な保護ツールと金融市場への投資機会を提供します。 VUL 保険を購入した顧客には、生命保険の保護、現金価値の蓄積、またはその他の金融目的にそれを使用するオプションがあります。

世界の生命保険市場は、保険会社がビジネスを成長させ、拡大するためのいくつかの機会を提供します。新興市場の中流階級が成長し続けるにつれて、保険商品の需要も増加しています。保険会社は、これらの市場の顧客のニーズを満たす手頃な価格で設計された商品を開発することで、この市場に参入できます。

世界の生命保険市場におけるもう 1 つの機会は、顧客体験を向上させるためのテクノロジーの使用です。デジタル チャネルの使用が増えるにつれて、保険会社はテクノロジーを活用して、顧客にシームレスでパーソナライズされた体験を提供できます。これには、顧客が情報にアクセスし、保険商品を購入し、ポリシーを管理しやすくするチャットボット、モバイル アプリ、オンライン ポータルの使用が含まれます。

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世界の生命保険市場は、タイプ、保険料タイプ、保険料範囲、プロバイダー、購入モード、および地域に分類されています。タイプに基づいて、市場は定期生命保険、終身生命保険、ユニバーサル生命保険、その他（団体生命保険など）に分類されます。保険料の種類に基づいて、市場は定期と単発に分割されます。保険料の範囲に基づいて、市場は低、中、高に分割されます。プロバイダーに基づいて、市場は保険会社、保険代理店/ブローカー、インシュアテック企業、その他（サードパーティ）に分割されます。購入モードに基づいて、市場はオンラインとオフラインに分割されます。市場分析では、地域別市場セグメンテーションも研究し、地域別市場セグメンテーションを考案しています。

AIA Group Limited、American International Group (AIG)、Allianz SE、AXA Group、China Life Insurance (Overseas) Company Limited、Berkshire Hathaway Life Insurance Company of Nebraska、ING Bank AS、Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. China Ping An Insurance (Group) Co., Ltd.、The Prudential Insurance Company of America、MetLife, Inc. などは、予測期間中の世界の生命保険市場における主要な市場プレーヤーです。