インシュアテック市場 – 2018～2028年の世界規模、シェア、トレンド、機会、予測、タイプ別（生命保険、健康保険、旅行保険、住宅保険、財産保険、自動車保険、その他（盗難保険、法人保険））、保険料範囲別（500米ドルまで、501～2000米ドル、2001～5000米ドル、5000米ドル以上）、地域別、競争予測および機会

世界のInsurtech市場は、複数の保険プランが利用可能になり、人々がオンライン媒体を通じて保険を購入することを好むようになり、消費者の嗜好が変化したことにより、予測期間中に堅調な成長を遂げると予想されています。

Insurtechは、保険分野の事業運営の有効性、効率性、顧客体験を向上させるための技術の応用です。Insurtechの目的は、生命保険、健康保険などの保険商品の購入プロセスを消費者にとって簡素化することです。さらに、技術的に高度なツールを使用して、人々は代理店の支援なしにオンラインで保険を調べて購入することができます。

社会保険、高度にパーソナライズされたポリシー、インターネットにアクセスできるデバイスからの新しいデータストリームを活用した動的な保険料設定は、Insurtechセクターによって発見されているソリューションの一部です。 Insurtech を使用すると、保険会社は消費者データを収集して分析することができ、競争力のある価格見積もりで適切な顧客をターゲットにするために特に適用できます。

Insurtech は、機械学習、人工知能、クラウド コンピューティングの使用により、消費者の需要、購入量、意思決定、保険計画のより正確な予測の開発にも役立ちます。

市場の成長を促進する主な要素の 1 つは、世界中の銀行、金融サービス、保険セクターにおける業界の大幅な成長です。さらに、保険サービスの急速なデジタル化の結果として、業界は拡大しています。保険会社は、独自の高度な技術ソリューションを利用して、顧客とのコミュニケーションを強化し、自動化された操作を効果的に実行しています。Insurtech テクノロジは、健康保険会社によって請求処理プロセスのスピードアップに使用されています。市場は、さまざまな技術開発と、さまざまなオフィスタスクの自動化のためのデジタルコアレガシーシステムの使用の結果として拡大しています。

さらに、プラットフォームの広範な採用とピアツーピアビジネスモデル、および保険契約を取得する個人の数を増やすと予想される保険料率の低下などの追加の理由により、業界はさらに推進されると予想されます。さらに、コスト削減は、世界のInsurtech市場の成長の重要な原動力です。Insurtech企業は、テクノロジーを利用して業務を改善し、コストを削減しており、これにより保険はより安価で消費者にとってアクセスしやすくなっています。さらに、Insurtech企業は、引受、請求処理、ポリシー管理など、以前は手動で行われていた多くの手順を自動化しています。その自動化により、人間の関与が不要になり、時間とコストを節約できます。

世界のInsurtech業界は急速に発展しており、重要なトレンドがその拡大と進歩に影響を与えています。インシュアテック企業は、より個別化された保険ソリューションの提供、デジタルチャネルを利用した販売、請求手続きの合理化などにより、より良い顧客体験を提供することに重点を置いています。さらに、インシュアテック企業は、モノのインターネット（IoT）、人工知能（AI）、ブロックチェーンなどの新しいイノベーションを活用して、より正確で効率的、かつ経済的なさまざまな保険商品やサービスを開発しています。

世界のインシュアテック市場では、従来の保険会社との提携が増加しています。最先端のテクノロジーとソリューションを提供することで、インシュアテック企業は従来の保険会社と協力して、その知識、顧客ベース、販売ネットワークを活用しています。既存の保険会社の販売ネットワークよりも一歩先を行き、より多くの顧客にリーチするために、インシュアテック企業は従来の保険会社と提携し、従来の保険会社のWebサイトまたはモバイルアプリを通じて保険商品を提供しています。これらのパートナーシップは、インシュアテック企業がリーチを拡大し、成長を加速するのに役立っています。

規制は、世界のインシュアテック市場で企業が直面する主要な課題の1つです。厳しく管理された保険業界で事業を展開するには、インシュアテック企業は幅広い規制基準を満たす必要があります。さらに、インシュアテック企業は、事業を展開する国で登録してライセンスを申請する必要が頻繁にあります。迅速に革新し、新しい市場に参入したいスタートアップ企業にとって、これは複雑で時間のかかるプロセスになる可能性があります。さらに、インシュアテック企業には資本制限が適用される場合があり、収益を生み出して事業を拡大する能力に影響を与える可能性があります。資本要件の目的は、保険会社が保険契約者に対する契約上の責任を果たすのに十分な現金を手元に持っていることを保証することです。

世界の保険テクノロジー市場が直面しているもう1つの重要な問題は、顧客獲得です。インシュアテック企業にとって、顧客基盤を獲得することは困難であり、特に確立されたブランドと流通ネットワークを持つ有名な保険会社と競合している場合は困難です。しかし、インシュアテックのスタートアップ企業は、より確立された保険会社と同じレベルのブランド認知度を持っていないことが多く、顧客を引き込むのが困難になる可能性があります。マーケティングや広告を通じてブランド露出を高めるのは、特に事業拡大を始めたばかりの企業にとっては費用がかかる場合があります。

• 2023年、ロンドンに本社を置き、商用車のフリートに保険を提供するインシュアテック企業「Flock」は、シリーズBの資金調達で3,800万ドルを確保しました。同社によると、この投資により、新しい地域に事業を拡大し、データサイエンスとエンジニアリングチームの規模を「大幅に」拡大できるようになります。
• 2022年、ニューヨークを拠点とするインシュアテック企業Cover Geniusは、Dawn Capitalが主導するシリーズDの資金調達ラウンドで7,000万ドルを調達しました。この資金は、スタートアップの急速な商業的成長と世界的な保険販売ネットワークの拡大に役立ちます。
• 人工知能（AI）を活用した南アフリカの保険テクノロジービジネスプロバイダーであるNakedは、拡大を促進するために、2023年にシリーズBの資金調達で1,700万ドルを調達しました。 Naked は、顧客に車両、住宅、所有物をカバーする新しい完全にデジタルなアプローチを提供します。
• ウィーンに拠点を置く Insurtech 企業の health は、シリーズ A の資金調達ラウンドで 639 万ドルを調達しました。この企業は、保険に加入している顧客がより簡単に払い戻しを受けられるようにするデジタル Insurtech ソリューションを開発しました。
• Foxquilt という北米の Insurtech 企業は、2022 年にニューヨークで e コマース保険商品を発売しました。この保険により、この組織は、オンライン、自宅、または近所の市場で商品を販売する e コマース企業に適切な安全性を提供しています。

• 使用ベースの保険 (UBI) は、固定保険料を課す従来の保険とは対照的に、運転者が運転行動に応じて保険料を支払うことができるタイプの自動車保険です。 UBI はテレマティクス技術を利用しており、速度、走行距離、時間帯、ブレーキ パターンなど、ドライバーの行動に関する情報を記録する装置を車内に取り付けます。テレマティクス デバイスのデータはドライバーのリスク プロファイルを評価するために使用され、その結果、保険料が決定されます。急ブレーキを避け、オフピーク時に運転するなど、安全運転を習慣づけているドライバーは、保険料が安くなる場合があります。テレマティクスの使用に慣れる人が増え、この技術を採用する保険会社が増えるにつれて、この市場は拡大すると予想されます。
• 低所得者や中小企業向けの手頃な保険商品には、未開拓の大きな市場があります。Insurtech 企業によって、モバイル デバイスから取得でき、特定のニーズに合わせてカスタマイズできるマイクロ保険ソリューションが開発されています。たとえば、マイクロ保険と呼ばれるタイプの保険は、通常の保険に加入できない低所得者や家族を対象としていますが、軽微なリスクに対する保護を提供し、病気、死亡、自然災害などの予期せぬ出来事によって引き起こされる経済的ショックから人々や家族を守るのに役立ちます。マイクロ保険商品は、小額で提供されることが多く、経済的で、最小限の財源しか持たない人でも利用できるように作られています。さらに、健康、生命、財産、または作物保険などのリスクは、通常、Insurtech企業によってカバーされています。

無料サンプルレポートをダウンロード

世界のInsurtech市場は、タイプと保険料の範囲に基づいてセグメント化されています。タイプに基づいて、市場は生命保険、健康保険、旅行保険、住宅保険、財産保険、自動車保険に分割され、その他には盗難保険、法人保険が含まれます。一方、保険料の範囲に基づいて、市場は 500 米ドルまで、501 ～ 2000 米ドル、2001 ～ 5000 米ドル、5000 米ドル以上などの規模に分類されます。

Oscar Insurance Corporation、Root Inc.、Doma Holdings, Inc.、Clover Health Investments Corp、Policybazaar Insurance Brokers Private Limited、Trov Insurance Solutions, LLC、ZhongAn Online P&C Insurance Co. Ltd.、Acko General Insurance Limited、Apollo Insurance Solutions Ltd、Prudential Financial, Inc. は、世界の Insurtech 市場で事業を展開している大手企業の一部です。