2024～2031年のエンドユーザー別（銀行、金融サービス、保険（BFSI）、小売および電子商取引、ヘルスケアおよびライフサイエンス）、組織規模別（中小企業（SME）、大企業）、アプリケーション別（支払いトークン化、コンプライアンスのためのトークン化、安全なデータストレージのためのトークン化）、地域別トークン化市場

トークン化市場の評価 – 2024～2031 年

トークン化市場は、デジタル取引のセキュリティ、効率性、相互運用性を向上させる能力があるため、ますます重要になっています。トークン化は、機密データを固有の識別シンボル (トークン) に置き換え、重要な情報を保持しながらセキュリティを確保します。この方法は、データ侵害に関連する危険性を軽減するだけでなく、GDPR などのデータ保護法への準拠も簡素化します。さらに、トークン化は、複数のプラットフォームと決済システムをシームレスに統合できるようにすることで、デジタル変革の成長トレンドを促進し、市場が2024年に15億5,789万米ドルの収益を超え、2031年までに30億5,798万米ドルの評価額に達することを可能にします。

データセキュリティとプライバシーに関する懸念の高まりは、トークン化の必要性が高まっている主な動機の1つです。データ侵害やサイバー脅威が日常的に発生する時代に、企業は決済カード番号、個人の健康記録、顧客の身元などの機密情報を保護する責任がますます高まっています。トークン化は、機密データを権限のないユーザーにとって意味のないトークンに置き換えることで効果的な保護メカニズムを提供し、市場が 2024年から2031年にかけて22.57%のCAGRで成長することを可能にすることで、データ盗難や詐欺のリスクを低減します。

トークン化市場：定義/概要

トークン化は、特に銀行、サイバーセキュリティ、デジタル資産管理の分野でデジタル技術が進歩するにつれて人気が高まった手法と概念です。トークン化は、機密データを、セキュリティを確保しながら重要な情報を保持する一意の識別子またはトークンに変換するプロセスです。この方法により、データ セキュリティが向上し、取引が簡素化され、企業全体でデジタル テクノロジーの広範な使用が促進されます。

トークン化は、支払いプロセスのセキュリティを確保し、機密性の高いカード所有者データを保護する上で重要です。従来、データベースに保存されたり、ネットワーク経由で送信されたりしたクレジットカードとデビット カードのデータは、盗難や詐欺の対象となっていました。トークン化では、適切な復号化キーを持たない潜在的な攻撃者にとって価値のないトークンにカードの詳細を置き換えることで、これらのリスクを軽減します。この手法は、クライアントの財務情報を保護するだけでなく、PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) などの厳格なデータ保護基準に準拠するのにも役立ちます。Visa や MasterCard などの主要なカード ネットワークは、デジタルおよびモバイル支払いエコシステムで広く採用されるようにトークン化基準を実装しています。

トークン化の将来は、ブロックチェーン テクノロジーの進歩、法律の明確化、業界全体での創造的な使用例にかかっています。これらのテクノロジーが成熟し、使用が増えるにつれて、流動性、透明性、効率性、資産のアクセシビリティの向上など、トークン化の潜在的な利点が、この分野でのさらなるイノベーションと投資を促進する可能性があります。業界の利害関係者、政策立案者、テクノロジー開発者間のコラボレーションは、持続可能で包括的なトークン化経済を構築し、世界の成長と繁栄の新たな可能性を切り開く上で非常に重要です。

デジタル決済方法の急速な普及はトークン化市場を牽引するか?

デジタル決済方法の急速な普及は業界に大きな影響を与え、小売、医療、銀行、保険などさまざまな業界で取引の処理方法を変えています。デジタル決済の急増により、利便性、効率性、アクセシビリティなど、さまざまなメリットがもたらされています。ただし、これらのメリットに加えて、特にセキュリティの面でいくつかの懸念が浮上しています。デジタル取引の数と頻度が増加するにつれて、セキュリティ侵害やデータ盗難の可能性が高まり、組織と消費者の両方に深刻な脅威をもたらしています。

トークン化には、その有用性と既存の決済インフラストラクチャへの統合を確保するために、いくつかの重要な段階が必要です。最初に、機密データが検出され、クレジットカード番号、有効期限、CVVコードなどの個別のフィールドに分割されます。これらのフィールドは、暗号化方式によって生成されたトークン化されたバージョンに置き換えられ、必要な復号化キーがなければ元のデータを回復できなくなります。トークン化は、多くの場合、安全なトークン化プラットフォームまたは支払いゲートウェイによって管理され、支払いライフサイクル全体を通じて機密情報が保護されます。

デジタル支払いとトークン化の将来は、さらなる成長と革新が期待できます。ブロックチェーンと生体認証は、デジタル取引のセキュリティと使いやすさを向上させる可能性のある新興技術です。これらの開発により、企業は強力なサイバーセキュリティ保護を維持しながら、変化する消費者の需要と規制上のニーズに適応できるようになります。トークン化を採用し、技術的なブレークスルーを受け入れることで、企業はデジタル支払いの複雑さを簡単に管理し、グローバルな金融取引のための安全で回復力のあるエコシステムを作成できます。

一貫した規制と技術的な問題の欠如は、トークン化市場の妨げになりますか?

トークン化技術の一般的な実装に対する基本的な障害は、セキュリティトークンの値に関する法律の明確さと開発標準の欠如です。現在、セキュリティ トークンの規制フレームワークは開発の初期段階にあり、時間の経過とともに大幅に進化することが予想されます。この曖昧さは、特にブロックチェーン テクノロジーのグローバルな性質を考えると、トークン化の受け入れと実行に影響を及ぼします。

セキュリティ トークンの現在のドラフト ガイドラインは、発行、取引、保管に関する法律および規制上の懸念に対応するために更新されています。これらの基準は、信頼を構築し、顧客確認 (KYC) やマネー ロンダリング対策 (AML) などの銀行規則への準拠を維持するために重要です。企業や金融機関は、法的義務と潜在的な責任に関する不確実性を理由に、明確で包括的な規制基準がないため、トークン化を完全に採用することを躊躇しています。

規制要件の進化と技術の進歩が、トークン化テクノロジーの将来を定義します。規制フレームワークが成熟し、業界のベスト プラクティスが出現するにつれて、企業や金融機関は、データ セキュリティの向上、取引の合理化、ブロックチェーンの変革の可能性を特徴とするデジタル経済におけるイノベーションと効率性の新たな機会の開拓のために、トークン化にますます依存することが予想されます。トークン化が広く受け入れられるためには、規制の不確実性、技術的な複雑さ、サイバーセキュリティの懸念に対処するための協調的な取り組みが必要であり、複数のセクターと世界中の市場でそのメリットと可能性を最大限に実現する必要があります。

カテゴリごとの洞察力

厳格化するセキュリティ要件が組織規模のセグメントを牽引するか?

さまざまな理由から、大規模な組織がトークン化業界を独占することがよくあります。まず、大手企業は複雑な IT インフラストラクチャを使用して、さまざまな部門や地理的な場所にまたがる大量の機密データを管理しています。これらの企業は、貴重な資産を保護し、規制に準拠するために、厳格なセキュリティ手順を導入しています。その結果、企業は、高いレベルのセキュリティと業界標準への準拠を維持しながら、既存のシステムとシームレスに統合できる強力でスケーラブルなトークン化ソリューションを求めています。

これらの組織には、特定の要件に合わせてカスタマイズされた広範なトークン化ソリューションに投資するための資金と能力があります。中小企業は、多要素認証、暗号化、安全なトークン保管庫などの高度な機能を備えた複雑なトークン化ソリューションを実装する余裕があります。これらの機能は、金融、医療、eコマースなど、データ侵害が深刻な財務上および評判上の影響を及ぼす可能性のある幅広い企業業務にわたって機密データを保護する上で重要です。

中小企業はトークン化の利点を理解していますが、予算が限られていることが多く、複雑なセキュリティ技術への投資よりも、より差し迫った運用上のニーズを優先する場合があります。中小企業は、大企業が必要とする複雑さや拡張性なしで基本的なデータ保護を提供する、よりシンプルで安価なトークン化システムを好む場合があります。

高度な決済セキュリティソリューションの需要の高まりがアプリケーションセグメントを牽引するか?

決済トークン化、コンプライアンスのためのトークン化、安全なデータストレージのためのトークン化はすべて目立つと予想されます。決済トークン化が際立っているのは、決済中の詐欺やデータ侵害のリスクを直接的に低減する効果があるためです。決済トークン化により、機密性の高い決済カード データが傍受された場合でも、指定されたトランザクション設定以外では意味のないトークンに置き換えられるため、悪意を持って使用されることはありません。この機能は、決済カード情報の処理時に厳格なセキュリティ プロセスを要求する PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) などの規制要件と密接に連携しています。グローバルな商取引がデジタル決済方法にますます依存するようになるにつれて、決済トークン化などの堅牢なセキュリティ対策の必要性が高まり、トークン化市場における主要なアプリケーションとなっています。

コンプライアンスと安全なデータ ストレージのためのトークン化は重要な用途ですが、決済トランザクションを保護するという差し迫った広範な要件によって影が薄くなります。コンプライアンスのためのトークン化は、業界全体で機密データを保護することで、企業が GDPR (一般データ保護規則) や HIPAA (医療保険の携行性と責任に関する法律) などの要件に準拠するのに役立ちます。

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国/地域別の洞察力

非接触型決済の需要増加が北米の市場を牽引するか?

非接触型決済システムの需要増加は、北米の金融環境に大きな変化をもたらすと予想されています。非接触型決済は、決済端末の近くでカード、スマートフォン、またはウェアラブルデバイスをタッチまたは振ることで行われ、物理的な接触やスキャナーへのカード挿入の必要がなくなります。この技術は、近距離無線通信 (NFC) または無線周波数識別 (RFID) を使用して、迅速で便利な取引を可能にし、消費者と企業の両方で人気が高まっています。

非接触型決済は、北米全域の大手店舗、レストラン、交通ネットワークで広く受け入れられており、採用が加速しています。企業は、顧客のニーズをより適切に満たし、業務を合理化するために、NFC 対応の決済端末にますます投資しています。非接触型テクノロジーは既存の決済インフラストラクチャにシームレスに統合されているため、小売業者はこのトレンドを受け入れ、顧客にスムーズな決済体験を提供することが容易になっています。

北米での非接触型決済の将来は、継続的な技術革新、消費者の嗜好の変化、政府の支援により明るいものと思われます。ウェアラブル、スマートホームデバイス、さらには自動車への非接触型機能の組み込みにより、非接触型決済の適用範囲が一般的な小売環境を超えて広がっています。企業や金融機関が革新と交流を続ける中、非接触型決済はより普及し、地域の商取引の将来に影響を与えると予想されています。

技術革新の増加はアジア太平洋地域を牽引するか?

アジア太平洋地域は、新しい決済方法の採用の増加により、今後数年間で力強い発展を遂げると予想されています。日本や中国などの先進国から東南アジアの新興市場まで、さまざまな経済圏を含むこの地域では、安全で迅速な決済ソリューションの需要が大幅に増加しています。この拡大は、技術開発、インターネットの普及率の向上、モバイル デバイスの急増、デジタル取引を促進する企業の増加など、いくつかの重要な原因によって推進されています。

インターネット アクセスの利用可能性の向上とモバイル デバイスの人気により、アジア太平洋地域では革新的な決済ソリューションの需要も高まっています。この地域のインターネット ユーザー ベースは、安価な携帯電話とネットワーク インフラストラクチャの改善により飛躍的に増加しました。その結果、消費者が購入や取引にオンライン チャネルを選択するようになり、e コマース活動が増加しました。アプリやデジタルウォレットが提供するモバイル決済のシンプルさにより、さまざまな消費者セクターでデジタル決済方法の使用がさらに加速しています。

アジア太平洋地域では、技術革新、インターネットとモバイルの使用の増加、急速な都市化、eコマースの拡大により、決済ソリューションの状況が劇的に変化しています。日本や中国などの国々は、安全で効率的で便利な決済ソリューションの高まるニーズに対応するために最新の決済技術を採用し、この変化をリードしています。企業と消費者がデジタル変革を受け入れるにつれて、アジア太平洋地域の決済ソリューション市場は継続的な拡大に向けて位置付けられ、地域全体で革新と成長の多くの機会を提供しています。

競争環境

トークン化市場は、市場シェアを競う多様なプレーヤーを特徴とする、ダイナミックで競争の激しい分野です。これらのプレーヤーは、コラボレーション、合併、買収、政治的支援などの戦略的計画を採用することで、存在感を固めようと躍起になっています。これらの組織は、多様な地域の膨大な人口にサービスを提供するために、製品ラインの革新に注力しています。

トークン化市場で活動している著名なプレーヤーには、次のものがあります。

• Visa、Inc.
• MasterCard、Inc.
• Fiserv、Inc.
• Micro Focus International plc
• American Express Company
• Thales Group

最新の開発

• 2023年12月、資産トークン化プラットフォームおよび資金調達ゲートウェイであるAkemona、Inc.は、プラットフォーム上で世界中の株式トークンを提供するために、追加の発行者と提携することを発表しました。米国証券取引委員会（SEC）登録企業であるAkemona、Inc.は、世界中の企業や金融機関に資産トークン化サービスを提供しています。
• 2024年1月、BISイノベーションハブは、支払いプライバシーに関するCBDC研究を促進するためにトークン化の取り組みを開始しました。 BISイノベーションハブは、ブロックチェーンベースのトークン化イニシアチブを開始し、中央銀行向けのプライバシーテストプログラムを構築する予定です。

レポートの範囲

トークン化市場、カテゴリ別

エンドユーザー

• 銀行、金融サービス、保険 (BFSI)
• 小売および電子商取引
• ヘルスケアおよびライフサイエンス

組織規模

• 中小企業(中小企業)
• 大企業

用途

• 支払いのトークン化
• コンプライアンスのためのトークン化
• 安全なデータ ストレージのためのトークン化

地域

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• 南米
• 中東 &アフリカ

市場調査の研究方法

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このレポートを購入する理由

経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析 各セグメントとサブセグメントの市場価値（10億米ドル）データの提供 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します 地域別の分析では、地域の製品/サービスの消費を強調し、各地域の市場に影響を与えている要因を示します 主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去5年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境 主要な市場プレーヤーの会社概要、会社の洞察、製品のベンチマーク、およびSWOT分析を含む広範な会社プロファイル 現在のおよび将来の最近の動向に関する業界の将来の市場見通し。これには、新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題と制約が含まれます。ポーターの 5 つの力の分析によるさまざまな視点からの市場の詳細な分析が含まれます。バリュー チェーン市場のダイナミクス シナリオを通じて市場に関する洞察を提供し、今後数年間の市場の成長機会を提供します。6 か月間の販売後アナリスト サポート

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