2024～2031年の決済ゲートウェイ市場：タイプ別（ホスト型、非ホスト型）、企業規模別（大企業、中小企業）、エンドユーザー別（小売、銀行、金融サービス、保険（BFSI）、旅行・ホスピタリティ）、地域別

決済ゲートウェイ市場の評価 – 2024-2031

決済ゲートウェイ市場は、eコマースとデジタル決済方法に牽引され、近年急速に拡大しています。決済ゲートウェイ技術プラットフォームは、販売者と顧客間のオンライン決済を可能にします。クレジットカード、デビットカード、電子ウォレット、モバイル決済が受け付けられます。市場規模は2024年に390億1000万米ドルを超え、2031年までに約1621億米ドル

決済ゲートウェイ市場の成長は、デジタル決済、スマートフォンとインターネットの普及率の上昇、オンラインショッピングの魅力、クラウドベースの決済ゲートウェイの使用によって推進されています。デジタル決済とeコマースの人気が高まるにつれて、決済ゲートウェイ部門は将来的に拡大する可能性があります。費用対効果が高く効率的な決済ゲートウェイに対する需要の高まりにより、市場は 2024 年から 2031 年にかけて CAGR 21.50% で成長する見込みです。

決済ゲートウェイ市場定義/概要

決済ゲートウェイは、e ビジネス、オンライン マーチャント、実店舗、従来の実店舗でクレジットカードまたは直接支払いの処理を可能にする、e コマース アプリケーション サービス プロバイダーが提供するマーチャント サービスです。銀行は顧客に決済ゲートウェイを提供することがありますが、決済サービス プロバイダーなどの専門の金融サービス プロバイダーによって別のサービスとして提供されることもあります。

決済ゲートウェイは、Web サイト、携帯電話、対話型音声応答サービスなどの決済ポータルからフロントエンド プロセッサまたはアクワイアリング バンクに情報を転送することで、決済取引をサポートします。

決済ゲートウェイ業界は、デジタル経済の重要なインフラストラクチャ コンポーネントであり、世界中の企業や消費者に安全で便利なオンライン取引を促進しています。電子商取引の継続的な成長と決済エコシステムの複雑さの増大に伴い、オンライン コマースの普及をサポートし、デジタル化が進む環境でビジネスが成功するために、決済ゲートウェイが重要になっています。

電子商取引は決済ゲートウェイ市場でどのように成長していますか?

電子商取引部門は、決済ゲートウェイ市場で大幅な成長を遂げています。このブームは、比類のない利便性、幅広い製品提供、消費者の嗜好のダイナミックな変化など、さまざまな要因によって推進されているオンラインショッピングの継続的な進化と密接に関連しています。企業が変化する消費者のニーズを満たすためにデジタルストアフロントを活用する時代において、安全で効率的で信頼性の高い決済処理ソリューションの需要が大幅に高まっています。この文脈において、決済ゲートウェイは完璧なデジタル取引の基盤として機能するため、重要な役割を果たします。

決済を可能にするという主な役割とは別に、決済ゲートウェイは、オンライン取引の安全性と信頼性に対する消費者の信頼を高めることに大きく貢献しています。電子商取引のエコシステムが世界経済にとってより不可欠なものになるにつれ、決済ゲートウェイは重要なイネーブラーとして浮上し、デジタル市場全体のペースをサポートし、商取引の将来の軌道に大きな影響を与えています。

国際貿易協会によると、仮想販売モデルの急増が決済ゲートウェイ市場の拡大を牽引し、2020 年以降、B2B 企業の 90% 以上が決済ゲートウェイを採用しています。この拡大は、プロセス効率の向上と高度な管理ソフトウェア システムの幅広い採用によって推進されています。

決済ゲートウェイは、従来の銀行の制限を克服して、グローバルなリーチと簡単な取引を確保するにはどうすればよいですか?

従来の銀行インフラストラクチャへの依存は、特に銀行システムが技術革新に遅れをとっている可能性がある分野では、決済ゲートウェイ プロバイダーにとって大きな障害となります。この依存により、取引の速度、効率、およびアクセス性に障壁が生じます。この障壁を克服するには、革新的な金融機関との戦略的提携とフィンテック エコシステム内での協力が不可欠です。

さらに、ブロックチェーンの統合や代替決済チャネルの開発などの技術的進歩を採用することで、既存の銀行機関によって課せられた制限を克服する手段が提供されます。

決済ゲートウェイ プロバイダーは、ローカルの銀行インフラストラクチャの成熟度に関係なく、これらのチャネルを活用することで、世界中の消費者のさまざまなニーズに対する俊敏性と応答性を向上させることができます。戦略的な活動と技術の改善は、従来の銀行機関への依存を克服し、変化する金融環境に直面した決済ゲートウェイの回復力と適応性を保証するための重要な要素であると思われます。

カテゴリ別の洞察力

ホスト型決済は決済ゲートウェイ市場でどのように成長していますか?

ホスト型決済ソリューションは、拡張に簡単に対応し、増加する取引量を管理しながら、マーチャント側の技術コストを最小限に抑えることができるスケーラブルなインフラストラクチャを組織に提供します。ホスト型ソリューションを選択すると、組織は支払い処理インフラストラクチャの管理と拡張を経験豊富なサードパーティ サプライヤーに委託できます。これらのプロバイダーは、取引量の急増に簡単に対応できるように構築された堅牢で冗長性のあるシステムに依存しており、アクティビティのピーク時でも継続的なサービスが保証されます。

さらに、ホスト型ソリューションには柔軟な価格設定モデルが備わっていることが多く、企業は使用したリソースに対してのみ支払うことができるため、ハードウェアやソフトウェアに多額の先行投資をすることなく、コスト効率の高い拡張が可能になります。また、ホスト型支払いプロバイダーは、不正検出、分析、顧客サポートなどの追加機能やサービスを製品に頻繁に追加し、販売者にとっての価値提案を高めています。

本質的に、ホスト型ソリューションにより、組織は支払い処理の拡張性と信頼性を専門のサプライヤーにアウトソーシングしながら、コア業務と成長目標に集中できます。これにより、ビジネスの成長に合わせて取引がスムーズかつ効率的に行われることが保証され、支払いゲートウェイ業界の複雑さを自信を持って簡単に管理できます。

メディア & エンターテイメント業界で支払いゲートウェイの需要は急増するか?

メディア & エンターテイメント業界では、支払いゲートウェイの需要が急増しています。エンターテインメント (M&E) 業界では、デジタル コンテンツの配信とサブスクリプション ベースのモデルのニーズにより、複数の場所と支払い方法にわたるサブスクリプションを効率的に管理できる決済ゲートウェイの必要性が浮き彫りになっています。M&E 企業は、加入者の獲得と維持を最大化するために、さまざまな支払い方法と通貨に適応する必要があります。M&E 部門の成長を後押ししている決済ゲートウェイは、国際カードとローカルの支払い方法の両方からの定期支払いを処理するための高度な機能を提供します。

これらのゲートウェイにより、監視および評価 (M&R) 企業は、クレジット カード、デビット カード、デジタル ウォレット、その他の支払い方法を含む幅広い支払い方法を受け入れることで、世界中の視聴者の好みに合わせてカスタマイズ可能なサブスクリプション プランを提供できます。さらに、動的な通貨変換や自動支払い再試行などの革新的な機能により、摩擦が軽減され、取引の成功率が向上するため、ユーザー エクスペリエンスが向上します。

デジタル コンテンツの世界的な需要が高まる中、複数の市場で柔軟性と簡単なサブスクリプション管理を優先する決済ゲートウェイは、メディア & エンターテインメント ビジネスの成長と成功を促進する上で重要な役割を果たします。これらのゲートウェイは、グローバルな決済エコシステムの複雑さを乗り越えるために必要なツールとスキルを提供することで、M&E 組織がユーザー満足度を向上させ、収益開発を促進し、ますますデジタル化が進む市場で競争上の優位性を維持するのに役立ちます。

決済ゲートウェイ市場レポートの方法論へのアクセス

国/地域別の洞察力

北米で決済ゲートウェイ市場は拡大するか?

北米は決済ゲートウェイ業界の支配的な勢力として台頭しており、世界の収益の 36.0% 以上を占めています。この並外れた増加は、地域の技術の進歩と、小売や電子商取引などの成長している最終用途分野での決済ゲートウェイの広範な使用によるものです。 Square、PayPal Holdings、Inc.、Mastercard、BluePay、Amazon Payments、Inc.などの重要な競合他社の存在が、北米での市場成長を加速させています。

Oberloによると、米国の小売部門は2021年に2.3％の売上成長を経験しており、2022年にさらに4.1％に増加すると予想されています。小売売上高のこの増加傾向は、小売エコシステム全体で安全で効率的な取引をサポートする上での決済ゲートウェイの重要性が高まっていることを浮き彫りにしています。より多くの消費者がデジタル決済方法を採用するにつれて、堅牢で信頼性の高い決済ゲートウェイソリューションの需要が高まり、北米での市場拡大が促進される可能性があります。

アジア太平洋地域の決済ゲートウェイ市場はどのように推移するでしょうか？

アジア太平洋地域は、地域全体のオンライン決済インフラストラクチャの改善を目的とした政府の取り組みが多数あるため、予測期間中に最も急速に成長する地域市場になると予想されています。特にインドでは、インド準備銀行（RBI）がBharat Bill Pay、Paytm、Mobikwikなどのゲートウェイを規制し、効率的なデジタル決済を可能にしています。同様に、中国政府が地方のインターネット接続の強化に注力していることで、新たな商業的展望が開かれています。

オンライン決済インフラを強化するための政府によるこうした協調的な取り組みにより、アジア太平洋地域全体で決済ゲートウェイの採用が促進されると予想されています。より多くの消費者と企業がデジタル取引を採用するにつれて、安全で効率的な決済ゲートウェイソリューションの需要が急増することが予想されます。その結果、アジア太平洋市場は急速な成長を遂げ、世界の決済ゲートウェイ市場における革新と拡大の重要な推進力としての地位を確立すると予想されています。

競争環境

決済ゲートウェイ市場は、さまざまなプレーヤーが市場シェアを競い合うダイナミックで競争の激しい分野です。これらの企業は、コラボレーション、合併、買収、政治的支援などの戦略的計画の採用を通じて、自社の存在感を強めようと躍起になっています。

これらの企業は、多様な地域の膨大な人口にサービスを提供するために、自社の製品ラインを革新することに注力しています。決済ゲートウェイ市場で活動している著名な企業には、以下の企業が含まれます。

• Paytm Mobile Solutions Pvt Ltd
• Amazon Payments, Inc.
• PayU Group
• Adyen NV
• BitPay, Inc.
• Payoneer, Inc.
• WePay, Inc.
• Payza
• VeriFone
• Holdings, Inc.,
• com Co Ltd.
• Net
• Braintree
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe

最新の開発状況

• 2022年11月、大手B2BおよびB2C企業向けの決済オーケストレーションプラットフォームであるBlueSnapは、ヨーロッパ全域のオンライン小売業者がMagentoとの統合を改善できるよう、一流のeコマース代理店であるobjectsourceとの協力を強化しました。
• 2022年9月、英国の決済会社Paysafeは、決済オーケストレーションプラットフォームのSpreedlyと提携し、英国とヨーロッパ全域での国際決済を行う小売業者を支援しました。取引はPaysafeの決済ゲートウェイを通じて行われ、eコマース、小売、旅行、暗号通貨、金融サービス分野に重点が置かれます。
• 2022年8月、インド準備銀行（RBI）は金融サービスプラットフォームMswipe Technologiesに原則的な決済アグリゲーター（PA）ライセンスを発行しました。この承認により、Mswipeは独自のオンライン決済ゲートウェイを作成できます。

レポートの範囲

決済ゲートウェイ市場、カテゴリ別

タイプ

• ホスト型
• 非ホスト型

企業規模

• 大規模企業
• 中小企業エンタープライズ

エンドユーザー

• 小売
• 銀行、金融サービス、保険 (BFSI)
• 旅行およびホスピタリティ

地域

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• 南米
• 中東およびアフリカ

市場調査の研究方法

研究方法と調査研究の他の側面について詳しく知りたい場合は、弊社までご連絡ください。

このレポートを購入する理由

経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10億米ドル) データの提供 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します 地域別の分析では、地域の製品/サービスの消費を強調し、各地域の市場に影響を与えている要因を示します 主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去5年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境 主要な市場プレーヤーの会社概要、会社の洞察、製品のベンチマーク、およびSWOT分析を含む広範な会社プロファイル 現在のおよび将来の最近の動向に関する業界の将来の市場見通し。これには、新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題と制約が含まれます。ポーターの 5 つの力の分析を通じて、さまざまな観点から市場を詳細に分析します。バリュー チェーン市場のダイナミクス シナリオを通じて市場に関する洞察を提供し、今後数年間の市場の成長機会を提供します。販売後 6 か月間のアナリスト サポート

レポートのカスタマイズ

ご要望がある場合は、当社の営業チームにご連絡ください。お客様の要件が満たされるようにします。