2024～2031年のP2P決済市場：セクター別（消費者、中小企業、不動産、教育）、取引モード別（NFC/スマートカード、SMS、モバイルアプリ）、エンドユーザー別（企業、個人）および地域別

P2P 決済市場の評価 – 2024 ～ 2031 年

ピアツーピア (P2P) 融資は金融業界に破壊的な力として浮上し、個人に従来の銀行チャネル以外の借入および投資の代替手段を提供しています。市場規模は 2024 年に 80 億 8,000 万米ドルを超え、2031 年までに 91 億 4,000 万米ドル

テクノロジーの進歩、特にインターネットとモバイル デバイスの広範な利用可能性は、P2P 融資プラットフォームの成長を可能にする上で重要な役割を果たしてきました。費用対効果が高く効率的な勤怠管理ソフトウェアに対する需要の高まりにより、市場は 2024 年から 2031 年にかけて 17.53% の CAGR で成長する見込みです。

P2P 決済市場定義/概要

モバイル キャッシュ (P2PMpay) に基づく P2P 決済システムにより、銀行の顧客はインターネットを介して、自分の口座/クレジットカード施設から他の銀行ユーザーの口座に迅速かつ簡単に資金を移動できます。こうしたシステムは、例えば、友人から借りたお金を返したり、グループでのディナーや共有ギフトの一部を支払うのに便利です。現代の消費者は現金を持ち歩く傾向が低いことを考えると、これは非常に便利です。

P2P 決済により、ユーザーはモバイル アプリや Web プラットフォームを介して迅速かつ簡単に送金や受け取りができるため、現金や小切手が不要になります。いつでもどこからでも取引を開始できるため、請求書の分割、友人への返済、親戚への送金が簡単です。

スマートフォンとモバイルは、P2P 決済市場をどのように牽引するのでしょうか?

スマートフォンとモバイル アプリケーションの使用が増えたことにより、P2P 決済の受け入れが加速しています。実際の通貨やクレジットカードを必要とせず、モバイル アプリケーションは、ユーザーがいつでもどこからでも取引を開始および管理できるようにすることで、シームレスなユーザー エクスペリエンスを提供します。

オンラインに移転される金融サービスが増えるにつれて、顧客はデジタル決済や取引に慣れつつあります。P2P 決済は、現金などの従来の決済方法のデジタル代替手段を提供することで、この傾向を補完します。

メッセージング アプリケーションやソーシャル メディア プラットフォームを介して連絡先に直接送金することは、ソーシャル ネットワークやメッセージング サービスと頻繁に接続される P2P 決済によって可能になります。この統合により、P2P 支払いの容易さが向上し、既存のソーシャル ネットワークが活用されます。

関連市場は P2P 支払い市場の成長をどのように妨げるでしょうか?

P2P 支払い市場は、その成長を制限する可能性のある制約に直面しています。大きな懸念の 1 つはセキュリティです。関連するリスクにより、データ漏洩や侵害によりユーザーの信頼が損なわれ、個人が銀行などの従来の機関に流れ込む可能性があります。これにより、P2P サービスの潜在的なユーザー ベースが大幅に減少する可能性があります。

別の障害はリスク管理です。P2P システムは、支払者からの担保を要求しなくても、支払いの未払いに対する保証を頻繁に提供します。これにより、サービス プロバイダーは財務上の損失にさらされる可能性があり、財務的に運営することがより困難になります。これらの変数が組み合わさると、市場全体の成長が鈍化する可能性があります。

P2P 支払い会社は、強力なセキュリティ対策を優先する必要があります。最新の暗号化技術とユーザー認証システムを実装することで、ユーザーに財務情報が安全であることを納得させることができます。さらに、信用度チェックや評判の良い金融機関との関係など、代替のリスク軽減手法を検討することで、無担保ローンに関する懸念を軽減できる可能性があります。信頼とセキュリティの強固な基盤を確立することで、P2P 決済ビジネスは拡大の可能性を最大限に引き出すことができます。

カテゴリごとの洞察力

小売部門は P2P 決済市場の成長を後押しするか?

P2P 決済市場では、市場の一部が小売部門によって占められています。この市場の成長は、携帯電話の使用の増加とモバイル商用契約の導入によって推進されています。今日では、スマートフォン アプリは製品の購入の大部分に使用されています。

小売業者はまた、資金調達、処理、セキュリティのニーズに応える包括的な分割払いソリューションの独自の設定の設計に注力しています。これらの要素は、今後数年間でこのセグメントの成長を促進するでしょう。予測期間を通じて、最も急速な成長が見込まれるカテゴリは、ホスピタリティと輸送です。現金と小切手は、最終的には安全でほぼ瞬時に代わる近距離無線通信 (NFC) に置き換えられる可能性があります。他の店舗の支払いシナリオにも使用できますが、小売取引が最も一般的な使用例です。

小売セグメントは P2P 決済市場を推進しますか?

小売は、幅広い消費者にリーチし、取引量が多いため、P2P 決済ビジネスの主要なプレーヤーです。小売取引は頻繁かつ多様で、個人の買い物客から企業まで幅広い顧客ベースがあります。P2P 決済システムは、この業界の不可欠な要素となり、請求書の分割、費用の共有、または友人や家族への迅速な支払いを希望する顧客に非常に便利です。これらのソリューションは、支払いプロセスを簡素化すると同時に、今日の急速に変化する小売環境における消費者のさまざまなニーズに応えます。

オンラインとオフラインの両方での小売取引の普及は、ピアツーピア決済方法の重要な重要性を強調しています。消費者がショッピングのニーズを満たすためにデジタル プラットフォームを利用する機会が増えるにつれて、シームレスな支払い体験に対する需要が高まっています。

P2P 支払いシステムは、取引の容易化を促進するだけでなく、ユーザーに経済的なエンパワーメントの感覚を与え、支払いをより効率的に処理できるようにします。このように、小売業のダイナミックな分野では、P2P 決済テクノロジーは、消費者が企業や消費者同士と関わる方法に革命を起こし続けており、P2P 決済セクターの礎としての小売業の地位を固めています。

P2P 決済市場レポートの方法論へのアクセス

国/地域別の洞察力

アジア太平洋地域は、P2P 決済市場の大幅な成長を維持できるか?

P2P 決済市場、アジア太平洋地域は、多くの国で電子取引を促進する強力な政府対策のおかげで、P2P 決済市場の大きなシェアを占めています。インドなどの国は、デジタル決済の受け入れを増やすことを目的とした包括的なキャンペーンやプロジェクトを実施しており、この地域の P2P シーンの発展に大きく貢献しています。注目すべきは、中国とインドネシアがさまざまな状況により、アジア太平洋地域のピアツーピア決済のリーダーとして台頭してきたことです。

P2P決済分野における中国の優位性は、市場環境を絶えず刷新する最先端のフィンテック サービスの存在によって際立っています。さらに、P2P投資のより高いリターンの魅力と、代替投資の選択肢の少なさが相まって、中国は有利な機会を求める投資家を引きつけています。この状況の収束により、アジア太平洋地域のピアツーピア決済分野における重要な参加者としての中国の立場が強化され、一方でこの分野でのインドネシアの進歩は、電子取引の将来を決定する上でこの地域が果たす重要な役割を浮き彫りにしています。

自動店舗の増加は、北米のP2P決済市場を牽引するか?

北米は、多数の主要な市場プレーヤーと長年にわたる最先端のイノベーションの採用の伝統により、P2P決済市場で大幅な成長が見込まれています。柔軟な支払い方法の利用拡大は、米国における無人店舗の増加によっても推進されています。米国は、この地域における柔軟な支払い方法の受け入れを大幅に促進し、さまざまな支払いオプションを受け入れるのに適した環境を整えました。消費者がシームレスに取引できる手段を絶えず拡大している電子商取引の急激な増加は、北米で柔軟な支払いオプションが広く採用される主な要因です。さらに、選ばれた企業が構築したリモート支払いソフトウェアが利用できることで、顧客はほぼどこからでも取引を行うことができ、この地域のP2P支払いエコシステムをさらに刺激しています。

たとえば、2020年にヨーロッパ全体でSum-upが柔軟な支払いと請求書を実装したことは、モバイルデバイスを介した安全で遠隔的な支払いをサポートするという世界的な傾向を示しています。リモート充電用の仮想端末の使用が増えるにつれて、支払い環境の変化を反映して、燃料分類を含むアプリケーション領域の拡大が期待されます。これらの革新的な側面が連携して、北米のピアツーピア決済ビジネスの成長軌道を推し進め、革新的な金融イノベーションのダイナミックなハブとしてのこの地域の評判を固めています。

競争環境

P2P 決済市場は、さまざまなプレーヤーが市場シェアを競い合うダイナミックで競争の激しい分野です。これらのプレーヤーは、コラボレーション、合併、買収、政治的支援などの戦略的計画の採用を通じて、存在感を強めようと躍起になっています。

組織は、さまざまな地域の膨大な人口にサービスを提供するために、製品ラインの革新に注力しています。市場で活動している著名な企業には、以下の企業が含まれます。

• Alibaba Group Holdings Limited
• Google
• com Inc.
• American Express Company
• Money Gram International
• Samsung Electronics Co. Ltd.
• WeChat
• PayPal Holdings Inc.
• M Pesa
• Apple Inc.
• PayPal Holdings Inc
• Visa Inc

最新の動向

• 2022年6月、Alibaba.comは、世界中の顧客が事業運営や製品からの二酸化炭素排出量を測定、分析、管理できる持続可能性プラットフォームであるEnergy Expertの立ち上げを発表しました。顧客の持続可能性への取り組みを加速させるために、SaaS（Software as a Service）オファリングでは実用的な情報と省エネの推奨事項を提供しています。
• 2022年6月、Alibaba.comは、世界中の顧客が事業運営や製品によって発生する炭素排出量を測定、分析、管理できるようにする持続可能性プラットフォームであるEnergy Expertを発表しました。SaaS製品には、顧客の持続可能性への取り組みを加速するための実用的なアドバイスと省エネの推奨事項も含まれています。
• 2021年6月、Mastercard IncorporatedはPayPortを発表します。この革新的な継続的な支払いアクセス技術により、金融機関や専門家団体は英国の一貫した支払い構造に柔軟にアクセスできます。開発支援を提供する Form3 と、Mastercard の Vocalink は、PayPort スキームを使用しています。

レポートの範囲

P2P 決済市場、カテゴリ別

取引モード

• テキスト メッセージング
• クローズ フィールド コンタクト
• モバイル オンライン決済

ビジネス セクター

• ホスピタリティおよび輸送
• ヘルスケア
• メディアとエンターテイメント
• 小売
• エネルギーとユーティリティ

エンドユーザー

• ビジネス
• 個人

地域

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• その他の国

市場調査の調査方法

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このレポートを購入する理由

経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析 各セグメントおよびサブセグメントの市場価値（10億米ドル）データの提供 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域およびセグメントを示します 地域別の分析では、地域における製品/サービスの消費を強調し、各地域内で市場に影響を与えている要因を示します 主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去5年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境 主要な市場プレーヤーの会社概要、会社の洞察、製品のベンチマーク、およびSWOT分析を含む広範な会社プロファイル 新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、および課題と制約を含む最近の動向に関する業界の現在および将来の市場見通し ポーターの5つの力の分析を通じて、さまざまな視点からの市場の詳細な分析が含まれています バリューチェーン市場ダイナミクスシナリオを通じて市場への洞察を提供します今後数年間の市場の成長機会とともに、6か月間の販売後アナリストサポート

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