B2B2C保険市場：製品別（オンライン、オフライン）、アプリケーション別（銀行・金融機関、自動車）、企業規模別（大企業、中小企業）および地域別、2024～2031年

B2B2C 保険市場の評価 – 2024-2031

電子商取引とオンライン サービスの台頭により、組み込み保険の新たな機会が生まれ、B2B2C 保険の採用が促進されています。パーソナライズされた便利な保険ソリューションに対する需要の増加により、市場規模は 2020 年に 46 億 9,000 万米ドルを超え、2031 年までに約 96 億 9,000 万米ドルに達すると見込まれています。

これに加えて、技術の進歩によりデータに基づくリスク評価が可能になり、製品開発が B2B2C 保険の採用を促進しています。サイバー脅威、気候変動、パンデミックなどの新たなリスクの増加により、市場は 2024年から2031年にかけて9.5%のCAGRで成長する見込みです。

B2B2C保険市場定義/概要

B2B2C保険は、保険商品が仲介業者またはビジネスパートナーを通じて最終消費者に販売される流通モデルです。このモデルでは、保険プロバイダーが銀行、小売業者、テクノロジープラットフォームなどの事業体と協力して、顧客に保険商品を提供します。仲介業者は、既存の顧客基盤やプラットフォームを活用しながら、保険商品の販売と流通を促進します。

銀行や金融機関は、金融サービス提供の一環として、生命保険、健康保険、損害保険などの保険商品を顧客に提供するために保険会社と提携することがよくあります。小売業者は、保険会社と提携して、電子機器、家電製品、自動車などの購入に対する製品保証、延長保証、または保険補償を提供し、顧客に付加価値と保護を提供することができます。自動車メーカーやディーラーは保険会社と提携して、車両販売またはリース契約の一環として自動車保険を提供することで、顧客の保険購入プロセスを簡素化できます。

また、人工知能、機械学習、ブロックチェーンなどのデジタル技術を継続的に導入することで、保険プロセスがさらに効率化され、顧客エクスペリエンスが向上し、よりパーソナライズされた保険の提供が可能になります。

流通チャネルの拡大により、B2B2C 保険の採用はどのように増加するのでしょうか?

保険会社は仲介業者と提携することで、従来の保険チャネルを超えて多様な流通チャネルを活用できるようになります。保険商品を銀行、小売業者、デジタル プラットフォームの提供内容に統合することで、保険会社はこれまで保険の購入を検討したことがなかった、または従来のチャネルでは不便だと感じていた幅広い消費者層にアクセスできます。

また、B2B2C パートナーシップにより、保険会社は最初の商品発見から購入、継続的なサポートまで、さまざまなタッチポイントで顧客と関わることができます。保険会社は、パートナーの製品やサービスに保険商品を組み込むことで、顧客エンゲージメントを強化し、ブランドの認知度を高め、消費者とのより強固な関係を構築できます。

さらに、B2B2C モデルは、製品設計、流通戦略、顧客体験の革新を促進します。保険会社とパートナーは協力して、組み込み保険、オンデマンド補償、使用量ベースの価格設定など、進化する消費者のニーズと嗜好を満たし、市場での差別化を図り、競争上の優位性を獲得する革新的な保険ソリューションを開発します。

さらに、B2B2C パートナーシップは、補完的な製品やサービスのクロスセルとアップセルの機会を生み出します。保険商品をパートナーのコア商品や関連商品と組み合わせることで、保険会社は顧客への価値提案を高め、双方にとって追加の収益源を生み出すことができます。

B2B2C 保険の複雑な流通ネットワークは、その適用を妨げますか?

B2B2C パートナーシップには、保険会社、仲介業者、最終消費者など、複数の利害関係者が関与し、流通ネットワークが複雑になります。特に多様なビジネス モデル、規制要件、競争動向に対処する場合、パートナー間の関係管理、活動の調整、利害調整は困難になる可能性があります。

また、保険業界は、商品流通、消費者保護、データ プライバシー、財務コンプライアンスを管理する厳格な規制枠組みの対象となります。 B2B2C パートナーシップは、特に法的な要件や規制基準が異なるさまざまな管轄区域で事業を展開する場合、規制上のハードルやコンプライアンスの複雑さに直面する可能性があります。

さらに、B2B2C パートナーシップは、特に保険会社と仲介業者が同じ顧客ベースまたは市場セグメントをめぐって競合する場合、チャネルの競合や共食いの問題を引き起こす可能性があります。目的、価格戦略、流通戦術が相反すると、コラボレーションが損なわれ、関係が緊張し、双方にとって非効率性と機会損失につながる可能性があります。

さらに、B2B2C パートナーシップには、保険会社のブランドと仲介業者のブランドを関連付けることが含まれており、ブランドの希薄化、評判の失墜、顧客体験に対するコントロールの喪失という固有のリスクを伴います。仲介業者のブランドに関連する否定的な経験、紛争、または失敗は、保険会社に悪影響を及ぼし、信頼、信用、および顧客ロイヤルティに影響を及ぼす可能性があります。

カテゴリ別洞察力

オンライン B2B2C 保険の採用の増加は、B2B2C 保険市場を牽引するか?

オンライン B2B2C 保険は、B2B2C 保険市場の大部分を占めると予想されています。オンライン B2B2C 保険プラットフォームは、消費者に比類のない利便性とアクセス性を提供し、昼夜を問わずいつでも自宅やオフィスで快適に保険商品を調査、比較、購入できます。このアクセシビリティにより、保険代理店や仲介業者への物理的な訪問の必要性がなくなり、購入プロセスが合理化され、全体的な顧客体験が向上します。

また、オンライン B2B2C 保険プラットフォームは、消費者に透明な価格設定、ポリシーの詳細、補償オプションを提供するため、消費者は情報に基づいた決定を下し、複数の保険商品を並べて比較することができます。この透明性により、保険会社間の競争が促進され、商品のイノベーションが促進され、消費者はニーズと予算に合った最適な保険ソリューションを選択できるようになります。

さらに、オンライン B2B2C 保険プラットフォームは、データ分析、人工知能 (AI)、機械学習アルゴリズムを活用して、消費者の行動、好み、リスク プロファイルを分析します。これにより、保険会社は保険の提供内容をパーソナライズし、補償オプションを調整し、個々の顧客のニーズ、ライフスタイル、購入パターンに基づいて関連商品を推奨できるため、顧客エンゲージメントと満足度が向上します。

さらに、オンライン B2B2C 保険プラットフォームは適応性と拡張性が高く、保険会社は変化する市場動向、消費者の好み、規制要件に迅速に対応できます。この俊敏性により、保険会社は新製品を導入し、新しい市場に進出し、デジタル製品を革新して競合他社に先んじ、ダイナミックな B2B2C 保険業界で市場リーダーシップを維持することができます。

銀行や金融機関における B2B2C 保険の利用を促進する要因は何ですか?

銀行や金融機関は、B2B2C 保険市場で大きなシェアを占めると予想されています。銀行や金融機関は、多くの場合、確立された関係と信頼を備えた大規模な顧客ベースを持っています。これらの関係を活用して、ローン、住宅ローン、投資口座などの銀行サービスと保険商品をクロスセルまたはバンドルし、幅広い消費者にリーチすることができます。

また、多くの銀行や金融機関は、顧客が保険を含むさまざまな金融商品やサービスにアクセスできる統合プラットフォームまたはオンラインバンキングポータルを提供しています。保険サービスをプラットフォームに組み込むことで、顧客に便利なワンストップショップ体験を提供し、顧客維持とロイヤルティを強化します。

銀行や金融機関は、強力なブランド評判と信頼性を備えた信頼できる組織と見なされることがよくあります。顧客は、信頼できる安全なプロバイダーとして認識し、馴染みのある金融機関から保険商品を購入する方が安心するかもしれません。

さらに、銀行や金融機関は膨大な量の顧客データと分析機能にアクセスできるため、顧客のニーズ、好み、リスクプロファイルを理解することができます。データに基づく洞察を活用して保険商品をパーソナライズし、個々の顧客プロファイルに合わせた関連商品を推奨することで、顧客エンゲージメントと満足度を高めることができます。

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国/地域別の洞察力

北米の革新的なビジネス モデルにより、B2B2C 保険市場は成熟するか?

北米は保険業界のイノベーションの最前線にあり、新しいビジネス モデル、流通戦略、テクノロジー主導のソリューションの採用を推進しています。この地域のインシュアテックの新興企業、デジタル プラットフォーム、エコシステム パートナーシップは、B2B2C 保険業界の状況を再編し、従来の既存企業を破壊し、成長と差別化の新たな機会を生み出しています。

また、北米には、銀行、金融、小売、テクノロジー、ヘルスケア、自動車など、さまざまな業界が存在します。この多様性により、保険会社がさまざまな分野の仲介業者と協力し、業界の専門知識、顧客リーチ、流通チャネルを活用して B2B2C 保険ソリューションを提供するためのパートナーシップの機会が数多く生まれます。

さらに、この地域は、広範なインターネット接続、デジタル リテラシー、高度な情報技術システムなど、高度な技術インフラストラクチャで知られています。この技術力により、保険会社と仲介業者は革新的なオンライン プラットフォーム、デジタル流通チャネル、データ分析機能を開発し、消費者に効果的にリーチして関与することができます。

これに加えて、北米には、銀行、金融、小売、テクノロジー、ヘルスケア、自動車など、さまざまな業界が存在します。この多様性により、保険会社はさまざまなセクターの仲介業者と協力し、業界の専門知識、顧客へのリーチ、流通チャネルを活用して、B2B2C保険ソリューションを提供するための数多くのパートナーシップの機会が生まれます。

アジア太平洋地域でのデジタル導入はB2B2C保険市場を拡大するか?

アジア太平洋地域では、モバイルとインターネットの普及を中心に、デジタル技術の幅広い導入が見られてきました。このデジタル革命により、オンライン保険プラットフォーム、デジタル流通チャネル、モバイル決済ソリューションの開発が促進され、地域全体の消費者にとって保険商品がよりアクセスしやすく便利になりました。

これに加えて、アジア太平洋地域には、特にマイクロ保険、健康保険、農村保険などの浸透度の低いセグメントにおいて、保険会社と仲介業者にとって未開拓の市場機会が数多く存在します。銀行、フィンテック企業、電子商取引プラットフォーム、通信会社との B2B2C パートナーシップにより、保険会社は新しい顧客セグメントにリーチし、進化する保険ニーズに対応できます。

また、アジア太平洋地域の保険会社は、地元の仲介業者、テクノロジー企業、エコシステム プレーヤーと戦略的パートナーシップや投資を構築し、販売ネットワークの拡大、デジタル機能の強化、商品提供の革新を図っています。これらのコラボレーションにより、保険会社は地元の専門知識、顧客インサイト、市場知識を活用して、B2B2C 保険市場の成長を促進できます。

競争環境

B2B2C 保険市場の競争環境は、ますますデジタル化され顧客中心の環境において、従来の保険会社、仲介業者、インシュアテックの新興企業、エコシステム プレーヤーが市場シェアと差別化を競い合うダイナミックな相互作用を特徴としています。確立された保険会社は、ブランドの評判、業界の専門知識、広範な販売ネットワークを活用して、銀行、小売業者、テクノロジー プラットフォームと戦略的パートナーシップを構築し、リーチと顧客ベースを拡大しています。フィンテック企業、通信会社、電子商取引プラットフォームなどのエコシステム プレーヤーは、保険サービスを自社のエコシステムに統合することで競争に参入し、既存の顧客関係とデジタル機能を活用して市場シェアを獲得しています。競争、コラボレーション、コンバージェンスが激化する中で、B2B2C 保険市場で成功するプレーヤーは、変化する消費者の好みに迅速に適応し、デジタル変革を受け入れ、個々の顧客のニーズとライフスタイルに合わせた付加価値のある保険ソリューションを提供できるプレーヤーです。B2B2C 保険市場で活動している主な企業には、次のようなものがあります。

• Allianz SE
• AXA Group
• Prudential Financial, Inc.
• MetLife, Inc.
• Zurich Insurance Group Ltd.
• Berkshire Hathaway Inc.
• State Farm Mutual Automobile Insurance Company
• AIA Group Limited
• Chubb Limited
• Liberty Mutual Insurance Group
• Swiss Re AG
• Munich Re Group
• Travelers Companies, Inc.
• Farmers Insurance Group
• Lemonade, Inc.
• Oscar Health
• Root Insurance Company
• com
• ZhongAn Online P&C Insurance Co., Ltd.

最新開発状況

• 2023 年 1 月、Allianz Global Benefits GmbH は Allianz Partners に統合され、グローバルな従業員福利厚生分野における多国籍企業への価値提案を強化し、バリュー チェーン全体を一元的に管理して市場をリードするサービスを実現しました。
• 2022 年 10 月、Prudential と Google Cloud は、アジアとアフリカでの医療と金融包摂の向上を目指して提携しました。Prudential は、Google Cloud のデータ分析、安全なインフラストラクチャ、エコシステムを使用してデジタル変革を加速し、医療と資産管理のプラットフォームである Pulse でのユーザー エンゲージメントを強化します。このパートナーシップにより、Google Cloud は Prudential と連携して、地域全体で保護、健康、貯蓄ソリューションをより利用しやすくすることができます。

レポートの範囲

B2B2C保険市場、カテゴリ

製品

• オンライン
• オフライン

アプリケーション

• 銀行および金融機関
• 自動車
• 小売業者
• ヘルスケア
• その他

企業規模

• 大企業
• 中小企業

地域

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• 南米
• 中東およびアフリカ

市場調査の研究方法

研究方法と調査研究のその他の側面について詳しく知りたい場合は、弊社までお問い合わせください。

このレポートを購入する理由

経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析。各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10億米ドル) データの提供。最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します。地域別の分析では、地域における製品/サービスの消費を強調し、各地域内で市場に影響を与えている要因を示します。主要企業の市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去5年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境。主要な市場プレーヤーの会社概要、会社の洞察、製品のベンチマーク、SWOT分析を含む広範な企業プロファイル。最近の動向に関する業界の現在および将来の市場見通し（新興地域と先進地域の両方の成長機会と推進要因、課題と制約を含む）。ポーターの5つの力の分析によるさまざまな視点からの市場の詳細な分析が含まれています。バリューチェーンを通じて市場への洞察を提供します。市場のダイナミクスシナリオ、および今後数年間の市場の成長機会。6か月間の販売後アナリストサポート。

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