ヨーロッパのピアツーピア（P2P）融資市場規模（タイプ別（消費者向け融資、企業向け融資）、エンドユーザー別（消費者信用融資、中小企業向け融資、学生向け融資、不動産融資）、および予測）

ヨーロッパのピアツーピア（P2P）融資市場の規模と予測

ヨーロッパのピアツーピア（P2P）融資市場の規模は、2024年に298億2,300万米ドルと評価され、2031年までに1,808億5,300万米ドルに達し、2024年から2031年にかけて25.27%のCAGRで成長すると予測されています。

個人や企業は、運用コストと市場リスクが低いため、ピアツーピア融資慣行を採用する傾向が高まっており、これが今後数年間のヨーロッパ市場の成長を牽引するでしょう。ヨーロッパレポートは、市場の総合的な評価を提供します。このレポートでは、市場で重要な役割を果たしている主要なセグメント、トレンド、推進要因、制約、競争環境、要因について包括的な分析を行っています。

ヨーロッパのピアツーピア (P2P) 融資市場の定義

ピアツーピア融資 (クラウドレンディングとも呼ばれる) は、単一のソースから借りるのではなく、企業が融資を希望する数十人、場合によっては数百人の個人から直接借りることができるという点で、銀行融資に直接代わる手段です。クラウドレンダーは、融資を希望する金利を明示して融資の入札を行うことがよくあります。借り手は、最も低い金利のローンオファーを受け入れます。貸し手と借り手は、インターネットベースのプラットフォームを使用してマッチングされます。クラウドファンディングプラットフォームには、企業と投資家の両方の利益を保護する義務があるため、各ローンリクエストに対してデューデリジェンスが実行されます。プラットフォームでは通常、金融口座と取引実績が必要です。ピアツーピアレンディングの主な利点の1つは、金利の柔軟性が高いことです。さらに、ローンの規模は大きく異なるため、幅広いニーズを満たすことができます。最小ローン額が小さいため、幅広い貸し手が参加できます。ローンの返済は通常、プラットフォームへの口座引き落としを通じて行われ、プラットフォームは支払いを貸し手に分配します。

従来の銀行とは異なり、ピアツーピアレンディングソリューションには、インフラストラクチャ、建物、または大規模な労働力は必要ありません。P2Pレンディングプラットフォームで使用されるインターネットベースのサービスにより、このソリューションが機能します。データは一般に公開されており、オンラインサービスではWebサイトにアクセスできるため、消費者は利用可能なローンの種類をより明確に把握できます。これらの融資プラットフォームは、借り手に手数料を課し、投資家へのローン返済から手数料を差し引くことで収益を生み出しており、これが市場の成長を牽引すると予想されています。さらに、テクノロジーを使用してローン申請者のリスク等級と金利を迅速に評価して割り当てることで、このプラットフォームは効率的な意思決定を支援し、市場の成長に大きく貢献しています。さらに、スマートフォンの普及率と世界中のネットユーザー数の増加に伴い、近年、オンライン融資プロセスが大幅に増加し、市場の成長を牽引しています。

ヨーロッパのピアツーピア（P2P）融資市場の概要

運用コストと市場リスクが低いため、個人や企業はピアツーピア融資慣行を採用する傾向が高まっており、これが今後数年間のヨーロッパ市場の成長を牽引するでしょう。P2P融資は、特に小口消費者信用の分野で、従来の銀行融資に代わる現代的な選択肢としてヨーロッパ全土の消費者に認識されています。投資家は、P2P融資プラットフォーム（個人）を介して消費者信用の受取人に消費者信用を提供または付与することを約束します。P2Pプラットフォームの貸し手は、銀行預金やその他の従来の金融商品の貸し手よりも高い収益率を得ることができます。この成長は主に、従来の銀行や金融システムと比較して、特別なインフラや大規模な労働力を必要としないピアツーピア融資慣行によるものです。

さらに、金融行動監視機構の厳格な規制により、英国のP2P融資市場が開拓されました。さらに、ドイツはヨーロッパのピアツーピア融資プラットフォームの重要な市場です。ドイツはヨーロッパで2番目に大きな市場であり、2016年に業界が発足して以来（英国を含む）、ヨーロッパのピアツーピア融資総額の5％以上を占めています。さらに、このプラットフォームは、テクノロジーを使用してローン申請者にリスクグレードと金利を迅速に評価して割り当てることで、効率的な意思決定を支援しており、これが市場の成長に大きく貢献しています。さらに、スマートフォンの普及と地域全体のネットユーザー数の増加により、近年、オンライン融資プロセスが大幅に増加し、ヨーロッパのピアツーピア融資市場の成長を牽引しています。さらに、このプラットフォームは、テクノロジーを使用してローン申請者のリスク等級と金利を迅速に評価して割り当てることで、効率的な意思決定を支援し、市場の成長に大きく貢献しています。さらに、スマートフォンの普及率と地域全体のネットユーザー数の増加に伴い、近年オンライン融資プロセスが大幅に増加し、ヨーロッパのピアツーピア融資市場の成長を牽引しています。

ヨーロッパのピアツーピア（P2P）融資市場：セグメンテーション分析

ヨーロッパのピアツーピア（P2P）融資市場は、タイプとエンドユーザーに基づいてセグメント化されています。

ヨーロッパのピアツーピア（P2P）融資市場、タイプ別

• 消費者向け融資• ビジネス向け融資

タイプ別に要約された市場レポートを入手するには：-

タイプに基づいて、市場は消費者向け融資とビジネス向け融資に分かれています。消費者向け融資は2020年に最大の市場シェアを占め、予測期間中に24.45％の長期CAGRで成長すると予測されています。消費者向け融資は、家族、個人、または世帯の目的のために融資を提供します。融資は、金融機関や融資プラットフォームなど、さまざまな場所から提供されます。この融資は、個人および世帯の消費者を中心とした融資のカテゴリです。これには、住宅ローン、自動車ローン、ホームエクイティラインオブクレジット、および個人または家族の目的で資金を使用する人々への個人ローンが含まれます。これらのタイプのローンの多くは無担保であり、つまり担保を必要としませんが、自動車ローンなど、ローンの返済を保証するために、ローンに対していくらかの資産を置く必要があるものもあります。

ヨーロッパのピアツーピア（P2P）融資市場、エンドユーザー別

• 消費者信用ローン• 中小企業ローン• 学生ローン• 不動産ローン

エンドユーザー別に要約された市場レポートを取得するには：-

エンドユーザーに基づいて、市場は消費者信用ローン、中小企業ローン、学生ローン、および不動産ローンに分割されます。中小企業ローンは2020年に最大の市場シェアを占め、予測期間中に4.07％の長期CAGRで成長すると予測されています。中小企業ローンは、中小企業のニーズを満たすようにカスタマイズされた金融商品です。事業計画を練っているばかりでも、事業拡大モードに入っている場合でも、事業目標を維持するためには資金が必要になるでしょう。多くの経営者が、会社の株式や持ち分を失うことなく資本を得るための解決策として、中小企業向けローンを利用しています。中小企業向けローンを利用することで、起業家は事業を軌道に乗せ、組織をコントロールし続けることができます。さらに、ほとんどの企業は中小企業 (SME) であり、世界中の企業の約 90% と雇用の 50% を占めています。もちろん、これは欧州連合にも当てはまり、中小企業の比率は欧州全体の企業の 99% に達しています。

主要プレーヤー

「欧州ピアツーピア (P2P) レンディング市場」調査レポートは、On Deck Capital, Inc. (Enova International)、LendingTree、Funding Circle Holding Plc.、Avant Inc.、Kabbage Inc. など、一部の主要プレーヤーを含む欧州市場に重点を置いた貴重な洞察を提供します。当社の市場分析には、このような主要プレーヤー専用のセクションも含まれており、アナリストは、製品のベンチマークと SWOT 分析とともに、すべての主要プレーヤーの財務諸表に関する洞察を提供します。競争環境セクションには、上記のプレーヤーの主要な開発戦略、市場シェア、市場ランキング分析も含まれています。

主要な開発

レポートの範囲

市場調査の研究方法

研究方法と調査研究の他の側面について詳しくは、弊社までお問い合わせください。

このレポートを購入する理由

• 経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析。• 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10 億米ドル) データの提供。• 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します。• 地域別の分析では、地域における製品/サービスの消費を強調し、各地域内で市場に影響を与えている要因を示します。• 主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去 5 年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境。• 広範な主要市場プレーヤーの会社概要、会社分析、製品ベンチマーク、SWOT分析を含む企業プロファイル• 最近の動向に関する業界の現在および将来の市場見通し（新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題と制約を含む）。• ポーターの5つの力の分析によるさまざまな視点からの市場の詳細な分析が含まれています。• バリューチェーンを通じて市場への洞察を提供します。• 市場ダイナミクスのシナリオ、および今後数年間の市場の成長機会。• 6か月間の販売後アナリストサポート。

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