世界の Banking As-A-Service (BaaS) 市場規模 - タイプ別 (クラウドベースの Bank-As-A-Service、API ベースの Bank-As-A-Service)、企業規模別 (大企業、中小企業)、エンドユーザー別 (銀行、フィンテック企業)、地理的範囲と予測

Banking As-A-Service (BaaS) の市場規模と予測

Banking As-A-Service (BaaS) の市場規模は、2023 年に 8 億 2,742 万米ドルと評価され、2024 年から 2031 年の予測期間中に 2031 年までに 39 億 7,677 万米ドル に達すると予測されており、CAGR 25.14% で成長します。

消費者中心のデジタル金融サービスに対する需要の拡大とフィンテック企業の存在感の高まりが、市場の成長を牽引する要因です。グローバル Banking As-A-Service (BaaS) 市場レポートは、市場の総合的な評価を提供します。このレポートでは、市場で重要な役割を果たしている主要なセグメント、トレンド、推進要因、制約、競合状況、要因を包括的に分析しています。

グローバル Banking As-A-Service (BaaS) 市場のエグゼクティブ サマリー

銀行や金融機関は、顧客体験の向上、運用コストの削減、競争力の維持のために、デジタル変革を徐々に採用しています。BaaS サプライヤーは、従来の銀行がインフラストラクチャをアップグレードし、デジタル商品やサービスをより迅速に展開し、新しい消費者グループにリーチするのに役立つ、スケーラブルなクラウドベースのソリューションを提供しています。フィンテック企業と非銀行金融機関の成長により、BaaS ソリューションの需要が高まっています。したがって、基本的な銀行機能、コンプライアンス機能、および支払い処理サービスについては、BaaSプロバイダーに依存しています。グローバルバンキングアズアサービス（BaaS）市場は、タイプ、企業規模、およびエンドユーザーに分割されています。タイプ別に見ると、グローバルバンキングアズアサービス（BaaS）市場は、クラウドベースのバンクアズアサービスとAPIベースのバンクアズアサービスに分かれています。企業規模に基づいて、市場は大企業と中小企業に分かれています。さらに、エンドユーザーに基づいて、市場は銀行、フィンテック企業、その他に分かれています。

グローバルバンキングアズアサービス（BaaS）市場は、消費者中心のデジタル金融サービスの需要拡大、フィンテック企業の存在感の高まりなど、さまざまな推進要因により、大幅な成長を遂げています。ただし、BaaSプラットフォームの導入コストの高さと既存の従来型銀行の躊躇により、予測期間中のグローバルバンキングアズアサービス（BaaS）市場の成長が抑制される可能性があります。さらに、組み込み金融業界の市場の成長やその他の要因により、グローバルバンキングアズアサービス（BaaS）市場がすぐに成長する新しい機会が生まれています。グローバルバンキングアズアサービス（BaaS）市場の市場規模は、2023年に6,579億米ドルに達し、2031年までに3兆9,767億7,000万米ドルに達すると予測されています。市場は25.14％のCAGRで成長すると予測されています。ヨーロッパは2023年に最大の市場シェアを占め、市場全体の36.74％を占めています。北米は31.90％で2番目に大きなシェアを占めています。ただし、アジア太平洋地域は、予測期間中に 28.20% という最高の CAGR で成長すると予測されています。

グローバル バンキング アズ ア サービス (BaaS) 市場セグメンテーション分析

グローバル バンキング アズ ア サービス (BaaS) 市場は、タイプ、企業規模、エンドユーザー、および地理に基づいてセグメント化されています。

バンキング アズ ア サービス (BaaS) 市場、タイプ別

• クラウドベースの Bank-as-a-Service
• API ベースの Bank-as-a-Service

タイプ別に要約された市場レポートを取得するには-

タイプに基づいて、グローバル バンキング アズ ア サービス (BaaS) 市場は、クラウドベースの Bank-as-a-Service と API ベースにセグメント化されています。 Bank-as-a-Service。クラウドベースのBank-as-a-Serviceは、2023年までに最大の市場シェアを占め、予測期間中に58.75％という最高のCAGRで成長すると予測されています。また、APIベースのBank-as-a-Serviceセグメントは、2番目に大きな市場シェアを占めると予想されています。

クラウドバンキングとは、ホストされたコンピューターサービス（サーバー、データストレージ、ネットワーク、通信、アプリ、分析）をサービスとしての銀行業界にオンデマンドで提供するものです。規制された銀行エコシステムへの投資から利益を得るためにクラウドでホストされるBanking-as-a-Service（BaaS）プラットフォーム。アプリケーションプロトコルインターフェイス（API）を使用して、クラウドベースのプラットフォームは、コアバンキングと非金融活動をシームレスに接続することで、ワンクリックエコノミーを実現します。金融サービスと非金融商品を統合することで、有機的な成長を促進します。

Banking As-A-Service（BaaS）市場、企業規模別

• 大企業
• 中小企業

企業規模別に要約された市場レポートを入手するには：-

企業規模に基づいて、世界のBanking As-A-Service（BaaS）市場は、大企業と中小企業に分類されています。大企業は2023年までに最大の市場シェアを占め、予測期間中に23.33％という最高のCAGRで成長すると予測されています。また、中小企業セグメントは2番目に大きな市場シェアを占めると予想されています。

サービスとしての銀行の採用は、これらの大企業にとって非常に有益であることがわかります。金融商品をデジタルブランドに統合し、より良い顧客体験を生み出すことができます。大企業は通常、1,000人以上の従業員で構成され、一般的に会社の所在地の範囲が広くなっています。さらに、大規模で忠実な顧客基盤、強力なブランド評判、低い資本コストで活動に資金を提供する能力を備えています。大規模な顧客基盤は大量の顧客データを提供し、低コストで大量の銀行業務における新しいサービスの分析と設計に役立ちます。

エンドユーザー別バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場

• 銀行
• フィンテック企業
• その他

エンドユーザーに基づいて、世界のバンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場は、銀行、フィンテック企業、その他に分類されています。銀行は2023年に最大の市場シェアを占め、予測期間中に27.46％のCAGRで成長すると予測されています。フィンテック企業は、2023年に2番目に大きな市場でした。

金融テクノロジーは、銀行業界の競争激化のきっかけとなっています。ネオバンクは、既存銀行の約3分の1のコストで顧客にサービスを提供することで、市場シェアを獲得しています。それ自体は、追加されたコスト効率は優れていますが、画期的ではありません。IT費用は平均的な銀行の収益のわずか6〜8％を占めるだけです。最新のコアバンキングシステムの機能により、新規参入者は停滞した市場を破壊し、迅速なオンボーディングと顧客維持によって価値を生み出すことができます。即時送金、ライブ市場レートでの通貨交換、無制限の口座、カード間決済、その他多くの重要な機能が、競争の激しい市場での忠誠心を育みます。

バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場、地域別

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋地域
• ラテンアメリカ
• 中東およびアフリカ

地域分析に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋地域、ラテンアメリカ、中東およびアフリカに分割されています。 2023年にはヨーロッパが最大の市場シェアを占めました。

欧州の銀行業界は、過去数年間にわたって損失と収益の変動を経験してきました。 金利の低下と信用損失の増加による利益率の低下は、重要な要因の一部です。 COVID-19パンデミックは、欧州中央銀行（ECB）の状況をさらに悪化させ、銀行の最低規制資本水準に影響を及ぼす可能性があります。経済と収益の減速により、銀行はコスト効率、リスク管理の改善、顧客サービスのためのリソースの少ないデジタル プラットフォームの構築に重点を置くようになりました。これにより、銀行内での技術投資の拡大の需要が高まりました。多くの銀行は現在、プロセスのデジタル化とサービスとしての銀行モデルの採用に目を向けています。一般にハイストリート バンクと呼ばれる大手銀行は FinTech と連携しており、デジタル バージョンに投資している銀行もあります。

主要プレーヤー

グローバルな Banking As-A-Service (BaaS) 市場は非常に細分化されており、市場には多数のプレーヤーが存在します。市場の主要プレーヤーは、SolarisBank (Solaris SE)、Sqaure、PayPal、Fidor Bank (Groupe BPCE)、Moven、Prosper、Matchmove Pay Pte Ltd Source、TREEZOR (SOCIETE GENERALE GROUP)、OANDA、および Currency Cloud です。 このセクションでは、企業の概要、ランキング分析、企業の地域および業界のフットプリント、および ACE マトリックスについて説明します。

企業市場ランキング分析

企業ランキング分析では、グローバル Banking As-A-Service (BaaS) 市場を運営する上位 5 社の理解を深めることができます。企業ランキングを提供する前に、いくつかの要因が考慮されます。この市場の上位プレーヤーには、PayPal、Sqaure、Inc.、TREEZOR (SOCIETE GENERALE GROUP)、Fidor Bank (Groupe BPCE)、および SolarisBank (Solaris SE) が含まれます。これらのプレーヤーを評価するために考慮される要素には、会社のブランド価値、タイプ ポートフォリオ (タイプのバリエーション、仕様、機能、価格を含む)、主要地域での会社のプレゼンス、近年の会社のタイプ関連の売上、総収益に占めるシェアなどがあります。採用されたテクノロジーや、世界的または地域的な市場でのプレゼンスを高めるために会社が実施した新しい戦略に基づいて、会社のタイプ ポートフォリオをさらに調査します。また、会社の流通ネットワーク (オンラインとオフライン) も考慮します。これにより、さまざまなグローバル バンキング アズ ア サービス (BaaS) 市場における会社の存在と足場を理解するのに役立ちます。

会社の地域/業界のフットプリント

会社の地域セクションでは、地理的プレゼンス、地域レベルのリーチ、またはそれぞれの会社の販売ネットワークのプレゼンスが提供されます。たとえば、PayPal は世界中に存在しています。

これとは別に、産業フットプリント セクションでは、業界バーティカルと市場プレーヤーのクロス分析が提供され、タイプでサービスを提供している業界に関する会社の状況を明確に把握できます。企業のタイプ ポートフォリオは、その多様性と利用可能なタイプの数に基づいて分類されます。地理的範囲と市場浸透は、さまざまな地理的地域と業界における企業のタイプとサービスの浸透を考慮して決定されます。

Ace Matrix

レポートのこのセクションでは、グローバル Banking As-A-Service (BaaS) 市場における企業評価シナリオの概要を示します。企業評価は、タイプポートフォリオ、技術革新、市場での存在感、企業の収益、主要な回答者の意見など、さまざまな要素の定性的および定量的分析の結果に基づいて実施されています。

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