世界のオンラインバンキング市場規模 - 製品タイプ別（リテールバンキング、コーポレートバンキング）、サービスタイプ別（情報サービス、トランザクションサービス）、地理的範囲別および予測

オンライン バンキング市場の規模と予測

オンライン バンキング市場の規模は、2022 年に 116 億米ドルと評価され、2030 年までに 326 億米ドルに達すると予測されており、2023 年から 2030 年にかけて CAGR 15.8% で成長します。

スマートフォンとインターネットの普及率の高まり、および銀行サービスの透明性、汎用性、利便性、および時間効率の向上は、市場収益の成長の重要な原動力です。e コマース部門の拡大により、支払い方法が変わり、オンライン バンキングの需要が高まっています。グローバル オンライン バンキング市場レポートは、市場の総合的な評価を提供します。このレポートでは、主要なセグメント、トレンド、推進要因、制約、競争環境、市場で重要な役割を果たしている要因を包括的に分析しています。

世界のオンラインバンキング市場の定義

オンラインバンキングは、ユーザーがインターネット上で金融取引を行うことができる決済サービスです。さらに、インターネットバンキングまたはウェブバンキングとも呼ばれ、便利であることを目指しており、時間を節約できる銀行体験とリアルタイムの問題解決サービスを提供しています。銀行は、オンライン チャネルとモバイル チャネル全体でよりシームレスなエクスペリエンスを実現するとともに、顧客の需要、ニーズ、好みを満たすために顧客エンゲージメントを加速するよう努める必要があります。

このサービスは、便利で時間を節約できるように設計されており、顧客は口座開設から始まるあらゆる取引をオンラインで行うことができます。顧客はオンライン バンキングを使用して口座を監視し、保存します。銀行情報に 24 時間 365 日アクセスできるため、金銭的な損害や損失から保護するように設計された不正行為を検出できます。オンライン バンキングは迅速かつ簡単です。資金は、特に同じ金融機関に保有されている場合、口座間でほぼ瞬時に送金されます。顧客は、定期預金から高金利の定期預金口座まで、さまざまな口座をオンラインで開設および閉鎖できます。

世界のオンライン バンキング市場の概要

消費者の需要、ライフスタイル、銀行への期待が変化する中、銀行は現在、テクノロジーを実装してインターネット バンキングまたはデジタル バンキングに移行しています。さらに、クラウドコンピューティング、アプリケーションプログラミングインターフェース（API）、ロボティックプロセスオートメーション（RPA）、チャットボット、機械学習、ブロックチェーンは、オンラインバンキング市場の成長を推進する重要なテクノロジーです。さらに、リアルタイム決済ソリューション、オンラインバンキングへの利便性とより簡単なアクセス、スマートフォンの使用強化が、オンラインバンキング市場の成長を牽引しています。オンラインバンキングは、利便性を高め、時間を節約し、よりシームレスな体験を提供し、顧客が物理的な支店を訪問する必要性を排除します。

結果として、顧客体験の向上に対する需要の高まりと、銀行や金融機関によるクラウドベースのソリューションの大量採用が、市場の成長を牽引する主な要因となっています。それに加えて、透明性と柔軟性の向上に対するニーズの高まりと、インターネットとスマートフォンの普及の拡大が、オンラインバンキングサービスの需要を押し上げています。市場の成長を妨げる要因には、セキュリティと技術的な問題、プライバシーの懸念、取引の難しさなどがあります。いくつかの望ましくない要因が、世界のオンライン バンキング市場の成長を妨げています。

セキュリティ上の理由でオンライン バンキングの使用をためらい、従来の銀行サービスを好む人は、オンライン バンキングの導入が難しいと感じるかもしれません。オンライン バンキングにはインターネット接続が必要ですが、一部の地域では十分なインターネット接続がないため、その地域での市場の成長が大幅に制限される可能性があります。さらに、技術的な問題、サイバー攻撃、取引処理の支援不足が市場の成長を妨げています。さらに、中国、インド、日本、オーストラリアなどの国では、オンラインで銀行サービスにアクセスするために、インターネットの広範な使用が求められています。その結果、将来的に市場の成長に有利な機会が生まれることが期待されています。

世界のオンライン バンキング市場のセグメンテーション分析

世界のオンライン バンキング市場は、製品タイプ、サービス タイプ、および地域に基づいてセグメント化されています。

製品タイプ別のオンライン バンキング市場

• リテール バンキング
• コーポレート バンキング
• 投資銀行業務

製品タイプに基づいて、市場はリテール バンキング、コーポレート バンキング、および投資銀行業務にセグメント化されています。小売銀行業務は、若年層の適応力と従来の銀行業務と比較したオンライン銀行業務の時間効率性により、世界のオンライン銀行業務市場で最も大きなセグメントを占めており、これが予測期間中のセグメントの成長を牽引する主な要因となっています。

サービス タイプ別オンライン銀行業務市場

• 情報サービス
• トランザクション サービス
• コミュニケーション サービス

サービス タイプに基づいて、市場は情報サービス、トランザクション サービス、コミュニケーション サービスに分類されます。トランザクション サービスは、世界のオンライン銀行業務市場で最大のセグメントです。トランザクション サービスは、ビジネス トランザクション全体を通じて専門サービス会社が提供するサード パーティ サービスです。オンライン銀行業務は、資金振替によく使用されます。電子商取引の進化により、オンライン バンキング サービスの利用は一定期間にわたって増加しています。

オンライン バンキング市場、地域別

• 北米
• アジア太平洋
• ヨーロッパ
• その他の地域

地理に基づいて、世界のオンライン バンキング市場は、北米、アジア太平洋、ヨーロッパ、その他の地域に分類されます。北米は、予測期間中に最大のオンライン バンキングになると予想されています。北米市場の収益増加は、主にこの地域でのインターネット利用の増加に起因しており、その結果、電子商取引やオンライン決済サービスが広く採用される傾向があります。北米のオンライン バンキング市場は、予測期間中に大幅な成長が見込まれます。

主要企業

「世界のオンライン バンキング市場」調査レポートは、世界市場に重点を置いた貴重な洞察を提供します。市場の主要プレーヤーは、Fiserv、Tata Consultancy Services、Cor Financial Solutions Ltd.、Oracle Corporation、EdgeVerve Systems Limited、Capital Banking Solutions、ACI Worldwide、Microsoft Corporation、Temenos Group AG、および Rockall Technologies です。競争環境セクションには、上記のプレーヤーの主要な開発戦略、市場シェア、および市場ランキング分析も含まれています。

主要な開発

• 2021 年 8 月、ACI Worldwide と Microsoft は、クラウドベースの支払いソリューションを提供するための拡張された複数年戦略契約を締結しました。より多くの金融機関がデジタル変革を受け入れるにつれて、この契約は Microsoft Azure での ACI のクラウド支払いソリューションの開発と拡張に役立ちます。
• 2021 年 9 月、Newgen Software は Tata Consultancy Services と提携して、イスラエルの Banking Service Bureau にエンタープライズ グレードのマルチチャネル、多言語通信スイートを提供しました。エンドツーエンドの銀行ソリューションを提供するクラウドホスト型の集中型プラットフォームを構築することで、イスラエルの中央銀行は国の銀行システムを改革することができます。

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• 経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析• 各セグメントとサブセグメントの市場価値 (10億米ドル) データの提供• 最も急速な成長が見込まれ、市場を支配すると予想される地域とセグメントを示します• 地域別の分析では、地域内の製品/サービスの消費を強調し、各地域内の市場に影響を与えている要因を示します• 市場を組み込んだ競争環境主要企業の市場ランキング、および過去 5 年間の企業プロファイルに含まれる新サービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収• 主要市場プレーヤーの会社概要、会社の洞察、製品のベンチマーク、SWOT 分析を含む広範な企業プロファイル• 最近の動向に関する業界の現在および将来の市場見通し (新興地域と先進地域の両方における成長機会と推進要因、課題と制約を含む)• ポーターの 5 つの力の分析を通じて、さまざまな観点から市場を詳細に分析• バリュー チェーンを通じて市場に関する洞察を提供• 市場ダイナミクス シナリオ、および今後数年間の市場の成長機会• 6 か月間の販売後アナリスト サポート

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