デジタルバンキング市場規模 - タイプ別（リテールバンキング、コーポレートバンキング、投資銀行）、サービス別（トランザクションサービス、非トランザクションサービス）、地理的範囲と予測

デジタル バンキング市場の規模と予測

デジタル バンキング市場の規模は、2024 年に 98 億 3,357 万米ドルと評価され、2031 年までに 2 億 3,643.58 万米ドルに達すると予想されており、2024 年から 2031 年にかけて CAGR 11.59%

• デジタル バンキングはオンライン バンキングの一種で、人々はインターネットを利用して銀行サービスを利用します。
• デジタル バンキングにより、ユーザーはインターネット経由であらゆる種類の銀行製品やサービスを利用できます。これは、時間を節約し、地域全体で銀行サービスのメリットを享受できるようにするユーザーフレンドリーなテクノロジーです。
• このテクノロジーにより、銀行に頻繁に出向く必要性が減ります。デジタル バンキングは、銀行アプリケーションですべての金融サービスを提供しており、人々はラップトップ、タップ、携帯電話などを通じてこれらのアプリケーションを使用できます。
• デジタル バンキングを使用すると、時間の節約、効率、セキュリティ、正確性など、多くのメリットがあります。新しい技術開発により、このデジタルバンキングはより安全でユーザーフレンドリーになり、IDとパスワードを使用してどこからでも銀行口座にアクセスできるようになりました。

デジタルバンキング市場のダイナミクス

世界のデジタルバンキング市場を形成する主要な市場ダイナミクスは次のとおりです。

主要な市場推進要因

• 急速な技術進歩モバイルバンキングアプリ、人工知能 (AI)、ブロックチェーン、生体認証などのデジタル技術の継続的な進歩により、デジタルバンキングサービスの進化が促進され、利便性、アクセシビリティ、セキュリティが向上しています。
• 消費者行動の変化いつでもどこでも銀行業務を利用できる利便性に支えられ、デジタル チャネルに対する消費者の嗜好が高まっていることから、オンライン アカウント管理、モバイル決済、デジタル ウォレットなどのデジタル バンキング サービスの採用が進んでいます。
• 銀行のコスト効率デジタル バンキングは、物理的な支店、出納係、紙ベースの取引に関連する諸経費を削減することで金融機関にコスト削減の機会を提供し、銀行間でデジタル ファースト戦略の採用を促進しています。
• 規制サポートとコンプライアンスオープン バンキング、データ セキュリティ、消費者保護を促進する規制イニシアチブにより、デジタル バンキング市場におけるイノベーションと競争が促進され、銀行、フィンテック企業、規制当局間の連携が促進されています。
• 市場競争と混乱フィンテックの新興企業、デジタル専業銀行、金融サービス セクターに参入するテクノロジー大手の出現により、競争が激化し、イノベーションが促進されています。デジタル バンキングの革新により、顧客体験、製品提供、価格モデルが向上します。

主な課題

• サイバーセキュリティ リスクデータ侵害、フィッシング攻撃、マルウェアなどのサイバー脅威の頻度と高度化が進むことで、デジタル バンキング システムのセキュリティと整合性に大きな課題が生じ、強力なサイバーセキュリティ対策と投資が必要になります。
• デジタル ディバイド所得水準、教育、テクノロジへのアクセスなどの社会経済的要因がデジタル ディバイドの一因となり、高齢者、農村部住民、インターネット アクセスが限られている個人など、特定の人口統計グループによるデジタル バンキング サービスの採用が制限されます。
• データ プライバシーの懸念銀行やサードパーティ プロバイダーによるデータ プライバシー、同意、個人情報の不正使用に関する懸念が高まっているため、デジタル バンキング サービスの採用に課題が生じ、透明性のあるデータ ガバナンスの実践とプライバシー規制の遵守が必要になります。
• レガシーシステム統合デジタルバンキングシステムをレガシーインフラストラクチャやコアバンキングプラットフォームと統合することは、従来の銀行にとって技術的な課題となり、シームレスなオムニチャネルエクスペリエンスを提供するには複雑なIT近代化の取り組みと投資が必要になります。
• 規制コンプライアンスの複雑さマネーロンダリング防止 (AML)、顧客確認 (KYC)、データ保護規制など、進化する規制要件への準拠により、デジタルバンキング業務の複雑さと運用コストが増加し、継続的なコンプライアンス監視とリスク管理が必要になります。

主なトレンド

• パーソナライズされたバンキングエクスペリエンスAIとビッグデータ分析の導入により、銀行は個人の好み、行動、財務目標に合わせたパーソナライズされたバンキングエクスペリエンスを提供できるようになり、顧客エンゲージメントとロイヤルティが向上します。
• オープンバンキングエコシステムの拡大オープンバンキングイニシアチブとアプリケーションプログラミングインターフェース (API) により、銀行はサードパーティの開発者やフィンテック企業と連携して革新的な製品やサービスを提供できます。エコシステムの成長と顧客価値提案を促進します。
• 非接触型決済とデジタルウォレット近距離無線通信 (NFC) やモバイルウォレットなどの非接触型決済技術の普及により、キャッシュレス取引とデジタル決済への移行が促進され、消費者の利便性とセキュリティが向上しています。
• 組み込み型金融とプラットフォームバンキングeコマース、ライドシェア、ソーシャルメディアプラットフォームなどの非金融プラットフォームに金融サービスを統合することで、銀行は日常のデジタルインタラクションで顧客にリーチできるようになり、新しい収益源と顧客タッチポイントが生まれます。
• 金融包摂への重点デジタルリテラシープログラム、低コストの銀行サービス、モバイルベースの金融ソリューションなどの金融包摂を促進するイニシアチブは、十分なサービスを受けていない人々にリーチし、世界中で銀行サービスへのアクセスを拡大するための取り組みを推進しています。

デジタル バンキング市場の地域分析

世界のデジタル バンキング市場の詳細な地域分析は次のとおりです。

アジア太平洋

• アジア太平洋地域では、インターネットの普及率、スマートフォンの採用、テクノロジーに精通した人口の増加により、急速なデジタル化が進んでいます。この傾向により、地域全体でデジタル バンキング サービスの需要が高まっています。
• 人口の大部分が主にスマートフォン経由でインターネットにアクセスしているため、アジア太平洋地域のデジタル バンキングではモバイル ファーストのアプローチが採用されることが多く、便利でユーザー フレンドリーなモバイル バンキング アプリやサービスが提供されています。
• フィンテック イノベーションアジア太平洋地域はフィンテック イノベーションの温床であり、多数のスタートアップ企業やテクノロジー企業が従来の銀行業界に破壊的な変化をもたらしています。これらのフィンテック企業は、モバイル決済、デジタル ウォレット、ピアツーピア レンディング プラットフォームなど、革新的なデジタル バンキング ソリューションの開発を推進しています。

北米

• 北米には、高速インターネットやスマートフォンに広くアクセスできる、非常にハイテクに精通した人々がいます。このハイテクに精通した人口統計により、デジタル バンキング サービスの採用が促進され、この地域の強力なデジタル バンキング市場が生まれています。
• 北米のデジタル バンキング市場は競争が激しく、従来の銀行、フィンテックの新興企業、テクノロジー大手が市場シェアを競っています。この競争により、イノベーションが促進され、新しいデジタル バンキング ソリューションや機能が開発されています。
• 北米には、金融サービス業界を統括する確立された規制枠組みがあります。規制遵守は、デジタルバンキングプロバイダーにとって重要な考慮事項であり、デジタルバンキングサービスと機能の開発と展開に影響を与えます。

デジタルバンキング市場：セグメンテーション分析

世界のデジタルバンキング市場は、タイプ、サービス、および地域に基づいてセグメント化されています

デジタルバンキング市場、タイプ別

• リテールバンキング
• コーポレートバンキング
• 投資銀行

タイプに基づいて、市場はリテールバンキング、コーポレートバンキング、および投資銀行に分類されます。投資銀行は2022年に市場を支配し、高い収益性があるため、2030年までに88億1,223万米ドルを占めると予想されています。また、貴重な福利厚生パッケージも提供しています。さまざまな複雑な財務問題に関する財務支援を提供します。投資銀行家は、クライアントが新しいプロジェクトの財務管理にかかる時間を節約できるよう支援します。したがって、投資銀行サービスの需要は世界中の顧客の間で高まっています。

デジタルバンキング市場、サービス別

• トランザクションサービス
• 非トランザクションサービス

サービスに基づいて、市場はトランザクションサービスと非トランザクションサービスに分類されます。トランザクションサービスは2022年に最大の市場シェアを占め、2030年までに最高のシェアを占めると予想されています。これは、インターネットの普及と携帯電話の使用の増加によるものです。市場は、サービスに基づいてトランザクションサービスと非トランザクションサービスに分かれています。

デジタルバンキング市場、地域別

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋
• 中東およびアフリカ
• ラテンアメリカ

地域分析に基づいて、世界のデジタルバンキング市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東およびアフリカに分類されます。北米は、2022年および予測期間にわたってデジタルバンキング市場の主要な市場シェアを占めています。デジタル決済革命は、アジア太平洋地域で引き続き先頭に立っています。

主要プレーヤー

「デジタルバンキング市場」調査レポートは、世界市場に重点を置いた貴重な洞察を提供します。市場の主要プレーヤーは、Appway AG (FNZ)、Bank of New York Mellon Corp.、Oracle Corp.、ieDigital、Infosys Limited、Finastra、ebankIT、Finserv、Inc.、SAP SE、およびTemenso AGです。

当社の市場分析には、このような主要プレーヤー専用のセクションも含まれており、アナリストは、すべての主要プレーヤーの財務諸表、製品のベンチマーク、およびSWOT分析に関する洞察を提供します。競合状況のセクションには、上記のプレーヤーの主要な開発戦略、市場シェア、および市場ランキングの分析も含まれています。

デジタルバンキング市場の最近の動向

• 2023年2月、Oracleは、銀行の提供内容を近代化するのを支援するために設計された6つのサービスのコレクションであるBanking Cloud Servicesを発表しました。銀行は、これらのサービスを組み合わせて個別の機能として使用することも、現在のインフラストラクチャに統合することもできます。
• 2022 年 10 月、BNY Mellon は、デジタル資産保管テクノロジーが米国で運用可能になったことを発表しました。一部のクライアントがビットコインとイーサを保管および転送できるようになったことで、従来の資産サービスとデジタル資産サービスの両方を提供する信頼できるサプライヤーを求めるクライアントの需要に応えるという BNY Mellon の取り組みが強化されます。
• 2021 年 12 月、FNZ は、金融機関向けの顧客オンボーディングとクライアント サービスのマーケット リーダーである Appway の買収を発表しました。この戦略的な買収により、FNZ はエンタープライズ グレードのローコード/ノーコードのワークフロー自動化に関する多大な技術的経験と、資産管理バリュー チェーン全体にわたる深いドメイン理解を獲得します。
• 2021 年 10 月、Wing Bank (Cambodia) Plc は、Oracle Banking スイートの金融サービス ツールを使用して、完全にライセンスされたデジタル ファーストの商業銀行への転換を支援しました。ウィング銀行は、この移行の結果、商業、小売、消費者、ローン、預金などのサービス提供を拡大できるようになります。

レポートの範囲

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経済的要因と非経済的要因の両方を含むセグメンテーションに基づく市場の定性的および定量的分析各セグメントとサブセグメントの市場価値（10億米ドル）データの提供最も急速な成長が見込まれ、市場を独占すると予想される地域とセグメントを示します。地域別の分析では、地域における製品/サービスの消費を強調し、各地域の市場に影響を与えている要因を示します。主要プレーヤーの市場ランキング、およびプロファイルされた企業の過去5年間の新しいサービス/製品の発売、パートナーシップ、事業拡大、買収を組み込んだ競争環境。主要な市場プレーヤーの会社概要、会社の洞察、製品のベンチマーク、およびSWOT分析を含む広範な会社プロファイル。最近の開発に関する業界の現在および将来の市場見通し。これには、新興地域と先進地域の両方の成長機会と推進要因、課題と制約が含まれます。ポーターの5つの力の分析を通じて、さまざまな視点からの市場の詳細な分析が含まれます。バリューチェーン市場のダイナミクスシナリオを通じて、市場への洞察を提供し、今後数年間の市場の成長機会を提供します。6か月間の販売後アナリストサポート

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