世界のデジタル保険プラットフォーム市場規模（展開モード別、保険タイプ別、エンドユーザー別、地理的範囲別、予測）

デジタル保険プラットフォームの市場規模と予測

デジタル保険プラットフォームの市場規模は、2023年に1285億9000万米ドルと評価され、2024年から2031年の予測期間中に11.24%のCAGRで成長し、2031年までに3015億1000万米ドルに達すると予測されています。

デジタル保険プラットフォーム市場とは、保険業界向けに特別に調整された技術ソリューションの進化する状況を指します。これらのプラットフォームは、人工知能、機械学習、ブロックチェーン、クラウドコンピューティングなどのさまざまなデジタルテクノロジーを統合して、保険業務を合理化し、顧客体験を向上させ、保険バリューチェーン全体の効率を改善します。これらは、保険会社に、デジタル化され相互接続された環境でポリシー、請求、引受、および流通チャネルを管理するための包括的なツールを提供します。

世界のデジタル保険プラットフォーム市場の 推進要因

デジタル保険プラットフォーム市場の市場推進要因は、さまざまな要因の影響を受ける可能性があります。これらには以下が含まれます。

• クライアントエクスペリエンスの向上に対する需要 セルフサービスポータル、スマートフォンアプリ、カスタマイズされたインタラクションなどのデジタルサービスを提供することにより、保険会社はクライアントエクスペリエンスの向上に注力しています。保険会社は、パーソナライズされた商品やサービスを提供し、プロセスを合理化し、デジタル プラットフォームを通じてリアルタイムのサポートを提供することで、顧客満足度を向上させることができます。
• 業務効率が求められる 面倒な手順を自動化し、事務作業を削減し、業務を改善するために、保険会社はデジタル プラットフォームを活用しています。デジタル保険プラットフォームを通じて、引受、ポリシー管理、請求処理、請求書発行などの多くのプロセスを 1 つのシステムに統合することで、効率性の向上とコスト削減が実現します。
• インシュアテック企業の台頭 デジタル保険プラットフォームの採用は、保険テクノロジー、つまり「インシュアテック」を専門とする独創的な企業の出現によって推進されています。これらの新興企業は、柔軟で技術的に高度なソリューションで既存の保険モデルに挑戦し、既存のプレーヤーにデジタル変革への投資を促しています。
• ターニング ポイント データ分析とパーソナライゼーションデジタル プラットフォームの助けを借りて、保険会社は膨大な量の顧客情報を収集して調査することができます。このデータ主導の戦略を利用することで、保険会社はリスクをより適切に評価し、価格、製品、サービスを個々の顧客のニーズや習慣に合わせてカスタマイズすることで、よりターゲットを絞ったソリューションを提供できます。
• 規制遵守の水準を引き上げる 保険会社は、消費者保護法に準拠し、正しい記録を維持し、進化する規制フレームワークとコンプライアンス要件を常に把握しておく必要があります。デジタル保険プラットフォームは、保険会社がより効率的に規制義務を満たすのを支援するために、堅牢なセキュリティ保護と統合されたコンプライアンス要素を提供します。
• IoT とテレマティクスの開発 テレマティクス技術とモノのインターネット (IoT) デバイスの普及により、特に財産保険、健康保険、自動車保険などの分野で保険業界に革命が起きています。使用ベースの保険、プロアクティブなリスク管理、迅速な請求処理のためのリアルタイム データを収集するために、デジタル プラットフォームは IoT デバイスと連携します。
• デジタル配信チャネルの拡張 保険会社は、従来の代理店やブローカーに加えて、オンライン プラットフォーム、比較 Web サイト、デジタル エコシステムとの提携など、配信ネットワークの範囲を拡大しています。デジタル保険プラットフォームにより、さまざまなチャネルを通じた商品の配信が容易になり、市場浸透が促進され、より多くの消費者層にリーチできます。
• リスク軽減と詐欺防止に重点を置く デジタル プラットフォームは、人工知能 (AI)、機械学習、高度な分析を使用して、詐欺行為を特定し、リスクを正確に推定し、潜在的な損失を回避します。保険会社が採用するリスク管理へのプロアクティブなアプローチにより、詐欺を防止し、請求の漏洩を減らす能力が向上します。
• 保険業界では、新規プレーヤーの出現、技術の向上、顧客の期待の変化により、競争環境が急速に進化しています。保険向けデジタル プラットフォームにより、保険会社は迅速に新製品を提供し、革新し、市場動向に適応できるため、競争力を高め、ビジネスを発展させることができます。
• 世界的なパンデミックとリモート ワークの傾向 COVID-19 パンデミックの結果、保険を含む多くのビジネスでデジタル テクノロジーがより広く使用されるようになりました。保険会社は、デジタル トランスフォーメーションの重要性が高まり、仮想的なやり取りやリモート ワークの取り決めが進むにつれて、スケーラブルなクラウドベースのデジタル プラットフォームに投資しています。

世界のデジタル保険プラットフォーム市場の 制約

デジタル保険プラットフォーム市場にとって、制約や課題となる要因はいくつかあります。これらには次のものが含まれます。

• 複雑なレガシー システム多くの保険会社は、現代のデジタル プラットフォームとの統合が難しい時代遅れのレガシー システムを使い続けています。新しいデジタル プラットフォームの受け入れを妨げる大きな障害の 1 つは、従来のシステムからの移行の複雑さです。
• 規制コンプライアンス 保険業界には、管轄区域や地域によって異なる厳格な規制が適用されます。デジタル保険プラットフォームの場合、データのプライバシー、セキュリティ、消費者保護に関する法律への準拠を維持することは困難な場合があります。
• データ セキュリティの問題 機密性の高い財務データと個人データの管理は、保険業界の業務の一部です。困難で費用がかかる場合もありますが、暗号化、アクセス制限、安全なデータ ストレージなどの強力なデータ セキュリティ対策を確保することが不可欠です。
• サードパーティ システムとの統合 引受システム、支払いゲートウェイ、顧客関係管理 (CRM) ツールは、デジタル保険プラットフォームが頻繁にやり取りする必要があるサードパーティ システムのほんの一例です。互換性と統合の問題により、導入と展開が遅れる場合があります。
• 顧客の導入と信頼 顧客の信頼を確立することは、デジタル保険プラットフォームにとって非常に重要ですが、特に高齢者層やデジタル導入率の低い地域では困難な場合があります。
• 標準化の欠如 保険業界のさまざまなシステムやプラットフォーム間で情報を簡単に共有することはできません。これは、標準化されたデータ形式とプロトコルがないためです。この標準化の欠如により、イノベーションと相互運用性が妨げられる可能性があります。
• 実装と保守のコスト デジタル保険プラットフォームの実装と維持には、インフラストラクチャ、トレーニング、テクノロジーへの大規模な先行投資が必要です。継続的な改修と保守によってもコストが発生する可能性があります。
• スキルギャップ 保険業界のデジタル変革をサポートするには、ソフトウェア開発、人工知能 (AI)、データ分析などの分野の専門知識が必要です。 1 つの制約は、テクノロジーと保険の両方の知識を持つ有能な人材が不足していることかもしれません。
• 保険会社は、変更を嫌う深く根付いたビジネス手順と組織フレームワークを持っていることがよくあります。新しいワークフローとデジタル プラットフォームの導入に対する社内の抵抗を克服するのは難しいかもしれません。
• Insurtech スタートアップとの競争 独創的なデジタル保険ソリューションを提供する、スマートで技術に精通し、機敏な Insurtech スタートアップは、既存の保険会社と競合します。既存の企業は、これらの新興企業の迅速なイノベーションと顧客中心の戦略についていくのが難しいと感じるかもしれません。

世界のデジタル保険プラットフォーム市場：セグメンテーション分析

世界のデジタル保険プラットフォーム市場は、展開モード、保険の種類、エンドユーザー、および地域に基づいてセグメント化されています。

デジタル保険プラットフォーム市場、展開モード別

• クラウドベースのプラットフォーム：クラウドインフラストラクチャを通じてホストおよび配信されるデジタル保険プラットフォームで、拡張性、柔軟性、および費用対効果を提供します。
• オンプレミスプラットフォーム：組織独自のデータセンターまたはインフラストラクチャ内で展開および管理されるプラットフォームで、セキュリティとカスタマイズをより細かく制御できます。

デジタル保険プラットフォーム市場、保険の種類別

• 生命保険：生命保険商品のサポートに特化したプラットフォーム
• 損害保険 不動産保険 (住宅、自動車など) と損害保険 (賠償責任、労災など) の管理に特化したプラットフォーム。
• 健康保険 個人健康保険、団体健康保険、医療保険請求管理などの健康保険商品とサービスに特化したプラットフォーム。
• 専門保険 旅行保険、ペット保険、サイバー保険、その他の専門保険など、ニッチな保険分野にサービスを提供するプラットフォーム。

デジタル保険プラットフォーム市場、エンドユーザー別

• 保険会社と保険会社 保険会社が業務を近代化し、効率を改善し、顧客体験を強化するために使用できるように設計されたデジタル保険プラットフォーム。
• 保険代理店とブローカー 代理店とブローカーに保険の見積もり、比較、顧客管理のためのツール。
• サードパーティ管理者 (TPA) TPA が保険会社、雇用主、またはその他の団体に代わって保険プロセスを管理するために使用するプラットフォーム。
• インシュアテック スタートアップ 従来の保険モデルを破壊し、革新的なソリューションを提供するためにテクノロジー スタートアップが開発したデジタル保険プラットフォーム。
• 大企業 従業員の福利厚生、団体保険プラン、リスク管理戦略を管理するために大規模な組織が使用するプラットフォーム。

デジタル保険プラットフォーム市場、地域別

• 北米 技術革新、規制の変更、デジタル保険体験に対する顧客の需要によって推進されているデジタル保険プラットフォームの主要市場。
• ヨーロッパ ヨーロッパでは、保険業務と顧客サービスのデジタル変革に重点を置いたデジタル保険プラットフォームの市場が成長しています。
• アジア太平洋 急速に拡大している市場保険の普及率の上昇、中流階級人口の増加、保険におけるデジタル技術の採用により、保険市場は拡大しています。
• その他の地域 消費者ニーズと市場動向の変化に対応するため、デジタル保険プラットフォームへの関心が高まっている新興市場。

主要支払者

デジタル保険プラットフォーム市場の主要プレーヤーは次のとおりです。

• IBM Corporation
• Microsoft Corporation
• Oracle Corporation
• Pegasystems Inc.
• Appian Corporation
• Accenture
• TCS
• Infosys
• Cognizant
• SAP SE
• EIS Software Limited
• Majesco
• Duck Creek Technologies

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