米国の Banking as a Service 市場規模 - 展開別 (クラウドベース、オンプレミス)、提供別 (製品、サービス)、プロバイダー別 (従来の銀行、フィンテック企業/NBFC)、API 別 (決済 API、融資 API)、および予測

米国の Banking As A Service 市場規模と予測

米国の Banking As A Service 市場規模は 2023 年に 1 億 1,684 万米ドルと評価され、2030 年までに 7 億 3,993 万米ドルに達すると予測されており、2024 年から 2030 年にかけて CAGR 26.55% で成長すると予想されています。

消費者中心のデジタル金融サービスに対する需要の拡大とフィンテック企業の存在感の高まりが、市場の成長を牽引する要因です。米国の Banking As A Service 市場レポートは、市場の総合的な評価を提供します。このレポートでは、市場で重要な役割を果たしている主要なセグメント、トレンド、推進要因、制約、競合状況、要因を包括的に分析しています。

米国の Banking as a Service 市場のエグゼクティブ サマリー

Banking as a Service (BaaS) は、サードパーティの金融サービス プロバイダーが従来の銀行インフラストラクチャを構築せずに銀行機能を統合して提供できるようにするモデルです。API を介して、BaaS は支払い、預金、ローンなどのコア バンキング サービスへのシームレスなアクセスを可能にします。このアプローチにより、フィンテック企業、スタートアップ、または非銀行事業体は金融商品を開発してエンド ユーザーに提供できるようになります。 BaaS はイノベーションを促進し、新しい金融ソリューションの市場投入までの時間を短縮し、顧客体験を向上させます。既存の銀行インフラストラクチャを活用することで、BaaS プロバイダーはカスタマイズされた金融商品の作成に集中し、より機敏で競争力のある金融エコシステムを育成できます。この共同フレームワークは、金融サービスの多様性を促進し、銀行の民主化を促進し、高度な金融ツールをより幅広い企業や消費者が利用できるようにします。

近年、従来の銀行は徐々にデジタル技術を採用し、適切なソフトウェアと IT 製品を通じて、より安全なデジタルでの業務および資本全体の管理のために紙への依存を脱却しました。しかし、認可された銀行が消費者にパーソナライズされた種類のサービスを提供するための取り組みは限られています。一方、よりパーソナライズされたサービスを顧客に提供する非金融/銀行および新しいフィンテックの数が大幅に成長していますが、これは銀行ライセンスの取得に伴うリスクによって制限されています。 Banking-As-A-Service (BAAS) により、銀行は他の銀行、非銀行、またはサードパーティの組織と提携して消費者中心のサービスを提供できるため、市場全体の成長の主な原動力となっています。さらに、組み込み金融業界、オープン バンキング、API 統合の市場が拡大しており、市場に有利な成長機会をもたらすことが期待されています。

米国の Banking As A Service 市場セグメンテーション分析

米国の Banking As A Service 市場は、展開、提供、プロバイダー、および API に基づいてセグメント化されています。

米国の Banking As A Service 市場、展開別

• クラウドベース
• オンプレミス

展開別に要約された市場レポートを取得するには-

展開に基づいて、市場はクラウドベースとオンプレミスに分割されます。米国の Banking As A Service 市場は、クラウドベースでスケールレベルの魅力を経験しています。クラウドベースのセグメントは市場の大部分を占めており、2024年から2030年の間に27.63%のCAGRで成長すると予測されています。

クラウドバンキングサービスとは、専用の物理サーバーを必要とせずに金融業務とバンキングクラウドサービスを管理するためのバンキングインフラストラクチャの展開（および管理）を指します。クラウドバンキングとは、サービスとしての銀行業界にホストされたコンピューターサービス（サーバー、データストレージ、ネットワーク、通信、アプリ、分析）をオンデマンドで提供するものです。規制された銀行エコシステムへの投資から利益を得るためにクラウドでホストされるBanking-as-a-Service（BaaS）プラットフォーム。アプリケーション プロトコル インターフェイス (API) を使用するクラウドベースのプラットフォームは、コア バンキングと非金融活動をシームレスに接続することで、ワンクリック エコノミーを実現します。

米国のサービスとしての銀行市場、提供別

• 製品
• サービス

提供別に要約された市場レポートを取得するには-

提供に基づいて、市場は製品とサービスに分類されます。米国のサービスとしての銀行市場は、製品セグメントでスケールされたレベルの魅力を経験しています。製品セグメントは市場の大部分を占めており、2024 年から 2030 年の間に 25.79% の CAGR で成長すると予測されています。

クレジットカード、投資信託、普通預金口座、当座預金口座、定期預金、送金、個人ローン、住宅ローン、自動車ローン、Visa デビット カードなど、さまざまな製品が利用可能です。サードパーティのサプライヤーは、BaaSのおかげで、消費者信用、商業信用、個人ローンなどの融資商品を提供できます。APIを通じて、これには迅速なローン発行、承認、および支払い手続きが含まれます。BaaSプロバイダーは、貯蓄口座、投資口座、ロボアドバイザーサービスなどの投資商品を提供します。顧客はさまざまな金融商品に投資し、単一のプラットフォームで資産を管理できます。

米国のサービスとしての銀行市場、プロバイダー別

• 従来の銀行
• フィンテック企業/ NBFC
• その他

プロバイダーに基づいて、市場は従来の銀行、フィンテック企業/ NBFC、およびその他に分類されます。米国のサービスとしての銀行市場では、従来の銀行セグメントでスケールレベルの魅力を経験しています。伝統的銀行セグメントは市場の大部分を占めており、2024年から2030年の間に25.50%のCAGRで成長すると予測されています。

銀行業界は長い間古いと考えられてきました。銀行は何百年も存在してきたので、それは当然です。物理的な拠点を持ち、国内の銀行免許を持っている銀行は、伝統的銀行と呼ばれます。これらは、バンコ・サンタンデール、ING、バンク・オブ・アメリカなどのよく知られた銀行です。伝統的銀行は長い間、金融システムの堅固で信頼できる基盤を提供してきました。しかし、急速な技術進歩と消費者需要の変化により、従来の銀行業務には新たな視点が必要になっています。

米国のサービスとしての銀行市場、API 別

• 決済 API
• 融資 API
• 口座情報 API
• 本人確認 API

API に基づいて、市場は決済 API、融資 API、口座情報 API、および本人確認 API に分割されます。米国のサービスとしての銀行市場は、決済 API セグメントで魅力的なレベルに達しています。決済 API セグメントは市場の大部分を占めており、2024 年から 2030 年の間に 32.5% の CAGR で成長すると予測されています。

決済 API は、金融アプリケーションまたはプラットフォームに決済関連の機能を簡単に組み込めるように設計されたアプリケーション プログラミング インターフェイスです。決済 API は金融活動を管理し、取引を促進するために不可欠であり、BaaS はサードパーティの開発者に銀行サービスへのアクセスと使用を提供します。決済 API は、プロセッサ、ゲートウェイ、e コマース プラットフォームなど、決済プロセスに関係するすべての関係者間の通信を保証することで、アプリや e コマース サイトが支払いを受け入れることを可能にするアプリケーション プログラミング インターフェイスです。決済プロセッサ API は、統合された支払いの基盤を提供します。

主要プレーヤー

「米国の Banking As A Service 市場」調査レポートは、市場に重点を置いた貴重な洞察を提供します。市場の主要プレーヤーは、Green Dot Corporation、Treasury Prime、BOKU、Dwolla、Intuit、Square Inc.、PayPal、Prosper Marketplace、Movencorp Inc.、およびSynapseFIです。このセクションでは、企業の概要、ランキング分析、企業の地域および業界のフットプリント、およびACEマトリックスについて説明します。

企業市場ランキング分析

企業ランキング分析は、米国のBanking As A Service市場で事業を展開している上位3社のより深い理解を提供します。企業ランキングを提供する前に、いくつかの要素を考慮します。上位3社は、PayPal、Square Ic.、およびIntuitです。これらのプレーヤーを評価するために考慮される要素には、企業のブランド価値、製品ポートフォリオ（製品のバリエーション、仕様、機能、および価格を含む）、主要地域での企業の存在感、近年の企業の製品関連の売上、および総収益に占めるシェアが含まれます。企業が採用したテクノロジーや、世界的または地域での市場プレゼンスを高めるために企業が実施した新しい戦略に基づいて、企業の製品ポートフォリオをさらに研究します。また、さまざまな米国の Banking As A Service 市場における企業の存在と足場を理解するのに役立つ、企業の流通ネットワーク (オンラインとオフライン) も検討します。

企業の地域/業界のフットプリント

企業の地域セクションでは、地理的な存在、地域レベルのリーチ、または各企業の販売ネットワークの存在を示します。たとえば、PayPal は米国に拠点を置いています。これとは別に、産業フットプリント セクションでは、業界バーティカルと市場プレーヤーのクロス分析を提供し、製品を提供する業界に関する企業の状況を明確に示します。企業の製品ポートフォリオは、多様化と利用可能な製品/サービスの数の観点から分類されています。地理的範囲と市場浸透は、さまざまな地理的地域と業界における企業の製品とサービスの浸透を考慮して決定されます。

エース マトリックス

レポートのこのセクションでは、米国の Banking As A Service 市場における企業評価シナリオの概要を示します。企業評価は、製品ポートフォリオ、技術革新、市場での存在感、企業の収益、主要な回答者の意見など、さまざまな要因の定性的および定量的分析の結果に基づいて実施されています。

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