バンキング・アズ・ア・サービス市場規模 - コンポーネント別（プラットフォーム、サービス）、タイプ別（APIベースのバンキング・アズ・ア・サービス、クラウドベースのバンキング・アズ・ア・サービス）、企業規模別（大企業、中小企業）、最終用途別（銀行、NBFC、その他）および予測、2024年 - 2032年

Banking-as-a-Service 市場規模 - コンポーネント別 (プラットフォーム、サービス)、タイプ別 (API ベースの Banking-as-a-Service、クラウドベースの Banking-as-a-Service)、企業規模別 (大企業、中小企業)、最終用途別 (銀行、NBFC、その他)、予測、2024 - 2032 年

Banking-as-a-Service 市場規模

Banking-as-a-Service 市場規模は 2023 年に 159 億米ドルと評価され、2024 年から 2032 年の間に 17% を超える CAGR を記録すると予測されています。 新興のフィンテック業界は、イノベーションと競争を促進することで市場の成長を大幅に促進しています。金融テクノロジー企業は、従来の銀行が BaaS パートナーシップを通じて取り入れようとしている、機敏で顧客中心の金融ソリューションを生み出しています。

主要な市場動向を知るには

  無料サンプルをダウンロード

India Brand Equity Foundation によると、インドのフィンテック セクターは 2025 年までに 1,500 億米ドルの価値に達すると予想されています。インドは世界で 3 番目に大きなフィンテック エコシステムを有しています。また、世界で最も急速に成長している市場の 1 つでもあります。現在、インドにはDPIIT認定の金融テクノロジー（FinTech）企業が2,000社以上あり、その数は急速に増加しています。
 

この市場における成長の機会は何ですか?

 無料サンプルをダウンロード

デジタル バンキング サービスの成長が、サービスとしての銀行 (BaaS) 市場の成長を牽引しています。デジタル バンキングの人気の高まりにより、従来の銀行はデジタル環境で競争力を維持するために BaaS プロバイダーと提携するようになりました。BaaS により、これらの銀行は高度なデジタル機能とサービスを自社のサービスに迅速に統合できるため、顧客エクスペリエンスが向上するとともに、オンラインおよびモバイル決済に対する高まる需要に対応できます。モバイルバンキングソリューション。

たとえば、2023年10月、PoetrYY Financeは、十分なサービスを受けていないグループ、スタートアップ、中小企業、個人向けの銀行サービスを革新するという使命を掲げ、金融業界に参入しました。Mbanqの高度なバンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）プラットフォームとの戦略的パートナーシップを通じて、PoetrYYは革新的で安全かつ包括的な金融ソリューションを提供することを目指しています。

データセキュリティとプライバシーの懸念は、バンキング・アズ・ア・サービス市場における大きな課題です。従来の銀行、サードパーティプロバイダー、消費者の間で機密性の高い金融情報を共有する場合、堅牢なセキュリティ対策と規制遵守を確保することが重要です。侵害や不正アクセスは、金融詐欺、個人情報の盗難、信頼の喪失につながる可能性があります。 BaaS プロバイダーは、サイバーセキュリティ インフラストラクチャに多額の投資を行い、厳格なデータ保護規制を遵守してこれらのリスクを軽減する必要があります。セキュリティ上の 1 つの不備が深刻な結果につながり、影響を受ける当事者だけでなく BaaS エコシステム全体に影響を及ぼす可能性があるためです。

COVID-19 の影響

COVID-19 パンデミックにより、デジタル バンキングとサービスとしてのバンキング (BaaS) ソリューションの導入が加速しました。ロックダウンと社会的距離の確保措置により、従来の銀行は顧客にリモートでサービスを提供するためにデジタル プラットフォームを迅速に採用せざるを得なくなりました。BaaS プロバイダーは必要なインフラストラクチャと専門知識を提供し、この移行を促進しました。 COVID-19パンデミックにより、回復力と柔軟性のある銀行システムの重要性が浮き彫りになり、より多くの金融機関がデジタル機能を強化し、変化する顧客ニーズに適応するためにBaaSソリューションに目を向けるようになりました。

Banking-as-a-Service市場の動向

クラウドコンピューティングは、そのコスト効率、拡張性、柔軟性により、Banking-as-a-Service（BaaS）業界の新たなトレンドとなっています。重要な銀行業務をクラウドに移行することで、BaaSプロバイダーと従来の銀行はインフラストラクチャコストを削減し、業務を合理化し、アクセシビリティを向上させることができます。クラウドサービスではリアルタイムのデータ処理も可能になり、金融取引の迅速化と効率化が促進されます。このトレンドにより、銀行がクラウドを活用してBaaS機能を強化するケースが増えており、業界が生まれ変わりつつあります。これにより、銀行は変化する市場動向に適応できるだけでなく、革新的でオンデマンドの金融ソリューションも提供できるようになります。

オープンバンキングは、コラボレーションと競争を促進するため、BaaS市場の顕著なトレンドとなっています。これにより、従来の銀行はAPIを介してサードパーティの金融サービスプロバイダーと顧客データを安全に共有できるようになり、イノベーションが促進されます。たとえば、2023年10月、Appleは英国でOpen Banking APIを活用したConnected Cardsをリリースしました。iOS 17.1開発者ベータ版のこの機能により、ユーザーはサポートされている銀行の口座残高と取引履歴を表示できるようになり、Walletアプリの機能が強化されます。

この傾向により、消費者はより多様でパーソナライズされた金融ソリューションを利用でき、BaaSプロバイダーはオープンバンキングの原則に沿ったサービスを提供するよう促されています。オープンバンキングに対する規制当局のサポートの拡大により、BaaSソリューションの採用が促進され、銀行業務はより顧客中心で相互接続された革新的なものへと変化しています。

Banking-as-a-Service市場分析

この市場を形成する主要セグメントの詳細をご覧ください

無料サンプルをダウンロード

コンポーネントベースでは、金融機関がBaaSプロバイダーのテクノロジープラットフォームにますます依存するようになっているため、プラットフォームセグメントは2023年に市場シェアの70%以上を占めました。これらのプラットフォームは、データアクセス、処理、セキュリティを含む包括的なサービススイートを提供します。これにより、銀行はデジタルオファリングを急速に拡大し、新興市場に参入することができます。アジャイルで柔軟なサービスに対する需要が高まる中、スケーラブルなソリューションであるBaaSは、銀行がデジタルプレゼンスを強化し、業務を合理化し、進化する顧客の期待に応えるための基盤となるため、プラットフォームセグメントは成長する見込みです。

この市場を形成する主要なセグメントの詳細をご覧ください

無料サンプルをダウンロード

タイプ別では、金融機関がスケーラブルでコスト効率が高く、柔軟なソリューションを求めているため、クラウドベースのバンキング・アズ・ア・サービス市場は2023年に収益シェアの72%を記録しました。クラウドベースのBaaSは、銀行インフラストラクチャへのオンデマンドアクセスを提供し、銀行が業務を合理化し、革新的なサービスを迅速に展開できるようにします。クラウドベースのBaaSソリューションは、デジタルバンキング、リアルタイムトランザクション、リモートアクセスに対する高まる需要に効果的に対応できます。

銀行はクラウドテクノロジーを採用してデジタル変革の取り組みを強化し、金融機関が競争力を維持し、顧客中心でテクノロジー主導のソリューションを提供できるようにしています。たとえば、2023年2月、米国に拠点を置くクラウドテクノロジー企業であるOracleは、銀行テクノロジーソリューションに柔軟でコンポーネントベースのアプローチを提供するように設計されたモジュール式でクラウドネイティブなサービスのコレクションであるOracle Banking Cloud Servicesをリリースしました。

地域固有のデータをお探しですか？

無料サンプルをダウンロード

北米のbanking-as-a-service市場は、2023年の収益シェアの32％を占めました。この地域の金融業界は、フィンテックの革新に重点を置いていることと相まって、製品の採用を促進しています。規制当局のサポートと技術に精通した消費者ベースは、BaaSパートナーシップとサービスの開発を促進しています。さらに、デジタルバンキングソリューションに対するニーズの高まりと、この地域の主要なBaaSプロバイダーの存在が、市場の成長を促進しています。

北米の銀行がBaaSを採用してサービスを強化し、競争力を維持し続けるにつれて、市場は大幅に拡大するでしょう。たとえば、2023年9月、US Bankは小規模な医療機関向けにカスタマイズされた銀行および決済サービスを導入し、大規模な医療提供者と同じ財務サポートとリソースを提供することを目指しています。

サービスとしてのバンキングの市場シェア

Green DotとSolarisbank AGは、専門知識と包括的なBaaS製品により、サービスとしてのバンキング（BaaS）業界の主要プレーヤーです。大手フィンテック企業であるGreen Dotは、さまざまな企業に幅広い銀行サービスと金融商品を提供しており、デジタルバンキングソリューションを提供する能力を強化しています。ドイツに拠点を置くSolarisbankは、企業が銀行機能を自社のサービスに統合するためのBaaSプラットフォームを提供しています。

Banking-as-a-Service市場の企業

Banking-as-a-Service（BaaS）業界で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

• Green Dot
• Solarisbank AG
• ClearBank Ltd.
• Plaid
• Galileo Financial Technologies
• Marqeta
• Railsbank
• Square, Inc.
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
• MatchMove Pay Pte Ltd

Banking-as-a-Service業界ニュース

• 2023年10月、インドに拠点を置くHitachi Payment Servicesは、HPXプログラムを開始しました。フィンテックの新興企業との長期的なパートナーシップを確立します。このプログラムは、企業と消費者の決済体験を向上させる革新的なソリューションをサポートすることで決済業界を変革し、永続的なコラボレーションを強調することを目的としています。

バンキング・アズ・ア・サービス (BaaS) 市場調査レポートには、業界の詳細な調査、予測、および予測が含まれています。

このレポートのセクションを購入するには、ここをクリックします

市場、コンポーネント別

• プラットフォーム
• サービス

市場、タイプ別

• API ベースの Banking-as-a-Service (BaaS)
• クラウドベースの Banking-as-a-Service (BaaS)

市場、企業規模別

• 大企業
• 中小企業中規模企業

市場、最終用途別

• 銀行
• NBFC
• その他

上記の情報は、以下の地域と国について提供されています

• 北米
  • 米国
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • 北欧
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • ANZ
  • 東南アジアアジア  
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン  
• MEA
  • サウジアラビア
  • UAE
  • 南アフリカ

よくある質問 (FAQ)

Banking-as-a-Service 市場の規模はどのくらいですか?

バンキング・アズ・ア・サービスの市場規模は2023年に159億米ドルに達し、新興のフィンテック部門に支えられ、2024年から2032年にかけて17%のCAGRで成長する見込みです。

バンキング・アズ・ア・サービス業界でクラウドベースのセグメントが注目を集めているのはなぜですか?

金融機関がスケーラブルでコスト効率が高く、柔軟なソリューションを求めているため、クラウドベースのバンキング・アズ・ア・サービス (BaaS) セグメントは2023年に72%以上の市場シェアを占めました。

北米のバンキング・アズ・ア・サービス市場はどのくらい大きいですか?

北米市場は、地域の金融業界とフィンテックの革新への重点的な取り組みにより、2023年に32％以上の収益シェアを占めました。

サービスとしての銀行業界の主要プレーヤーは誰ですか？

Green Dot、Solarisbank AG、ClearBank Ltd.、Plaid、Galileo Financial Technologies、Marqeta、Railsbank、Square, Inc.、Banco Bilbao Vizcaya Argentaria、MatchMove Pay Pte Ltd.