ファクタリングサービス市場規模 - カテゴリー別（国内、国際）、タイプ別（リコース、ノンリコース）、プロバイダー別（銀行、NBFC）、企業規模別（大企業、中小企業）、エンドユーザー別および予測、2024年 - 2032年

ファクタリングサービス市場規模 - カテゴリ別（国内、国際）、タイプ別（リコース、ノンリコース）、プロバイダー別（銀行、NBFC）、企業規模別（大企業、中小企業）、エンドユーザー別、予測、2024年 - 2032年

ファクタリングサービス市場規模

ファクタリングサービス市場規模は2023年に4.1兆米ドルと評価され、2024年から2032年の間に8.5％を超えるCAGRを記録すると予測されています。中小企業（SME）の間で代替ファイナンスソリューションに対する需要の高まりは、市場の重要な推進力です。中小企業には長く確立された実績がないため、一般的な銀行ローンの資格を得ることが困難です。ファクタリングサービスは、中小企業が売掛金を割引価格で取得することで、迅速なキャッシュフローを生み出すのに役立ちます。ファクタリングサービスプロバイダーは、中小企業が請求書の早期支払いを受けられるように、革新的なファクタリングプラットフォームを立ち上げています。

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たとえば、2023年10月、フィンテック企業のRXIL Globalは、中小企業が輸出請求書の早期支払いを受けられるように、ITFS（Invoice Trade Financing Services）と呼ばれるプラットフォームを立ち上げました。このプラットフォームは、デジタルプラットフォームを通じて安全なネットワークで低コストの資金調達を提供することで、輸出業者の信用ギャップを埋めることを目指しています。ITFSプラットフォームでは、輸出業者が請求書と裏付け文書をアップロードして貿易ファクタリングユニットを作成し、輸入業者がそれを受け入れることができます。承認されると、輸出業者は金融機関から迅速な支払いを確保できます。

この市場における成長の機会は何ですか?

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国際貿易の拡大は、ファクタリング サービス市場にとって重要な成長要因です。国際貿易が拡大するにつれ、企業は他国にある企業と取引するようになります。通貨の変動、政治および経済の不安定さ、外国の法律および規制システムはすべて、複雑さの増大につながります。ファクタリング ビジネスは、国際商取引の特別な要件に合わせたさまざまな貿易金融ソリューションを提供します。

これらのオプションには、輸出業者が出荷時に商品の支払いを迅速に受けられるようにする輸出ファクタリングと、輸入業者に商品の支払い資金を前払いして国際サプライヤーとより良い条件で交渉できるようにする輸入ファクタリングが含まれます。また、ファクタリング ビジネスは海外の購入者の信用リスクを引き受け、支払い不履行による損失から売り手を保護します。

ファクタリングのコストが高いことは、ファクタリング サービス市場が直面している大きな課題であり、成長を鈍化させる可能性があります。ファクタリング手数料には割引率、信用評価費用、管理費などが含まれており、企業の収益性を低下させる可能性があります。これは、利益率の低い中小企業にとって特に苦痛となる可能性があります。

請求書の金額が少ない中小企業は、ファクタリングの費用がファクタリングされる請求書の金額に不釣り合いであることに気付く場合があります。これにより、この資金調達オプションへのアクセスが制限される可能性があります。複雑な料金体系のため、企業は複数の要素にわたって価格選択を正しく評価するのに苦労しています。この透明性の欠如により、企業は過度な費用を認識してファクタリングを中止します。

ファクタリング サービスの市場動向

ファクタリング サービス業界では、大幅な技術進歩が見られます。フィンテック企業は、企業がファクタリングのために請求書を提出し、迅速に融資決定を得ることができるオンライン プラットフォームを作成しました。これにより、従来の紙ベースの方法や地域の制約がなくなります。テクノロジーによって可能になった自動化により、ファクタリング プロセスが加速され、請求書処理、信用評価、承認のタイムラインが迅速化されます。これは、企業が資金をより早く入手することにつながります。

テクノロジーにより、データ入力、文書検証、通信など、多くのファクタリング業務の自動化が可能になります。これにより、ファクタリングプロバイダーの運用コストが削減され、企業の価格が下がる可能性があります。オンラインポータルとモバイルアプリケーションは、請求書のステータスとファクタリングプロセスの進行状況に関するリアルタイム情報を企業に提供します。これに加えて、クラウドテクノロジーにより、財務データの安全な保管とアクセスが可能になり、透明性が高まり、企業とファクタリング組織間のコラボレーションが向上します。

たとえば、2023年10月、BNPパリバはフィンテック企業Lenviと提携し、ファクタリングおよび売掛金ファイナンス業務のリスク管理と不正分析機能を強化しました。このコラボレーションは、複数のヨーロッパ諸国でリスク管理機能を最適化し、不正を防止し、運用効率を向上させることを目的としています。 BNPパリバは、Lenviの商業融資ソフトウェアとソリューションに関する専門知識を活用することで、リスク管理業務を強化し、将来を見据えたビジネスモデルを確保しました。

ファクタリングサービス市場分析

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プロバイダーに基づいて、市場は銀行とNBFCに分かれています。銀行セグメントは80％を超える市場シェアを占め、2032年までに6.8兆米ドルを超えると予想されています。銀行は長い歴史と肯定的なブランド評判を持つ有名な金融機関です。これらは、信頼性が高く安全なファクタリングサービスを求める組織に信頼を築きます。銀行は大規模な支店ネットワークと既存の顧客基盤を持っているため、企業は簡単に新規顧客にアプローチし、ファクタリングサービスやその他の金融商品を含む統合ソリューションを提供することができます。
 

銀行は、幅広いファクタリングサービスを提供するためにさまざまな取り組みを行っています。たとえば、2023年8月、輸出金融業者であるExim Bankは、子会社のIndia Exim Finserve IFSC Private Limitedを立ち上げ、輸出ファクタリングに重点を置いた幅広い貿易金融商品をインドの輸出業者に提供しています。

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エンドユーザーに基づいて、ファクタリングサービス市場は、製造、運輸・物流、情報技術、ヘルスケア、建設、小売、食品・飲料、石油・ガスなどに分類されます。製造業セグメントは現在、2023年に約29％という最高の市場シェアを占めています。製造業は生産サイクルの延長に直面することが多く、納品後の顧客からの支払いの受け取りが遅れることになります。

この遅れはキャッシュフロー不足につながりますが、ファクタリングサービスを活用することでこれを軽減できます。これらの企業は通常、原材料や仕掛品在庫に多額の投資をします。売掛金をファクタリングするとすぐに現金にアクセスできるため、企業は在庫コストを効率的に管理できます。さらに、製造業者はファクタリングを使用してサプライヤーから早期支払い割引を確保し、受け取った資金を使用して迅速に支払いを決済します。

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ヨーロッパのファクタリングサービス市場は、2023年に収益シェアの約64％を記録しました。欧州連合（EU）は、ファクタリングの知識とその実装を可能にする法的枠組みを積極的に推進しています。これにより、企業とファクタリング組織の両方に安全で予測可能な環境が提供されます。ファクタリングサービスは、この地域全体の中小企業の資金調達において重要な役割を果たしており、運転資金へのアクセスを提供し、キャッシュフロー管理を強化し、企業の信用リスクを軽減しています。ヨーロッパには、確立された企業、洗練された金融インフラストラクチャ、請求書ファイナンスソリューションの広範な使用を伴う成熟したファクタリングサービス業界があります。
米国のファクタリングサービス市場は、中小企業（SMB）の間で迅速なキャッシュフローソリューションの需要が高まっているため、2024年から2032年にかけて健全な成長を記録するでしょう。ファクタリングにより、企業は未払いの請求書を即座に現金に変換できるため、日常業務の管理、給与の支払い、成長機会への投資を行うための流動性が得られます。従来の融資は面倒で時間がかかる可能性があるため、ファクタリングは、信用要件が少なく承認時間が短い柔軟な代替手段を提供します。さらに、eコマースの台頭とサプライチェーンファイナンスの必要性がファクタリング市場の成長に貢献しています。この市場拡大は、ファクタリング プロセスを合理化する革新的なフィンテック ソリューションによってさらに促進されています。

ファクタリング サービスの市場シェア

CIT グループと BNP パリバは、市場で大きなシェアを占めています。CIT グループは、より幅広い業界と顧客のニーズに対応するために、ファクタリング サービスのポートフォリオの拡大に注力しています。これには、特定のセクターに合わせた新しいファクタリング製品の導入や、ファクタリングと他の金融製品を組み合わせた革新的な資金調達ソリューションの開発が含まれます。

BNP パリバは、競争の激しいファクタリング サービス市場で顧客を維持し、引き付けるために、顧客関係の強化と付加価値サービスの提供を重視しています。これには、顧客が長期的なパートナーシップを育むための個別の財務アドバイス、業界の専門知識へのアクセス、ネットワーキングの機会の提供が含まれます。

ファクタリングサービス市場の企業

ファクタリングサービス業界で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

• altLINE
• Barclays Bank PLC
• BNP Paribas
• China Construction Bank Corporation
• CIT Group
• Deutsche Factoring Bank
• Factor Funding Co.
• HSBC Group
• Riviera Finance of Texas Inc.
• RTS Financial Service, Inc.

ファクタリングサービス業界のニュース

• 2023年12月、南フロリダのプライベートエクイティファームであるFourshore Partnersは、請求書ファクタリングを専門とするファクタリング会社であるPower Fundingを買収しました。この買収により、Fourshore Partners はサービスを拡大し、より包括的な金融ソリューションを顧客に提供できるようになりました。
• 2023 年 10 月、Alpine Ridge Funding は、売掛金の購入を通じて幅広い業界の中小企業にファクタリング機能を提供するファクタリング プラットフォームを立ち上げました。同社は、営業履歴が短い、リストラ、所有権の変更、新規プロジェクトの資金調達など、流動性を必要とする企業に融資を提供しています。

ファクタリング サービスの市場調査レポートには、業界の詳細な調査と推定が含まれています。 2018年から2032年までのファクタリング量（兆米ドル）と収益（十億米ドル）に関する予測を以下のセグメントについて提供します

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市場、カテゴリ別

• 国内
• 国際

市場、タイプ別

• リコース
• ノンリコース

市場、プロバイダー別

• 銀行
• NBFC

市場、企業規模別

• 大企業
• 中小企業

市場、エンドユーザー別

• 製造業
  • 大企業
  • 中小企業
• 運輸・物流業
  • 大企業
  • 中小企業
• 情報技術
  • 大企業
  • 中小企業
• ヘルスケア
  • 大企業
  • 中小企業
• 建設業
  • 大企業
  • 中小企業
• 小売業
  • 大企業
  • 中小企業
• 食品・飲料
  • 大企業
  • 中小企業
• 石油・ガス
  • 大企業
  • 中小企業
• その他
  • 大企業
  • 中小企業

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  • UAE
  • サウジアラビア
  • 南アフリカ
  • MEAのその他の地域

よくある質問（FAQ）

ファクタリングサービス市場の規模はどのくらいですか？

ファクタリングサービスの市場規模は2023年に4.1兆米ドルに達し、中小企業（SME）の間で代替資金調達ソリューションの需要が高まっていることから、2024年から2032年の間に8.5％のCAGRが見込まれています。

プロバイダーとしての銀行からのファクタリングサービスの需要が拡大しているのはなぜですか？

銀行プロバイダーセグメントは80％を超える市場シェアを占め、2032年までに6.8兆米ドルを超えると予想されています。銀行は長い歴史と肯定的なブランド評判を備えたよく知られた金融機関であり、信頼性が高く安全なファクタリングサービスを求める組織に信頼を築いています。

ヨーロッパのファクタリングサービス業界の成長を推進している要因は何ですか？

EU はファクタリングの知識とその実施を可能にする法的枠組みを積極的に推進しており、これにより、企業とファクタリング組織の両方に安全で予測可能な環境が提供され、ヨーロッパ市場は 2023 年に約 64% の収益シェアを占めました。

ファクタリング サービス市場の競争環境を定義する企業はどれですか?