保険分析市場規模 - コンポーネント別（ソフトウェア、サービス）、導入モード別（オンプレミス、クラウド）、エンドユーザー別（保険会社、保険ブローカーおよび代理店、サードパーティ管理）、組織タイプ別、アプリケーションおよび予測、2024年 - 2032年

保険分析市場規模 - コンポーネント別（ソフトウェア、サービス）、導入モード別（オンプレミス、クラウド）、エンドユーザー別（保険会社、保険ブローカーおよび代理店、サードパーティ管理）、組織タイプ別、アプリケーションおよび予測、2024年 - 2032年

保険分析市場規模

保険分析市場規模は、2023年に96億米ドルと評価され、2024年から2032年の間に13％を超えるCAGRを記録すると予測されています。市場の主要な成長ドライバーは、人工知能（AI）と機械学習（ML）テクノロジーの融合の増加です。保険会社は、AI/MLを活用してリスク評価の精度を高め、請求処理を合理化し、顧客体験をパーソナライズすることで、業界の効率性と競争上の優位性を高めています。たとえば、2024年2月、Veriskは保険金請求処理の合理化と迅速化を目的とした新しい生成AIツールを導入し、請求担当者が迅速かつ正確な解決を容易に達成できるようにしました。

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規制遵守義務は、保険分析への投資増加のきっかけとなります。厳格な規制により、保険会社はコンプライアンスを確保するためにデータを綿密に追跡、報告、分析する必要があります。その結果、保険会社は大量のデータを効果的に管理および解釈するために、高度な分析ソリューションに投資せざるを得なくなります。これらの分析ツールは、規制要件への準拠を保証するだけでなく、リスク管理、不正検出、運用効率に役立つ洞察も提供します。分析を通じて規制コンプライアンスに積極的に取り組むことで、保険会社はリスクを軽減し、潜在的な罰金を減らし、規制遵守を維持しながら全体的なビジネスパフォーマンスを向上させることができます。

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データ プライバシーとセキュリティに関する懸念は、保険分析市場において重大なリスクをもたらします。膨大な量の機密性の高い顧客データが収集および分析されているため、このデータの侵害や不適切な取り扱いは、規制上の罰金、評判の低下、顧客の信頼の喪失など、深刻な結果につながる可能性があります。保険会社は、GDPR や CCPA などの複雑なデータ プライバシー規制に対応しながら、不正アクセスや侵害からデータを保護するための強力なサイバーセキュリティ対策を確実に実施する必要があります。これらの懸念に適切に対処しないと、分析イニシアチブの有効性が損なわれ、利害関係者の信頼が損なわれ、業界の進歩と成長が妨げられる可能性があります。

保険分析市場の動向

保険分析業界の新たな成長要因は、リアルタイム分析の採用の増加です。保険会社は、高度なデータ処理技術を活用して、データが生成されるとすぐに分析し、顧客の行動、リスク評価、請求処理に関する洞察を迅速に得られるようにしています。リアルタイム分析により、保険会社はより迅速かつ情報に基づいた意思決定を行うことができ、業務効率が向上し、顧客満足度が向上します。たとえば、2023年5月、Atidotは保険業界の変革を目的としたAIプラットフォームを発表しました。リアルタイムの予測機能により、保険会社は情報に基づいた洞察を活用して収益を強化し、顧客維持戦略を改善できるようになりました。

高度な分析による請求処理の合理化と詐欺の削減への重点が高まっていることも、大きなトレンドです。保険会社は、予測モデリング、機械学習アルゴリズム、データマイニング技術を採用して、請求プロセスを自動化および最適化するケースが増えています。膨大なデータセットをリアルタイムで分析することで、保険会社は不正行為を示す疑わしいパターンを検出し、リスクを軽減するための積極的な対策を講じることができます。さらに、分析主導の自動化により、手作業による介入が減り、請求処理時間が短縮され、全体的な運用効率が向上するため、コストが削減され、顧客満足度が向上します。

保険分析市場分析

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コンポーネントに基づいて、市場はソフトウェアとサービスに分かれています。ソフトウェアセグメントは、2023年に約76％の市場シェアを占めました。保険分析ソフトウェア市場の新たなトレンドは、AIを搭載したチャットボットと仮想アシスタントの統合です。これらのインテリジェントツールは、パーソナライズされたサポートを提供し、保険プロセスを通じてユーザーをガイドし、リアルタイムで問い合わせに回答することで、顧客エンゲージメントを強化します。このようなイノベーションは、保険業界における業務の合理化、効率性の向上、顧客体験全体の向上につながります。

たとえば、2023 年 11 月、スイス再保険とガイドワイアは、保険業界全体の業務上の摩擦を軽減するためのパートナーシップを結び、特に一次保険会社と再保険会社間のシステムの相互運用性の向上に重点を置いています。このコラボレーションは、データ アクセスと予測モデルの展開を簡素化し、シームレスなデータ共有、洞察の普及、リスク移転プロセスを促進することを目的としています。 Swiss Re のデータ、モデル、ツールを Guidewire のプラットフォームと統合することで、このコラボレーションは業界内のリスク移転の効率性を高めるだけでなく、プロセスを合理化し、顧客サービスを向上させる革新的なソリューションを導入することで、保険分析ソフトウェア市場の成長にも貢献します。

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展開モードに基づいて、市場はオンプレミスとクラウドに分類されます。クラウドセグメントは、2032 年までに 215 億ドル以上の収益を上げると予想されています。クラウドベースの保険分析市場における顕著な成長要因は、ハイブリッドクラウド環境への移行です。保険会社は、データセキュリティと規制遵守と、クラウドの拡張性と俊敏性のメリットとのバランスをとるために、ハイブリッドクラウドソリューションを採用しています。このアプローチにより、保険会社はオンプレミスのインフラストラクチャとクラウド サービスの両方を活用して、パフォーマンスと柔軟性を最適化できます。

たとえば、2023 年 12 月には、Genpact、AWS、Amazon Business が協力して保険金請求ライフサイクルを変革しました。Genpact の価格設定自動化ワークフローには、AWS テクノロジーを活用した生成 AI が組み込まれており、請求提出プロセスを数週間から数日に短縮します。この共同作業により、交換品の識別が強化され、保険契約者見積りの効率的で迅速な提供が促進され、保険金請求の処理方法が変革されます。

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北米は、2023 年に世界の保険分析市場の 33% を超える大きなシェアを占めました。北米では、保険分野で予測分析の採用が増加する方向に顕著な変化が見られます。保険会社は予測モデルを活用して、顧客の行動を予測し、リスクをより正確に評価し、請求処理を合理化しています。このデータ主導のアプローチは、業務効率を高め、引受業務を改善し、市場での競争優位性を推進します。

たとえば、2023年6月、保険に特化したエンタープライズビジネスインテリジェンス（BI）ソフトウェアの米国プロバイダーであるCloverleaf Analyticsは、コア保険テクノロジープロバイダーであるSocotraと提携しました。このコラボレーションは、SocotraのConnected Core製品の迅速性と適応性を、Cloverleafのソリューションによって提供されるデータ分析と融合することを目指しています。この統合は、保険会社とMGAに統合されたインテリジェントデジタル保険ソリューションをタイムリーに提供することを目指しています。

アジア太平洋地域では、インシュアテックソリューションの採用が拡大しており、保険分析のイノベーションが推進されています。保険会社はテクノロジー系スタートアップ企業と提携して高度な分析、AI、IoT 機能を活用し、独自の市場課題に対処し、パーソナライズされた保険商品やサービスに対する顧客の変化する需要に応えています。

たとえば、2024 年 3 月には、アジア太平洋地域の Blink Parametric と Zurich Insurance が提携してフライト遅延ソリューションを導入し、フライト遅延が発生した場合に顧客にタイムリーな給付金を提供しています。このコラボレーションは、Blink Parametric のリアルタイムのフライト遅延支援および請求ソリューションを Zurich Edge Platform と統合し、アジア太平洋地域全体でデジタル戦略を強化することを目指しています。

中東およびアフリカ (MEA) では、インターネットの普及とスマートフォンの使用の増加に支えられ、保険分野でデジタル変革への傾向が高まっています。保険会社は、業務の最適化、顧客体験の向上、市場競争力の強化のために分析に投資しています。

保険分析の市場シェア

Microsoft、IBM、Oracle は、保険分析業界の主要プレーヤーであり、16% の市場シェアを占めています。Microsoft は、Azure Analytics Services を含む包括的なクラウドベースのソリューション スイートを提供しており、保険会社にスケーラブルなデータ分析と AI 機能を提供しています。IBM の Watson Analytics プラットフォームは、保険会社に高度な予測分析ツールを提供し、AI と機械学習アルゴリズムを活用してリスク評価と請求管理を強化しています。Oracle は、Oracle Insurance Insight など、保険会社向けにカスタマイズされたさまざまな分析ソリューションを提供しており、保険会社はデータから実用的な洞察を抽出して、ビジネスの成長を促進し、顧客体験を向上させることができます。

Microsoft はクラウドベースのソリューションに優れ、IBM は強力な AI 主導の分析を誇り、Oracle は業界固有のカスタマイズされたサービスを提供しています。保険会社がデータに基づく意思決定をますます優先するにつれて、これらのテクノロジー大手間の競争が激化し、保険分析の革新が促進されると予想されます。

保険分析市場の企業

保険分析業界で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

• Deloitte
• IBM
• Microsoft
• OpenText
• Oracle
• Salesforce
• SAP
• Tableau Software
• TIBCO Software
• Verisk Analytics

保険分析業界ニュース

• 2023年8月、Fortitude ReはIBMとのコラボレーションを開始し、生命保険と年金のサードパーティ管理活動に革命を起こし、合理化しました。この戦略的パートナーシップには、AI テクノロジーと自動化ツールを活用して Fortitude Re のサービスを近代化することを目的とした 4 億 5,000 万ドルの契約が含まれます。IBM は、顧客サービスの向上、運用コストの削減、運用効率の向上を目標に、生命保険と年金保険を管理するためのカスタマイズされたソリューションを開発および監督します。
   
• 2023 年 6 月、データ統合および分析企業の Qlik は、保険ソフトウェア ソリューションのプロバイダーである Majesco と連携し、保険クラウド クライアントのリアルタイム データ アクセスを向上させました。この提携は、Qlik のデータ統合および分析の専門知識と Majesco の専門的なソフトウェア ソリューションを活用して、保険セクター内でデータに基づく意思決定と運用効率を強化することに重点を置いています。
   

保険分析市場調査レポートには、次のセグメントについて、2021 年から 2032 年までの収益 (10 億ドル) に関する推定と予測を含む業界の詳細な調査が含まれています

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市場、コンポーネント別

• ソフトウェア
• サービス
  • コンサルティング
  • 実装とサポート

市場、展開モード別

• オンプレミス
• クラウド

市場、アプリケーション別

• リスク管理と引受
• 請求管理
• 顧客管理とパーソナライゼーション
• 不正検出と防止
• 価格設定と収益管理
• サプライ チェーンと運用管理

市場、組織タイプ別

• 大企業
• 中小企業

市場、エンド ユーザー別

• 保険会社
• 保険ブローカー &エージェント
• サードパーティの管理
• その他

上記の情報は、以下の地域および国について提供されています

• 北米
  • 米国
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • ANZ
  • 東南アジア
  • その他のアジア太平洋
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
  • その他のラテンアメリカ
• MEA
  • UAE
  • 南アフリカ
  • サウジアラビア
  • その他のMEA

よくある質問 (FAQ)

保険分析市場の規模はどのくらいですか?

保険分析の市場規模は 2023 年に 96 億米ドルに達し、AI と ML 技術の融合の拡大により、2024 年から 2032 年の間に 13% の CAGR を記録する見込みです。

クラウド保険分析の採用が拡大している理由は何ですか?

クラウド セグメントは、ハイブリッド クラウド環境への移行により、2032 年までに収益が 215 億米ドルを超えると予想されています。

北米の保険分析業界の規模はどのくらいですか?

北米市場は、保険分野で予測分析の採用が顕著に増加したことにより、2023年に33％の収益シェアを占めました。

保険分析に関与する主要プレーヤーについて説明します。