QR コード決済市場 – 世界の業界規模、シェア、トレンド、機会、予測、提供内容別 (ソリューション、サービス)、ソリューション別 (静的 QR コード、動的 QR コード)、決済タイプ別 (プッシュ決済、プル決済)、エンドユーザー別 (レストラン、小売および電子商取引、電子チケット予約、その他)、地域別、競合状況別 2018-2028

市場概要

世界のQRコード決済市場は2022年に102.8億米ドルと評価され、2028年までの予測期間中に17.03%のCAGRで堅調な成長が見込まれています。

QRコード決済が広く採用される主なきっかけは、シームレスで安全な金融取引を実現する必要性です。小売、ホスピタリティ、輸送、eコマースにまたがる業界では、従来の決済方法では消費者や企業の進化するニーズを満たすのにもはや十分ではないことが認識されるようになりました。QRコード決済により、消費者は簡単なスキャンで迅速かつ安全に支払いを行うことができ、物理的な現金やカードが不要になります。さらに、これらの高度なソリューションは、詐欺のリスクや高価な決済インフラストラクチャの必要性など、従来の決済方法に関連する課題に効果的に対処します。今日のデジタル環境において、金融取引におけるセキュリティと信頼性の重要性は、いくら強調してもし過ぎることはありません。QR コード決済ソリューションは、セキュリティと暗号化を優先し、金融情報を潜在的な侵害や不正アクセスから保護します。信頼構築対策へのこの揺るぎない取り組みは、ユーザーの信頼を高め、金融サービス プロバイダーの評判を高めます。

結論として、グローバル QR コード決済市場は、デジタル世界で便利で安全な決済ソリューションを提供する必要性によって推進され、大きな変革の最前線に立っています。QR コード決済テクノロジーは、消費者と企業が金融取引を処理する方法を変え、比類のない利便性、セキュリティ、効率性を提供しています。デジタル決済環境が進化し続ける中、よりシームレスで信頼性の高い決済体験を形成する上での QR コード決済の極めて重要な役割は否定できず、イノベーションを促進し、デジタル金融の世界を向上させています。

主要な市場推進要因

利便性と非接触型取引

世界の QR コード決済市場の主な推進要因の 1 つは、比類のない利便性と、消費者と企業の間での非接触型取引の好みです。QR コード決済は、現金やカードを必要としない、シンプルで高速かつ安全な金融取引方法を提供します。このレベルの利便性は、特にデジタル インタラクションが標準になりつつある世界では、ますます魅力的になっています。QR コード決済により、個人はスマートフォンやカメラが内蔵されたその他のデジタル デバイスを使用して支払い、送金、取引を完了できます。つまり、消費者は物理的な財布を持ち歩いたり、決済端末に物理的に接触したりすることなく、金融取引を行うことができます。レストラン、小売店、さらにはピアツーピア決済でもQRコードをスキャンするのが簡単なため、その採用が急増しています。

利便性に加えて、QRコード決済は、COVID-19パンデミック時など、衛生と安全が最優先される状況で特に有益です。非接触型決済はウイルス感染のリスクを軽減するのに役立ち、消費者と企業の両方にとって好ましい選択肢となっています。さらに、QRコード決済は汎用性が高く、小規模な地元企業から大規模なeコマースプラットフォームまで、さまざまな状況で使用できるため、幅広いユーザーが利用できます。この利便性と汎用性が、QRコード決済の人気が高まっている主な要因です。

費用対効果の高い決済ソリューション

世界のQRコード決済市場におけるもう1つの重要な推進力は、あらゆる規模の企業にとってのQRコード決済ソリューションの費用対効果です。従来の決済方法では、多くの場合、取引手数料、設備費、メンテナンス費が高額になります。対照的に、QR コード決済はより手頃な価格で利用しやすい代替手段を提供します。

企業にとって、QR コード決済システムの導入には通常、最小限の投資しか必要ありません。小売業者は、高価な POS (販売時点管理) ハードウェアを必要とせずに、QR コードを生成し、チェックアウト カウンターや Web サイトに表示できます。この手頃な価格により、QR コード決済は、決済インフラに投資するリソースが限られている中小企業 (SME) にとって特に魅力的です。さらに、QR コード決済プロバイダーは、クレジットカード会社と比較して取引手数料が低いことが多いため、決済処理費用を削減したい企業にとってコスト効率の高いソリューションとなります。このコスト効率は、小売業者が QR コード決済方法を採用する魅力的な動機となります。

消費者の観点からも、QR コード決済のコスト効率は明らかです。多くの QR コード決済アプリやサービスでは、ユーザーに取引料金を請求しないため、追加料金なしで支払いを行う方法を探している人にとっては魅力的な選択肢となっています。

強化されたセキュリティと信頼

強化されたセキュリティ機能と信頼の確立は、QR コード決済の採用を推進する基本的な要因です。サイバー脅威と詐欺が進化し続ける中、消費者と企業は金融取引の安全性についてますます懸念しています。QR コード決済ソリューションは、堅牢なセキュリティ対策を組み込むことで、これらの懸念に対処します。

QR コード決済システムは、暗号化とデータ保護を優先します。ユーザーが支払いを行うために QR コードをスキャンすると、取引データは暗号化され、安全に決済プロバイダーに送信されます。この暗号化は機密の金融情報を保護し、データ漏洩や不正アクセスのリスクを軽減するのに役立ちます。さらに、QR コード決済アプリでは、取引を承認するために PIN コードや生体認証などのユーザー認証が必要になることがよくあります。これらの追加のセキュリティ レイヤーにより、支払い方法の全体的な信頼性が向上します。消費者と企業が QR コード決済のセキュリティに自信を持つようになると、さまざまな金融取引に QR コード決済を採用して使用する可能性が高くなります。QR コード決済に関連する安全性と信頼性の認識は、市場の成長における重要な原動力です。

要約すると、世界の QR コード決済市場は、非接触型取引の比類のない利便性と好み、企業向けの QR コード決済ソリューションの費用対効果、および消費者と商人の間で信頼を確立する強化されたセキュリティ対策によって推進されています。これらの要因は、世界の金融環境における QR コード決済の急速な採用と拡大に貢献しています。

主要な市場の課題

標準化と断片化

世界の QR コード決済市場における主要な課題の 1 つは、QR コード エコシステムにおける標準化の欠如と断片化の存在です。QR コード決済は非常に汎用性が高く、さまざまな地域や企業が独自の QR コード標準とテクノロジーを採用しています。この統一性の欠如により、いくつかの課題が生じます。

異なる QR コード形式は、すべての決済アプリまたはシステムと互換性がない可能性があり、ユーザーに不便をもたらし、QR コード決済の広範な受け入れを制限します。

標準化されたプラクティスがないため、QR コード決済プロバイダーがさまざまなプラットフォーム間でシームレスにやり取りすることが難しく、国境を越えた取引や国際的な拡大が妨げられます。

商人や消費者は、さまざまな QR コード決済方法とその特定の要件について教育を受ける必要がありますが、これは混乱を招き、時間がかかります。

この課題に対処するために、グローバル QR コード標準を確立し、相互運用性を促進するための取り組みが進行中です。業界団体と規制機関は、QR コード決済がより標準化され、ユーザーフレンドリーになるようにガイドラインに取り組んでいます。

セキュリティと詐欺

セキュリティと詐欺の懸念は、グローバル QR コード決済市場におけるもう 1 つの大きな課題です。QR コード決済はいくつかのセキュリティ機能を提供しますが、リスクから免れることはできません。この点に関する課題は次のとおりです。

ユーザーが誤って悪意のある QR コードや詐欺 Web サイトにつながる QR コードをスキャンし、財務情報や個人データが危険にさらされる可能性があります。

サイバー犯罪者は偽の QR コードや QR コード リンクを使用して、ユーザーを騙して機密情報を明らかにさせたり、不正なアカウントに資金を送金させたりする可能性があります。

QR コード決済プロバイダーと販売者は、高度なサイバー攻撃の時代に常に課題となっているユーザー データのセキュリティを確保する必要があります。

これらの課題を軽減するために、QR コード決済プロバイダーは、暗号化、認証、安全な接続などの強力なセキュリティ対策を実装する必要があります。さらに、ユーザー教育と啓発キャンペーンは、個人が不正な QR コードを識別して回避できるようにするために不可欠です。

限られた接続性とインフラストラクチャ

多くの地域では、インターネット接続が限られており、デジタル インフラストラクチャが不十分なため、QR コード決済が広く採用されるのに課題があります。これらの課題には次のものが含まれます。インターネット アクセスが制限されている地域では、取引にリアルタイムのデータ接続に依存するため、QR コード決済は実行可能なオプションではない可能性があります。

一部のユーザーは、QR コードのスキャンをサポートしていない古いスマートフォンや低機能のスマートフォンを使用している可能性があり、潜在的なユーザー ベースが制限されます。

特に遠隔地の中小企業では、QR コード決済システムを実装するために必要なインフラストラクチャや知識が不足している可能性があり、アクセシビリティに格差が生じています。これらの課題に対処するには、デジタル インフラストラクチャへの投資、インターネット アクセスの拡張、さまざまなレベルのテクノロジ採用に対応できるソリューションの開発が必要です。政府と業界の取り組みは、場所やデバイスの機能に関係なく、すべての人が QR コード決済を利用できるようにするために不可欠です。

結論として、世界の QR コード決済市場は、標準化と断片化、セキュリティと詐欺、接続性とインフラストラクチャの制限に関連する課題に直面しています。これらの課題に対処するには、業界の利害関係者、規制機関、テクノロジー プロバイダーが協力して、より安全で標準化された包括的な QR コード決済エコシステムを構築する必要があります。これらの障害を克服することは、世界規模で QR コード決済が継続的に成長し、成功するために不可欠です。

主要な市場動向

パンデミックの最中とそれ以降に急増する非接触型決済

世界の QR コード決済市場の最初の顕著な傾向は、主に COVID-19 パンデミックによって引き起こされた非接触型決済の大幅な急増です。衛生と安全が最大の懸念事項となったため、消費者は決済端末や現金との物理的な接触を最小限に抑えるために、QR コード決済を含む非接触型決済方法にますます目を向けるようになりました。スマートフォンを使用してQRコードをスキャンする手軽さと、物理的な現金やカードを使わずに支払いができる便利さが、このトレンドの人気に貢献しました。

パンデミック後も、非接触型決済のトレンドは続くと予想されます。消費者はQRコード決済のスピードとシンプルさに慣れており、企業は非接触型決済ソリューションを実装することの運用上の利点を認識しています。さらに、QRコード決済の採用は小売取引に限定されず、輸送、ホスピタリティ、ヘルスケアなど、さまざまな業界に広がっています。世界がデジタル化を続け、利便性を優先する中、QRコード決済は世界の決済環境で中心的な役割を果たすのに適した立場にあります。

電子商取引とモバイルアプリへのQRコード決済の統合

世界のQRコード決済市場における2番目の注目すべきトレンドは、電子商取引プラットフォームとモバイルアプリケーションへのQRコード決済オプションの統合です。このトレンドは、オンラインショッピングの好みの高まりと、デジタル環境内でのシームレスな支払い体験の必要性によって推進されています。電子商取引企業は、顧客が迅速かつ安全に購入を完了できるように、チェックアウトオプションとして QR コード決済を取り入れるケースが増えています。

電子商取引に加えて、さまざまな分野のモバイルアプリが QR コード決済機能を統合しています。食品配達やライドシェアリングアプリから銀行やピアツーピア決済アプリまで、QR コードはユビキタスな機能になりつつあります。この傾向は、支払いプロセスの摩擦を減らすことでユーザーエクスペリエンスを向上させ、幅広いサービスを提供するオールインワンのモバイルアプリを作成するという幅広い傾向と一致しています。

QR コード決済をデジタルプラットフォームに統合すると、支払いプロセスが合理化されるだけでなく、企業が貴重な顧客データと洞察を収集する機会も提供されます。このデータ主導のアプローチにより、企業は提供内容をカスタマイズし、ユーザーエクスペリエンスを向上させ、顧客ロイヤルティを高めることができます。

国境を越えた国際的な拡大

世界の QR コード決済市場における 3 番目の重要な傾向は、国境を越えた国際的な拡大への注目が高まっていることです。かつては主に国内取引に関連付けられていた QR コード決済が、現在では世界規模で普及しつつあります。この傾向は、いくつかの要因によって推進されています。

電子商取引と国際的なオンライン ショッピングの成長に伴い、企業は国境を越えて顧客に便利で使い慣れた支払いオプションを提供しようとしています。QR コード決済は国境を越えた取引に適しており、一貫性のあるユーザー フレンドリーな支払い体験を提供します。

航空会社、ホテル、観光地などの旅行業界では、海外旅行者に対応するために QR コード決済を採用しています。QR コードは、さまざまな言語と通貨での発券、予約、支払いに使用され、観光客の体験を向上させます。

業界の利害関係者、決済プロバイダー、規制当局は、ユーザーが国境を越えた支払いをシームレスに行うことができる QR コード決済の標準と相互運用性契約を確立するために取り組んでいます。これらの取り組みは、国境を越えて QR コード決済が広く普及するために不可欠です。

この傾向は、現代のビジネスのグローバルな性質と、地理的境界を越えた決済ソリューションの必要性を反映しています。QR コード決済インフラストラクチャの相互接続が進むにつれて、消費者と企業は国境を越えた取引を行う際の利便性と柔軟性の向上を期待でき、グローバル決済ソリューションとしての QR コード決済の地位がさらに強固になります。

セグメント別インサイト

オファリング別インサイト

オファリング別に見たグローバル QR コード決済市場における支配的なセグメントはソリューションです。

ソリューション セグメントには、QR コード スキャナー、POS システム、決済処理ソフトウェアなどのハードウェアおよびソフトウェア コンポーネントが含まれます。これらのソリューションは、小規模な商店から大企業まで、あらゆる規模の企業に提供されています。

ソリューション セグメントは、次のようなさまざまな要因によって急速に成長しています。

企業と消費者による QR コード決済の採用の増加

安全で効率的な決済ソリューションの必要性

非接触型決済オプションの需要の高まり

デジタル決済を促進する政府の取り組み

上記の世界の QR コード決済市場の上位 10 社はすべて、QR コード決済ソリューションを提供しています。

サービス セグメントには、コンサルティング、実装、保守サービスなどの専門サービスが含まれます。これらのサービスは通常、QR コード決済ソリューションの導入と管理に関する支援が必要な企業に提供されます。

サービス セグメントも成長していますが、ソリューション セグメントよりも成長率は低いです。これは、多くの企業が専門的なサービスを必要とせずに、独自に QR コード決済ソリューションを導入および管理できるためです。

ソリューション セグメントは、予測期間中、引き続き世界の QR コード決済市場を支配し続けると予想されます。ただし、あらゆる規模の企業からの QR コード決済ソリューションの需要の高まりにより、サービス セグメントも成長すると予想されます。

現在見られる QR コード決済ソリューションの例をいくつか示します。

QR コード スキャナーQR コード スキャナーは、QR コードをスキャンして支払いを開始するために使用されます。ハンドヘルド スキャナー、モバイル スキャナー、スマートフォンやタブレットの内蔵スキャナーなど、さまざまな形式で見つかります。

POS システムPOS システムは、QR コード決済などの支払いを処理するために使用されます。通常、POS システムにソフトウェア コンポーネントと、タッチスクリーン端末やカード リーダーなどのハードウェア コンポーネントが含まれます。

支払い処理ソフトウェア支払い処理ソフトウェアは、QR コードを含むさまざまなソースからの支払いを処理するために使用されます。通常、不正検出、リスク管理、レポートなどの機能が含まれます。

企業や消費者がより安全で効率的で便利な支払い方法を求めているため、QR コード決済ソリューションはますます人気が高まっています。QR コード技術が発展し続けるにつれて、QR コード決済ソリューションがさらに洗練され、広く採用されることが期待できます。

地域別洞察

アジア太平洋地域は、世界の QR コード決済市場の主要な地域です。アジア太平洋地域の QR コード決済市場の成長を促進する要因は次のとおりです。

地域の高いスマートフォン普及率

中流階級の増加

都市化の進行

デジタル決済を促進する政府の取り組み

銀行口座を持たない、または銀行口座を十分に持たない人口が多数存在

アジア太平洋地域の QR コード決済の主要市場には、中国、インド、インドネシア、ベトナムなどがあります。

中国は世界最大の QR コード決済市場です。中国政府は近年、QRコード決済の利用を積極的に推進しており、これにより企業と消費者の両方でQRコード決済の採用が急増しています。

インドは、アジア太平洋地域におけるQRコード決済のもう1つの主要市場です。インド政府も近年QRコード決済の利用を推進しており、これによりインドの企業と消費者によるQRコード決済の採用が大幅に増加しています。

インドネシアとベトナムは、アジア太平洋地域におけるQRコード決済のもう2つの新興市場です。両国ともスマートフォンの普及率が高く、中流階級が増加しています。これが、これらの国のQRコード決済市場の成長を牽引しています。

アジア太平洋地域のQRコード決済市場は、予測期間中に急速に成長し続けると予想されています。この成長は、上記の要因に加えて、小規模な商店や露天商などの新しい商人セグメントによるQRコード決済の採用の増加によって推進されます。

北米やヨーロッパなどの他の地域でも、QRコード決済市場が成長しています。ただし、これらの地域の成長率はアジア太平洋地域よりも遅くなっています。これは、アジア太平洋地域の QR コード決済市場がまだ発展の初期段階にあり、成長の余地が大きいためです。

世界の QR コード決済市場は、予測期間中に 15% を超える CAGR で成長すると予想されています。市場の成長は、世界中の企業や消費者による QR コード決済の採用の増加によって推進されます。

最近の動向

• Alipay世界最大の QR コード決済プラットフォームである Alipay は、東南アジアやラテンアメリカを含む新しい市場にサービスを拡大すると発表しました。Alipay は、顔認識決済や音声決済などの新機能の開発にも取り組んでいます。
• WeChat Pay中国のもう 1 つの主要な QR コード決済プラットフォームである WeChat Pay は、その範囲を拡大するために、より多くの銀行や商店と提携すると発表しました。 WeChat Pay は、国境を越えた支払いやソーシャルコマースなどの新機能の開発にも取り組んでいます。
• PayPal世界的なオンライン決済大手 PayPal は、インドで QR コード決済ソリューションを開始すると発表しました。PayPal の QR コード決済ソリューションにより、販売業者はスマートフォンを使用して PayPal 顧客からの支払いを受け入れることができます。
• Visa世界的なクレジットカード会社 Visa は、米国で QR コード決済ソリューションを開始すると発表しました。 Visa の QR コード決済ソリューションにより、加盟店はスマートフォンを使用して Visa の顧客からの支払いを受け付けることができるようになります。
• Mastercardグローバル クレジットカード会社である Mastercard は、Alipay と提携して米国で QR コード決済ソリューションを開始すると発表しました。Mastercard の QR コード決済ソリューションにより、加盟店はスマートフォンを使用して Alipay の顧客からの支払いを受け付けることができるようになります。

主要市場プレーヤー

• Ant Group Co., Ltd.
• Tencent Holdings Limited
• PayPal Holdings, Inc.
• Visa Inc.
• Mastercard法人
• Square, Inc.
• Apple Inc.
• Oracle Corporation
• Samsung Electronics Co., Ltd.
• Google LLC