ウェルスマネジメントプラットフォーム市場 - 世界の業界規模、シェア、トレンド、機会、予測、セグメント別、アドバイザリーモデル別（ハイブリッド、ロボアドバイザリー、ヒューマンアドバイザリー）、導入モード別（オンプレミス、クラウドベース）、ビジネス機能別（レポート、パフォーマンス管理、財務アドバイス管理、リスクおよびコンプライアンス管理、会計および取引管理、その他）、企業規模別（大企業、中小企業）、地域別、競合状況別、2019～2029年予測

市場概要

世界のウェルスマネジメントプラットフォーム市場は、2023年に23億1,000万米ドルと評価され、予測期間中に12.78%のCAGRで成長し、2029年には48億米ドルに達すると予想されています。ウェルスマネジメントプラットフォーム市場には、個人および機関の富の管理、成長、保全を促進するために設計された包括的なデジタルツールとサービスが含まれます。これらのプラットフォームは、投資ポートフォリオ、財務計画、資産管理の全体像をファイナンシャルアドバイザーとその顧客に提供する統合ソリューションとして機能します。ウェルスマネジメントプラットフォームには通常、ポートフォリオ管理、リスク評価、財務計画ツール、レポート、コンプライアンス追跡、顧客関係管理などの機能が含まれており、これらはすべてウェルスマネジメントプロセスの合理化を目的としています。これらのプラットフォームは、人工知能 (AI) や機械学習などの高度なテクノロジーを活用して、パーソナライズされた投資推奨、予測分析、リアルタイムのパフォーマンス追跡を提供し、ユーザーの意思決定能力を強化します。

主要な市場推進要因

パーソナライズされた金融サービスの需要増加

世界の資産管理プラットフォーム市場は、パーソナライズされた金融サービスの需要増加に牽引され、大幅な成長を遂げています。消費者は自分の金融ニーズと目標をより意識するようになり、個々の状況と目的に合ったカスタマイズされたソリューションを求めています。資産管理プラットフォームにより、ファイナンシャルアドバイザーは高度な分析、人工知能、データ駆動型の洞察を活用して、パーソナライズされたアドバイスと戦略を提供できます。これらのプラットフォームは、顧客の財務状況、投資の好み、リスク許容度、長期目標を分析できるため、アドバイザーはカスタマイズされたポートフォリオと財務計画を作成できます。さらに、デジタルツールとモバイルアプリケーションの台頭により、顧客は財務管理に積極的に関与できるようになり、パーソナライズされたサービスの需要がさらに高まっています。資産運用会社は、顧客とのやり取りを強化し、カスタマイズされたソリューションを提供するためにテクノロジーを採用することで、競争の激しい市場で差別化を図ることができます。さらに、規制の変更と受託者基準への移行により、パーソナライズされたアドバイスの重要性が高まり、資産運用会社はカスタマイズされたサービス提供をサポートするテクノロジーに投資せざるを得なくなりました。社会的責任投資とインパクト投資のトレンドが拡大していることも、顧客が自分の価値観や信念を反映した投資機会を求めていることから、パーソナライズされたサービスの需要を強調しています。その結果、パーソナライズされた顧客中心のソリューションを提供できる資産管理プラットフォームは、より大きな市場シェアを獲得し、この分野の成長を促進するのに有利な立場にあります。

先進技術の統合

先進技術の統合は、資産管理の成長を推進する重要な原動力です。

富裕層の拡大と富の増加

個人の富の増加と可処分所得の増加は、資産管理の重要な原動力です。

主要な市場の課題

規制遵守

資産管理が直面している最大の課題の 1 つは、資産管理です。

技術の統合

資産管理が直面しているもう 1 つの大きな課題は、資産管理です。

主要な市場動向

人工知能と機械学習の採用の増加

ESG投資と持続可能な資産管理への焦点

セグメント別インサイト

アドバイザリーモデルのインサイト

ハイブリッドセグメントは、2023年に最大の市場シェアを占めました。資産管理プラットフォーム市場のハイブリッドセグメントは、パーソナライズされたサービスとデジタル効率のバランスを求める技術の進歩と進化する顧客の期待の合流によって推進されています。金融アドバイザリー会社が従来のモデルからデジタルファーストのモデルに移行するにつれて、ハイブリッド資産管理ソリューションの需要が急増しています。これらのプラットフォームにより、アドバイザーは人工知能や機械学習などの高度なテクノロジーを活用して、意思決定とポートフォリオ管理を強化しながら、カスタマイズされたサービスを提供できます。クライアントはますます、自己管理型投資のためのデジタルツールにアクセスしながら、複雑な財務計画や投資戦略についてファイナンシャルアドバイザーと直接やり取りできるという、ブレンド型アプローチを好むようになっています。この好みは、技術に精通し、人間のアドバイスを補完できるシームレスで直感的なデジタル体験を期待する若い投資家の間で特に顕著です。規制の変更と金融商品の複雑さの増大により、ハイブリッドプラットフォームが提供できる堅牢なコンプライアンス機能が必要となり、企業は進化する規制を乗り越えながら多様なクライアントのニーズに対応できるようになります。ロボアドバイザーとデジタル資産管理ソリューションの台頭により、この市場セグメントがさらに活性化しました。これらは、資産管理におけるアルゴリズム主導の洞察の有効性を証明し、従来の企業が競争力を維持するために同様のハイブリッドモデルを採用するよう促しました。

COVID-19パンデミックにより、消費者がオンライン取引や仮想相談に慣れてきたため、金融を含む業界全体でデジタルの採用が加速し、ハイブリッドモデルの実現可能性が強化されました。デジタル機能とパーソナライズされたサービスをうまく統合した資産管理プラットフォームは、独自の価値提案を提供して、より幅広い顧客基盤を引き付け、テクノロジー主導の洞察とアドバイザーとの個人的な関係の両方を求める既存の顧客を維持できます。モバイルアプリ、Webプラットフォーム、対面ミーティングなど、さまざまなチャネルで統一されたエクスペリエンスを提供できる機能は、ハイブリッドモデルの魅力をさらに高めます。このアプローチにより、企業は顧客データを効果的に収集して分析できるため、より情報に基づいた投資決定と、顧客の財務目標とリスク許容度に響くパーソナライズされた推奨事項につながります。従来の資産管理会社とフィンテック企業のパートナーシップは、ハイブリッド分野でのイノベーションを促進し、進化する顧客の要求を満たす新しい機能とサービスの迅速な開発を可能にしています。このコラボレーションにより、リアルタイム分析、パフォーマンス追跡、カスタマイズされたレポートなどのサービスが強化され、今日の情報に精通した投資家にとって不可欠です。ハイブリッド資産管理プラットフォームのスケーラビリティにより、企業は、特注のサービスを必要とする富裕層から、アクセス可能な投資ソリューションを求めるマスマーケットの顧客まで、より幅広い顧客にサービスを提供できます。ハイブリッド アプローチを採用することで、企業はリソースを最適化し、運用コストを削減しながら、顧客エンゲージメントと満足度を高めることができます。その結果、ウェルス マネジメント プラットフォーム市場のハイブリッド セグメントは、顧客の好み、規制環境、技術の進歩の変化のダイナミクスに合わせた革新的なソリューションの必要性に牽引され、大幅な成長が見込まれています。この状況をうまく乗り越える企業は、新たな機会をうまく活用し、ますます複雑化する金融環境において顧客の多様なニーズを満たすことができるようになります。

地域別インサイト

北米地域は、2023 年に最大の市場シェアを占めました。北米のウェルス マネジメント プラットフォーム市場は、金融サービス環境を再形成しているいくつかの重要な要因に牽引され、堅調な成長を遂げています。金融市場の複雑化と投資家の多様なニーズにより、高度なウェルス マネジメント ソリューションが求められています。個人がカスタマイズされた投資戦略、包括的な財務計画、パーソナライズされたアドバイスを求める中、ウェルス マネジメント プラットフォームはこれらの需要を満たすために進化しています。金融サービス セクター内でのデジタル トランスフォーメーションの台頭は、企業が顧客エンゲージメントと運用効率を高めるためにテクノロジーを採用していることから、もう 1 つの重要な推進力となっています。モバイル アプリケーションやオンライン ポータルなどのデジタル ツールの普及により、顧客は財務情報にアクセスしたり、投資を監視したり、アドバイザーとリアルタイムでやり取りしたりすることが容易になりました。このアクセシビリティは顧客満足度を向上させるだけでなく、デジタルで財務管理することを好む、技術に精通した若い世代の投資家を引き付けます。さらに、規制遵守の重要性が高まっていることから、洗練された資産管理プラットフォームの採用が進んでいます。金融機関は、データ セキュリティ、リスク管理、報告に関する厳格な規制を遵守することがますます求められています。堅牢なコンプライアンス機能を組み込んだ資産管理プラットフォームにより、企業はこれらの複雑な問題に効果的に対処しながら、顧客データを確実に保護することができます。

総合的な資産管理のトレンドが高まり、市場に影響を与えています。投資家は、投資管理、退職計画、遺産計画、税金の最適化など、包括的なサービスを提供するプラットフォームを求めています。これらのサービスを統合ソリューションに統合する資産管理プラットフォームは、顧客の期待に応え、長期的な関係を築くのに適しています。持続可能で責任ある投資に対する意識の高まりも、資産管理プラットフォーム市場の成長を後押ししています。顧客は、環境、社会、ガバナンス（ESG）の考慮など、自分たちの価値観に合致する投資機会をますます求めています。ESG指標を組み込み、持続可能な投資オプションを提供する資産管理プラットフォームは、より幅広い層の注目を集め、注目を集めています。さらに、金融機関間の競争が激化しているため、企業はサービスを強化し、高度なテクノロジーに投資するようになっています。従来の銀行、独立系アドバイザリー会社、フィンテック企業が市場シェアを競う中、優れた顧客体験と革新的なソリューションの提供に重点が置かれるようになっています。この競争環境により、資産管理プラットフォームの継続的な改善が促進され、予測分析やパーソナライズされた推奨事項のための人工知能（AI）や機械学習（ML）などの最先端機能の採用が促進されています。

北米の人口の高齢化は、資産管理セクターにとって課題と機会の両方をもたらします。ベビーブーマー世代が引退し、資産を次の世代に移すにつれて、包括的な遺産計画と資産移転サービスの需要が高まっています。教育リソースとカスタマイズされたソリューションを提供することでこれらのニーズに応える資産管理プラットフォームは、この人口動態の変化を活用できる立場にあります。結論として、北米の資産管理プラットフォーム市場は、金融市場の複雑さ、デジタル変革、規制遵守、総合的な資産管理、持続可能な投資、競争圧力、人口動態の変化など、さまざまな要因が重なり合って推進されています。これらの推進要因により、資産管理プラットフォームのダイナミックな環境が生まれ、ますます高度化する金融環境において、企業が顧客の進化するニーズに対応しようと努める中で、イノベーションと成長への道が開かれます。

最近の動向

• 2023年6月、NECコーポレーションの子会社であるAvaloqは、資産管理者の特定のニーズに合わせた統合テクノロジーソリューションを提供するために、BlackRockと戦略的パートナーシップを締結しました。このコラボレーションは、BlackRockの投資管理とリスク評価に関する豊富な専門知識と、Avaloqの高度なデジタルバンキング機能を活用することを目的としています。これらの強みを組み合わせることで、パートナーシップは業務効率を高め、顧客エンゲージメントを向上させ、進化する金融環境を乗り切るための革新的なツールを資産管理会社に提供することを目指しています。統合ソリューションにより、資産管理会社はサービス提供を最適化し、ポートフォリオ管理を強化し、顧客の要求に適切に対応できるようになり、市場での競争上の優位性を確保できます。
• 2023年6月、Backbaseはデジタル資産管理プラットフォームであるNucoroを戦略的に買収し、包括的なエンドツーエンドの投資機能を備えた投資銀行サービスを強化しました。この買収は、機関が優れた顧客体験を提供できるようにする統合金融ソリューションを提供するというBackbaseのビジョンと一致しています。Nucoroの高度な資産管理テクノロジーを組み込むことで、Backbaseは製品ポートフォリオを拡大し、顧客が最初のエンゲージメントから実行までよりシームレスな投資プロセスにアクセスできるようにすることを目指しています。この動きは、急速に進化する金融サービス業界における Backbase の競争力を強化するだけでなく、顧客が投資管理のための最先端のツールを活用できるようにすることで、より深い顧客関係を促進し、収益の成長を促進することにもなります。
• 2023 年 1 月、Broadridge Financial Solutions Inc. は、アドバイザリー チームの生産性を高めると同時に全体的な顧客エクスペリエンスを充実させることを目的として、IG Wealth Management と戦略的パートナーシップを結びました。このコラボレーションでは、Broadridge の高度なテクノロジー ソリューションを活用して運用効率を合理化し、アドバイザーが顧客エンゲージメントとパーソナライズされたサービスにさらに集中できるようにします。革新的なツールと分析を統合することにより、このパートナーシップはワークフロー プロセスを最適化し、アドバイザーが顧客の進化するニーズを満たすカスタマイズされた金融ソリューションを提供できるようにすることを目指しています。この取り組みは、顧客満足度の向上に向けた両社の取り組みを強調するだけでなく、両社がよりダイナミックで応答性の高いアドバイザリー環境を共同で構築することで、金融サービス業界内で競争力を高めることにもつながります。

主要市場プレーヤー

• Backbase BV
• Broadridge Financial Solutions Inc.
• Comarch SA
• Crealogix AG
• Accenture plc
• Fiserv Inc.
• Infosys Limited
• Profile Software SA