フィンテック・アズ・ア・サービス（FaaS）市場規模 – サービスタイプ別（銀行、投資、保険、支払いおよび送金、融資および資金調達）、テクノロジー別（AIおよびML、ブロックチェーン、API、クラウドコンピューティング）、アプリケーション、最終用途および2023～2032年の世界予測

Fintech as a Service (FaaS) 市場規模 – サービスタイプ別 (銀行、投資、保険、支払いおよび送金、融資および資金調達)、テクノロジー別 (AI および ML、ブロックチェーン、API、クラウド コンピューティング)、アプリケーション、最終用途、および 2023 ～ 2032 年の世界予測

Fintech as a Service 市場規模

Fintech as a Service 市場規模は 2022 年に 2,607 億米ドルと評価され、2023 年から 2032 年の間に 14% の CAGR で成長すると予想されています。AI と ブロックチェーン テクノロジー の成長が、市場の成長軌道を形成しています。これらの先駆的なテクノロジーは、市場におけるイノベーションと拡大を推進しています。さらに、コンプライアンスおよび規制ソリューションの需要の高まりにより、コンプライアンス プロセスに関連するリスクを軽減および管理するために必要なノウハウとサポートを組織に提供する FaaS ソリューションの採用が加速しています。 

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デジタル金融サービスの需要の高まりとオンライン バンキングおよびモバイル バンキングへの移行により、企業はフィンテック ソリューションを通じて製品提供を改善する機会が生まれています。さらに、銀行や保険会社などの従来の金融機関は、FaaS の支援を受けて、デジタル テクノロジーを迅速に採用し、より合理化され、柔軟性の高い金融サービスを提供できるようになりました。便利な顧客体験を提供します。

この市場における成長の機会は何ですか?

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FaaS 市場とは、通常、アプリケーション プログラミング インターフェイス (API) またはクラウドベースのプラットフォームを通じて、他の企業に金融テクノロジー ソリューションとサービスを提供する業界を指します。FaaS により、企業は独自のテクノロジー インフラストラクチャの開発に多額の投資をすることなく、フィンテック企業の機能を活用できます。これにより、企業はフィンテック ソリューションを既存のシステムにシームレスに統合し、革新的な金融サービスを顧客に提供できます。

Fintech-as-a-service プラットフォームは、非常に多額のお金を取り扱います。多額の金銭取引が関与するため、エンド ユーザーはセキュリティ上の懸念から FaaS システムの採用に非常に慎重になる可能性があります。FaaS ソリューションに対する懐疑的な見方が広まっているため、世界的な Fintech as a Service 市場の拡大が妨げられます。FaaS ソリューションは、金融機関の要件を満たし、金銭取引を処理することを目的としています。より高いレベルの信頼を実現するには、金融機関やその他の関連機関向けに実施されているさまざまな法律に準拠する必要があります。各国の政府には独自のコンプライアンス規制があり、それらは互いに大きく異なる場合があります。米国企業が他国で事業を拡大しようとする場合や、国際取引が関係する場合に困難が生じます。

COVID-19の影響

COVID-19は、社会的距離を保つために定められた政府規制に後押しされ、世界の時価総額にプラスの影響を与えました。ロックダウン期間中に銀行や金融機関の物理的な支店が閉鎖されたことで、銀行および金融機関のさまざまなセグメントでデジタル化の採用が増加しました。輸送と移動を制限する厳しい規制により、2020年と2021年にはFaaSの採用率がより高くなったことが確認されました。

サービスとしてのフィンテックの市場動向

eコマースプラットフォームやライドシェアサービスなどの新興企業や非金融企業が、徐々に金融サービス部門に参入しています。これらの企業には、金融テクノロジーソリューションを作成するために必要な専門知識とインフラストラクチャが不足していることがよくあります。 FaaS を使用すると、支払い処理、融資、本人確認、リスク管理などの幅広いフィンテック機能を活用し、顧客に金融サービスを提供しながらコアビジネスに集中することができます。さらに、いくつかの国での規制の変更とオープンバンキングイニシアチブにより、フィンテック企業と従来の金融機関とのコラボレーションが促進されています。FaaS は、規制遵守を確保しながらシームレスな統合とデータ共有を可能にするプラットフォームを提供することで、このコラボレーションを促進します。
 

Fintech as a Service 市場分析

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ブロックチェーンセグメントの Fintech as a Service 市場規模は、2032 年までに 2,600 億米ドルを超えると予想されています。ブロックチェーン技術は、特に大企業の間でますます人気が高まっています。いくつかの大企業は、透明性と自動化の利点の向上により、ブロックチェーンの実装を試みています。金融機関は、セキュリティと効率性を高めるためにこの技術を採用しています。ブロックチェーン技術により、ユーザーは自分の富の唯一の所有者になることができ、自分だけが自分の富にアクセスできるようになります。これにより、金融機関とエンドユーザーの両方にセキュリティが強化され、セグメントの成長が促進されます。

支払いと送金セグメントは、2022年にフィンテックのサービス市場シェアの45％以上を占めました。支払いは金融取引に不可欠であり、支払いを送受信する機能は企業と個人にとって不可欠です。支払い処理、モバイルウォレット、ピアツーピア転送、モバイル支払いはすべて、支払いセグメントに不可欠です。電子商取引の急速な拡大と金融取引のデジタル化の進展により、支払いサービスの需要が高まっています。企業と消費者は、オンライン支払いとモバイル支払いをますます受け入れています。

フィンテック企業は、従来の方法を破壊する革新的な支払いソリューションを導入しました。これらの画期的なソリューションは、より良いユーザーエクスペリエンス、より迅速な取引、より低いコスト、および強化されたセキュリティを提供します。世界中の企業や個人が国境を越えた取引を行っているため、決済サービスはグローバルな市場展開をしています。決済ソリューションプロバイダーは世界中の顧客に対応できるため、市場規模と収益の可能性が高まります。

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金融機関は、コンプライアンスのコストと複雑さを軽減するために、コンプライアンスと規制サポートのためのサービスソリューションとしてフィンテックを活用することが増えています。規制環境が複雑になるにつれて、金融機関はコンプライアンスの姿勢を改善しようと努め、市場での FaaS ソリューションの需要を促進します。

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北米のフィンテック・アズ・ア・サービス (FaaS) 市場は、2022 年に収益シェアの 40% を占めました。北米では、デジタルバンキングとオンライン金融サービスへの大きなシフトが見られました。顧客は銀行業務のニーズを満たすためにデジタル チャネルをますます採用しており、金融機関はこれらの変化する顧客の期待に応えるために、俊敏でテクノロジー主導のソリューションを求めています。FaaS は、金融機関がデジタル バンキング サービスを迅速に導入して提供できるようにする、すぐに使用できるクラウドベースのプラットフォームと API を提供します。

Fintech as a Service の市場シェア

Fintech as a Service 市場で事業を展開している主要企業の一部は次のとおりです。

• Adyen
• Block
• Dwolla
• Envestnet
• Finastra
• FIS
• Fiserv
• Mastercard
• OpenPayd
• Paypal

これらの企業は、市場拡大のために戦略的パートナーシップと新サービスの立ち上げおよび商品化に重点を置いています。彼らは革新的なサービスを導入し、最大の市場収益を獲得するための研究に多額の投資を行っています。

フィンテック・アズ・ア・サービス業界ニュース

• 2023年5月、RapydはBelvoとの戦略的提携を発表しました。このコラボレーションは、Rapydの広範な国際決済インフラストラクチャとBelvoのオープンバンキングに関する広範な知識と専門知識を組み合わせたもので、強力な相乗効果をもたらし、世界中で新しいビジネスチャンスを切り開きます。
   
• 2023年4月、Squareは米国、オーストラリア、アイルランド、フランス、スペイン、英国の販売者向けにAndroid版Tap to Payを開始しました。互換性のあるAndroidデバイスと追加費用なしで、この新しいテクノロジーにより、販売者は非接触型決済を安全に受け入れることができます。SquareのAndroid版Tap to Payにより、新しい販売者や新規顧客が決済を簡単に開始できるようになります。

フィンテック・アズ・ア・サービス（FaaS）市場調査レポートには、2018年から2032年までの以下のセグメントの収益（百万米ドル）に関する推定と予測を含む業界の詳細な調査が含まれています

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市場、サービスタイプ別

• 銀行
• 投資
• 保険
• 支払いおよび送金
• 融資および資金調達
• その他

市場、テクノロジー別

• 人工知能（AI）と機械学習 (ML)
• ブロックチェーン
• アプリケーション プログラミング インターフェイス (API)
• クラウド コンピューティング
• その他

市場、アプリケーション別

• モバイル バンキング
• ピアツーピア (P2P) レンディング
• 規制コンプライアンス &リスク管理
• その他

市場、最終用途別

• 金融機関
• 非金融機関

上記の情報は、以下の地域および国について提供されています

• 北米
  • 米国
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • オランダ
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • オーストラリア
  • 南アフリカ韓国 
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
• MEA
  • UAE
  • サウジアラビア
  • 南アフリカ

よくある質問 (FAQ)

Fintech as a Service (FaaS) 市場の規模はどのくらいですか?

フィンテック・アズ・ア・サービスの市場規模は2022年に2,607億米ドルに達し、2023年から2032年の間に14%のCAGRで拡大すると見込まれています。AIとブロックチェーン技術の進歩が市場の成長軌道を形成しています。

ブロックチェーン技術セグメントは、FaaS業界の成長にどのように貢献しますか?

ブロックチェーンセグメントは、2032年に2,600億米ドルの価値があると予想されています。いくつかの大企業は、透明性と自動化の利点の向上により、ブロックチェーンの実装を試みています。

なぜ北米は、フィンテック・アズ・ア・サービス市場のプレーヤーにとって有利な道として浮上しているのでしょうか?

北米市場は、デジタルバンキングとオンライン金融サービスへの大きなシフトが見られたため、2022年に収益シェアの40％以上を占めました。

Fintech as a Service（FaaS）分野における主要な競争相手は誰ですか？

Adyen、Block、Dwolla、Envestnet、Finastra、FIS、Fiserv、Mastercard、OpenPayd、Paypal。